陳 賢 本刊記者

陳 賢 本刊記者

2018年5月16日，由上海市保險學會精算委員會和上海財經(jīng)大學保險精算研究中心共同舉辦的“一起聊聊精算那些事兒”研討會在上海市保險學會舉行。會議圍繞全球精算職業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、挑戰(zhàn)及合作共贏的機會，以及高校精算教育遇到的共同困難及協(xié)作解決方案兩個議題展開。英國精算師協(xié)會主席Colin Wilson、首席執(zhí)行官Derek Cribb、上海市保險學會精算委員會主任謝志剛教授作主旨演講，保險業(yè)界多位前輩及全國各地多所高校的精算專業(yè)（院系）負責人及教師參加了本次研討。本刊采擷研討會的精彩片段，與關注精算職業(yè)與精算教育發(fā)展的業(yè)內(nèi)外人士分享。

英國精算師協(xié)會主席ColinWilson

精算行業(yè)應形成自身的思想領導力

●Colin Wilson 英國精算師協(xié)會主席

眾所周知，英國精算師協(xié)會是英國皇家特許的非營利性專業(yè)機構(gòu)，我們從事的工作和研究均為非營利性質(zhì)。作為學術(shù)機構(gòu)，我們的研究幫助我們履行皇家特許職責，以推動精算發(fā)展，服務公共利益。作為精算職業(yè)資質(zhì)認證機構(gòu)，我們的精算師為公司資產(chǎn)和債務管理提供商業(yè)、財務方面的審慎建議，針對那些對商業(yè)成功起到關鍵作用的長期管理與規(guī)劃提出建議。嚴謹?shù)木懵殬I(yè)資質(zhì)認證體系，對精算師終身職業(yè)發(fā)展教育和執(zhí)業(yè)道德都維持高標準和嚴要求，并對會員的執(zhí)業(yè)行為履行監(jiān)管職責。一直以來，英國精算師是精算行業(yè)的標桿。

三年主席任期內(nèi)，我一直倡導，精算行業(yè)應該形成自身的思想領導力（Thought Leadership）。我們希望和兄弟協(xié)會、學界、業(yè)界一起，在新興和傳統(tǒng)行業(yè)領域，不斷提升精算行業(yè)的聲譽、地位，讓大眾認識到精算技術(shù)的價值。希望通過創(chuàng)新研究，為廣大會員提供最高標準的精算教育、職業(yè)道德教育以及會員支持，實現(xiàn)為公眾福祉服務的宗旨。

為達到上述目標，我和IFoA（the Institute and Faculty of Actuaries，英國精算師協(xié)會）同仁一直在不斷努力。IFoA出版業(yè)界相關學術(shù)雜志與刊物，為政府提供決策咨詢，與高校共建研究中心，舉辦跨領域的學術(shù)會議，發(fā)出精算行業(yè)聲音，體現(xiàn)精算科學和精算師的價值。關注精算業(yè)界乃至跨行業(yè)專家的意見，結(jié)合資深精算師觀點，以豐富我們的討論。鼓勵會員積極參與并表達意見，在企業(yè)未來的發(fā)展中扮演重要角色。

對精算職業(yè)未來的發(fā)展，我想向諸位同仁提出三點期許：

◥ 開放的思維（Think broadly oadly）：隨著科技進步與行業(yè)發(fā)展，精算師不應將精算技術(shù)和職業(yè)思維局限于精算領域，凡是存在長期負債管理需求的地方，都有精算師的用武之地。精算師及精算行業(yè)，要與時俱進，不斷開拓專業(yè)視野和行業(yè)疆界。

◥ 積極的態(tài)度（Talk positively ively）：精算師是具備出色商業(yè)意識和技能的復合型人才，我們應當積極主動地向公眾和社會闡釋和展示精算的價值和作用，發(fā)揮專長，為公眾福祉服務。

◥ 切實的合作（Engage collaboratively ively）：英國精算師協(xié)會已經(jīng)倡導將協(xié)同合作，作為精算行業(yè)的戰(zhàn)略發(fā)展目標之一?！昂献鳌保粌H包括全球各精算協(xié)會、精算學界和業(yè)界之間合作，還包括跨行業(yè)、跨領域的合作共贏。

合作共贏，共同進步

●Derek Cribb 英國精算師協(xié)會首席執(zhí)行官

英國精算師協(xié)會首席執(zhí)行官Derek Cribb

目前，全球有約6.5萬名精算師，而注冊會計師與持證律師的人數(shù)，則已分別超過了500萬。相比之下，精算行業(yè)較小的經(jīng)濟運營規(guī)模，意味著想要成為精算師，可能需要付出較為高昂的經(jīng)濟成本。同時，因為精算行業(yè)整體規(guī)模相對較小，精算行業(yè)和學界所能享受到的研究資源、職業(yè)繼續(xù)教育與支持資源，也相對有限。精算行業(yè)所受的公眾關注度、影響力，也需要進一步提升。

以上現(xiàn)狀，不禁讓我們深思，全球各地的精算行業(yè)和協(xié)會應該如何努力，方能實現(xiàn)共贏？

如果你讀過《哈利·波特》，那么鄧布利多教授的忠告恰好給了我們答案：“We are only as strong as we are united,as weak as we are divided（聚，方能無往不利）！”簡而言之，團結(jié)就是力量！

“數(shù)量”對精算行業(yè)而言，非常重要。但是，發(fā)展精算行業(yè)的關鍵，不僅在于擴大全球精算行業(yè)的規(guī)模，也不僅在于擴大IFoA的規(guī)模。我們更希望引領并促進全球精算師同心協(xié)力，從而實現(xiàn)精算行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。為了實現(xiàn)上述目標，英國精算師協(xié)會已經(jīng)在努力：

◥ 精算職業(yè)資質(zhì)認證

我們與多個精算協(xié)會實現(xiàn)職業(yè)考試資質(zhì)互認，還與北美非壽險精算協(xié)會以及澳大利亞精算師學會共享部分考試科目；與印度精算師協(xié)會分享IFoA教學大綱；計劃推出全新準精算師資質(zhì)認證——Chartered Actuary(CAct)。

我們與時俱進，包括IFoA在內(nèi)，目前全球共有24家精算協(xié)會共同合作，聯(lián)合推出了特許企業(yè)風險精算師(CERA)資質(zhì)認證。

2016年，我們還與北美精算師協(xié)會（SOA）共同推出特許精算分析師（Certified Actuarial Analyst）資質(zhì)認證。該資質(zhì)認證對于那些希望進入精算行業(yè)工作，但是暫時不打算成為精算師的學員來說，非常具有吸引力——時間和經(jīng)濟成本更低。我們還計劃在2019年通過資質(zhì)認證體系改革，打通由CAA到準精算師的路徑。

◥ 公共政策與公益事務

我們的精算研究和工作，不僅服務于金融行業(yè)，同時也為公共政策與公益事務獻策獻計。我們與包括澳大利亞精算師學會、美國精算學會、北美精算師學會、加拿大精算師學會、南非精算學會、世界企業(yè)永續(xù)發(fā)展委員會等機構(gòu)合作，就退休問題、長壽風險、可持續(xù)發(fā)展、氣候變化等全球經(jīng)濟和社會熱點話題發(fā)表聯(lián)名研究報告，舉辦線上和線下探討。

◥ 繼續(xù)教育與業(yè)界會議

IFoA與各兄弟協(xié)會舉辦亞洲聯(lián)合地區(qū)學術(shù)會議（Asian Joint Regional Seminar），并與兄弟協(xié)會互相贊助和支持彼此的大型會議。

2016年,英國精算師協(xié)會（IFoA）和北美非壽險精算學會（CAS）共同組建的全球定價研究工作組（International Pricing Research Working Party）獲得了由IFoA頒發(fā)的Brian Hey Prize。

◥ 精算研究與思想領導地位

英國精算師協(xié)會的精算研究中心（Actuarial Research Centre，ARC）一直致力于推廣適用于業(yè)界乃至社會相關的精算研究。近幾年，我們與兄弟協(xié)會以及全球精算學界合作，在人口老齡化、氣候變化、風險管理、巨災風險等方面都著述頗豐。

我們也致力于通過ARC，將全球的精算學術(shù)研究者、業(yè)界專家聯(lián)合起來，將學術(shù)研究與業(yè)界需求緊密聯(lián)系。

◥ 跨領域合作共贏

在尋求合作與發(fā)展的同時，我們沒有將眼光局限于精算行業(yè)。我們的會員在行業(yè)中并非獨立個體，而是跨行業(yè)團隊中的一員。因此，除了與精算兄弟協(xié)會的合作，我們還與非精算機構(gòu)緊密合作。中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會、英國皇家統(tǒng)計學會等，都與我們在業(yè)界研究、大會舉辦等方面緊密合作。

◥ 攜手高校發(fā)展精算教育

精算人才，是精算行業(yè)未來發(fā)展的關鍵因素。IFoA一直以來都非常重視與全球高校的合作——鼓勵高校人才培養(yǎng)體系、課程方案的個性化和多樣化。目前，IFoA已經(jīng)與全球46所高校簽署考試豁免協(xié)議，中國共有8所高校獲得IFoA的免考認證。此外，上海財經(jīng)大學以及西交利物浦大學的精算專業(yè)也一直在使用IFoA教學體系培養(yǎng)精算人才。我們希望通過這樣的合作，讓更多精算學子受益，使他們具備更廣泛和與時俱進的專業(yè)技能，高標準的職業(yè)道德，商務意識與溝通技能，從而更好地應對瞬息萬變的市場需求。

一言以蔽之，合作是實現(xiàn)精算行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關鍵，也是精算行業(yè)實現(xiàn)合作共贏的關鍵。我們將繼續(xù)尋求與其他協(xié)會的合作機遇，為精算發(fā)展凝聚更加強大的力量。我們將通過有機發(fā)展與深層次的戰(zhàn)略合作，與其他協(xié)會實現(xiàn)合作共贏。我堅信，強大的行業(yè)都是為了公眾福祉而服務的，而我們必須為體現(xiàn)這一價值做出努力。

最后，我在此引用愛德華·埃弗里特·黑爾的一句名言，與大家共勉∶“Coming together is a beginning;keeping together is progress;working together is success.(聚集在一起是開始，保持團結(jié)是進步，合作共贏才是成功)”。

認識與落實，精算教育的上海共識

●謝志剛 上海市保險學會精算專業(yè)委員會主任、上海財經(jīng)大學教授

上海市保險學會精算專業(yè)委員會主任、上海財經(jīng)大學教授謝志剛

精算師職業(yè)制度，致力于用科學方法來追求公平合理，為保險和年金的經(jīng)營建立科學的基準和標桿，為解決風險問題以及平衡各方利益奠定公平合理的基礎，所追求的目標是順應“天意”，其價值已經(jīng)被實踐所證明。

因此我們堅信精算事業(yè)，它不會因為某一個國家和地區(qū)的精算師職業(yè)團體在某一時期內(nèi)的波折或挫折而消失。今天，保險說要“姓?！?，監(jiān)管說要“姓監(jiān)”，那么，精算要“姓”什么呢？其實精算不是要“姓”什么，而是要“信”什么，信仰什么。是要信仰權(quán)力和資本，還是要信仰人民的意志，追求公平合理？精算，當然是后者！

如何追求？兩個方面：一是認識，二是落實。認識是基礎，是前進方向；落實是行動，是漫長和艱苦的跋涉，是一步一個腳印的長征。

認識，就是正確理解究竟什么是精算師職業(yè)制度，主要包含哪些內(nèi)容。對此，我們已經(jīng)有基礎，不難達成以下共識。精算師職業(yè)制度主要包括兩個方面的內(nèi)容——技術(shù)方法與責任制度，兩者相輔相成，缺一不可。前者是綜合統(tǒng)計和隨機數(shù)學、金融與財務會計等學科中的方法，形成量化方式評估風險的一套技術(shù)方法。后者則是建立一套簽字責任制度，明確不同責任人應該承擔的具體職業(yè)責任，不能將精算師的具體責任與財務主管、法律責任人和總經(jīng)理的責任打包合并為連帶責任，而是要明確、清晰定義每一項簽字的具體含義和責任。

以此認識為基礎和方向，接下來就是落實，就是行動。精算師職業(yè)的健康發(fā)展，需要一代又一代的人去努力、去付出、去拼搏。最好有一張路線圖，有一份需要去克服的困難和問題清單，以其作為參照，團結(jié)一切可以團結(jié)的朋友，匯聚各方資源和力量，逐一解決問題。