趙澤

2014年9月，“興麟系”房產(chǎn)中介騙局席卷全國，不時(shí)爆出“興麟系”旗下房屋中介人去樓空，受害者的人數(shù)和被騙資金不斷被刷新的消息。隨著“興麟”掌門人吳秉麟和其主要親信落網(wǎng)，這一罕見的合同詐騙案浮出水面。

80后農(nóng)家子弟掀起房產(chǎn)“巨浪”

1980年吳秉麟出生在寧夏同心縣下馬關(guān)鎮(zhèn)。小名叫“平子”。在很多村民眼里，吳秉麟的父親、兄弟都是特別能吃苦的莊稼人，“沒看出來吳家這小子能折騰出這么大的事”。一直來，村里的人包括吳家許多親戚都只知道他的小名，而忘記了他的大名。直到“興麟系”房產(chǎn)中介崩塌，連續(xù)幾天網(wǎng)絡(luò)、電視突然爆出吳秉麟出事了，很多鄉(xiāng)親還驚訝地不敢相信，將中國房地產(chǎn)中介攪翻天的人，竟然是“我們村的平子”。雖然有人嘲笑“咱村還能出這樣的大人物”，但很多人仍嘆息不已。

大約30年前，吳秉麟的母親因患子宮癌去世。父親帶著他及一個(gè)弟弟和妹妹生活。后來，吳父又娶了后妻，生有一女。生活的窘迫使得吳秉麟小時(shí)候吃飯都成了問題。他在學(xué)校聰明伶俐、品學(xué)兼優(yōu)。初中畢業(yè)后，吳秉麟就開始在社會(huì)上闖蕩?！皡潜朐阪?zhèn)上修摩托、修家電、修拖拉機(jī)，學(xué)啥會(huì)啥?！背踔械囊晃焕蠋熢@樣評(píng)價(jià)。

1996年到2006年這10年時(shí)間，可能是吳秉麟在底層打拼最艱難的時(shí)段。從這個(gè)小鎮(zhèn)離開后，他幾乎沒有給家人留下一點(diǎn)信息，仿佛從大家視線中消失了。寧夏坊間流傳，離開小鎮(zhèn)的吳秉麟開始流浪，有人見他在內(nèi)蒙古打工，開過餐廳，包過小工程，甚至還在煤礦干過。他似乎一直在銀川和包頭之間徘徊。在二叔吳文杰看來，“平子”自從初中畢業(yè)出去后，基本沒回家，好長一段時(shí)間音訊全無。一年春節(jié)，吳秉麟突然來給二叔拜年，“他拿的是名煙名酒。我問他在外面做什么事，他也不好好說。我還一再跟他說，犯法的事情千萬不要干?！眳俏慕苷f。

當(dāng)?shù)赜忻襟w稱，2006年吳秉麟拿走客戶或公司10萬元后失蹤了，他到了什么地方卻沒有人知道。這10萬元，被眾人看做是他發(fā)家的“第一桶金”。事實(shí)上，此時(shí)的吳秉麟在內(nèi)蒙古開始了他的“事業(yè)”——房屋中介連鎖。在內(nèi)蒙古包頭的連鎖房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營，當(dāng)年老師眼中的好娃娃“平子”在這個(gè)行業(yè)左右騰挪、風(fēng)生水起。吳秉麟善于利用規(guī)則漏洞，膽大心細(xì)，在市場需求和跛腳監(jiān)管之間游刃有余。后來吳秉麟創(chuàng)立了興麟公司，總部設(shè)在寧夏。興麟房產(chǎn)的第一家店在內(nèi)蒙古包頭市開張。2010年后，變更為以房地產(chǎn)中介業(yè)務(wù)為核心發(fā)展的房產(chǎn)綜合型服務(wù)公司。2011年下半年，興麟房產(chǎn)在包頭仍算不上一家有名的中介。2012年，興麟房產(chǎn)開始擴(kuò)張，當(dāng)年在包頭的門店突然增至40多家。一個(gè)80后農(nóng)家子弟在房地產(chǎn)中介開始掀起“巨浪”。

三大騙術(shù)實(shí)現(xiàn)“病毒式”擴(kuò)張

據(jù)起訴書顯示：2009年9月21日，吳秉麟與劉愛平、盧金磊等人以盧金磊、劉曉梅的名義，在內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市成立了興麟商貿(mào)公司，注冊(cè)資本50萬元。2012年4月，公司變更名稱為內(nèi)蒙興麟公司，增資至500萬元，法定代表人變更為吳秉麟，劉愛平任總經(jīng)理，經(jīng)營范圍變更為房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)、房產(chǎn)咨詢服務(wù)。2012年6月13日，吳秉麟等人成立了寧夏興麟公司，注冊(cè)資金150萬元，法定代表人為吳秉麟，經(jīng)營范圍為房地產(chǎn)營銷策劃及信息咨詢服務(wù)、房屋銷售代理、房屋中介服務(wù)、二手房租賃信息咨詢服務(wù)。此后，吳、劉、盧等人在內(nèi)蒙古、寧夏等地陸續(xù)開設(shè)多家分公司，法定代表人均為吳秉麟。

吳秉麟在“殺回”寧夏后，先后一口氣在銀川、石嘴山、吳忠、中衛(wèi)4市設(shè)立分公司5家，全區(qū)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（門店）403個(gè)。殺回來的吳秉麟還有一個(gè)傳說，他將當(dāng)年拿走的10萬元連本帶息還給了老東家，還大大方方地設(shè)宴請(qǐng)對(duì)方吃了一頓，一笑泯恩仇。很快，“興麟”模式在全國遍地開花。 一些村民說，也就是在2012年，吳秉麟的父母和弟弟以及小妹離開了村子，莊稼也不種了，“因?yàn)閮鹤訉⑺麄兘拥姐y川享福去了”。

2013年初，吳秉麟的“興麟系”在全國“瘋狂擴(kuò)張”，并開始使用德邦、恒慶、正豐、盛居等五花八門的名字。吳、劉、盧等人為管理和控制全國各地的分公司，在銀川成立管理機(jī)構(gòu)，命名為總部，內(nèi)部設(shè)立業(yè)務(wù)部、培訓(xùn)部、財(cái)務(wù)部等13個(gè)部門。吳秉麟任總部董事長，劉愛平先后任總經(jīng)理、副董事長，盧金磊任副董事長，馬永富、高海龍、張有志出任部門總經(jīng)理，章寶軍等人為業(yè)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)等?？偛客ㄟ^制定制度、下發(fā)文件等方式對(duì)所屬分公司發(fā)號(hào)施令，掌控各地分公司的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、財(cái)務(wù)收支、人事任免等重要事項(xiàng)?？偛扛鞑块T負(fù)責(zé)人在吳秉麟等三人的指使下分工合作，實(shí)施不法行為，逐漸形成了人員及結(jié)構(gòu)較為固定的“興麟系”犯罪集團(tuán)。

案發(fā)前“興麟系”業(yè)務(wù)已進(jìn)入遼寧、陜西、河北、甘肅等14省區(qū)超過100個(gè)城市，門店數(shù)量超過2000家，對(duì)外自詡“中國房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)總部”。在六樓一間房產(chǎn)業(yè)務(wù)部辦公室里，正對(duì)面的墻上貼著一張碩大的中國地圖，地圖兩側(cè)寫有“致力于打造中國二手房市場新坐標(biāo)”的標(biāo)語。

其實(shí)，在興麟系某高管看來，集團(tuán)的運(yùn)營思路概括為“吸收首付款——轉(zhuǎn)移資金開新店——吸收更多首付并退還欠款——再開新店”，美夢的最后一站是占領(lǐng)國內(nèi)二手房市場進(jìn)而轉(zhuǎn)向正軌……為此，他們一直在以三種主要方式行騙。騙術(shù)一：在全國各地和同一城市廣開門店，從形式上制造“規(guī)模大”“實(shí)力強(qiáng)”的假象，讓購房者誤以為這家公司實(shí)力雄厚，從心里放松戒備。騙術(shù)二：交易時(shí)虛假承諾，以低價(jià)房源做誘餌，宣稱能通過“關(guān)系”幫購房者辦貸款。謊稱無論是小產(chǎn)權(quán)房、經(jīng)濟(jì)適用房、房改房還是回遷房，無論有沒有房產(chǎn)證，都能通過“興麟”進(jìn)行交易。騙術(shù)三：收取首付款后，往往會(huì)以正在做貸款、銀行下班了、公司領(lǐng)導(dǎo)不在等種種借口故意拖時(shí)間。等到交易徹底沒戲了，購房者為追回首付款又需耗費(fèi)半年、一年甚至更長時(shí)間。在此期間，首付款就被興麟公司挪作他用。

張海（化名）被認(rèn)為是吳秉麟最好的朋友。很多人都說吳秉麟將張海害慘了，因?yàn)樗麄兪墙Y(jié)拜兄弟，張海投奔吳秉麟“想跟著兄弟掙大錢”。但張海跟著吳只干了五個(gè)月，吳秉麟讓他跑市場，很辛苦也很累，然而卻一直拖欠他的工資，原因是“公司財(cái)力緊張，沒錢發(fā)工資”。最后，干了五個(gè)月的張海不得不離開。他說兄弟一場，自己現(xiàn)在什么都不想說。一些和吳秉麟要好的同學(xué)朋友也去銀川投奔他。有的人干了幾個(gè)月后偷偷跑回來不想去了，一位曾經(jīng)在山東給吳打工的同學(xué)回來說，“感覺就像傳銷一樣”，他還因此欠下不少的債。

“興麟系”多地房產(chǎn)公司崩盤

總部成立后，吳秉麟授意盧金磊等人，在總部編寫培訓(xùn)資料，以培訓(xùn)為名給各分公司負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)員傳授犯罪方法，通過召開“晨夕會(huì)”的方式傳達(dá)總部各項(xiàng)指令。同時(shí)，吳秉麟等人將“興麟系”各分公司業(yè)務(wù)劃分為3種類型：A類件，即正常業(yè)務(wù)；B類件，即辦起來有難度的業(yè)務(wù)；C類件，即小產(chǎn)權(quán)房、經(jīng)濟(jì)適用房的買賣。制定相應(yīng)獎(jiǎng)懲制度，要求各分公司及業(yè)務(wù)人員加大辦理力度，以重點(diǎn)辦理C類業(yè)務(wù)的方式欺騙合同相對(duì)人，騙取被害人的首付款及定金，達(dá)到非法占有眾多被害人大量資金的目的。

兩年之內(nèi)，興麟公司如雨后春筍一般，遍布全國各城市。然而，從2014年8月底開始，沈陽、寶雞、包頭等地的興麟房產(chǎn)公司接連上演人走樓空戲法。9月3日中午，位于銀川金鳳區(qū)恒泰商務(wù)大廈內(nèi)的“興麟”總部也空無一人。幾乎同一時(shí)間，寧夏石嘴山市、吳忠市、中衛(wèi)市等地的興麟店面也“一夜蒸發(fā)”。與興麟房產(chǎn)屬同一法定代表人的德邦房產(chǎn)也全部關(guān)門。銀川興麟中介財(cái)務(wù)室員工小吳接觸的是總部和全國各地分部之間的資金往來。小吳向警方還原全國范圍內(nèi)出現(xiàn)如此局面的原因?！芭d麟主要的收入是客戶的房款、定金和首付?！毙钦f，全國各地購房者把定金和首付金交到分公司后，上交給銀川總部賬號(hào)，再分配到全國各地的分部。

幾乎各地在“興麟”的購房者的經(jīng)歷都有一個(gè)共性：購房合同規(guī)定多少個(gè)工作日辦理完所有過戶手續(xù)，買方將定金、首付款或全額房款打到興麟的賬戶上。可錢交了，過戶手續(xù)卻一直辦不出來。催的次數(shù)多了，接待人員會(huì)寫補(bǔ)充協(xié)議，內(nèi)容大概是：在規(guī)定期內(nèi)未辦理完，退還相關(guān)資料及房款，并付相應(yīng)違約金。一些受訪者手里，有很多這樣的補(bǔ)充協(xié)議。但是小吳說，違約金其實(shí)沒有多少錢。

“很多過戶手續(xù)根本就辦不下來，購房者的定金和首付款、全款，上交總部財(cái)務(wù)，短期集中再分配，利潤歸興麟所有?！倍ń鸷褪赘犊畲虻娇偛恐螅⒉淮嫒脬y行，而是直接挪作他用。即便挪用的部分收不回成本，出現(xiàn)虧損也不要緊，不斷會(huì)有來自全國各地的資金彌補(bǔ)?？蛻艚坏腻X在中介公司有至少三個(gè)月的周轉(zhuǎn)期。協(xié)議到期過戶手續(xù)辦不下來，興麟房產(chǎn)只需要支付一些違約金，而客戶的錢在其他領(lǐng)域已經(jīng)創(chuàng)造了比違約金更多的經(jīng)濟(jì)價(jià)值。

吳秉麟等人將各分公司騙取的巨額資金，以上劃下?lián)艿男问娇刂啤⑹褂?，用于支付總部及各地分公司人員工資及獎(jiǎng)金，將巨額資金用于各地分公司租賃店面，招聘人員，制造公司盈利的假象，并揮霍大量資金為公司高層購買高檔汽車及住宅等奢侈消費(fèi)品。據(jù)查，在吳秉麟的名下有8輛豪車，但吳秉麟辯稱他使用的只有兩輛，其他都是公司的公車。同時(shí)，他還動(dòng)用公司的688萬元買下公司總部所在大樓——恒泰大廈。“不知道是哪個(gè)環(huán)節(jié)出了問題，興麟突然很缺錢?！毙钦f，沈陽和西寧等地出現(xiàn)興麟房產(chǎn)資金緊缺的情況，銀川收來的房款直接打到沈陽和西寧，也沒補(bǔ)住窟窿。隨后，事件在各地發(fā)酵。

吳秉麟給人的神秘感覺主要來源于在處理危機(jī)時(shí)他總是稱病不出，而讓二把手劉愛平出面解決。他的這一作風(fēng)被東北大區(qū)負(fù)責(zé)人翁少華學(xué)來。在“藍(lán)泰沈陽”危機(jī)關(guān)鍵時(shí)刻，翁少華突然病倒被急送醫(yī)院，旋即失蹤再未在公眾面前露面，而是公司的其他負(fù)責(zé)人出面應(yīng)對(duì)。

2014年五六月間，吳秉麟等人明知總部及各分公司巨額虧損金額超過7億元，為彌補(bǔ)巨額虧損，維持“興麟系”各公司正常經(jīng)營的假象，“興麟系”犯罪集團(tuán)一方面通過調(diào)整薪資提高獎(jiǎng)勵(lì)、提成，指使業(yè)務(wù)員大量簽訂C類業(yè)務(wù)合同，部分業(yè)務(wù)員冒充房主以一房多賣的欺騙手段與被害人簽訂二手房買賣合同，大規(guī)模騙取被害人首付款及定金；另一方面，不顧相關(guān)行政部門的處罰，由擔(dān)任網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營部總監(jiān)的賈永喜，與包頭市新世通網(wǎng)絡(luò)公司負(fù)責(zé)人鄔某（另案處理）聯(lián)系，將網(wǎng)絡(luò)反映“興麟系”各分公司存在欺騙客戶、違規(guī)收取定金及首付款等帖子進(jìn)行非法刪除，并編造虛假信息，對(duì)大量被害人的投訴拖延辦理，以掩蓋犯罪集團(tuán)非法占有被害人資金的真實(shí)目的，致使被害人不斷增加，損失不斷擴(kuò)大。

2014年8月12日，沈陽19名購房者向藍(lán)泰房產(chǎn)中介討要購房“首付”，這成為了“興麟系”在全國覆亡的肇始。其后，如同被推倒的多米諾骨牌一樣，使得“藍(lán)泰事件”不斷發(fā)酵，原本僅僅集中在沈陽的討要房款的群體，開始在全國多個(gè)城市浮現(xiàn)：從寧夏到包頭，從西安到蘭州……多名警方調(diào)查人員及受害者曾親赴寧夏銀川“興麟”總部一探究竟，逐漸揭開了“興麟系”房產(chǎn)中介的真面目。在銀川市西花園附近的麗子園北街325號(hào)，有興麟房產(chǎn)第158分公司，該店鋪兩旁全都是洗車和修車的門店。一家洗車行的老板說：“不知道騙了多少人。當(dāng)時(shí)在這里辦業(yè)務(wù)的人很多，一夜之間就全沒了?！?/p>

涉案被害人損失高達(dá)10.4億元

辦案人員說，截至2014年9月，“興麟系”犯罪集團(tuán)先后在全國25個(gè)省、市、自治區(qū)成立房地產(chǎn)中介公司150余家，開設(shè)門店2300多個(gè)。案發(fā)后報(bào)案群眾近萬名，涉及17個(gè)省、自治區(qū)的65個(gè)城市，造成的損失金額高達(dá)10.4億元。其中，寧夏興麟系公司騙取900多名受害人資金共計(jì)7452萬元，黑龍江、吉林等16省興麟系公司騙取8000多名受害者資金近9.6億元。案情觸目驚心！令民眾與媒體高度關(guān)注。

2014年9月8日凌晨，興麟房地產(chǎn)中介公司涉嫌系列合同詐騙案的頭號(hào)犯罪嫌疑人吳秉麟及劉某、張某等10名主要犯罪嫌疑人，在北京被內(nèi)蒙古包頭市公安局民警抓獲。當(dāng)天正好是中秋節(jié)，十幾名“興麟系”高管正在聚會(huì)，并試圖在北京圈錢，拯救瀕臨崩潰的房產(chǎn)中介“帝國”。但二號(hào)犯罪嫌疑人興麟公司股東、總經(jīng)理劉愛平一直在逃。公安部門對(duì)劉愛平施加強(qiáng)大心理壓力，同時(shí)開展政策攻心，引導(dǎo)其主動(dòng)投案自首。9月10日晚，走投無路的劉愛平向包頭市公安局投案自首。9月底，吳秉麟、劉愛平等經(jīng)由內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市警方移交給銀川市公安局。

在吳秉麟的老家，這個(gè)叫“平子”的人所犯下的大案讓整個(gè)村莊炸開了鍋，不少村民對(duì)初中畢業(yè)的“平子”，“能有這樣的本事，騙到全國十幾個(gè)省幾千人”深表懷疑與震驚。他們覺得“肯定背后有高人指揮，兩年能把事情干這么大，沒人幫忙誰會(huì)信”？吳秉麟的父親和二叔吳文杰一直表示：“這么小的娃娃能干出這樣駭人聽聞的事情，他會(huì)不會(huì)被別人利用。別人拿錢跑了，將他扔下頂罪?！比欢?，接下來法律對(duì)吳秉麟的審判讓他們目瞪口呆！

2017年1月17日，銀川市中院大門口人頭攢動(dòng)，備受社會(huì)關(guān)注的“興麟系”房地產(chǎn)中介公司合同詐騙一案在寧夏回族自治區(qū)銀川市中級(jí)人民法院公開開庭審理。檢方指控“興麟系”集團(tuán)共計(jì)詐騙群眾近萬名，造成損失超10億元。銀川市人大代表、政協(xié)委員、政法系統(tǒng)相關(guān)人員、新聞媒體記者、被害人、被告人家屬等近300人旁聽了本案的庭審過程。全案庭審持續(xù)了4天。

2017年7月4日，銀川市中院對(duì)“興麟系”房地產(chǎn)中介公司合同詐騙一案作出一審公開宣判。法院經(jīng)開庭審理查明，被告人吳秉麟伙同劉愛平、盧金磊等人以非法占有為目的，利用經(jīng)營的房產(chǎn)中介業(yè)務(wù)，在簽訂、履行合同過程中虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取客戶資金達(dá)10.4億余元，吳秉麟等33名被告人及5家被告單位的行為均已構(gòu)成合同詐騙罪；吳秉麟等人為共同實(shí)施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)，其中吳秉麟、劉愛平、盧金磊系首要分子，其他被告人分別為主犯、從犯。一審判處被告人吳秉麟、劉愛平、盧金磊無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；判處被告人張有志、郝利強(qiáng)、章寶軍、高海龍有期徒刑15年，剝奪政治權(quán)利5年，并處罰金150萬元；判處馬永富、史蕊、賈瓊等26名被告人有期徒刑13年至兩年4個(gè)月，并處罰金100萬元至兩萬元。判處寧夏興麟房產(chǎn)營銷策劃有限公司等5家被告單位罰金1500萬元至500萬元。已凍結(jié)、扣押的贓款、贓物依法予以處置。

法院認(rèn)為，被告人吳秉麟等人犯罪數(shù)額特別巨大，社會(huì)危害后果極其嚴(yán)重，公訴機(jī)關(guān)指控各被告人及被告單位犯合同詐騙罪及系犯罪集團(tuán)的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控的罪名成立。銀川市中院根據(jù)查明的事實(shí)及各被告人、各被告單位在共同犯罪中所處地位、所起作用，依法作出上述判決。據(jù)悉，“興麟系”房產(chǎn)中介案的重災(zāi)區(qū)包頭、沈陽、蘭州、西安等地的檢察機(jī)關(guān)，對(duì)涉案“興麟系”房產(chǎn)合同詐騙犯罪嫌疑人陸續(xù)向當(dāng)?shù)胤ㄔ浩鹪V，其涉案人員均將受到法律的嚴(yán)懲！接下來，銀川中院將會(huì)同涉案城市的相關(guān)部門開展案件追贓工作的部署。盡力解決受害群眾最關(guān)心的追贓問題！

一審宣判后，劉愛平、盧金磊等22名被告人不服判決，向?qū)幭母咴禾岢錾显V。2018年1月8日，寧夏高院經(jīng)二審審理：認(rèn)為原判根據(jù)各被告人的犯罪事實(shí)、犯罪性質(zhì)、犯罪后果并考慮各種量刑情節(jié)，依法對(duì)各被告人所作的判決，事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定罪準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法，遂依法作出駁回上訴、維持原判的終審裁定。