中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)用短短十幾年的時(shí)間，走過(guò)了英、美等發(fā)達(dá)理財(cái)市場(chǎng)數(shù)十年才走完的由起步向?qū)I(yè)化發(fā)展轉(zhuǎn)變的路程。

我國(guó)財(cái)富管理萌芽于20世紀(jì)90年代前后，但直到21世紀(jì)，我國(guó)加入WTO，理財(cái)市場(chǎng)才真正開(kāi)始發(fā)展，產(chǎn)品逐漸豐富，進(jìn)入財(cái)富管理蓬勃發(fā)展的十年。到2013年，余額寶的橫空出世使互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)進(jìn)入人們的視野，人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算技術(shù)的發(fā)展，給新型投資理財(cái)方式創(chuàng)造了無(wú)限可能，理財(cái)市場(chǎng)迎來(lái)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的大資管時(shí)代。

在這一發(fā)展過(guò)程中，始終不變的是投資者對(duì)財(cái)富保值增值的追求；一直在變的是投資者對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的選擇。面對(duì)市場(chǎng)上琳瑯滿目的理財(cái)產(chǎn)品和銷售人員天花亂墜的描述，投資者“挑花了眼”，哪款產(chǎn)品收益高，就追逐哪款產(chǎn)品，最終用“切膚之痛”將“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”牢記于心。

那么，問(wèn)題來(lái)了。投資有風(fēng)險(xiǎn)，但總要投才有收益；入市須謹(jǐn)慎，但總要參與才有機(jī)會(huì)。不能自己做“軍師”，那就需要借助專業(yè)人士的力量來(lái)參與。問(wèn)題是，應(yīng)該相信誰(shuí)？如何才能放心地將手中的資金交給專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)打理？

而受過(guò)去十多年市場(chǎng)以銷售為導(dǎo)向的影響，大部分理財(cái)從業(yè)者都迫于業(yè)績(jī)壓力，成了產(chǎn)品推銷員，而疏于對(duì)金融理財(cái)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)和個(gè)人綜合能力的提升，導(dǎo)致如今專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)匱乏。在投資者完成思想認(rèn)識(shí)的轉(zhuǎn)變，亟須專業(yè)理財(cái)咨詢服務(wù)之時(shí)，卻少有人能滿足他們的需求。技術(shù)的進(jìn)步和市場(chǎng)的變化使理財(cái)從業(yè)者的職業(yè)發(fā)展走到了十字路口，是繼續(xù)走以前熟悉的老路，還是承受蛻變的痛苦向?qū)I(yè)化道路轉(zhuǎn)型？要如何轉(zhuǎn)？

基于此，《大眾理財(cái)顧問(wèn)》雜志自2016年起，依托雜志自身豐富的投資者資源優(yōu)勢(shì)，每年針對(duì)我國(guó)理財(cái)人群投資傾向開(kāi)展調(diào)研，形成《中國(guó)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)發(fā)展報(bào)告》，以展現(xiàn)我國(guó)投資者在投資理財(cái)過(guò)程中體現(xiàn)出的特點(diǎn)，以及對(duì)理財(cái)產(chǎn)品、服務(wù)都有哪些需求，為廣大理財(cái)師群體和理財(cái)機(jī)構(gòu)做決策時(shí)提供參考。

2016年，我們發(fā)現(xiàn)，投資者熱衷于新產(chǎn)品的追逐，對(duì)理財(cái)師專業(yè)服務(wù)的需求并不強(qiáng)勁。2017年，投資者開(kāi)始回歸理性，渴望得到專業(yè)理財(cái)師的幫助。今年，我們欣喜地看到，投資者對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)更加深刻，對(duì)理財(cái)師不再“以貌取人”，對(duì)其過(guò)往業(yè)績(jī)不再像以前那么看重，而是更加著重考察能直觀反映理財(cái)師專業(yè)水平的資質(zhì)證書(shū)。

市場(chǎng)在改變，投資者也在不斷進(jìn)步，作為整個(gè)市場(chǎng)中提供服務(wù)的不可或缺的一環(huán)，理財(cái)師沒(méi)有理由不緊跟市場(chǎng)腳步，腳踏實(shí)地，真正從專業(yè)能力上提升自己，向職業(yè)化道路前進(jìn)。