曾慧敏

在銀行發(fā)展過程中，員工的異常行為是銀行風(fēng)險點之一，對員工異常行為排查可以切實做好案件風(fēng)險的分析，減少可能存在的隱患。銀行存在風(fēng)險對銀行安全以及發(fā)展會產(chǎn)生極大影響，因此必須做好員工異常行為的排查工作，爭取讓工作更具實效性，提升銀行安全度。排查的方式多種多樣，為實現(xiàn)有效的排查本文對此進行詳細分析和闡述，希望可以給相關(guān)工作者帶去積極的建議和啟示。

員工 異常行為

排查 實效 探究

員工與銀行存在密不可分的關(guān)聯(lián)性，無論是何種類型的銀行，在對員工進行觀察和了解的過程中，需要考察員工的異常行為。若存在異常行為必須從上到下，從里到外進行調(diào)查研究，逐層排查和防范風(fēng)險隱患，為銀行提供安全保障?；诖?，本文對提升員工異常行為排查的實效性作出探查分析，盡可能降低銀行風(fēng)險。

關(guān)于員工的異常行為分析

銀行員工的異常行為需要從不同角度進行分析和研究，員工異常行為有多種表現(xiàn)，具體要從自身情緒行為方面看、社會活動方面看，還要從投資與消費方面去分析。在工作行為表現(xiàn)上常見的異常行為主要有故意違反相關(guān)制度、妨礙他人工作和業(yè)務(wù)辦理、清楚他人違紀違法違規(guī)行為隱瞞不報；還有一些員工明明清楚銀行可能面臨重大問題，但不采取措施去解決，頻繁出現(xiàn)差錯，故意違反規(guī)定；弄虛作假也是一種常見的異常表現(xiàn)，為得到某種利益，不惜犧牲銀行利益、集體利益；勞動紀律中出現(xiàn)未經(jīng)上級批準(zhǔn)就中途離崗或突然失蹤，領(lǐng)導(dǎo)無法與之取得聯(lián)系；工作上故意拖延時間，篡改文件或資料等事件，出現(xiàn)不安心工作或者思想消極的情況；平時工作不主動，刻意回避工作。

在社會活動方面，經(jīng)常以多種形式參與到非法活動當(dāng)中，出現(xiàn)與自身身份不符合或者與銀行員工形象不符合的行為和活動。以銀行員工身份從事違法活動，例如參與非法集資活動，謀取自身利益；在社會上與有不良行為的人交往，行蹤十分神秘，經(jīng)常出入一些和自己身份不符的場所；投資或消費與收入嚴重不符，經(jīng)常購買奢侈品，投資或購買高檔住宅，頻繁更換高檔車；或者是沾染某些不良嗜好。

提升員工異常行為排查實效探查

（1）觀察分析法在員工異常行為排查中的運用

從員工異常行為排查中運用觀察分析法可以取得更好效果。觀察員工異常行為需要對其進行綜合考量和分析，采取證據(jù)數(shù)據(jù)證明的方法，例如，對員工異常行為進行錄像、拍照，記載曠工次數(shù)，了解其正常行為和異常行為的偏差性。例如，員工在工作中出現(xiàn)工作以外的交談和會話時，有時會刻意規(guī)避他人。這種情況要引起注意，調(diào)查分析出現(xiàn)此情況的原因，有可能是員工家庭出現(xiàn)某種問題，或工作、生活中出現(xiàn)糾紛和矛盾，亦或是沾染了某些不良嗜好。這樣就需要做好具體問題的具體分析，全方位完善相關(guān)信息并加以運用，爭取從多個渠道做好員工思想工作。在排查過程中也可以運用人性化方式，例如，做好心理訪淡、慰問、困難幫扶，讓員工能夠感受到銀行對他的關(guān)心與關(guān)愛，幫助其解決實際困難，解除后顧之憂，爭取做好員工異常行為排查的反饋工作。

（2）面對面與問卷調(diào)查方式的運用

在對員工異常行為排查的過程中，問卷調(diào)查和面對面談話是經(jīng)常使用的方式，此種方式可以使異常行為人主動交代某些問題，搜集到問題線索和疑點信息。談話和家訪的方式也是進行深度調(diào)查的一種有效方法，在此基礎(chǔ)上可以開展升級調(diào)查，定期對員工家庭生活情況做了解；利用外部走訪方式，走訪相關(guān)的社區(qū)、公安局、工商局、彩票點、小貸公司等了解員工是否有其他方面的問題；定期進行飛行檢查，其中主要是對行為人所使用的電腦、箱包、工位做檢查；強化輪崗交流制度的執(zhí)行；有效發(fā)揮銀行內(nèi)部員工的監(jiān)督作用，在相互觀察、分析和討論中認識員工異常行為和問題，以及發(fā)生異常行為的原因。

（3）明確職責(zé)落實排查責(zé)任

狠抓責(zé)任落實也是排查工作的首要責(zé)任，行長成為排查的第一個責(zé)任人，面對排查結(jié)果還需要進行真實有效的反饋。銀行中的中層管理人員是與行長和基層員工之間進行雙面溝通的橋梁，因此排查情況還需要具體的落實到位。嚴格督查問責(zé)，建立起員工異常行為的臺賬，強化管理和監(jiān)督的作用。銀行領(lǐng)導(dǎo)需密切聯(lián)系各個層級的管理人員，與之簽訂《排查和防范員工異常行為責(zé)任書》，其中包含異常行為排查相關(guān)條款和偏差范圍。在對員工進行異常行為排查的過程中，問題出在哪個部門，哪個部門的負責(zé)人和管理人員都要承擔(dān)相應(yīng)的管理責(zé)任，所謂管好自己的人、看好自己的門，進一步強化對本部門（條線）人員的管理。首先要了解員工的基本情況，了解異常行為的關(guān)鍵點，爭取從多個角度進行全方位有效地排查。充分運用信息技術(shù)和大數(shù)據(jù)分析等做好排查，安排談心工作，做好家訪工作，排查過程中要做好相關(guān)記錄。排查可以每隔幾個月進行一次，對資料進行匯總，確定排查結(jié)果以及存在問題的防范措施，簽字之后存檔。

從實踐經(jīng)驗中已經(jīng)充分的顯現(xiàn)出來，對員工異常行為的排查還需要進行全面的綜合的考慮和分析，例如，若是采用單單的數(shù)據(jù)分析方式，那么數(shù)據(jù)若是存在偏差就對員工產(chǎn)生不良影響。如，前文所提到的有些員工出現(xiàn)了打電話刻意避諱他人，經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)是個人出現(xiàn)了情感糾葛或者是調(diào)動工作，并非是有金融不良案件的產(chǎn)生。排查工作絕對不能搞一刀切，要明確重點、講求實效、認真落實。當(dāng)前排查工作某些銀行還存在搞突然襲擊，沒有形成常態(tài)化的現(xiàn)象。平時不注重落實，監(jiān)管或上級政策指令下達后方才開始排查，平時不注重對問題員工異常行為的關(guān)注，排查發(fā)現(xiàn)問題未及時解決和責(zé)任認定。為了不給員工的工作和生活造成困擾，應(yīng)將排查融人日常工作和員工關(guān)心關(guān)愛過程中，爭取讓員工異常行為的排查更為動態(tài)化地顯現(xiàn)出來，隨時隨地進行排查。側(cè)重點是觀察和談心，爭取多渠道搜集信息，可運用監(jiān)控觀察或數(shù)據(jù)分析等方式，提升排查效果。

（4）員工異常行為的預(yù)防工作

首先，制定出符合員工基本情況的學(xué)習(xí)計劃。例如，加強黨員黨紀和員工國法行規(guī)方面的教育。運用正反面典型事例開展警示教育，經(jīng)常給員工宣導(dǎo)銀行理念，積極正確引導(dǎo)，對其進行思想洗禮。加強普法教育，通過上講堂、合規(guī)講座、知識競賽等多種學(xué)習(xí)渠道和平臺，增強員工對法律法規(guī)和銀行規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，簽訂保密協(xié)議、合規(guī)承諾書、案防責(zé)任狀等，提升風(fēng)險意識，增強遵規(guī)守紀的自覺性，堅定銀行的發(fā)展理念和自我職業(yè)生涯規(guī)劃的信念。

其次，員工異常行為排查工作要形成常態(tài)化機制。領(lǐng)導(dǎo)干部以身作則，起好表率作用，成為員工秉公辦事的“示范者”，要盡可能的從多個角度，多個渠道進行全方位信息的完善，了解到員工的異常行為及時做好全面分析、綜合考察和反饋，避免有漏網(wǎng)之魚。另外，還需要在銀行中經(jīng)常召開員工思想座談會，通過走訪、外訪和暢通信訪、來訪渠道，對員工的異常行為進行縝密排查，多渠道全面認真分析異常行為情況，運用多種有效措施強化風(fēng)險防范，減少和弱化案件風(fēng)險隱患。增加信息化平臺的運用，對員工的微信朋友圈狀態(tài)和微博狀態(tài)等等進行了解，認知員工的日常生活情況，可能對異常行為排查起到作用。

結(jié)語

綜上所述，本文對提升員工異常行為排查實效探查進行了分析和研究，員工的異常行為可能給銀行的運行和安全帶來風(fēng)險和隱患，因此必須充分關(guān)注員工異常行為，采用觀察法和面對面談話的方式撲捉異常行為信息，做好教育和思想工作，抓好員工異常行為的預(yù)防和化解。

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