孟祥文

隨著社會逐漸趨向于現(xiàn)代化發(fā)展，為證券公司實現(xiàn)自身管理機(jī)制及經(jīng)營模式的進(jìn)一步完善及優(yōu)化點奠定了堅實基礎(chǔ)。本文就基于以上因素，對證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新模式及其全面風(fēng)險管理機(jī)制進(jìn)行相關(guān)研討，旨在從根本上推動證券公司自身又好又快的發(fā)展進(jìn)程，以期為相關(guān)工作者提供幫助。

證券公司 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

創(chuàng)新模式全面風(fēng)險管理

前言：近些年來，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已然成為了證券公司能夠適應(yīng)社會市場經(jīng)濟(jì)新常態(tài)化的關(guān)鍵所在，但在其實際運行過程中卻為公司可持續(xù)發(fā)展進(jìn)程帶來了諸多風(fēng)險因素，因此為進(jìn)一步鞏固及夯實公司自身在證券領(lǐng)域所占據(jù)的重要地位，現(xiàn)階段相關(guān)管理人員也應(yīng)結(jié)合公司自身發(fā)展特征及社會總體經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律，創(chuàng)新原有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理模式，以更好的降低企業(yè)管理風(fēng)險。

證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式分析

（1）經(jīng)營模式的創(chuàng)新

現(xiàn)有證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營部門主要以經(jīng)濟(jì)交易服務(wù)為豐，輔助公司銷售證券以及理財產(chǎn)品。因此其經(jīng)營模式也始終依托于如何搶占市場先機(jī)，實現(xiàn)公司自身經(jīng)濟(jì)利益最大化日標(biāo)的發(fā)展戰(zhàn)略。隨著社會經(jīng)濟(jì)的不斷增長，證券企業(yè)經(jīng)營模式也在原有基礎(chǔ)上進(jìn)行了更加深層次的改革及創(chuàng)新，其中就包括為客戶提供更加完善及個體性的服務(wù)，使其能夠結(jié)合自身主觀能動性的意識去選擇證券種類，以切實提升客戶對證券服務(wù)的滿意度。

（2）營業(yè)網(wǎng)點的創(chuàng)新

當(dāng)前證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在競爭數(shù)量模式卜的轉(zhuǎn)變主要體現(xiàn)降低券商經(jīng)營網(wǎng)點的擴(kuò)張力度，有效降低證券公司營業(yè)部門的虧損情況，結(jié)合當(dāng)前科技技術(shù)，將工作著力點轉(zhuǎn)向至的虛擬網(wǎng)絡(luò)卜，促使?fàn)I業(yè)網(wǎng)點便捷化與多元化，提升營業(yè)網(wǎng)點的營業(yè)效率及質(zhì)量，從根本上提高經(jīng)營網(wǎng)點服務(wù)力度。不僅如此，在對營業(yè)網(wǎng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式改革期間，證券公司自身也應(yīng)結(jié)合當(dāng)前社會市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀，更為科學(xué)的分配虛擬網(wǎng)點與實際網(wǎng)點的數(shù)量。

（3）服務(wù)平臺的創(chuàng)新

證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)平臺在原有基礎(chǔ)上提升了對客戶的服務(wù)意識，旨在從根本上滿足客戶對證券公司服務(wù)需求。但就目前來看，隨著社會主義市場經(jīng)濟(jì)復(fù)雜化，使得原有較為單一性服務(wù)平臺日漸被時代的潮流所淘汰，因此對服務(wù)平臺進(jìn)行創(chuàng)新已經(jīng)成為現(xiàn)有證券公司必然的選擇之一。同時，對服務(wù)平臺的創(chuàng)新基于托寬服務(wù)渠道上，并在原有服務(wù)平臺中加入理財產(chǎn)品、銷售及綜合業(yè)務(wù)等環(huán)節(jié)。

（4）競爭價格的創(chuàng)新

證券公司內(nèi)營業(yè)產(chǎn)品的市場化為證券領(lǐng)域的快速發(fā)展注入了新鮮的活力，但同時也使原有較為單一競爭價格逐漸退出了歷史的舞臺。不僅如此，證券公司傭金之間的競爭也使為數(shù)不少的證券公司面臨著巨大的風(fēng)險性，故為促進(jìn)證券公司自身的良性發(fā)展，現(xiàn)階段企業(yè)管理部門也應(yīng)就競爭價格進(jìn)行創(chuàng)新，強(qiáng)化與客戶之間的溝通及交流，明確客戶真正需求，提升證券產(chǎn)品深層次價值。

（5）競爭模式的創(chuàng)新

就目前來看，證券市場復(fù)雜，各公司之間競爭日益激烈的局面對證券領(lǐng)域自身平穩(wěn)發(fā)展的進(jìn)程造成了嚴(yán)重不利影響，并使得一些經(jīng)營模式較為落后、發(fā)展速度較為緩慢的證券公司逐漸被時代潮流所淘汰。因此為從根本E提升公司自身綜合實力，現(xiàn)階段公司管理部門也從應(yīng)創(chuàng)新競爭模式人手，結(jié)合公司經(jīng)濟(jì)發(fā)展及人力資源配置等情況，制定出階段性的生產(chǎn)及經(jīng)營目標(biāo)，為提升公司整體經(jīng)營效率及質(zhì)量打下堅實基礎(chǔ)。證券公司全面風(fēng)險管理機(jī)理分析

（1）鏈條式風(fēng)險管理

隨著證券公司經(jīng)營模式逐漸轉(zhuǎn)向于多元化發(fā)展，公司管理部門也應(yīng)在原有基礎(chǔ)上實行鏈條式風(fēng)險管理機(jī)制，具體而言，公司對為客戶提供更加豐富的投資咨詢及理財計劃，在風(fēng)險管理過程中也應(yīng)進(jìn)一步深化各部門之間的溝通及交流，確保各部門在運營過程中都能夠秉承著以服務(wù)客戶為中心的原則，力爭為客戶帶來最好的服務(wù)體驗。

（2）平臺式風(fēng)險管理

在對證券公司平臺模式進(jìn)行全面風(fēng)險管理的過程中，證券公司光也應(yīng)結(jié)合現(xiàn)有理財平臺、經(jīng)營平臺及服務(wù)平臺等發(fā)展現(xiàn)狀，構(gòu)建起一系列更加完善的平臺風(fēng)險管理機(jī)制，為相關(guān)工作人員在日常工作中提供一定的執(zhí)行依據(jù)，有效避免公司在發(fā)展過程中的風(fēng)險性，同時公司管理部門也可結(jié)合當(dāng)前先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，為各平臺的運行創(chuàng)建一個數(shù)據(jù)儲存庫，并通過對其中的風(fēng)險因素進(jìn)行分析，以制定出具有針對性的解決對策。

（3）網(wǎng)絡(luò)化風(fēng)險管理

現(xiàn)階段網(wǎng)絡(luò)時代的帶來切實提升了證券公司全面風(fēng)險機(jī)理的運行效率，但由于網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的復(fù)雜性，如何保障公司各類信息資源以及客戶個人資料的安全性已經(jīng)成為現(xiàn)階段證券公司關(guān)注的重點。故現(xiàn)有管理部門就應(yīng)將工作重點放在對公司內(nèi)部信息部門及財政部門計算機(jī)防護(hù)系統(tǒng)的進(jìn)一步升級與優(yōu)化上，提升對信息資源儲存工作的監(jiān)管力度。

（4）人員化風(fēng)險管理

優(yōu)秀的人力資源是企業(yè)的第一生產(chǎn)力，因此為促使證券公司平穩(wěn)發(fā)展，現(xiàn)階段公司管理人員還應(yīng)對做好對任職人員專業(yè)技能及職業(yè)素養(yǎng)的工作，定期在任職人員群體中強(qiáng)調(diào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新的重要性，提升員工自身的服務(wù)及風(fēng)險管理意識，在原有基礎(chǔ)上加工責(zé)任制細(xì)化，量化。

總結(jié)

總而言之，通過對證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新模式及全面風(fēng)險管理機(jī)理進(jìn)行研究，我們不難發(fā)現(xiàn)，為切實提升證券公司自身綜合實力，使其能夠在眾多競爭者之中立于不敗之地，當(dāng)前公司管理部門就應(yīng)將工作著力點放在認(rèn)清公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀，評估并控制風(fēng)險因素等環(huán)節(jié)上，提升相關(guān)工作人員專業(yè)技能及職業(yè)素養(yǎng)，不斷推動證券公司自身又好又快的發(fā)展進(jìn)程。

[1]韓書成，張帆，陳思琴，馬浩然.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新模式及其全面風(fēng)險管理機(jī)理研究[J].金融經(jīng)濟(jì)，2013（ 18）：138-140.

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