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        長沙健全金融服務科技創(chuàng)新能力的問題及對策研究

        2018-05-14 12:45:36申佩
        新絲路(下旬) 2018年7期
        關鍵詞:風險投資長沙市長沙

        戰(zhàn)略性新興產業(yè)是新興科技和新興產業(yè)的深度融合,代表科技創(chuàng)新和產業(yè)發(fā)展的方向。目前,湖南省擁有具有比較優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿Φ南冗M裝備制造、新材料、文化創(chuàng)意、生物、新能源、信息、節(jié)能環(huán)保等7大戰(zhàn)略性新興產業(yè)。其中,新能源及節(jié)能環(huán)保產業(yè)近年來發(fā)展迅猛,直到2010年度,湖南省百強企業(yè)中僅有16家企業(yè)屬于戰(zhàn)略性新興產業(yè),主要分布在生物產業(yè)、新材料產業(yè)、新能源產業(yè)、新一代信息技術產業(yè)和高端技術制造產業(yè),節(jié)能環(huán)保產業(yè)和新能源汽車產業(yè)仍為零分布。

        一、健全科技金融服務體系現(xiàn)狀

        早在2009年,長沙市與國家發(fā)改委、財政部共同出資發(fā)起設立了信息、生物醫(yī)藥、新能源3只創(chuàng)業(yè)基金。近三年,市本級財政共安排 6000 萬元設立了科技金融專項,長沙、湘潭、株洲三個高新區(qū)累計投入財政科技專項資金約 4 億元,設立科技成果轉化引導基金、科技支行風險補償、科技保險費補貼、貸款貼息等;建設了科技成果數(shù)據庫,開通了科技金融網,建成了長沙市產權交易所;與國家開發(fā)銀行等銀行開展科技與金融戰(zhàn)略合作,鼓勵銀行設立科技支行,為科技型中小微企業(yè)服務。

        從信貸融資方面來看,從2011年至2016年,從首家向科技型中小企業(yè)提供服務的長沙銀行科技支行開始,長沙市現(xiàn)己成立了浦發(fā)銀行長沙麓谷科技支行、建設銀行長沙高新區(qū)麓谷科技支行、中信銀行長沙麓谷科技支行等多家科技銀行。

        從創(chuàng)業(yè)風險投資體系來看,湖南省己經形成了創(chuàng)業(yè)風險投資基金、天使投資項目在內的多層次創(chuàng)業(yè)風險投資體系。

        從科技保險的設立來看,長沙高新區(qū)于2013年開始進行科技保險試點,科技保險的發(fā)展將進一步完善科技金融生態(tài)環(huán)境。長沙市知識產權局與長沙銀行簽署了專利權質押貸款銀政合作協(xié)議,推出了專門針對科技型中小企業(yè)的金融產品。

        二、科技金融發(fā)展問題及不足

        1.科技金融機構貸款受限,缺乏完善的擔保機制

        科技企業(yè)的資本融資主要是靠金融機構貸款,如科技貸款與科技保險2011年才起步,目前科技貸款規(guī)模較小??萍计髽I(yè)資金來源仍然是依靠企業(yè)自身的積累資金,來自資本市場的資金占比較低。2015年R&D投入經費412.7億元,來自于財政科技撥款的經費66.26億元,僅占16.05%,而2012年R&D投入經費287.68億元,來自于財政科技撥款的經費48.19億元,占16.75%,相較于2012年,2015年財政在科技方面撥款有所下降,同時整體而言,可以看出科研經費主要來源仍然受到了限制??萍籍a業(yè)本身具有高風險性,而銀行承受風險能力不足,又受到貸款利率、抵押貸款方式等規(guī)定的制約,因此科技企業(yè)普遍存在資產抵押貸款難題。截止2015年低,長沙市只有63家融資性擔保公司與分公司,科技企業(yè)信用擔保體系有待提升。

        2.風險投資發(fā)展滯后,政府引導不夠

        目前,長沙市風險投資發(fā)展緩慢,風險投資公司數(shù)量極少,存在明顯的“外熱內冷”現(xiàn)象,“內冷”是指長沙市本土的風險投資少,“外熱”則指長沙市本土外風險投資發(fā)展迅速??梢娨龠M長沙市風險投資業(yè)的發(fā)展,有必要轉變政府的角色,在風險投資過程中,政府應該只是引導和支持,并出臺相關政策,如提供稅收優(yōu)惠,引導基金投入等,而不是直接創(chuàng)辦,主導風險投資機構。

        3.投融資主體雙方信息不對稱

        金融機構對科技企業(yè)的產品前景缺乏了解,對科技企業(yè)知識產權不愿意質押融資,而科技企業(yè)對金融機構融資需求不熟悉,導致投融資雙方信息的不透明。因此,急需構建高效、透明、全面披露的科技金融信息共享平臺。會計事務所、資產評估機構,融資擔保、法律、財務咨詢等專業(yè)中介機構不足,無法對科技項目進行有效全面綜合性評估,阻礙科技型投資項目的資金融通及實施。目前長沙市尚未形成規(guī)范高效的科技金融網絡平臺,這也是導致科技金融發(fā)展滯后的原因之一。

        4.高新技術產業(yè)發(fā)展失衡

        高新技術產業(yè)企業(yè)雖然涉及全部十大高新技術領域,但過分集中于新技術改造傳統(tǒng)產業(yè)和新材料技術兩大領域,其増加值占總增加值65.8%。而涉及到戰(zhàn)略性新產業(yè),如航空航天、新能源及節(jié)能、資源與環(huán)境等領域的規(guī)模比較小,2012年,這3大領域實現(xiàn)増加值220.2億元占比僅為6.7%。各領域中,大企業(yè)不多,大企業(yè)不大。高新技術產業(yè)的資金來源渠道狹窄、資金使用效率低下,投資退出渠道不完善,中小型高新技術企業(yè)融資難問題仍然突出,使得科研成果的產品轉化率極低。制造業(yè)需要金融支持,科技創(chuàng)新、金融以及產業(yè)需要融合起來。金融服務里面大部分是助力規(guī)模性企業(yè)上市,實際上長沙市并沒有這么多的大規(guī)模企業(yè)可以上市,更多的是幫助中小型企業(yè)做大做強,這塊需要股權、債權的等資金支持,企業(yè)創(chuàng)新也需要金融支持。

        三、促進長沙科技金融發(fā)展的建議

        1.逐步構建科技金融組織體系

        以長沙市政府及長沙市科技局為引領,搭建市權威性科技金融綜合服務平臺,加強對重慶兩江新區(qū)科技金融公共服務平臺、武漢科技金融公共服務平臺等國內同類平臺的學習。推進科技類支行、保險等科技金融供給主體建設。探索產權質押等科技金融新模式。鼓勵天使基金發(fā)展,建設科技金融專營機構聚集區(qū)。

        2.創(chuàng)新科技金融產品和服務方式

        開展科技信貸差異化監(jiān)管試點。鼓勵投貸、投保貸結合等一體化經營模式及交叉性金融產品創(chuàng)新。由協(xié)會或企業(yè)牽頭,設立互助性信用擔保機構,創(chuàng)新供應鏈金融模式。加強境內外科技企業(yè)上市培育、債券融資及增信貼息。建設科技項目、科技成果和產權評估等科技金融服務體系。

        3.健全科技金融政策扶持機制

        建立支持科技型中小微企業(yè)發(fā)展的采購制度及專項資金制度。開展天使和創(chuàng)業(yè)投資稅收試點,建立科技擔保風險補助和投資風險補償機制。建立政、銀、保共同參與的風險防范分擔體系。對接芙蓉人才計劃,引進各類海內外高端及復合人才,加大科技金融知識宣傳和培訓。

        作者簡介:

        申佩(1995--)女,漢族,湖南省邵陽市邵東縣人,湖南商學院本科畢業(yè),中南大學在讀碩士,應用經濟學金融方向。

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