李睿

【摘 要】 為響應(yīng)“信用中國”總體部署和“信用交通”建設(shè)方案要求，結(jié)合我國國際海上客運(yùn)市場發(fā)展和監(jiān)管現(xiàn)狀，分析我國國際海上客運(yùn)企業(yè)信用評估體系的政府評估和社會第三方評估兩種方式的優(yōu)缺點(diǎn)，設(shè)立國際海上客運(yùn)企業(yè)信用評估體系的各層指標(biāo)，提出在評估體系建立后應(yīng)關(guān)注評估結(jié)果的應(yīng)用、評估信息對接“信用交通”數(shù)據(jù)庫和建立信用違約披露機(jī)制等3個方面工作。建設(shè)我國國際海上客運(yùn)企業(yè)信用評估體系，既有利于促進(jìn)我國國際客運(yùn)市場轉(zhuǎn)型升級，也有利于創(chuàng)造和維護(hù)健康有序、開放共享的市場環(huán)境。

【關(guān)鍵詞】 國際海上客運(yùn)企業(yè)；信用評估體系；評估；指標(biāo)體系

0 引 言

2014年6月，國務(wù)院發(fā)布《社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014―2020）》。2015年6月，信用中國網(wǎng)正式上線運(yùn)行，成為社會信用體系建設(shè)領(lǐng)域溝通社情民意、推進(jìn)信用信息公開的“總窗口”。根據(jù)國家“信用中國”總體部署，《關(guān)于加強(qiáng)交通運(yùn)輸行業(yè)信用體系建設(shè)的若干意見》于2015年頒布實(shí)施，“信用交通”體系應(yīng)運(yùn)而生。

第一條中韓航線于20世紀(jì)90年代開通，在之后的20年間，我國的國際海上客貨班輪市場已經(jīng)發(fā)生了巨變，與之相關(guān)的政府監(jiān)管方式和理念也在不斷調(diào)整，構(gòu)建國際海上客運(yùn)企業(yè)信用評估體系顯得必要而迫切。將國際海上客運(yùn)企業(yè)信用資源給社會共享，既是促進(jìn)我國國際客運(yùn)市場轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵一步，也是創(chuàng)造和維護(hù)健康有序、開放共享的市場環(huán)境的重要途徑。

1 我國國際海上客運(yùn)發(fā)展現(xiàn)狀及問題

1.1 發(fā)展現(xiàn)狀

從市場主體看：目前我國國際海上客運(yùn)航線主要是中韓航線和中日航線，其中：中日航線有2艘班輪、2條航線，2艘船均是方便旗船，航線由中方獨(dú)資公司經(jīng)營；中韓航線有16艘客貨班輪、16條航線，除2艘中國旗船外其余班輪均為第三國旗船，航線由合資企業(yè)經(jīng)營。

從客貨運(yùn)量看：中日航線客運(yùn)量逐年萎縮，客運(yùn)效益不佳，貨物裝載率在65%～75%，貨運(yùn)經(jīng)濟(jì)效益很好；中韓航線的客運(yùn)量在2002―2011年間保持年均15%的增長，貨運(yùn)量保持年均11.9%的增長，在2011年客運(yùn)量和貨運(yùn)量分別為171萬人次和53.3萬TEU，均達(dá)到頂峰，之后客運(yùn)量增長率年均回落1.3%，貨運(yùn)量增長率年均回落0.3%。

1.2 存在問題

1.2.1 市場方面

（1）面臨集裝箱班輪和郵輪的競爭。郵輪運(yùn)輸、航空運(yùn)輸成為國際客運(yùn)主流之后，傳統(tǒng)國際海上旅客運(yùn)輸業(yè)務(wù)量急劇萎縮，再加上集裝箱貨運(yùn)班輪大打價格戰(zhàn)間接影響到客貨班輪市場價格，國際海上客運(yùn)價格和服務(wù)質(zhì)量急劇下降。

（2）市場低迷，船舶老舊?，F(xiàn)有航線上的船舶大多是從日本、韓國購進(jìn)的二手船，最大的船齡是28年，平均船齡也有21.5年，船舶技術(shù)狀況不適應(yīng)當(dāng)前航線形勢；航運(yùn)企業(yè)多為單船公司，安全管理水平和抗風(fēng)險能力不足。

1.2.2 監(jiān)管方面

（1）重事前監(jiān)管，輕事中事后監(jiān)管。政府監(jiān)管更多地注重經(jīng)營者市場準(zhǔn)入門檻，不利于釋放航運(yùn)市場活力、提升航運(yùn)效率；政府在利用大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等現(xiàn)代信息技術(shù)進(jìn)行定向監(jiān)測、公示違法失信、行政執(zhí)法、市場監(jiān)管等方面仍是空白。

（2）未借助第三方機(jī)構(gòu)來監(jiān)管市場。市場主管部門未引入社會第三方機(jī)構(gòu)對國際海上客運(yùn)市場進(jìn)行監(jiān)管，監(jiān)管效率有限，亟需更新監(jiān)管方式。

2 信用評估體系的構(gòu)建

構(gòu)建國際海上客運(yùn)企業(yè)信用評估體系，既是約束企業(yè)市場行為，促進(jìn)市場良性發(fā)展，最終促使國際海上客運(yùn)市場發(fā)展步入法制信用、行業(yè)信用和社會信用軌道的重要工具，也是適應(yīng)簡政放權(quán)、加快行業(yè)監(jiān)管方式轉(zhuǎn)型升級的重要載體。

國際海上客運(yùn)企業(yè)信用評估體系以信用信息（法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則與商業(yè)慣例以及社會責(zé)任）為核心，以多方參與和社會監(jiān)督為基礎(chǔ)，評估主體通過評估程序從來自政府、市場和社會的相關(guān)主體中搜集關(guān)于企業(yè)的信用信息，從而對企業(yè)進(jìn)行信用評估，得到相應(yīng)的政府評價、市場評價和社會評價。政府部門、市場相關(guān)主體和社會大眾則依據(jù)信用評估結(jié)果對國際海上客運(yùn)企業(yè)采取相應(yīng)的激勵與約束措施，直接或間接地影響其利益，實(shí)現(xiàn)“激勵守信、懲戒失信”的目的。國際海上客運(yùn)企業(yè)信用評估體系構(gòu)成見圖1。

構(gòu)建國際海上客運(yùn)企業(yè)信用評估體系能調(diào)動政府部門、市場相關(guān)主體和社會利益相關(guān)人的積極性，促使他們不僅如實(shí)、全面地提供企業(yè)的信用信息，還主動根據(jù)信用評估結(jié)果對本企業(yè)采取相應(yīng)改進(jìn)措施，并結(jié)合實(shí)際情況對信用信息內(nèi)容提出反饋意見。

3 信用評估方式的選擇

3.1 評估方式

3.1.1 政府評估

政府評估是指由政府成立專門的機(jī)構(gòu)或者部門，根據(jù)相關(guān)制度對企業(yè)進(jìn)行直接評估。由于政府評估本身就是政府對企業(yè)的監(jiān)督管理，因此，政府可以根據(jù)評估結(jié)果直接對國際海上客運(yùn)企業(yè)進(jìn)行相應(yīng)的獎勵或者懲罰，并對評估結(jié)果承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。政府評估的主體、評估對象與范圍和評估結(jié)果應(yīng)用見表1。

政府評估的優(yōu)點(diǎn)在于：政府主導(dǎo)評估符合我國集權(quán)管理的傳統(tǒng)，政府組織評估能與其市場監(jiān)管的職能緊密結(jié)合，從而成為政府管理行業(yè)最直接有效的手段，具有很高的權(quán)威性；以相對全面客觀的評估方式取代現(xiàn)行的年度核查，能在一定程度上避免形式審查。

政府評估的缺點(diǎn)在于：以管理部門為主導(dǎo)的信用評估，不能有效調(diào)動社會監(jiān)督力量，也不能促進(jìn)行業(yè)自律機(jī)制的形成，無法充分發(fā)揮信用評估的經(jīng)濟(jì)價值和社會價值；政府主導(dǎo)評估與政府職能轉(zhuǎn)變、尊重市場自主發(fā)展和培育社會力量的趨勢不相符；所需要的專項經(jīng)費(fèi)和人力物力難以得到落實(shí)。

3.1.2 社會第三方評估

社會第三方評估是指政府主管部門通過組建臨時性專門機(jī)構(gòu)，或者通過招投標(biāo)方式委托有關(guān)社會中介機(jī)構(gòu)，由這些獨(dú)立的專門機(jī)構(gòu)對國際海上客運(yùn)企業(yè)實(shí)施信用評估，政府管理部門根據(jù)評估結(jié)果進(jìn)行管理。在社會第三方評估中，政府部門并不參與評估，只是出資組建或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估，評估過程具有相對獨(dú)立性。這些臨時組建的機(jī)構(gòu)或者接受委托的社會評估機(jī)構(gòu)所進(jìn)行的評估是相對獨(dú)立的，評估結(jié)果在一定程度上成為政府監(jiān)管企業(yè)的依據(jù)，使其協(xié)助政府行使市場監(jiān)管的職能；因此，社會第三方評估具有半官方屬性，具有一定的震懾力。

在社會第三方評估方式下，獨(dú)立的評估機(jī)構(gòu)是對國際海上客運(yùn)企業(yè)進(jìn)行信用評估的主體，其獨(dú)立性體現(xiàn)在評估程序不受干擾；但由于評估工作是政府委托的，因此，政府部門在評估指標(biāo)設(shè)定、評估范圍選擇、評估周期確定以及評估結(jié)果應(yīng)用等方面享有一定的話語權(quán)。社會第三方評估的主體、評估對象與范圍和評估結(jié)果的應(yīng)用情況見表2。

社會第三方機(jī)構(gòu)評估的優(yōu)點(diǎn)在于：在我國國際海上客運(yùn)企業(yè)的行業(yè)自律機(jī)制尚未成熟的現(xiàn)實(shí)條件下，要建設(shè)企業(yè)信用評估體系需要借助政府的權(quán)威，以“激勵信用、懲戒失信”的機(jī)制對企業(yè)形成一定的震懾力，從而滿足政府對行業(yè)管理的需求，在行業(yè)中形成倡導(dǎo)信用的氛圍，引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范發(fā)展；能借助政府參與的力量，在兼顧評估權(quán)威性的同時，還保障評估過程的相對獨(dú)立性；可以實(shí)現(xiàn)政府管理和社會監(jiān)督，經(jīng)費(fèi)可通過專項撥款實(shí)現(xiàn)。

社會第三方機(jī)構(gòu)評估的缺點(diǎn)在于：由于是分階段分地區(qū)實(shí)施，而非強(qiáng)制性地在大范圍內(nèi)構(gòu)建信用評估體系，因此，在該方式下的信用評估體系建設(shè)中后期是否能順利進(jìn)行，以及企業(yè)是否自愿參與評估，取決于信用評估體系本身是否能充分適應(yīng)企業(yè)和國際海上客運(yùn)市場發(fā)展的需求。

3.2 評估方式的選擇

國際海上客運(yùn)企業(yè)信用評估體系建設(shè)尚處于探索階段，因此要結(jié)合評估目的，綜合考慮社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境來選擇適當(dāng)?shù)脑u估方式。

政府評估不利于培養(yǎng)國際海上客運(yùn)市場自律機(jī)制，容易混淆信用評估與行政監(jiān)督管理，與建立信用評估體系的初衷不符；社會第三方機(jī)構(gòu)評估能同時兼顧政府管理和社會監(jiān)督，能調(diào)動各方積極性，并能保障必要的經(jīng)費(fèi)和人力物力等條件，無疑是第一選擇。

4 評估指標(biāo)體系的構(gòu)建

為保證信用評估指標(biāo)體系的有效性、科學(xué)性和全面性，評估指標(biāo)的選取應(yīng)遵循系統(tǒng)性、可操作性和指標(biāo)相對獨(dú)立的原則。在選取信用評估指標(biāo)時，主要采用通用指標(biāo)選擇法、社會普遍關(guān)注問題選擇法和專家意見法，結(jié)合企業(yè)誠信的內(nèi)涵，構(gòu)建具有法制誠信指標(biāo)、行業(yè)誠信指標(biāo)、社會誠信指標(biāo)和公共評價的指標(biāo)體系。信用評估指標(biāo)體系指標(biāo)內(nèi)容見表3。

5 評估體系的利用

5.1 評估結(jié)果的應(yīng)用

評估結(jié)果是對企業(yè)相對客觀的評價，將影響市場主體的經(jīng)營并對企業(yè)產(chǎn)生引導(dǎo)作用，還將影響政府部門的市場監(jiān)管。信用評估有利于將日常監(jiān)督檢查轉(zhuǎn)變?yōu)槭袌鲎园l(fā)監(jiān)管，其結(jié)果可以作為政府部門進(jìn)行市場監(jiān)管及制定行業(yè)管理政策和發(fā)展政策的重要依據(jù)。

5.2 對接“信用交通”數(shù)據(jù)庫

在保護(hù)企業(yè)商業(yè)機(jī)密的前提下將國際海上客運(yùn)企業(yè)信用信息資源進(jìn)行社會共享，將國際海上客運(yùn)企業(yè)信用評估數(shù)據(jù)接入“信用交通”數(shù)據(jù)庫，實(shí)現(xiàn)各方面信用平臺的有效對接。將各地企業(yè)資質(zhì)情況及信用行為數(shù)據(jù)實(shí)時接入“信用交通”大數(shù)據(jù)庫，便于社會各界檢索查詢；將企業(yè)失信行為信息實(shí)時接入“信用交通”失信公示庫，可達(dá)到行業(yè)間聯(lián)合懲戒的目的。

5.3 建立違約披露機(jī)制

除了信用評估體系外，還應(yīng)該建立企業(yè)違約披露機(jī)制。信息披露應(yīng)包含從企業(yè)注冊成立至今運(yùn)行過程中的全部信用信息，披露的內(nèi)容可為支撐政府監(jiān)管、協(xié)助行業(yè)自律、支持社會監(jiān)督、提高市場信用監(jiān)管效率等提供保障。信息披露內(nèi)容應(yīng)包括運(yùn)營企業(yè)資質(zhì)情況、運(yùn)輸?shù)陌踩珷顩r、旅客權(quán)利、市場價格和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等方面內(nèi)容。

參考文獻(xiàn)：

[1] 駱慧芳.關(guān)于社會信用體系建設(shè)的若干思考[J].經(jīng)濟(jì)與社會發(fā)展，2005（4）：55-58.