文圖丨 全媒體記者 譚 冰

小心！非法集資花樣繁多

“健康講座”“免費(fèi)送禮品”這樣的宣傳手法，許多人并不陌生，明眼一看就知道這是一些不法商家為了吸引中老年人的常用伎倆，但還是有人不斷落入商家設(shè)計(jì)的這些“不太高明”的圈套里。

前不久，珠海路某公司以舉辦“冬季送溫暖”大型公益活動(dòng)為誘餌，誘騙幾位老人交了2000元辦理“健康會(huì)員卡”。老人們發(fā)現(xiàn)禮品價(jià)值低廉，也不見(jiàn)專家，最后連這家公司也人去樓空。最后，在茅草鋪市場(chǎng)監(jiān)督管理分局執(zhí)法人員的幫助下，成功將被騙老人的錢追了回來(lái)。

市民陳女士則在一家美發(fā)店店員的鼓動(dòng)下充值8000元辦了VIP卡，一段時(shí)間沒(méi)去，陳女士發(fā)現(xiàn)這家店已人去樓空，原來(lái)鼓動(dòng)她辦卡的美發(fā)師也把她的微信拉黑了，卡上還有7000元錢沒(méi)有消費(fèi)。

據(jù)知情者透露，這家美發(fā)店也是從別人手中轉(zhuǎn)接過(guò)來(lái)的，營(yíng)業(yè)期間就因辦卡一事糾紛不斷，除了陳女士外，還有別的消費(fèi)者向工商、公安部門投訴。目前，公安、工商部門已介入調(diào)查。

2017年12月，播州區(qū)人民法院一審公開(kāi)開(kāi)庭審理由播州區(qū)人民檢察院提起公訴的被告人陳某某等8人涉嫌非法吸收公眾存款罪、被告人陳某某、陳某龍涉嫌集資詐騙罪一案。庭審過(guò)程中，檢察機(jī)關(guān)指控被告人陳某某、滕某某違反金融管理法規(guī)，以高利息為誘餌，以借款形式向不特定公眾變相吸收公眾存款，金額達(dá)7900余萬(wàn)元；被告人陳某某等8人以貴州華夏銀通投資理財(cái)咨詢有限公司名義，通過(guò)發(fā)放傳單、公司官方網(wǎng)站、口頭宣傳、LED顯示屏等方式向不特定公眾宣傳，向社會(huì)公眾吸收資金2700余萬(wàn)元；被告人陳某某、陳某龍以非法占有為目的，虛擬項(xiàng)目非法集資430余萬(wàn)元，提請(qǐng)法院以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪分別對(duì)各被告人追究刑事責(zé)任。

以上的案件，以上的情節(jié)，我們每個(gè)人都不陌生，都發(fā)生在我們身邊，讓人唏噓感嘆，不知不覺(jué)就落入了陷阱……

近年來(lái)，全國(guó)非法集資形式嚴(yán)峻、非法集資案件高發(fā)頻發(fā)，涉及非法集資領(lǐng)域越來(lái)越多，非法集資方式、作案手段花樣翻新，群眾難以辨別、防不勝防，一些投資群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱，為了追求較高的投資回報(bào)，盲目投資，從而掉入非法集資阱，導(dǎo)致辛辛苦苦積攢一輩子的“血汗錢”化為烏有。

特別是互聯(lián)網(wǎng)金融的興起，移動(dòng)支付、手機(jī)銀行、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)龋诮o予行業(yè)的發(fā)展和人民群眾的生活便利帶來(lái)裨益的同時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域也問(wèn)題頻發(fā)，不少民間借貸、非法集資打著創(chuàng)新名義，以互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)名義募集資金，涉及金額巨大，對(duì)金融秩序和民眾利益造成嚴(yán)重?fù)p害。

今年的政府工作報(bào)告梳理了遵義市2017年打擊非法集資的成果：“清理處置非法集資案件29起?！边@些案件不僅擾亂了遵義的金融市場(chǎng)秩序，危害了經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，也給社會(huì)和諧穩(wěn)定造成了一定影響。

也許很多人都還有印象，曾經(jīng)遵義的街邊，一些年輕男女穿著職業(yè)裝，拿著宣傳單對(duì)著大爺大媽們一個(gè)勁地推銷他們的金融產(chǎn)品，“零風(fēng)險(xiǎn)”、“高回報(bào)”是他們的口頭禪。

在遵義市金融辦記者了解到，當(dāng)前遵義市的非法集資問(wèn)題高度集中于各類投資理財(cái)咨詢服務(wù)類公司，采取的形式是：以提供“理財(cái)信息咨詢服務(wù)”“消費(fèi)返利”“積分返利”等為借口，以介紹項(xiàng)目為幌子，向社會(huì)公眾高利息吸收資金，實(shí)質(zhì)是非法集資。

治理非法集資的綜合“藥方”

當(dāng)前，全國(guó)許多省份發(fā)生非法集資問(wèn)題，多地頻繁出現(xiàn)非法集資“老板”跑路事件，遵義市的非法集資問(wèn)題也在此大背景下凸顯出來(lái)，更讓“投資者”們?nèi)诵幕袒獭?/p>

“非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，具有很大的社會(huì)危害性。犯罪分子通過(guò)欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至血本無(wú)歸、傾家蕩產(chǎn)?！弊窳x市金融辦的工作人員向記者介紹道。

意識(shí)到非法集資的危害，遵義市委、市政府高度重視，立即成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，從人行、銀監(jiān)、公安、工商、金融辦等部門抽人組成專項(xiàng)工作組，明確“控制新增、消化存量”原則，及時(shí)為遵義市預(yù)防和打擊非法集資犯罪開(kāi)出了綜合“藥方”。

在“處非”行動(dòng)中，遵義市反應(yīng)迅速，形成了多部門聯(lián)手嚴(yán)防嚴(yán)打的態(tài)勢(shì)。其中，公安部門對(duì)無(wú)法兌現(xiàn)本息的公司，及時(shí)進(jìn)行立案；及時(shí)開(kāi)展對(duì)犯罪嫌疑人的抓捕工作；分頭開(kāi)展涉案銀行賬戶資金的凍結(jié)和資產(chǎn)的查封、查扣工作，盡力追贓挽損；組織集資參與人員填報(bào)相關(guān)表冊(cè)，登記上當(dāng)被騙損失。工商部門積極開(kāi)展專項(xiàng)整治，從2014年8月起暫緩辦理投融資咨詢類企業(yè)的登記注冊(cè)工作，積極協(xié)助公安部門開(kāi)展“五清理”工作，并認(rèn)真進(jìn)行政策解釋。市人行、銀監(jiān)部門積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展賬戶資金清查工作，市中級(jí)法院、市檢察院積極協(xié)助案件性質(zhì)的甄別調(diào)查工作，市司法局積極提供律師援助，市金融辦積極協(xié)調(diào)相關(guān)市直部門和縣（市、區(qū)）開(kāi)展工作。各縣（市、區(qū)）認(rèn)真履行屬地管理責(zé)任，及時(shí)成立工作機(jī)構(gòu)，組織專門人員，認(rèn)真開(kāi)展轄區(qū)摸排工作和維穩(wěn)工作，并及時(shí)約談?shì)爡^(qū)內(nèi)此類公司的相關(guān)負(fù)責(zé)人員。通過(guò)以上措施的落實(shí)，最大限度保護(hù)集資參與人員的合法權(quán)益，全力打擊違法犯罪分子，減少集資參與人員的損失。

為加快推進(jìn)非法集資案件處置工作，2017年遵義市立下了軍令狀、鐵任務(wù)，在2018年春節(jié)前各縣（市、區(qū)）完成32件案件處理。市處非辦對(duì)此建立臺(tái)賬，定期通報(bào)、定期督查、定期排位等制度。

2018歲末年初，市委、市政府緊抓廣大農(nóng)民工返鄉(xiāng)與家人團(tuán)聚過(guò)年的關(guān)鍵時(shí)刻，在全市掀起了新一輪加大防范和處置非法集融資的宣傳高潮。利用電視臺(tái)、廣播電臺(tái)和報(bào)刊、微信公眾號(hào)等媒體開(kāi)展集中宣傳。如今在遵義的街頭巷尾，公交車載視頻，各銀行金融單位的LED大屏上，市民們都能收看到處非公益廣告片和處非宣傳標(biāo)語(yǔ)。形成了“電視上有影、電臺(tái)上有聲、報(bào)刊上有文、網(wǎng)絡(luò)上有言”的強(qiáng)大宣傳陣容，做到了防范非法集資宣傳無(wú)死角，教育和引導(dǎo)廣大群眾遠(yuǎn)離非法集資。

據(jù)介紹，遵義市的防范和處置非法集資工作雖然取得了一定的成績(jī)，但仍然存在非法集資違法行為，還需要全民共同參與防范。市金融辦的負(fù)責(zé)人提醒市民：天上不會(huì)掉餡餅，一夜暴富是陷阱；參與非法集資負(fù)責(zé)自擔(dān)；為了家庭幸福、財(cái)產(chǎn)安全，請(qǐng)自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資；同時(shí)，也提醒廣大群眾已經(jīng)因非法集資活動(dòng)造成損失，可以直接向各級(jí)公安機(jī)關(guān)報(bào)案，走法律途徑維護(hù)自身的合法權(quán)益。

市民在認(rèn)真閱讀防范非法集資宣傳