方昱楚

摘 要：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)去認(rèn)識(shí)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，并以此為基礎(chǔ)合理地使用各種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施、管理方法、技術(shù)和手段對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效地控制，妥善處理風(fēng)險(xiǎn)事故所造成的不利結(jié)果，以最少的成本保證項(xiàng)目總目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的管理工作。

關(guān)鍵詞：建筑工程；風(fēng)險(xiǎn)；管理

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)就是項(xiàng)目生命周期中的風(fēng)險(xiǎn)，即可能導(dǎo)致項(xiàng)目損失的不確定性。美國(guó)學(xué)者Wideman定義項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)為：某一事件發(fā)生給項(xiàng)目目標(biāo)帶來(lái)不利影響的可能性。將建設(shè)工程項(xiàng)目作為研究的對(duì)象，建設(shè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)可定義為：造成建設(shè)項(xiàng)目達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)的不確定性，或者說(shuō)是指那些影響建設(shè)項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的消極的不確定性。

1 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)

隨著科技的飛速發(fā)展和人們生活節(jié)奏的不斷加快，社會(huì)環(huán)境瞬息萬(wàn)變，建設(shè)工程項(xiàng)目所涉及的不確定因素日益增多，面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越多，風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失規(guī)模也越來(lái)越大。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)巨大，必須予以高度重視。建設(shè)工程項(xiàng)目從立項(xiàng)到完成后運(yùn)行的整個(gè)生命周期中都必須重視對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理，建設(shè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)具有如下特點(diǎn)：

第一，風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是不以人的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識(shí)的客觀存在，而且在項(xiàng)目的整個(gè)壽命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)處不在、無(wú)時(shí)不有的。這說(shuō)明了為什么雖然人類一直希望認(rèn)識(shí)和控制風(fēng)險(xiǎn)，但直到現(xiàn)在也只是在有限的空間和時(shí)間內(nèi)改變風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風(fēng)險(xiǎn)。

第二，某一具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必然性。任何一種具體風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都是諸多風(fēng)險(xiǎn)因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象。個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無(wú)章的，但對(duì)大量風(fēng)險(xiǎn)事故資料的觀察和統(tǒng)計(jì)分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動(dòng)規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計(jì)方法及其它現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)分析方法去計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度，同時(shí)也導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理理論的迅猛發(fā)展。

第三，風(fēng)險(xiǎn)的可變性。這是指在項(xiàng)目實(shí)施的整個(gè)過(guò)程中，各種風(fēng)險(xiǎn)在質(zhì)和量上的變化。隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，有些風(fēng)險(xiǎn)將得到控制，有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)發(fā)生并得到處理，同時(shí)在項(xiàng)目的每一個(gè)階段都有可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。

第四，風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性。建設(shè)工程項(xiàng)目周期長(zhǎng)、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類繁雜致使其在整個(gè)壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣。而且大量風(fēng)險(xiǎn)因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，各風(fēng)險(xiǎn)因素之間并與外界交叉影響又使風(fēng)險(xiǎn)顯示出多層次性，這是建社工程項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)的主要特點(diǎn)之一。

2 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

建設(shè)工程項(xiàng)目投資巨大，工期長(zhǎng)，涉及面廣，整個(gè)建設(shè)過(guò)程都存在著各種不利后果的可能性，給人們?nèi)?、系統(tǒng)地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素帶來(lái)了許多困難。因此，建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法也和風(fēng)險(xiǎn)管理理論中所闡述的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法有所不同，以下從系統(tǒng)地完成建設(shè)項(xiàng)目的角度，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源不同，對(duì)可能影響建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識(shí)別與分類。

1）政治風(fēng)險(xiǎn)。政治風(fēng)險(xiǎn)是指政治方面的各種事件和原因所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，包括戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、國(guó)際關(guān)系緊張、政策多變、政府管理部門的腐敗和專制等。

2）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中各種導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營(yíng)遭受厄運(yùn)的風(fēng)險(xiǎn)。即在經(jīng)濟(jì)實(shí)力、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及解決經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的能力等方面潛在的不確定因素構(gòu)成經(jīng)營(yíng)方面的可能后果。有些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是社會(huì)性的，對(duì)各個(gè)行業(yè)的企業(yè)都產(chǎn)生影響，如經(jīng)濟(jì)危機(jī)和金融危機(jī)、通貨膨脹或通貨緊縮、匯率波動(dòng)等，有些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍限于建筑行業(yè)內(nèi)的企業(yè)，如國(guó)家基本建設(shè)投資總量的變化、房地產(chǎn)市場(chǎng)的銷售行情、建材和人工費(fèi)的漲落。

3）社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是指由不斷變化的道德信仰、價(jià)值觀，人們的行為方式、社會(huì)結(jié)構(gòu)的變化等社會(huì)因素產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)影響面極廣，它涉及各個(gè)領(lǐng)域、各個(gè)階層和各個(gè)行業(yè)。建設(shè)項(xiàng)目所在地的宗教信仰、社會(huì)治安、公眾對(duì)項(xiàng)目建設(shè)行動(dòng)的認(rèn)知程度和態(tài)度、工作人員文化素質(zhì)是社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的主要原因。

4）工程風(fēng)險(xiǎn)。工程風(fēng)險(xiǎn)是指一項(xiàng)工程在設(shè)計(jì)、施工和移交運(yùn)行的各個(gè)階段可能遭受的，影響項(xiàng)目系統(tǒng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

5）法律風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)是指法律不健全，有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)，相關(guān)法律的內(nèi)容的頻繁變化，法律對(duì)項(xiàng)目的干預(yù)，可能對(duì)相關(guān)法律未能全面、正確理解，工程中可能有觸犯法律的行為等等。

2.1 風(fēng)險(xiǎn)管理的概念

所謂風(fēng)險(xiǎn)管理，就是人們對(duì)潛在的意外損失進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)，并根據(jù)具體情況采取應(yīng)對(duì)措施、管理方法、對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的控制，減少意外損失和避免不利后果，保證項(xiàng)目總體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的管理行為。

將建設(shè)工程項(xiàng)目作為研究的對(duì)象，建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指參與項(xiàng)目建設(shè)的主體，包括發(fā)包方、承包方和勘測(cè)、設(shè)計(jì)、監(jiān)理咨詢等單位在工程項(xiàng)目的策劃，勘察設(shè)計(jì)、工程施工以及竣工后投入使用各階段采取的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析與評(píng)估，防范項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)的措施和方法的管理活動(dòng)。

2.2 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理就是經(jīng)濟(jì)單位對(duì)工程項(xiàng)目活動(dòng)中涉及到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析并制定相應(yīng)的對(duì)策，以最低的風(fēng)險(xiǎn)成本，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)單位的價(jià)值最大化。這里的經(jīng)濟(jì)單位包括工程項(xiàng)目業(yè)主（投資商）、承包商、咨詢（監(jiān)理商）、建筑設(shè)計(jì)商以及材料設(shè)備供應(yīng)商等，他們都面臨不可回避的風(fēng)險(xiǎn)。工程項(xiàng)目管理就是要求參與工程建設(shè)的各方，包括發(fā)包方、承包方、監(jiān)理單位、咨詢公司、材料供應(yīng)商等在工程項(xiàng)目的籌劃、勘查設(shè)計(jì)、施工以及竣工后投入使用各階段采取識(shí)別、估計(jì)、應(yīng)對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的方法和技巧，控制和處理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，防止和減少損失，保障項(xiàng)目的順利進(jìn)行。

目前對(duì)于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程至今還沒(méi)有形成一個(gè)公認(rèn)的、標(biāo)準(zhǔn)的意見(jiàn)。美國(guó)項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)PMI在2000年版的PMBOK中將其分為6個(gè)階段，風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃（Risk management planning）、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（Risk identification）、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)（Risk assessment）、風(fēng)險(xiǎn)量化（Risk quantification）、風(fēng)險(xiǎn)處理（Risk response planning）、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（Risk monitoring and control）。而一般人們認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括四個(gè)相關(guān)階段：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制與決策和實(shí)施與后評(píng)估。

由于工程項(xiàng)目?jī)?nèi)部和外部的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境不斷變化，因此，風(fēng)險(xiǎn)管理也必須隨著條件的變化而進(jìn)行調(diào)整。所以，風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)連續(xù)的、循環(huán)的、動(dòng)態(tài)的過(guò)程。隨著風(fēng)險(xiǎn)管理決策的實(shí)施，風(fēng)險(xiǎn)會(huì)出現(xiàn)許多變化，這些變化的信息可及時(shí)反饋，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別者就能及時(shí)地對(duì)新情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估，從而調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理決策，這樣循環(huán)往復(fù)，保持風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的動(dòng)態(tài)性就能達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)管理的預(yù)期目的。

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理己經(jīng)有了一些通用的分析方法，如概率分析法、模擬法、專家咨詢法等，而要研究具體項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，還必須與項(xiàng)目的特點(diǎn)相聯(lián)系。應(yīng)該綜合考慮項(xiàng)目的規(guī)模、新穎性、工藝的成熟程度、項(xiàng)目的類型和所在的領(lǐng)域，以及項(xiàng)目所處的地域環(huán)境等，在選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)分析方法，才能得到正確的分析結(jié)果。

2.3 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的作用

通過(guò)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，在各階段逐漸降低和消除項(xiàng)目所面臨的不確定性，使項(xiàng)目盡量朝預(yù)定的目標(biāo)發(fā)展，減少損失，降低項(xiàng)目成本，使項(xiàng)目最終結(jié)果與項(xiàng)目預(yù)期目標(biāo)之間的偏差控制在可接受的范圍內(nèi)。

1）通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析可加深對(duì)項(xiàng)目和風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和了解，比較各方案的利弊，了解風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響。

2）通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析不但可以提高項(xiàng)目各種計(jì)劃的可信度，還有利于改善項(xiàng)目執(zhí)行組織內(nèi)部和外部之間的溝通，編制應(yīng)急計(jì)劃時(shí)更有針對(duì)性。

3）通過(guò)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，能夠?qū)⑻幚盹L(fēng)險(xiǎn)后果的各種方式更靈活地組合起來(lái)，在項(xiàng)目管理中減少被動(dòng)，增加主動(dòng)。

4）通過(guò)深入地研究和分析，可以使項(xiàng)目決策更有效，更符合項(xiàng)目的方針和目標(biāo)，從總體上降低項(xiàng)目的不確定性，保證項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理可推動(dòng)項(xiàng)且執(zhí)行組織和管理班子積累有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的資料和數(shù)據(jù)，以便改進(jìn)將來(lái)的項(xiàng)目管理。

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