楊杰+曹金明

今年以來(lái)，江蘇高郵農(nóng)商銀行結(jié)合省聯(lián)社臺(tái)規(guī)銀行建設(shè)工作部署，開展“樹合規(guī)、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”合規(guī)規(guī)范年建設(shè)活動(dòng)，營(yíng)造全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)文化氛圍，推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè)。

以合規(guī)競(jìng)賽活動(dòng)為抓手，全員參與合規(guī)大討論。在合規(guī)規(guī)范年建設(shè)活動(dòng)中，發(fā)揮黨建的思想引領(lǐng)作用，以抓好員工思想工作為基礎(chǔ)，以合規(guī)征文比賽、合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽等平臺(tái)，圍繞合規(guī)銀行建設(shè)、如何確立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)人人有責(zé)”理念，組織全體員工開展一次合規(guī)理念大討論。一是組織開展井岡山、延安紅色教育活動(dòng)、開展學(xué)習(xí)“延安精神”、“井岡山精神”研討座談會(huì)、合規(guī)警示教育大會(huì)、班子成員在支部講黨課等，通過(guò)黨建活動(dòng)，統(tǒng)一員工“樹合規(guī)、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”思想。二是開展合規(guī)征文競(jìng)賽，轄內(nèi)基層網(wǎng)點(diǎn)利用晨夕會(huì)組織員工參與討論，員工從合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系、身邊人、身邊事等角度撰寫合規(guī)文章，競(jìng)賽期間收到征文上百篇，評(píng)選出6篇優(yōu)秀征文予以表彰，并印發(fā)?？?。三是開展“內(nèi)控合規(guī)，與你同行”合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)，機(jī)關(guān)部室和基層網(wǎng)點(diǎn)組成六支代表隊(duì)參加比賽，競(jìng)賽設(shè)必答題、搶答題和風(fēng)險(xiǎn)題三個(gè)環(huán)節(jié)，內(nèi)容涉及銀行業(yè)合規(guī)案防、信貸、運(yùn)營(yíng)、電子銀行和安全保衛(wèi)等條線的規(guī)章制度及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，經(jīng)過(guò)三輪激烈的比拼，角逐合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽的一等獎(jiǎng)、二等獎(jiǎng)和三等獎(jiǎng)。通過(guò)全員參與競(jìng)賽選拔、參與知識(shí)競(jìng)答，進(jìn)一步營(yíng)造“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的文化氛圍，提高全員合規(guī)理念和合規(guī)素養(yǎng)。

以“五訪五查”工作為抓手，深化員工行為整治。組織基層網(wǎng)點(diǎn)在員工操作行為、員工從業(yè)道德、員工職業(yè)操守、“九種人”排查等方面開展員工行為自查，在自查基礎(chǔ)上，組成七個(gè)訪查小組，由班子成員任組長(zhǎng)，條線負(fù)責(zé)人和協(xié)理員為組員對(duì)轄內(nèi)全員開展“五訪五查”?！拔逶L”即訪談支行行長(zhǎng)、訪談支行委派會(huì)計(jì)、訪談行風(fēng)監(jiān)督員、訪談員工家庭人員，以及訪談員工所在居委會(huì)或派出所或村組的相關(guān)人員?！拔宀椤钡膬?nèi)容為：查員工是否經(jīng)商辦企業(yè)（包括投資八股他人企業(yè)），是否參與高利貸以及非法集資，是否涉及黃賭毒黑等，是否存在異常消費(fèi)情況（與其個(gè)人及家庭正常收入不匹配），是否存在異常交往情況。在具體訪查中，每位員工的家庭人員為必須訪談對(duì)象。通過(guò)與基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、委派會(huì)計(jì)，員工家庭人員、行風(fēng)監(jiān)督員、居委會(huì)、派出所以及村組干部的交流，了解員工“八小時(shí)”內(nèi)外行為，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問(wèn)題，對(duì)排查、訪查出的問(wèn)題抓好整改問(wèn)責(zé)，建立重點(diǎn)關(guān)注人員監(jiān)督管理臺(tái)賬，落實(shí)談心談話、管控或幫教措施，確?；顒?dòng)取得成效。

以操作風(fēng)險(xiǎn)排查為抓手，夯實(shí)內(nèi)控管理基礎(chǔ)。一是建立問(wèn)題整改聯(lián)動(dòng)機(jī)制，組織業(yè)務(wù)條線部門對(duì)近幾年內(nèi)審資料以及內(nèi)外部檢查資料進(jìn)行梳理，篩選出屢查屢犯和高危風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，形成“屢查屢犯和高危風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題匯總表”。二是組織基層網(wǎng)點(diǎn)自查，成立專項(xiàng)排查小組，組織員工對(duì)照“屢查屢犯和高危風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題匯總表”逐條自查，實(shí)行支行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，明確責(zé)任。三是總行層面組織檢查，以信貸前中后臺(tái)、審計(jì)、運(yùn)管、電子銀行、安保等骨干力量組成檢查組，對(duì)轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查。檢查重點(diǎn)圍繞自查開展情況、內(nèi)控管理情況和自查整改落實(shí)情況等，實(shí)行檢查組長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。四是問(wèn)題反饋、處罰整改。條線部門對(duì)照檢查出的問(wèn)題及時(shí)修訂完善相關(guān)制度，明確工作流程，做到風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)把控全覆蓋、不留死角。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)自查應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)和發(fā)現(xiàn)未整改而被檢查組檢查發(fā)現(xiàn)的，除按照相關(guān)管理辦法給予經(jīng)濟(jì)處罰外，還給予責(zé)任人警告處分，支行負(fù)責(zé)人誡勉談話處理；對(duì)檢查活動(dòng)結(jié)束后營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)再次發(fā)生屢查屢犯和高危風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的，將對(duì)相關(guān)責(zé)任人調(diào)整崗位，支行負(fù)責(zé)人警告處分，同時(shí)對(duì)條線管理部門負(fù)責(zé)人誡勉談話。通過(guò)從嚴(yán)問(wèn)責(zé)，引導(dǎo)品工更加規(guī)范地開展業(yè)務(wù)操作。endprint