岳 恒

北京匯通金財(cái)信息科技有限公司

引言：

公司每半年都會(huì)招標(biāo)數(shù)十個(gè)項(xiàng)目，在此過(guò)程中會(huì)與數(shù)百家供應(yīng)商談合作，也就是說(shuō)會(huì)產(chǎn)生各項(xiàng)費(fèi)用，多達(dá)數(shù)十億。面對(duì)這些巨大的費(fèi)用，如果進(jìn)行收支時(shí)僅僅是依靠銀行匯款、轉(zhuǎn)賬等方式，然后通過(guò)人工來(lái)進(jìn)行資金核算和記賬，那么不僅會(huì)浪費(fèi)大量的人工勞動(dòng)力還會(huì)降低公司的工作效率，嚴(yán)重阻礙公司財(cái)務(wù)規(guī)范化管理和精益化管理。所以，借助第三方支付平臺(tái)不僅能夠使得支付方式更加便捷和安全，還能夠節(jié)省大量的人工勞動(dòng)力，使得后期財(cái)務(wù)核算更加精準(zhǔn)，從而提升公司精益化管理水平和工作效率，目前，這已經(jīng)成為公司信息化建設(shè)的關(guān)鍵一步。

一、公司已有信息系統(tǒng)建設(shè)簡(jiǎn)介

第三方支付平臺(tái)，所謂第三方支付，就是一些和產(chǎn)品所在國(guó)家以及國(guó)內(nèi)外各大銀行簽約、并具備一定實(shí)力和信譽(yù)保障的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)提供的交易支持平臺(tái)。在通過(guò)第三方支付平臺(tái)的交易中，買(mǎi)方選購(gòu)商品后，使用第三方平臺(tái)提供的賬戶(hù)進(jìn)行貨款支付，由第三方通知賣(mài)家貨款到達(dá)、進(jìn)行發(fā)貨；買(mǎi)方檢驗(yàn)物品后，就可以通知付款給賣(mài)家，第三方再將款項(xiàng)轉(zhuǎn)至賣(mài)家賬戶(hù)。

二、建設(shè)目標(biāo)

在線支付模塊：通過(guò)BOSP系統(tǒng)和第三方支付平臺(tái)系統(tǒng)的有效結(jié)合，使得投標(biāo)供應(yīng)商在支出過(guò)程中更加方便快捷，能夠有效提高資金往來(lái)的服務(wù)水平，使得財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)更加精準(zhǔn)，交易記錄更加明確，對(duì)于今后財(cái)務(wù)對(duì)賬以及數(shù)據(jù)核對(duì)等方面具有很大的作用，能夠有效提高工作效率。

自動(dòng)化賬務(wù)處理模塊：通過(guò)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和財(cái)務(wù)系統(tǒng)的有效結(jié)合能夠使得財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化賬務(wù)處理，能夠?qū)⒑怂懔鞒套兊酶右?guī)整和明確，減少大量的人工勞動(dòng)力，使得核算值更加精準(zhǔn)。同時(shí)還能夠?qū)崿F(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的無(wú)縫連接，為財(cái)政管理提供更多的管理功能。

圖1 技術(shù)架構(gòu)

三、系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)

1.功能介紹

BOSP系統(tǒng)、第三方支付平臺(tái)和ERP集成總體架構(gòu)的功能如圖1所示。

在線支付模塊主要分為在線收退款、銀行對(duì)賬管理以及在線結(jié)算管理。其中在線收退款主要指的是投標(biāo)人通過(guò)BOSP系統(tǒng)和第三方支付平臺(tái)來(lái)進(jìn)行支付，并同時(shí)顯示出支付結(jié)果，然后由公司內(nèi)部財(cái)務(wù)人員通過(guò)第三方支付平臺(tái)將款項(xiàng)退還給投標(biāo)人。銀行對(duì)賬管理指的是公司財(cái)務(wù)人員通過(guò)BOSP系統(tǒng)向第三方支付平臺(tái)要回結(jié)算單，在此過(guò)程中系統(tǒng)自動(dòng)查詢(xún)加以記錄，如與結(jié)算單不一致將及時(shí)提醒。在線結(jié)算管理指的是，公司財(cái)務(wù)人員通過(guò)BOSP系統(tǒng)進(jìn)行結(jié)算管理流程，向第三方支付平臺(tái)請(qǐng)求要求結(jié)算單，并對(duì)結(jié)算單進(jìn)行核對(duì)。而賬務(wù)處理模塊：該模塊由主數(shù)據(jù)進(jìn)行同步和對(duì)照、模板維護(hù)、憑證生成、憑證審核、憑證同步、返回信息處理等其部分構(gòu)成。

2.業(yè)務(wù)處理流程（見(jiàn)圖2）

圖2 業(yè)務(wù)處理流程

供應(yīng)商在BOSP系統(tǒng)中完成業(yè)務(wù)訂單之后，通過(guò)在線支付的形式來(lái)選擇付款銀行，然后引導(dǎo)到商業(yè)銀行網(wǎng)銀網(wǎng)關(guān)，按照商業(yè)銀行規(guī)則完成支付操作。銀行將付款方支付成功的信息返回給四三方支付平臺(tái)，第三方支付平臺(tái)收到成功信息之后將結(jié)構(gòu)回傳至BOSP系統(tǒng)，該系統(tǒng)即可確認(rèn)供應(yīng)商完成業(yè)務(wù)支付，開(kāi)通下載權(quán)限，開(kāi)展后續(xù)游標(biāo)業(yè)務(wù)。公司財(cái)務(wù)人員按照BOSP系統(tǒng)提供的結(jié)算功能，在該系統(tǒng)中按項(xiàng)目提交結(jié)算申請(qǐng)，將所有資金結(jié)算至公司賬戶(hù)，并依據(jù)交易記錄與銀行對(duì)賬進(jìn)行自動(dòng)核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤之后自動(dòng)在該系統(tǒng)生成收入憑證，并將憑證自動(dòng)傳輸?shù)降谌Ц镀脚_(tái)總賬中，完成財(cái)務(wù)處理工作。

總結(jié)：

近年來(lái)我國(guó)已經(jīng)出來(lái)越來(lái)越多的支付系統(tǒng)，尤其是BOSP系統(tǒng)、第三方支付系統(tǒng)以及SAP系統(tǒng)的出現(xiàn)，使得我國(guó)公司精益化管理水平大幅度上升，目前公司在業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等方面已經(jīng)取得顯著的成效，這三項(xiàng)支付系統(tǒng)已經(jīng)成為公司發(fā)展的關(guān)鍵。同時(shí)，充分利用信息技術(shù)，從上而下建立健全對(duì)各類(lèi)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的層層穿透查詢(xún)、實(shí)施監(jiān)控、在線分析等功能，這些都能夠幫助公司實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)高度集中和共享，使得公司管理更加透明化，通過(guò)透明化管理來(lái)促進(jìn)公司經(jīng)營(yíng)管理的規(guī)范化進(jìn)程，這也是公司信息化的重點(diǎn)研究方向。

[1]譚超，趙麗霞，張嵐.經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下第三方支付企業(yè)的內(nèi)部控制及管理模式[J].財(cái)會(huì)月刊，2016(5)：46-50.

[2]杜峰.基于第三方支付平臺(tái)的小微企業(yè)融資影響因素分析和平臺(tái)建設(shè)研究[J].經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊，2017(9)：62-63.