于杰

2017年12月21日宣判的“4·13”特大跨境電信詐騙案中，犯罪團(tuán)伙通過(guò)越洋網(wǎng)絡(luò)電話(huà)，騙取了總額達(dá)2900余萬(wàn)元的贓款，其中金額最高的一筆案額超過(guò)400萬(wàn)元。人們發(fā)現(xiàn)，瞄準(zhǔn)中國(guó)大陸居民的電信詐騙集團(tuán)在20年間已經(jīng)遠(yuǎn)征全球，開(kāi)到了非洲。

46號(hào)別墅的火災(zāi)

如果不是一起發(fā)生在非洲的意外火災(zāi)，或許會(huì)有更多中國(guó)大陸居民因?yàn)橐煌娫?huà)而財(cái)破人亡。

2014年11月29日，肯尼亞內(nèi)羅畢“46號(hào)”別墅起火?；鹎楸豢刂坪螅夏醽喚接X(jué)察到屋內(nèi)有蹊蹺，一共有30余名中國(guó)人居住在這個(gè)兩層別墅內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)還散落著幾十部電話(huà)、語(yǔ)音網(wǎng)關(guān)和電腦等物品?？夏醽喚今R上起疑此處是一個(gè)電信詐騙“窩點(diǎn)”，他們以涉嫌“非法架設(shè)電信設(shè)備罪”逮捕了在場(chǎng)的23名臺(tái)灣犯罪嫌疑人和13名大陸犯罪嫌疑人，這些犯罪嫌疑人隨即被遣返回中國(guó)。

北京市檢察院第二分院金融犯罪檢察部副主任孫晴是此案的檢察官，她對(duì)本刊記者講述了由此引發(fā)的系列案件。她告訴我們，以嫌疑犯從案發(fā)地肯尼亞被押解回國(guó)的時(shí)間點(diǎn)——2016年4月13日為節(jié)點(diǎn)，這一案件被稱(chēng)為“4·13”特大跨境電信詐騙案。她說(shuō)，在這次押解過(guò)程中，肯尼亞警方發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人中有多人頻繁要求上廁所，形跡可疑。隨后，一部手機(jī)在機(jī)場(chǎng)停留區(qū)廁所內(nèi)被發(fā)現(xiàn)，多條可疑電話(huà)和短信曝光，號(hào)碼顯示來(lái)自中國(guó)的臺(tái)灣地區(qū)和大陸。當(dāng)?shù)鼐桨磮D索驥，三天后，另一個(gè)疑似電信詐騙窩點(diǎn)“201號(hào)窩點(diǎn)”浮現(xiàn)，張凱閔、林金德等22名臺(tái)灣犯罪嫌疑人和19名大陸犯罪嫌疑人落網(wǎng)。

戲劇性的是，在甄別張凱閔、林金德管理的“201窩點(diǎn)”的電子證據(jù)時(shí)，恢復(fù)的電腦數(shù)據(jù)中又現(xiàn)可疑，其中一些“返鄉(xiāng)訂票記錄單”顯示，該窩點(diǎn)的負(fù)責(zé)人及其部分成員曾在2012年兩度進(jìn)入印度尼西亞。之后查實(shí)，部分人員在來(lái)到肯尼亞之前曾在印度尼西亞兩度進(jìn)行電信詐騙。隨后，11名曾在印尼參與電信詐騙、而后返回大陸未赴肯尼亞繼續(xù)詐騙的犯罪嫌疑人又陸續(xù)被緝捕到案。至此，因?yàn)橐粓?chǎng)意外的火災(zāi)，遠(yuǎn)涉非洲的兩個(gè)跨境電信詐騙窩點(diǎn)曝光，相關(guān)的77名犯罪嫌疑人、物證均交由大陸警方遣返回中國(guó)。

近日，北京市第二中級(jí)人民法院審判了這起特大跨境電信詐騙案：詐騙窩點(diǎn)為臺(tái)灣人組織，招募大陸和臺(tái)灣地區(qū)居民赴肯尼亞充當(dāng)“話(huà)務(wù)員”。他們假冒北京、上海的公安及檢察機(jī)關(guān)人員，通過(guò)越洋網(wǎng)絡(luò)電話(huà)，以審查中國(guó)公民個(gè)人賬戶(hù)的名義騙取總額達(dá)2900余萬(wàn)元的贓款。受害者來(lái)自北京、江蘇、山東等地，共185人，其中金額最高的一筆案額超過(guò)400萬(wàn)元。

這種騙術(shù)并不新鮮，早在上世紀(jì)90年代末，類(lèi)似的騙局就已出現(xiàn)在臺(tái)灣地區(qū)。20年間，它從臺(tái)灣傳入大陸，荼害無(wú)窮，因遭遇電信詐騙而家破人亡的慘劇頻頻發(fā)生。2015年12月，河南一雄姓菜農(nóng)因被臺(tái)灣詐騙分子騙走了1萬(wàn)元，在匯款的農(nóng)業(yè)銀行門(mén)口上吊自殺，他原本希望用存下的這筆積蓄做點(diǎn)小生意改善生活。國(guó)務(wù)院臺(tái)辦發(fā)言人安峰山在2016年4月的新聞發(fā)布會(huì)上披露，還有一名來(lái)自吉林的女士因電信詐騙而跳樓自殺，犯罪分子騙走了她丈夫的死亡撫恤金。

“4·13”詐騙案另一個(gè)值得關(guān)注的特點(diǎn)是，77名被抓捕并遣返的犯罪嫌疑人中，44名是中國(guó)臺(tái)灣籍。而在近年破獲的多起特大跨境電信詐騙案中，中國(guó)警方也發(fā)現(xiàn)，類(lèi)似的詐騙分子中有很大比例是臺(tái)灣籍人士，且多為團(tuán)伙頭目或領(lǐng)導(dǎo)層級(jí)。而據(jù)公安部門(mén)統(tǒng)計(jì)，2015年，全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案金額222億元，其中100多億元被卷入臺(tái)灣。而在2014年，107億元電信詐騙贓款有80余億元在臺(tái)灣被取走。

2017年12月21日，北京市第二中級(jí)人民法院一審判決了此案。作為窩點(diǎn)組織管理者的兩名臺(tái)灣人張凱閔、林金德刑期最長(zhǎng)，均領(lǐng)刑15年。這也是跨境作案的臺(tái)灣電信詐騙分子首次在大陸被審判。

“電腦手”、“警察”和“檢察官”

去肯尼亞前，臺(tái)灣人王瑋琨對(duì)外聲稱(chēng)，他要去一個(gè)非洲的“公司”上班。王瑋琨有海外留學(xué)經(jīng)歷，但在臺(tái)灣投資失敗，債臺(tái)高起，為了掙一筆“快錢(qián)”，他在2016年10月來(lái)到肯尼亞。

肯尼亞時(shí)間每天凌晨3點(diǎn)，王瑋琨就開(kāi)始了工作。這家“公司”按照北京時(shí)間作息，早8點(diǎn)上班，晚5點(diǎn)下班。因?yàn)槟芰?yōu)秀，王瑋琨在“201號(hào)窩點(diǎn)”擔(dān)任“三線(xiàn)”話(huà)務(wù)員，他在二層樓有自己的單獨(dú)房間。等級(jí)次之的“二線(xiàn)”話(huà)務(wù)員兩人一個(gè)房間?！耙痪€(xiàn)”話(huà)務(wù)員有十余個(gè)，他們一起擠在一層客廳里接聽(tīng)電話(huà)?！耙痪€(xiàn)”話(huà)務(wù)員多數(shù)由大陸人擔(dān)任，他們技術(shù)不甚熟練，到非洲先培訓(xùn)，每天記背“話(huà)術(shù)單”。

一天的詐騙工作由“電腦手”開(kāi)啟，由他按下發(fā)送鍵，成千上萬(wàn)條語(yǔ)音包信息從“公司”的網(wǎng)絡(luò)電話(huà)平臺(tái)飛出，穿過(guò)大陸運(yùn)營(yíng)商的通訊線(xiàn)路，到達(dá)被選定的大陸手機(jī)號(hào)。“您的醫(yī)保信息被泄露”“您有一個(gè)快遞未查收”，語(yǔ)音包先拋出誘餌，接聽(tīng)者隨后會(huì)聽(tīng)到一句“要了解更多信息請(qǐng)按9鍵”。

擔(dān)任“電腦手”的臺(tái)灣人劉泰廷在庭審現(xiàn)場(chǎng)供述，窩點(diǎn)管理者一天指定一個(gè)要詐騙的省份，如選定了山東，他就會(huì)查詢(xún)山東手機(jī)的號(hào)碼段，系統(tǒng)即可群發(fā)語(yǔ)音包信息。

海量誘餌被拋出，若有人咬鉤，“一線(xiàn)”話(huà)務(wù)員就登場(chǎng)了。他們自稱(chēng)是快遞公司或醫(yī)保局的工作人員，發(fā)現(xiàn)來(lái)電者的“快遞里是護(hù)照”或“醫(yī)保卡消費(fèi)異?！?。電話(huà)那端往往會(huì)質(zhì)疑，表示自己并未辦過(guò)簽證或近期未使用醫(yī)?？?。“一線(xiàn)”話(huà)務(wù)員這時(shí)會(huì)說(shuō)：“您的個(gè)人信息已泄露，如需報(bào)案，請(qǐng)按×鍵……”

電話(huà)被轉(zhuǎn)接給“二線(xiàn)”，“二線(xiàn)”冒充警察?！熬臁遍_(kāi)始引導(dǎo)來(lái)電者說(shuō)出姓名、家庭情況、職業(yè)、收入、銀行賬戶(hù)等個(gè)人信息。隨后，他先掛斷電話(huà)。不久，一個(gè)以“010”開(kāi)頭，顯示為相關(guān)公安局公開(kāi)號(hào)碼的電話(huà)響起，受騙者將被告知，經(jīng)查實(shí)，其已是相關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人，或涉嫌洗錢(qián)犯罪。受騙者急于自證清白?！熬臁崩^續(xù)嚴(yán)詞誘騙，稱(chēng)需要受騙者將個(gè)人賬戶(hù)余額轉(zhuǎn)移至“安全賬戶(hù)”，讓公安機(jī)關(guān)審查。如果電話(huà)那端還有疑慮，就需要像王瑋琨這樣的“三線(xiàn)”出場(chǎng)了。

“您涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，需提供財(cái)產(chǎn)明細(xì)，請(qǐng)按#鍵轉(zhuǎn)接檢察院……”有人按了#鍵，在王瑋琨冒充的北京檢察院金融犯罪科“科長(zhǎng)”的電話(huà)指示下，一步步在ATM機(jī)或網(wǎng)銀上向一個(gè)“安全賬戶(hù)”進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。為了增加可信度，在打電話(huà)時(shí)，話(huà)務(wù)員們會(huì)播放預(yù)先錄制的公安局等場(chǎng)景的背景音。同樣的做法還包括，他們會(huì)提醒“客戶(hù)”撥打114查詢(xún)來(lái)電是否為公安局電話(huà)，但這些越洋電話(huà)早已通過(guò)改號(hào)軟件做了修改。

孫晴稱(chēng)，“4·13”案件的受害者涉及面較廣，從事各行各業(yè)，也包括各種學(xué)歷水平。他們對(duì)此類(lèi)詐騙并不熟悉，在聽(tīng)到涉嫌犯罪時(shí)急于自證清白，或擔(dān)憂(yōu)信息泄露資金有安全威脅，而一步步掉入詐騙陷阱。

跨境詐騙產(chǎn)業(yè)鏈

46歲的林金德是臺(tái)灣臺(tái)中人，他是慣犯，早在2011年，他就在臺(tái)灣島內(nèi)從事電信詐騙，去肯尼亞前還多次前往印度尼西亞行騙。在印尼，他先擔(dān)任“電腦手”，因?yàn)闃I(yè)績(jī)優(yōu)秀，被提拔為“201號(hào)窩點(diǎn)”的負(fù)責(zé)人。

被抓獲時(shí)，“201號(hào)窩點(diǎn)”剛在肯尼亞開(kāi)張一個(gè)月。林金德在接受媒體采訪(fǎng)時(shí)稱(chēng)，肯尼亞窩點(diǎn)的作案方式與此前“基本一致”?！?01號(hào)窩點(diǎn)”從2016年1月開(kāi)始招人，兩個(gè)月就在臺(tái)灣和大陸招了41名話(huà)務(wù)員，多是“文化程度低、不好找工作的人”，其中還有很大比例從事過(guò)電信詐騙。林金德告訴他們，若被發(fā)現(xiàn)，就說(shuō)是來(lái)“旅游的”。

林金德生活的臺(tái)灣地區(qū)，是跨境電信詐騙的發(fā)源地。上世紀(jì)90年代末的臺(tái)灣社會(huì)深受其擾，在多方打擊下，當(dāng)?shù)孛癖娞岣吡司栊浴?003年，臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)開(kāi)始將詐騙目標(biāo)對(duì)準(zhǔn)海峽對(duì)岸的福建，其后又蔓延至中國(guó)其他地區(qū)。隨著受騙者增多，中國(guó)于2007年開(kāi)始打擊這種犯罪，詐騙分子在2009年后將犯罪窩點(diǎn)轉(zhuǎn)移到柬埔寨、印尼等東南亞地區(qū)，并招募兩岸居民當(dāng)話(huà)務(wù)員。中國(guó)和東南亞國(guó)家隨即聯(lián)手打擊，他們又遠(yuǎn)涉非洲和歐洲等地區(qū)，足跡逐漸擴(kuò)散至全球。驅(qū)使他們遠(yuǎn)征的是電信詐騙的暴利。一位擔(dān)任“三線(xiàn)”話(huà)務(wù)員的臺(tái)灣人向媒體透露，他在肯尼亞3個(gè)月就掙了20萬(wàn)元。

暴利之下，圍繞著跨境電信詐騙的一整條地下“產(chǎn)業(yè)鏈”鋪展開(kāi)來(lái)?，F(xiàn)公安部副部長(zhǎng)王小洪曾結(jié)合多年刑偵經(jīng)驗(yàn)，在一篇論文中分析指出，經(jīng)過(guò)多年發(fā)展，臺(tái)灣地區(qū)的跨境電信詐騙呈現(xiàn)明顯的“職業(yè)化”特征，各環(huán)節(jié)高度分離，“搭建詐騙網(wǎng)絡(luò)電話(huà)平臺(tái)”“撥打詐騙語(yǔ)音電話(huà)”“到銀行開(kāi)戶(hù)賣(mài)卡”“提取轉(zhuǎn)移詐騙贓款”等各個(gè)環(huán)節(jié)都有人專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)。

遠(yuǎn)征外國(guó)的是“話(huà)務(wù)組”，他們隨身攜帶著詐騙集團(tuán)編寫(xiě)的“話(huà)術(shù)單”和“問(wèn)答單”，其中詳細(xì)記載著冒充“醫(yī)保局”“公安局”等不同身份人員實(shí)施詐騙時(shí)的“話(huà)術(shù)”策略。孫晴告訴本刊記者，用“快遞”和“醫(yī)保卡”作為誘餌，是犯罪分子結(jié)合大陸地區(qū)近年的社會(huì)現(xiàn)實(shí)而更新的“話(huà)術(shù)”。

在國(guó)外，話(huà)務(wù)員被要求深居簡(jiǎn)出，證件和手機(jī)統(tǒng)一管理，但允許和家人進(jìn)行聯(lián)系。他們由臺(tái)灣組織者安排食宿和日常生活，有統(tǒng)一的作息時(shí)間。“4·13”案件罪犯曾供述，在每日開(kāi)始工作前，“公司”會(huì)開(kāi)會(huì)布置任務(wù)，每日工作結(jié)束后也會(huì)進(jìn)行總結(jié)。

按照行規(guī)，話(huà)務(wù)人員每月根據(jù)等級(jí)按不同比例提成。“4·13”案件的一位話(huà)務(wù)員曾向媒體透露，“一線(xiàn)”的工資為“底薪+提成”，每月5000元加成功詐騙金額的3%，“二線(xiàn)”提成比例為4%至5%，層級(jí)最高的“三線(xiàn)”則可以拿到8%。若業(yè)績(jī)優(yōu)秀，他們還可逐步升級(jí)，甚至升為管理者主管新窩點(diǎn)。

記賬分成、發(fā)放工資的團(tuán)隊(duì)一般設(shè)在臺(tái)灣，稱(chēng)為“水房”。“水房”從“車(chē)手組”處獲得贓款。專(zhuān)門(mén)轉(zhuǎn)移詐騙財(cái)產(chǎn)的“取款組”被稱(chēng)為“車(chē)手”，也多設(shè)在臺(tái)灣。“話(huà)務(wù)組”羅織騙局誘使受騙者深入的同時(shí)，會(huì)同時(shí)和“取款組”聯(lián)系“叫車(chē)”（指提供可用的“安全賬戶(hù)”）。一旦受害者說(shuō)出銀行賬戶(hù)，“取款組”立即提供相應(yīng)銀行的“安全賬戶(hù)”對(duì)接。錢(qián)一入賬，短時(shí)間內(nèi)就被轉(zhuǎn)移。

在臺(tái)灣，還有“車(chē)手團(tuán)”專(zhuān)門(mén)研究如何快速轉(zhuǎn)移、分解贓款，為詐騙集團(tuán)提供服務(wù)。媒體報(bào)道稱(chēng)，一位天津受騙者在2013年9月被騙走697萬(wàn)元，警方發(fā)現(xiàn)，他的錢(qián)先被轉(zhuǎn)至70余個(gè)賬戶(hù)，又被轉(zhuǎn)至130余個(gè)賬戶(hù)，最后在臺(tái)灣陸續(xù)被取走。

隱藏最深的是跨境詐騙集團(tuán)的頭目“金主”，他們常以“連鎖店”的方式在各地開(kāi)設(shè)詐騙“公司”。2010年，臺(tái)中地檢署發(fā)現(xiàn)一個(gè)詐騙集團(tuán)“金主”在臺(tái)灣地區(qū)開(kāi)設(shè)了近30處窩點(diǎn)，在大陸、印尼等地又設(shè)有10處窩點(diǎn)。為了安全，設(shè)在域外的詐騙窩點(diǎn)一般僅運(yùn)行幾個(gè)月，而犯罪分子也常在短時(shí)間內(nèi)將騙取的巨款揮霍殆盡，從而使追繳贓款的難度加劇。

中國(guó)刑警學(xué)院刑偵系教授許昆在一項(xiàng)研究中分析，在20年間，跨境電信詐騙犯罪經(jīng)歷了從“臺(tái)灣——跨海峽兩岸——第三國(guó)（地區(qū)）”的演變，詐騙手法也推陳出新。例如，詐騙“話(huà)術(shù)”就經(jīng)歷了幾個(gè)階段的迭變：從中獎(jiǎng)通知、親友出事、遭綁架詐騙到銀行卡被盜刷，再到假稱(chēng)“你有一張法院傳票”，近年又出現(xiàn)假冒公務(wù)人員要求查詢(xún)被害人賬戶(hù)。

因?yàn)椤皰赍X(qián)快”“處罰輕”，在臺(tái)灣，有近10萬(wàn)人以面向大陸實(shí)施改號(hào)電話(huà)詐騙為生。公安部門(mén)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，近年來(lái)，中國(guó)電信詐騙的發(fā)案數(shù)量年均增長(zhǎng)20%至30%。2015年，以臺(tái)灣人為骨干的電信詐騙犯罪團(tuán)伙實(shí)施詐騙犯罪占全國(guó)發(fā)案案件的20%，但造成的損失占比卻高達(dá)50%以上，千萬(wàn)元以上大案要案基本都為臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)實(shí)施。孫晴告訴本刊記者，“4·13”案件的犯罪嫌疑人年齡多在20歲到30歲之間，中學(xué)學(xué)歷者居多，其中有一人剛剛成年。

阻擊困境

“4·13”案件的宣判備受社會(huì)各界矚目，其后折射了跨境電信詐騙長(zhǎng)期面臨的贓款難討、追責(zé)困難的處境。這是大陸第一次從境外將臺(tái)灣犯罪嫌疑人押回審判，而在此前，被抓捕的嫌疑人被送回臺(tái)灣后，多有被輕判又重操舊業(yè)的例子。

犯罪成本低讓電信詐騙在臺(tái)灣地區(qū)廣受詬病。臺(tái)灣未對(duì)電信詐騙單獨(dú)立法，只以普通欺詐審判，最高刑期為5年。林金德在接受媒體采訪(fǎng)時(shí)透露，其2011年曾在臺(tái)灣被捕，但當(dāng)時(shí)的窩點(diǎn)負(fù)責(zé)人只被臺(tái)中市法院判了1年零10個(gè)月，他被關(guān)了6個(gè)月就放出了。

一項(xiàng)數(shù)據(jù)顯示，電信詐騙者在臺(tái)灣被判處刑罰的不到10%。2016年4月15日，幾乎與“4·13”案件同時(shí)期，20名臺(tái)灣電信詐騙嫌疑人被馬來(lái)西亞遣送回臺(tái)灣。但因相關(guān)犯罪證據(jù)掌握在大陸警方手中，這批嫌疑人到達(dá)臺(tái)灣機(jī)場(chǎng)后就被釋放。此事在臺(tái)灣島內(nèi)引發(fā)爭(zhēng)議，有臺(tái)灣媒體刊發(fā)評(píng)論稱(chēng)，此舉將使“社會(huì)治安付出代價(jià)，無(wú)辜民眾繼續(xù)受害”。還有媒體報(bào)道，一位被騙取了錢(qián)財(cái)?shù)拇箨懢用?，費(fèi)盡周折追蹤到“車(chē)手”在臺(tái)灣被抓，但他赴臺(tái)灣討公道時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)其已不在押。

北京警方曾公開(kāi)表示，大陸公安機(jī)關(guān)雖采取各種措施追贓，但截至2016年4月，僅從臺(tái)灣總共追繳回20.7萬(wàn)元人民幣，其他案件贓款絕大部分被臺(tái)灣犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移、揮霍。

獵財(cái)?shù)陌稻W(wǎng)也捕獲了不少大陸的公職人員。其中一起震動(dòng)輿論的案件發(fā)生在2015年12月29日，貴州省黔南州都勻市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)建設(shè)局財(cái)務(wù)主管兼出納楊某先后遭遇自稱(chēng)是“農(nóng)業(yè)銀行總行法務(wù)部”和“上海松江公安分局”的電信詐騙，將該局賬戶(hù)上1.17億元資金轉(zhuǎn)移出去。由于案情重大，當(dāng)?shù)毓簿滞度?00余名警力展開(kāi)偵查，最后追蹤到一個(gè)由臺(tái)灣頭目在非洲烏干達(dá)搭建的詐騙窩點(diǎn)。2016年1月，62名犯罪嫌疑人被抓捕，其中10名為中國(guó)臺(tái)灣籍，涉案資金上億元被凍結(jié)。

許昆分析，跨境電信詐騙犯罪正在呈現(xiàn)個(gè)案損失不斷攀高、瞄準(zhǔn)目標(biāo)更加精準(zhǔn)等特點(diǎn)，并且涉及的國(guó)家和地區(qū)范圍愈廣，犯罪集團(tuán)規(guī)模不斷壯大。在2009年向域外轉(zhuǎn)移后，臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)的涉案數(shù)額屢屢攀高，曾制造“2010年3月29日深圳群眾王某被騙2264萬(wàn)元案”“2010年11月2日云南群眾揭某被騙2311萬(wàn)元案”等案件。

電信詐騙之惡昭彰，由大陸審判臺(tái)灣犯罪分子被解讀為既可維護(hù)受害者權(quán)益，又可震懾兩岸犯罪分子。以“4·13”案件為開(kāi)端，不斷有臺(tái)灣電信詐騙嫌疑人被遣返回大陸。2017年8月3日，在搗毀了雅加達(dá)、巴厘島等地的5個(gè)犯罪窩點(diǎn)后，143名電信詐騙犯罪嫌疑人從印度尼西亞被押解回國(guó)，其涉及200余起跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，涉案金額高達(dá)2000余萬(wàn)元。近日，西班牙國(guó)家法庭也裁定，將兩批共計(jì)214名中國(guó)大陸和臺(tái)灣地區(qū)的嫌疑人引渡回大陸，其中來(lái)自臺(tái)灣者占據(jù)多數(shù)。

但跨境電信詐騙的各環(huán)節(jié)分處多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，也使警方辦案面臨很大挑戰(zhàn)。有知情人士向本刊記者透露，“4·13”案件的“金主”目前在臺(tái)灣，尚未到案。

技術(shù)監(jiān)管失守

即使嚴(yán)懲了臺(tái)灣犯罪分子，阻擊電信詐騙仍將面臨多環(huán)節(jié)失守的困境。珠海格力集團(tuán)副總裁陳偉才曾在“兩會(huì)”上公開(kāi)指責(zé)，跨境電信詐騙頻發(fā)，存在多環(huán)節(jié)監(jiān)管不力的問(wèn)題，如對(duì)通信線(xiàn)路和銀行網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)管。

騰訊安全云庫(kù)總監(jiān)、資深網(wǎng)絡(luò)安全專(zhuān)家邵付東解釋?zhuān)惩鈭F(tuán)伙給用戶(hù)撥打詐騙電話(huà)，目前基本是通過(guò)VOIP網(wǎng)絡(luò)電話(huà)實(shí)施，他們通過(guò)專(zhuān)門(mén)的線(xiàn)路商購(gòu)買(mǎi)運(yùn)營(yíng)商的通訊線(xiàn)路，并搭建VOS服務(wù)器接入，就可方便地使用改號(hào)軟件向大陸撥號(hào)。

而在取款環(huán)節(jié)，犯罪分子常利用網(wǎng)上銀行技術(shù)實(shí)現(xiàn)贓款的快速轉(zhuǎn)移、分流，以躲避司法機(jī)關(guān)的財(cái)產(chǎn)凍結(jié)。陳偉才在調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，一筆3800多萬(wàn)元的被騙款在20個(gè)小時(shí)內(nèi)就被取走，詐騙集團(tuán)雇用了5個(gè)洗錢(qián)轉(zhuǎn)賬團(tuán)伙，使用了大陸17家銀行的3607張銀行卡和臺(tái)灣26家銀行的797臺(tái)取款機(jī)。他建議，應(yīng)讓“買(mǎi)賣(mài)銀行卡入刑”，同時(shí)，運(yùn)營(yíng)商也應(yīng)對(duì)未攔截詐騙電話(huà)擔(dān)責(zé)。

電信分析師付亮告訴本刊記者，工信部對(duì)于攔截境外詐騙電話(huà)已有所行動(dòng)。在2016年10月的新聞發(fā)布會(huì)上，工信部總工程師張峰透露，中國(guó)的運(yùn)營(yíng)商被要求通過(guò)提升技術(shù)手段，對(duì)號(hào)碼傳送不規(guī)范的可疑電話(huà)號(hào)碼和來(lái)電“一律攔截”。同時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)也被要求清理整治網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)對(duì)改號(hào)軟件的售賣(mài)。此前，改號(hào)軟件可在網(wǎng)絡(luò)輕易買(mǎi)到，有的售價(jià)僅兩三百元。但邵付東提醒，詐騙分子擅長(zhǎng)鉆營(yíng)，其可通過(guò)更隱蔽的渠道獲得改號(hào)軟件，并通過(guò)更改電話(huà)號(hào)碼形態(tài)，進(jìn)入中國(guó)通信網(wǎng)絡(luò)的多個(gè)接入點(diǎn)內(nèi)找到撥進(jìn)電話(huà)的空間。而為了躲避資金追查，在將資金逐級(jí)轉(zhuǎn)移的過(guò)程中，他們又會(huì)將資金轉(zhuǎn)入支付寶等第三方，使資金追查難度增加。

打擊跨境電信詐騙或許還有很長(zhǎng)一段路要走。付亮在接受本刊記者采訪(fǎng)時(shí)提出擔(dān)憂(yōu)，隨著軟件技術(shù)、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、電信技術(shù)等的融合，詐騙分子也將更新技術(shù)，以降低運(yùn)營(yíng)成本，“他們也在做大數(shù)據(jù)，可能會(huì)騙得更精準(zhǔn)”。