亚洲免费av电影一区二区三区,日韩爱爱视频,51精品视频一区二区三区,91视频爱爱,日韩欧美在线播放视频,中文字幕少妇AV,亚洲电影中文字幕,久久久久亚洲av成人网址,久久综合视频网站,国产在线不卡免费播放

        ?

        淺析自貿(mào)區(qū)發(fā)展中帶來的潛在洗錢風險及應對措施

        2017-12-29 00:00:00劉廣斌王敏黨馨馮璐付甜
        今日財富 2017年24期

        自貿(mào)區(qū)相對寬松的激勵措施會導致金融貿(mào)易管制和執(zhí)法的縮減,在吸引合法業(yè)務的同時也易滋生國際洗錢的風險。也就是說,自貿(mào)區(qū)本身的政策背景和運作模式?jīng)Q定了它具有一定的固有洗錢風險;同時,隨著自貿(mào)區(qū)各項金融創(chuàng)新落地,洗錢風險和反洗錢工作難度也進一步加大。不法分子利用政策漏洞進行虛假實業(yè)投資、虛假貿(mào)易、資金用途造假等,也給自貿(mào)區(qū)環(huán)境下的金融機構帶來了諸多洗錢的外部威脅。而楊凌作為“一帶一路”建設的重點地區(qū)及農(nóng)業(yè)高新技術產(chǎn)業(yè)示范區(qū)的特殊地位,楊凌自貿(mào)區(qū)也呈現(xiàn)出了和國內(nèi)其他自貿(mào)區(qū)不一樣的洗錢風險特征。

        一、自貿(mào)區(qū)賬戶體系下的固有洗錢風險

        1.跨境業(yè)務潛在洗錢風險

        隨著自貿(mào)區(qū)金融市場對外開放程度的不斷加大,跨境人民幣的資金流動渠道將更加多樣、規(guī)模更加巨大、交易更加頻繁。在此金融環(huán)境下,境內(nèi)外以非法洗錢或以熱錢短期投機的機構和個人,可能利用自貿(mào)區(qū)便捷的支付渠道進行洗錢活動。

        2.離岸業(yè)務潛在洗錢風險

        離岸金融業(yè)務長期以來都被視作洗錢高風險領域,離岸金融業(yè)務中的洗錢活動手法多樣、渠道眾多、工具新穎,洗錢風險巨大。

        離岸銀行業(yè)務中,通常的洗錢渠道有資金電子轉賬、代理銀行服務、通匯賬戶、集中賬戶、私人銀行等。

        離岸保險業(yè)務中,常用的洗錢工具便是人壽保險和年金產(chǎn)品。慣用的手法是溢資投保,并在支付提前支付退保金后,將資金轉入轉出保單,或折價贖回整付保費保險債券。

        3.貿(mào)易融資業(yè)務潛在洗錢風險

        近年來,不法分子利用貿(mào)易融資產(chǎn)品作為洗錢工具,通過虛構交易背景進行貿(mào)易融資、結算,經(jīng)過金融機構轉移非法收入的活動屢見不鮮。未來自貿(mào)區(qū)貿(mào)易融資流程可能會與國際慣例接軌,目前存在的較大風險是,只要貨物商品離開其他國家港口,相關貿(mào)易企業(yè)就可向自貿(mào)區(qū)金融機構申請貿(mào)易貸款,若金融機構難以核查貨物的實際交易對手與貨物交割進展情況,企業(yè)可以通過將貨物滯留在多個港口,虛構貿(mào)易合同實現(xiàn)資金違規(guī)出境。

        二、楊凌自貿(mào)區(qū)面臨的潛在洗錢風險

        1.楊凌自貿(mào)區(qū)內(nèi)涉農(nóng)企業(yè)存在潛在洗錢f0wqvoJ9fMFEUmscOgxQcw==風險

        上海自貿(mào)區(qū)以金融開放創(chuàng)新為試點主打自貿(mào)區(qū)內(nèi)各類金融服務創(chuàng)新,廣東自貿(mào)區(qū)以擴大對港澳服務業(yè)開放為重點,福建自貿(mào)區(qū)以對臺交流開放為重點,打造兩岸新興產(chǎn)業(yè)和現(xiàn)代服務業(yè)合作示范區(qū),而楊凌自貿(mào)片區(qū)是全國唯一以農(nóng)業(yè)發(fā)展為主要特色的自由貿(mào)易區(qū),其發(fā)展目標是大力發(fā)展生物產(chǎn)業(yè)、農(nóng)產(chǎn)品加工和農(nóng)業(yè)服務業(yè),積極培育以農(nóng)業(yè)為特色的外向型產(chǎn)業(yè)集群。

        涉農(nóng)企業(yè)作為楊凌自貿(mào)區(qū)的主體企業(yè),應重點關注此類企業(yè)的洗錢風險。涉農(nóng)企業(yè)涉及的洗錢風險主要有:

        (1)騙取出口退稅的潛在洗錢風險

        出口退稅,是指對出口貨物退還其在國內(nèi)生產(chǎn)和流通環(huán)節(jié)實際繳納的增值稅、消費稅。一是在國家鼓勵企業(yè)“走出去”的大背景下,以涉農(nóng)企業(yè)為主體的楊凌自貿(mào)區(qū),很多都符合出口退稅的條件,二是自楊凌示范區(qū)成立以來,轄區(qū)的出口退稅金額穩(wěn)步增長,較陜西省的部分地市的出口退稅金額還大,三是隨著楊凌自貿(mào)區(qū)的進一步發(fā)展,符合出口退稅的涉農(nóng)企業(yè)會顯著增長,所以在騙取出口退稅已成為楊凌自貿(mào)區(qū)不容忽視的一種潛在洗錢風險。

        (2)涉農(nóng)企業(yè)的固有洗錢風險

        涉農(nóng)企業(yè)是現(xiàn)金密集型的行業(yè),企業(yè)在收購農(nóng)產(chǎn)品時需要大量使用現(xiàn)金。而現(xiàn)金作為洗錢風險較大的業(yè)務之一,經(jīng)常被不法分子利用。其天然的屬性能隔斷資金的鏈路,不留任何痕跡。

        2.“一帶一路”框架下與中亞合作過程中的潛在洗錢風險

        楊凌是中國“一帶一路”建設的重點和優(yōu)先地區(qū),隨著“一帶一路”戰(zhàn)略的不斷推進,國際經(jīng)濟合作步伐加快,與絲路沿線的中亞國家聯(lián)系緊密、合作較多,但由于這些國家的反洗錢法律法規(guī)體系的不健全及相對滯后,而該區(qū)域一直存在較大的恐怖融資等洗錢風險。

        3.現(xiàn)階段賬戶體系存在的洗錢風險隱患

        為支持陜西自貿(mào)區(qū)發(fā)展,確保“一口受理、七證合一、八項聯(lián)辦”的工作機制正常運行。中國人民銀行西安分行通過賬戶核準業(yè)務流程再造,統(tǒng)一在陜西三個自貿(mào)片區(qū)試點開通“賬戶核準綠色通道”。

        三、適合楊凌自貿(mào)區(qū)金融機構履行反洗錢義務的內(nèi)控制度

        (一)強化反洗錢內(nèi)控環(huán)境建設

        控制環(huán)境建設是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一,金融機構應從員工的專業(yè)能力、員工的職業(yè)操守、領導層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度以及領導層對管理內(nèi)控制度采取的措施等內(nèi)容入手。建立完善內(nèi)部控制制度體系、工作機制和學習培訓機制,營造良好的反洗錢內(nèi)部控制環(huán)境。

        (二)加強反洗錢工作交流合作機制

        按照高效務實、各司其責、協(xié)同配合的原則,積極探索建立與示范區(qū)管委會、稅務、工商和司法等部門的工作合作交流機制,加強各相關行業(yè)和職能部門的反洗錢信息搜集工作,構建順暢而便捷的數(shù)據(jù)流通和共享通道。一是通過與稅務、工商等部門的資金信息共享,提升對區(qū)內(nèi)貿(mào)易及資金流動的后臺監(jiān)控能力,強化自貿(mào)區(qū)反洗錢監(jiān)管、交流與合作。二是司法部門可根據(jù)非法洗錢線索,加大偵破與打擊力度,提高反洗錢工作成效。

        (三)利用現(xiàn)代信息技術加強反洗錢內(nèi)控建設力度

        隨著信息網(wǎng)絡技術的日新月異,為金融產(chǎn)品的發(fā)展和創(chuàng)新提供了良好的機遇和平臺,但是金融創(chuàng)新是一把雙刃劍,有其負作用。比如電子網(wǎng)絡產(chǎn)品的匿名性、隱蔽性、無地域性、業(yè)務支付交易的快速性、綜合性和復雜性就給反洗錢工作帶來極大的障礙,主要表現(xiàn)在金融機構創(chuàng)新業(yè)務中反洗錢風險管理滯后。因此,應利用代信息技術建立大數(shù)據(jù)分析和預測軟件創(chuàng)新反洗錢監(jiān)測體系,加強反洗錢內(nèi)控建設力度。(作者單位為中國人民銀行楊凌支行)

        亚洲国产成人av二区| 久久久久久久久高潮无码| 久久夜色精品国产亚洲av老牛| 国产老熟女精品一区二区| 99久久婷婷国产综合精品青草免费| 又污又黄又无遮挡的网站| 亚洲五月七月丁香缴情| 日本二区三区在线免费| 国产激情艳情在线看视频| 国产精品jizz在线观看老狼| 在线观看亚洲精品国产| 在线亚洲妇色中文色综合 | 成人国成人国产suv| 美女视频黄的全免费的| 国产精品亚洲ΑV天堂无码| 男女打扑克视频在线看| 玩弄白嫩少妇xxxxx性| 国产精品久久久久久久久鸭| 亚洲日韩国产精品不卡一区在线| 美女露出奶头扒开内裤的视频 | 成人国产av精品麻豆网址| 亚洲精品无码专区在线在线播放| 竹菊影视欧美日韩一区二区三区四区五区| 加勒比在线一区二区三区| 成人大片在线观看视频| 免费无码av片在线观看播放| 色狠狠色狠狠综合一区| 91亚洲精品久久久蜜桃| 真实夫妻露脸爱视频九色网| 免费观看激色视频网站| 亚洲V无码一区二区三区四区观看| 日本在线一区二区免费| 日本高清视频wwww色| 四虎永久免费一级毛片| 有码中文字幕一区二区| 久久无码高潮喷水抽搐| 午夜丰满少妇性开放视频| 99热高清亚洲无码| 精品视频在线观看日韩| 无码日韩精品一区二区三区免费| 中文字幕久久久久久久系列|