□金雪軍 凌劍峰

關于加快浙江金融開放的建議

□金雪軍 凌劍峰

金融業(yè)開放是“十三五”期間浙江服務業(yè)對外開放的重中之重，事關浙江構筑開放型經濟的大局。2016年，浙江貨物貿易和服務貿易出口總額分別為17666億元和2074億元，比上年增長3.0%與17.0%，其中貨物貿易出口總額占全國出口的12.8%，出口規(guī)模已超越印度，占全球市場的1.7%，相當于全球排名第17的西班牙的出口額。對外貿易迅猛發(fā)展的同時，浙江在營造良好的金融開放環(huán)境，促進開放型經濟發(fā)展方面還有很大潛力可挖掘。

金融開放迫在眉睫

金融開放問題已成為制約浙江發(fā)展國際貿易的瓶頸。近年來，浙江通過義烏國際貿易綜合改革試點、杭州跨境電子商務綜合實驗區(qū)等國際貿易平臺的建設，探索推動對外貿易規(guī)模的增長，促進對外貿易結構的優(yōu)化，但屢屢碰到跨境人民幣支付結算、跨境資本流動、跨境投融資等便利化的壁壘。實踐經驗表明，對外貿易的發(fā)展需營造良好的金融開放環(huán)境，進一步提升金融開放水平。

金融服務業(yè)的快速發(fā)展需要金融開放的助推。從全球層面看，服務業(yè)已成為國際貿易的重要組成部分，占貿易出口總額的四分之一，金融服務業(yè)作為現(xiàn)代服務業(yè)的重心，是世界經濟增長最快的部分之一，在全球貿易中的地位更加凸顯，對全球貿易增長的拉動作用愈發(fā)明顯。中國以貨物貿易大國著稱，同時金融服務業(yè)的規(guī)模正不斷擴大，業(yè)務總量快速增加，金融服務業(yè)的健康發(fā)展離不開良好的金融開放環(huán)境。

對外投資的增長急需營造更加開放的金融環(huán)境。與世界經濟和國際貿易雙雙低迷的態(tài)勢形成鮮明對比，全球跨國直接投資（FDI）流量強勁反彈，2015年全球FDI增長了38%，達1.76萬億美元。2016年浙江境外直接投資備案額1172億元，比上年增長29%，增長勢頭強勁，對外投資帶動貿易出口已是大勢所趨，對外投資的快速增長需要更加開放的金融環(huán)境作為支撐。

國內各省市都在積極搶占金融開放的前沿陣地。目前，經國務院批準，全國已有11個自貿區(qū)掛牌成立，上海、深圳、廈門、重慶等省市緊抓自貿區(qū)建設契機，創(chuàng)新金融制度、自由貿易賬戶體系、金融機構和業(yè)務、風險防控機制等，積極探索金融開放新路徑，紛紛搶占金融開放的先手，其他省市推進金融開放的探索實踐既給浙江下一步推動金融開放帶來經驗，也給浙江打造金融開放高地帶來壓力。

推進金融開放面臨的問題

缺乏省級層面整體統(tǒng)籌。一方面，2012以來，浙江以金融服務實體經濟為目標，先后在溫州、寧波、義烏、杭州等地開展有關金融改革的試驗，改革各具特色，且取得豐碩成果，但是各地的改革實踐對金融開放的關注度不高，對有效利用國際金融市場和資源缺乏相關布局和有效措施。另一方面，浙江的金融開放對國內其他地區(qū)的開放經驗總結不足，對其他自貿區(qū)金融開放的政策窗口和外溢效應利用不足。

有效監(jiān)管面臨困境。在金融開放背景下，金融機構、金融業(yè)務、金融產品日益呈現(xiàn)出跨國境、跨領域、跨市場、綜合性等特點，傳統(tǒng)的分業(yè)監(jiān)管模式日漸捉襟見肘。一是在監(jiān)管理念上，需正確處理金融開放與金融監(jiān)管的關系，既給開放留足空間，又能實現(xiàn)監(jiān)管有效覆蓋；二是在模式上，傳統(tǒng)的囿于機構職能的監(jiān)管方式，在復雜的開放環(huán)境中難以形成監(jiān)管合力，急需突破現(xiàn)有監(jiān)管模式，提升監(jiān)管的統(tǒng)籌協(xié)調能力；三是在技術上，信息通訊、大數(shù)據(jù)、云計算等技術的發(fā)展，既給開放帶來了便利條件，又可能造成監(jiān)管的盲區(qū)，急需與新技術相適應，使之成為跨境金融監(jiān)管的助手。

國際化金融人才缺乏。具備國際化視野、全球化資本運營意識，能夠駕馭全球性金融管理工具的國際化金融人才的結構性短缺已成為制約金融開放水平提升的重要瓶頸之一。一是高校金融類專業(yè)設置不合理，專業(yè)課程設置和培養(yǎng)方式陳舊落后，致使高校培養(yǎng)的金融人才與市場有效需求脫節(jié)；二是我國金融人才理論知識扎實，但缺乏國際投行、券商、保險公司等機構所需的實務方面的技能，實踐能力偏弱；三是缺乏有效對接和吸引海外人才的機制和平臺，使得海外人才在浙江的群聚效應不明顯。

進一步提升金融開放水平

理清浙江金融開放的思路。政府在推進金融開放的過程中需理清兩大思路：一是明確金融開放的路線圖，確立金融開放的戰(zhàn)略規(guī)劃，建立完善金融開放的政策體系，出臺金融開放的行動計劃，爭取做到三位一體、整體推進。二是將金融開放打造成為浙江有效利用國際金融市場和資源的重要抓手。利用金融開放窗口，為加快浙江企業(yè)走出去提供高效率、低成本的平臺，同時吸引更多的國際資金和投資者，支持浙江實體經濟的發(fā)展。

有效集成省外金融開放的經驗。目前，其他省市的自貿區(qū)及其他試點作為金融開放的“試驗田”已經培育出許多可借鑒、可復制、可推廣的“種子”，下一步推進金融開放工作需善于利用浙江自貿區(qū)和錢塘江金融港灣建設的平臺，緊抓其他省市金融開放的外溢效應，集成全國金融開放試點的成功經驗，在金融開放的產業(yè)、機制、政策窗口、空間布局等方面實現(xiàn)集成式突破。

加強金融開放中的金融監(jiān)管。金融開放不是放任，政府需試點探索復雜開放環(huán)境中的有效監(jiān)管措施。一是試點對“走出去”的本土企業(yè)和“引進來”的外資企業(yè)實行額度限制下的監(jiān)管前置和分類管理制度。二是探索建立綜合監(jiān)管模式，在浙江自貿區(qū)探索建立覆蓋“一行三會”以及省級有關監(jiān)管部門的綜合監(jiān)管機構，強化金融監(jiān)管的統(tǒng)一性和協(xié)調性。三是加強大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等技術手段在金融監(jiān)管中的運用，轉變監(jiān)管的思維模式，推動金融監(jiān)管數(shù)據(jù)的可視化，提高金融監(jiān)管決策的科學智能化和動態(tài)實時化。

加強國際化金融人才的培養(yǎng)與集聚。國際化金融人才是推進金融開放的戰(zhàn)略性資源，政府需重視和引導國際化金融人才的培養(yǎng)和集聚。一是鼓勵省內大專院校設立國際金融等相關專業(yè)，建立金融專業(yè)碩士、金融工程碩士的培養(yǎng)點，加快培養(yǎng)高層次應用型金融人才。二是加強與國際金融機構的合作，探索建立國際金融人才的實習、實踐和培訓基地，在國際交流與合作中培養(yǎng)和鍛煉金融人才的國際視野、實戰(zhàn)能力。三是依托浙江自貿區(qū)、錢塘江金融港灣和金融小鎮(zhèn)等平臺，探索建立金融人才離岸創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)基地，為海外人才在浙江創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)提供更便捷、更專業(yè)化、更市場化的渠道。

作者：金雪軍，浙江大學、浙江省公共政策研究院執(zhí)行院長，凌劍峰，浙江大學公共政策研究院助理研究員

浙江在營造良好的金融開放環(huán)境、促進開放型經濟發(fā)展方面有很大潛力可挖掘。進一步提升浙江金融開放水平，需理清金融開放的思路，有效集成省外金融開放的經驗，加強金融開放中的金融監(jiān)管，加強國際化金融人才的培養(yǎng)與集聚