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        淺析商業(yè)銀行支持新一輪國有企業(yè)改革

        2017-07-31 08:14:41況柑林
        時(shí)代金融 2017年18期
        關(guān)鍵詞:商業(yè)銀行國有企業(yè)改革

        【摘要】本文通過分析當(dāng)前國有企業(yè)改革的背景、目標(biāo)、實(shí)施方式及相關(guān)政策,以江西省為例,論述商業(yè)銀行在新一輪國有企業(yè)改革中可發(fā)揮的作用。

        【關(guān)鍵詞】商業(yè)銀行 國有企業(yè) 改革

        一、新一輪國有企業(yè)改革概述

        從1978年改革開放之初至今近四十年間,我國國有企業(yè)經(jīng)歷了數(shù)輪改革,取得了令世界矚目的成績(jī)。這對(duì)于建立完善中國特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制,促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速健康發(fā)展,切實(shí)提高人民生活水平,都具有十分重要的意義。但同時(shí)也應(yīng)看到,我國國有企業(yè)一些體制及機(jī)制性的矛盾和問題仍沒有得到根本解決。主要體現(xiàn)在:企業(yè)產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度不夠完善、資產(chǎn)管理制度和架構(gòu)不夠明確清晰、公司治理仍有待改進(jìn)、市場(chǎng)化不足及競(jìng)爭(zhēng)能力不強(qiáng)等。

        國有企業(yè)改革在不同的時(shí)代背景下,有不同的戰(zhàn)略主題。當(dāng)前的新一輪國企改革由2013年11月召開的黨的十八屆三中全會(huì)開啟,會(huì)議通過的《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》(下稱《決定》)拉開了以混合所有制改革為基礎(chǔ),深化完善國有企業(yè)公司治理的新一輪國有企業(yè)改革的序幕?!稕Q定》對(duì)全面深化國有企業(yè)和國有資產(chǎn)改革作出部署,允許非公有資本和國有資本、集體資本交叉持股,相互融合,共同發(fā)展,明確將混合所有制經(jīng)濟(jì)作為我國基本經(jīng)濟(jì)制度的重要實(shí)現(xiàn)形式[1]。

        2015年3月,十二屆全國人大三次會(huì)議通過的《政府工作報(bào)告》進(jìn)一步明晰了我國國企改革的方向,主要內(nèi)容包括:加快國有資本投資公司、運(yùn)營公司試點(diǎn),打造市場(chǎng)化運(yùn)作平臺(tái);有序?qū)嵤﹪衅髽I(yè)混合所有制改革,鼓勵(lì)和規(guī)范投資項(xiàng)目引入非國有資本參股;準(zhǔn)確界定不同國有企業(yè)功能,分類推進(jìn)改革;加強(qiáng)國有資產(chǎn)監(jiān)管等[2]。

        2015年9月,十二屆全國人大三次會(huì)議通過的《關(guān)于深化國有企業(yè)改革的指導(dǎo)意見》,進(jìn)一步明確了國企改革頂層設(shè)計(jì)方案,之后,全國各省及市政府結(jié)合自身實(shí)際情況,紛紛出臺(tái)地方版的國資國企改革意見。

        二、江西省新一輪國有企業(yè)改革進(jìn)展情況

        2014年6月,江西省委、省政府印發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步深化國資國企改革的意見》(下稱《意見》)提出了江西省國企改革的目標(biāo)以及六條措施。《意見》提出:經(jīng)過5 年左右的努力,基本完成公司制股份制改革,70%左右的國企發(fā)展成為混合所有制經(jīng)濟(jì),80%左右國有資本集中到關(guān)鍵領(lǐng)域和優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè),實(shí)現(xiàn)省屬國有資產(chǎn)總量、營業(yè)收入雙超“萬億”,省屬國有資本證券化率提高到60%,使上市公司成為國企的重要組織形態(tài)。并相應(yīng)提出了六條主要措施:一是發(fā)展混合所有制經(jīng)濟(jì);二是調(diào)整優(yōu)化國資布局,建立完善國資流動(dòng)平臺(tái)運(yùn)營機(jī)制;三是積極推進(jìn)開放性市場(chǎng)化企業(yè)戰(zhàn)略重組;四是完善國資管理體制;五是健全現(xiàn)代企業(yè)制度;六是形成推進(jìn)國資國企改革的合力[3]。

        三、商業(yè)銀行支持新一輪國有企業(yè)改革的作用及實(shí)現(xiàn)方式

        (一)江西省國有企業(yè)改革路徑分析

        截至2013年底,江西省國資總規(guī)模約4500億元,在全國各省中居第16位。結(jié)合江西國企改革政策文件和過往改革案例,本文認(rèn)為,可以沿以下路徑把握江西省國企改革方向。

        一是提高資產(chǎn)證券化率。江西省提出,到2020年,省屬國有資產(chǎn)證券化率提高到60%。目前多數(shù)省份國有資產(chǎn)證券化率不到30%(江西國有資產(chǎn)證券化率并未有公開數(shù)據(jù)),集團(tuán)資產(chǎn)注入或集團(tuán)整體上市空間還很大。銀行可重點(diǎn)關(guān)注集團(tuán)擁有優(yōu)質(zhì)非上市資產(chǎn)的安源煤業(yè)、贛能股份、洪城水業(yè)、黑貓股份等公司。

        二是國資運(yùn)營和重組主線。部分經(jīng)營業(yè)績(jī)不理想、不符合產(chǎn)業(yè)升級(jí)發(fā)展方向的企業(yè),有可能通過并購重組或通過被借殼切入新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域增強(qiáng)原有經(jīng)營業(yè)績(jī)。比如業(yè)績(jī)欠佳,具備充分預(yù)期的*ST光學(xué)及昌九生化等上市公司。

        三是企業(yè)經(jīng)營改革主線。2015年,江西省委提出“一企一策”思路,針對(duì)不同企業(yè)實(shí)施不同改革政策,分類推進(jìn)改革。比如:“三自(自主拓展、自主決策、自主經(jīng)營)”試點(diǎn)江銅集團(tuán)、完善法人治理結(jié)構(gòu)試點(diǎn)江中集團(tuán)、深化企業(yè)內(nèi)部制度改革試點(diǎn)建材集團(tuán)、綜合改革試點(diǎn)新鋼集團(tuán)等[4]。都是商業(yè)銀行應(yīng)重點(diǎn)積極推動(dòng)的方向。

        (二)商業(yè)銀行支持江西省國有企業(yè)改革實(shí)現(xiàn)方式

        1.股權(quán)(并購)交易。在涉及股權(quán)交易的業(yè)務(wù)中,企業(yè)投融資資金需求較大,且對(duì)時(shí)效性及專業(yè)性要求較高。相比其他金融機(jī)構(gòu),商業(yè)銀行具有資金充足、專業(yè)性、產(chǎn)品豐富及網(wǎng)絡(luò)布局等方面的天然優(yōu)勢(shì)。商業(yè)銀行可以通過提供并購貸款、并購債(置換并購貸款)、并購基金、并購咨詢等組合業(yè)務(wù)為客戶提供綜合優(yōu)質(zhì)金融服務(wù),通過融資融智幫助企業(yè)對(duì)外開展并購或股權(quán)交易等。

        2.資產(chǎn)證券化。當(dāng)前,銀行混業(yè)經(jīng)營趨勢(shì)明顯。許多商業(yè)銀行,尤其是國有大中型商業(yè)銀行金融牌照逐漸豐富。除了貸款以外,品種涉及“投、債、租、證、基”等原來傳統(tǒng)商業(yè)銀行并未涉足或禁止的領(lǐng)域。商業(yè)銀行可以發(fā)揮各業(yè)務(wù)板塊之間的協(xié)同優(yōu)勢(shì),通過旗下證券業(yè)務(wù)為客戶提供資產(chǎn)證券化服務(wù),滿足企業(yè)資產(chǎn)流動(dòng)性、盈利性及其發(fā)展戰(zhàn)略等需求,并增加客戶粘性。

        3.其他業(yè)務(wù)。當(dāng)前,大部分實(shí)力國企實(shí)力雄厚,擁有較多閑暇資金。為滿足國有企業(yè)提升經(jīng)營效益的需求,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)積極發(fā)展對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù),通過發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品等方式實(shí)現(xiàn)企業(yè)資產(chǎn)保值增值。此外,對(duì)于如江西國際、江西中煤、江西地質(zhì)等積極“走出去”的外向型企業(yè),銀行除提供上述股權(quán)(并購)服務(wù)之外,還可以為境外SPV公司運(yùn)營提供項(xiàng)目融資和擔(dān)保(聯(lián)合中信保)、物品融資、租賃、財(cái)務(wù)顧問、出口信貸、人民幣跨境結(jié)算、現(xiàn)金管理等配套一攬子綜合金融服務(wù),以及發(fā)揮自身全球經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)和信息優(yōu)勢(shì),為其提供全方位的咨詢業(yè)務(wù),包括且不限于:信息共享、撮合交易、公司發(fā)展戰(zhàn)略咨詢等。

        參考文獻(xiàn)

        [1]中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定[N].人民日?qǐng)?bào),2013.

        [2]政府工作報(bào)告[R].2015.

        [3]關(guān)于進(jìn)一步深化國資國企改革的意見[N].2014.

        [4]人民網(wǎng).江西國企改革成效如何 省國資委今日曬成績(jī)單[Z].2015.

        作者簡(jiǎn)介:況柑林(1984-),男,漢族,江西宜春人,任職于國家開發(fā)銀行江西省分行,研究方向:貨幣銀行學(xué)。

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