袁潔

摘要：礦業(yè)是促進新疆經(jīng)濟發(fā)展的重原因，礦業(yè)及其相關(guān)加工產(chǎn)品產(chǎn)值在工業(yè)總產(chǎn)值中占有較大比重，一直是新疆經(jīng)濟發(fā)展的重要推動力。在轉(zhuǎn)型升級、整合重組、技術(shù)改造的過程中，使得礦產(chǎn)企業(yè)的融資需求尤為迫切，金融是保障新疆礦業(yè)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的重要手段。本文就新疆礦產(chǎn)企業(yè)生存現(xiàn)狀及基于金融視角進行探究，探討新疆礦產(chǎn)企業(yè)如何走出困境。

關(guān)鍵詞：礦產(chǎn)企業(yè)；金融；新疆

中圖分類號：F427 文獻識別碼：A 文章編號：1001-828X（2017）013-0-02

一、新疆礦產(chǎn)資源基本情況與開發(fā)現(xiàn)狀

（一）新疆礦產(chǎn)資源基本情況

新疆國際礦業(yè)博覽會立足新疆，新疆依托自身能源優(yōu)勢，作為連通新疆與內(nèi)地、我國與中亞國家的主要能源產(chǎn)地與能源市場，建設(shè)“能源絲綢之路”， 將進一步加大我國與亞洲各國的互聯(lián)互通。新疆地域遼闊，具有得天獨厚的地質(zhì)條件，是重要的礦產(chǎn)資源輸出基地，礦產(chǎn)資源潛力位居全國第一，綜合評價第二，在全國有著重要的戰(zhàn)略意義。據(jù)統(tǒng)計，截至2013年新疆共計4870個礦山，其中大型礦山企業(yè)171個，中型礦山企業(yè)342個，小型礦山企業(yè)2358個；從業(yè)人員達28.9萬人，年產(chǎn)礦量達到104075.87萬噸，工業(yè)總產(chǎn)值19104016.71萬元，綜合利用產(chǎn)值達1612688.96萬元，礦產(chǎn)品銷售收入18064773.05萬元， 全年全區(qū)利潤總額2486023.61萬元。

目前，新疆境內(nèi)已發(fā)現(xiàn)礦產(chǎn)138種，占全國已發(fā)現(xiàn)168種礦產(chǎn)的82.14%。已探明儲量的礦產(chǎn)有98種，占新疆已發(fā)現(xiàn)礦產(chǎn)的71.7%。其中，能源礦產(chǎn)6種，金屬礦產(chǎn)31種，非金屬礦產(chǎn)60種，水氣礦產(chǎn)1種。其中有10種礦產(chǎn)的保有貯量居全國首位， 42種居于全國前5位， 58種位列前10位。新發(fā)現(xiàn)大中型礦產(chǎn)地12處，其中，能源礦產(chǎn)地8處，金屬礦產(chǎn)地4處，可供開發(fā)礦產(chǎn)地5處。新增查明資源儲量中，煤炭儲量211.40億噸。

（二）新疆礦產(chǎn)資源保有以下特點

1.國內(nèi)稀缺礦產(chǎn)豐富

在新疆，目前來說前景比較好的礦產(chǎn)資源主要有很多，包括石油、天然氣、鋰、煤、鉀鹽、金、銅等，而這些基本上都是現(xiàn)下國內(nèi)所缺乏的礦產(chǎn)。優(yōu)勢礦產(chǎn)資源十分豐富，種類之多世界罕有，除了上述的礦產(chǎn)資源以外，新疆的玉石和寶石的產(chǎn)量和質(zhì)量也處于全國前列，有些品種甚至聞名于世。

2.礦產(chǎn)資源分布廣泛

新疆作為中國礦產(chǎn)資源最豐富在省區(qū)之一，當(dāng)前已發(fā)現(xiàn)的礦產(chǎn)地有4000多處，這些礦產(chǎn)地連成的上百條成礦帶廣泛分布于新疆各處，且還有發(fā)現(xiàn)新礦種的可能。

3.儲量豐富

新疆目前已探明儲量的優(yōu)勢礦產(chǎn)資源中，以能源礦產(chǎn)資源最具優(yōu)勢。煤炭儲量占全國比重40.6%，位于全國首位，焦煤儲量87億噸，為煤礦探明儲量的9.16%，而且煤質(zhì)較好。石油和天然氣的儲量分別占全國總量的30%和34%，優(yōu)勢明顯。

（三）新疆礦產(chǎn)資源開發(fā)利用現(xiàn)狀

從新疆地質(zhì)勘探資金來源分析有三個：第一源于自治區(qū)礦產(chǎn)資源補償費的40%專項資金；第二源于國家財政投入，包括財政補貼、預(yù)算外專項勘查基金、政策性銀行貸款、國有資產(chǎn)投資、預(yù)算內(nèi)撥款等形式；第三源于一些效益較好的大中型企業(yè)的自籌資金[1]。

礦產(chǎn)資源勘查情況反映了礦產(chǎn)資源的開發(fā)利用現(xiàn)狀。2001～2012年全區(qū)共征收礦產(chǎn)資源補償費121.94億元， 2012年共征收17.4億元，比2000年增長近13倍，2013年1～9月，全區(qū)已征收礦產(chǎn)資源補償費12.3億元，地方經(jīng)濟發(fā)展費1.6億元。勘查資金投入方面，新疆每年均投入相當(dāng)?shù)馁Y金完成鉆探勘查，由下表主要礦種投入資金情況可以看出，自2009年開始新疆投入勘查資金量呈逐年增加趨勢。2012年投入地質(zhì)勘查資金97.09億元（中央財政6.90億元，地方財政18.97億元，社會資金71.23億元），共計增加了4.42億元。礦產(chǎn)資煤礦、鐵礦、銅礦、鉛鋅礦、金礦等主要礦種勘查資金的投入也逐年上升[2]。

二、新疆礦產(chǎn)企業(yè)發(fā)展的金融需求

（一）礦產(chǎn)資源豐富與融資困難的矛盾

礦產(chǎn)企業(yè)融資是礦業(yè)企業(yè)在礦產(chǎn)勘查開采生產(chǎn)過程中，主動進行的籌措和運用資金的行為[3]。

新疆的礦產(chǎn)資源具有很大的“先天”優(yōu)勢，但是長期以來，由于礦業(yè)開采技術(shù)水平落后、基礎(chǔ)設(shè)施薄弱、融資渠道不暢以及人力資源匱乏，新疆豐富的礦產(chǎn)資源優(yōu)勢很難轉(zhuǎn)化為市場優(yōu)勢和經(jīng)濟優(yōu)勢，阻礙了新疆礦業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級。

新疆的財政支出大于財政收入，且大多部分來源于國家轉(zhuǎn)移支付，可見國家對支持新疆建設(shè)的力度正在逐年加大；而新疆的財政收入在逐年增加，體量不斷增大，說明新疆的經(jīng)濟實力也在逐年增強。

在礦產(chǎn)企業(yè)發(fā)展的各個階段，都離不開金融支持。金融是保障新疆礦業(yè)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的重要手段，礦業(yè)企業(yè)的融資策略應(yīng)該是為礦業(yè)企業(yè)的發(fā)展提供所需要資金的中堅力量。證券融資、銀行融資以及直接融資等重要形式應(yīng)該是礦業(yè)企業(yè)融資的主要方法。

（二）新疆礦產(chǎn)企業(yè)發(fā)展的投資軟環(huán)境分析

礦業(yè)發(fā)展環(huán)境還應(yīng)涉及到礦業(yè)政策法規(guī)方面的因素。由于礦業(yè)開發(fā)與投資周期長，風(fēng)險大，更加需要穩(wěn)定及連續(xù)的政策支持[4]。

1.國家對新疆礦業(yè)發(fā)展主要扶持優(yōu)惠政策

國務(wù)院制定了《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)國務(wù)院西部開發(fā)辦關(guān)于西部大開發(fā)若干政策措施實施意見的通知》（國辦發(fā)[2001]73 號），有利于新疆礦業(yè)企業(yè)發(fā)展的政策包括稅收政策、金融支持政策、投融資政策、制定促進探礦權(quán)、采礦權(quán)依法出讓和轉(zhuǎn)讓的政策辦法培育礦業(yè)權(quán)市場[5]。

針對國家鼓勵類的內(nèi)資企業(yè)、外商投資企業(yè)，給與政策上的優(yōu)惠補貼，加大扶持力度，稅收政策包括所得稅優(yōu)惠政策、探礦權(quán)、采礦權(quán)使用費減免優(yōu)惠政策、礦產(chǎn)資源補償費優(yōu)惠政策等。金融支持政策目的在于加大對新疆基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的信貸投入，重點支持交通、石油石化等能源項目建設(shè)，對建設(shè)期較長的基礎(chǔ)設(shè)施項目，根據(jù)建設(shè)周期和還款能力，適度延長貸款期限。

2.新疆自身礦業(yè)發(fā)展付諸的行動

新疆根據(jù)自身的情況，制定了一系列優(yōu)惠政策，涉及的政策法規(guī)更加具體化，使用的范圍更加具有針對性，結(jié)合市場需求，促進礦產(chǎn)資源的開發(fā)和利用，延伸產(chǎn)業(yè)鏈。在共同建設(shè)“絲綢之路經(jīng)濟帶”的背景下，新疆積極對接“一帶一路”等國家戰(zhàn)略，設(shè)想組建新疆能源開發(fā)銀行，推動新疆能源走出去。希望能夠?qū)π陆茉丛陂L期健康發(fā)展上有所幫助，更希望盡可能大的帶動社會資本投入到能源開發(fā)中，解決能源開發(fā)利用中的融資問題。

三、新疆礦產(chǎn)企業(yè)信貸融資的困境

（一）產(chǎn)權(quán)主體缺位，價格體系紊亂

1.體制因素導(dǎo)致的無序競爭現(xiàn)象

國家是礦產(chǎn)資源的所有者，但實際上資源管理卻是行政權(quán)、經(jīng)營權(quán)、所有權(quán)三種權(quán)利行使上出現(xiàn)了問題，界限不清，甚至出現(xiàn)了用行政權(quán)、經(jīng)營權(quán)取代所有權(quán)的管理。國家所有權(quán)被多元分割，產(chǎn)權(quán)弱化，形成了對礦產(chǎn)資源的占用權(quán)、收益權(quán)、處置權(quán)的爭奪。在產(chǎn)權(quán)虛置的情況下，對礦產(chǎn)資源開發(fā)帶來的環(huán)境問題也無人愿意承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。在利益的驅(qū)動下，小礦體的開采規(guī)模逐漸擴大，與國有企業(yè)爭奪資源，造成礦業(yè)秩序混亂的局面，也致使礦業(yè)不再是資金密集型行業(yè)，而變成了現(xiàn)金驅(qū)動型行業(yè)。

2.定價混亂導(dǎo)致的掠奪性開采現(xiàn)象

新疆礦產(chǎn)資源價格評估體系存在很大的問題，礦產(chǎn)資源價值評評估缺乏統(tǒng)一的、有說服力、公眾認(rèn)可的評估標(biāo)準(zhǔn)，評估方法多樣，卻不規(guī)范。而作為礦權(quán)交易價格的重要依據(jù)，紛繁多樣的礦產(chǎn)資源評估方法導(dǎo)致了礦權(quán)轉(zhuǎn)讓時，定價混亂，形成了對礦產(chǎn)資源掠奪性開采的惡劣局面。

（二）礦產(chǎn)企業(yè)融資能力不足

1.礦業(yè)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)環(huán)境薄弱

新疆礦產(chǎn)企業(yè)普遍存在基礎(chǔ)設(shè)施薄弱，地質(zhì)勘查水平較低，技術(shù)生產(chǎn)落后，科技創(chuàng)新能力不足的問題。新疆礦產(chǎn)資源開發(fā)普及程度與總體技術(shù)水平較低，礦產(chǎn)資源總量雖大，但勘探投入有限，探明程度不高。除此之外，礦產(chǎn)品深加工和產(chǎn)業(yè)鏈延伸不足，因為缺乏完備的政策法規(guī)保障，評價體系不健全，科技投入不足等原因，絕大部分礦產(chǎn)企業(yè)基本上處于銷售原礦石、原材料或粗加工階段，礦物原料深加工和資源的二次利用較差，未形成規(guī)模產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)業(yè)鏈。

2.企業(yè)抵押式擔(dān)保能力較弱

礦產(chǎn)企業(yè)可供選擇的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)較少，無法作為抵押進行證券化融資。很多礦產(chǎn)企業(yè)因陋就簡、有限資金都用于維持企業(yè)的日常運行，除了無法用于流通的固定資產(chǎn)之外，企業(yè)的流動資產(chǎn)就只有礦業(yè)權(quán)了，但是風(fēng)險過大是礦業(yè)權(quán)尤其是探礦權(quán)的主要特點和標(biāo)簽，所以銀行對其進行的價值評估時，出于公信力的考慮，礦產(chǎn)企業(yè)抵押式擔(dān)保能力就顯得十分有限。

四、礦產(chǎn)企業(yè)走出困境的金融支持策略

（一）提高礦產(chǎn)企業(yè)自身素質(zhì)

解決礦產(chǎn)企業(yè)的發(fā)展和融資問題的關(guān)鍵在于什么？筆者認(rèn)為其中一個重要因素在于企業(yè)自身素質(zhì)的提高，只有提高了自身能力和素質(zhì)，企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險與道德風(fēng)險才會降低。主要做法就是要有不斷創(chuàng)新的經(jīng)營思路和對市場變化方向高度靈敏的嗅覺，從而降低企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險；合理地改善企業(yè)的管理模式，即與時俱進，不斷加大對產(chǎn)品研發(fā)，技術(shù)革新方面的投入力度，加強企業(yè)競爭能力；利用多種方式拓寬融資渠道，建立科學(xué)規(guī)范的財務(wù)管理制度，不斷完善企業(yè)信用，增強企業(yè)公信力。

（二）完善間接融資體系，各類金融機構(gòu)支持礦產(chǎn)企業(yè)融資

間接融資必須聯(lián)合互動，相互補充，共同支持礦產(chǎn)企業(yè)的發(fā)展。首先，新疆也要緊跟經(jīng)濟與金融改革的步伐，著手建立機制聯(lián)動、體系完備、制度健全的銀行業(yè)體系用來資金支持礦產(chǎn)企業(yè)的發(fā)展。嚴(yán)格審核，提高市場準(zhǔn)入門檻，建立和完善監(jiān)督機制，做好風(fēng)險管控，制定退出標(biāo)準(zhǔn)、用好存款保險制度，全面有效地支持礦產(chǎn)企業(yè)的發(fā)展。其次，鼓勵各類銀行開展業(yè)務(wù)、產(chǎn)品創(chuàng)新。開發(fā)專門針對礦產(chǎn)企業(yè)特點的金融服務(wù)產(chǎn)品，并不斷創(chuàng)新，拓寬服務(wù)鄰域，可以為礦產(chǎn)企業(yè)提供的財務(wù)顧問、戰(zhàn)略策劃、風(fēng)險管理等服務(wù)。

（三）完善多元化的金融市場

現(xiàn)在民間投資、各類機構(gòu)投資者以及風(fēng)頭公司組成的融資方式正在不斷發(fā)展，但是還需要時間趨于成熟，行業(yè)規(guī)范也沒有形成，有一定的風(fēng)險；資本市場中股票、債券的發(fā)行和監(jiān)管體系已形成規(guī)范，并且不斷完善，是一種支持礦產(chǎn)企業(yè)發(fā)展的有效方式和手段；各類證券和產(chǎn)權(quán)交易市場也為不同類型的投資者提供了適合自己的投資產(chǎn)品，反過來說，不同的礦產(chǎn)企業(yè)也可以根據(jù)自身的情況和需求選擇適合自己的融資產(chǎn)品和工具。

（四）完善法律法規(guī)體系

各個行業(yè)的發(fā)展都離不開法律法規(guī)體系的規(guī)范，不斷完善對礦產(chǎn)業(yè)的行為規(guī)范和依法保護，對礦產(chǎn)企業(yè)發(fā)展所需的法律體系環(huán)境從總體上做出長遠(yuǎn)的規(guī)劃，利用法律法規(guī)合理的引導(dǎo)行業(yè)健康發(fā)展。要及時做好對現(xiàn)有法律制度的更新調(diào)整工作，對于不適應(yīng)社會發(fā)展的條款，要及時的進行修改或消除。

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