武軍壘

刑滿釋放犯擔(dān)任銀行董事長

2012年5月28日掛牌開業(yè)的盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱“盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行”），除開展由銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的吸收公眾存款，發(fā)放短期、中期和長期貸款，辦理國內(nèi)結(jié)算等業(yè)務(wù)外，以“立足縣域、服務(wù)社區(qū)、支農(nóng)支小”為市場定位，致力于打造風(fēng)險(xiǎn)防控和可持續(xù)經(jīng)營的“農(nóng)民銀行”和“創(chuàng)業(yè)興家銀行”。作為新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行無疑激活了農(nóng)村金融市場。

注冊資本6000萬元的盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行，由三門峽銀行發(fā)起設(shè)立。三門峽銀行前身是三門峽市商業(yè)銀行，經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，2012年1月12日更名為三門峽銀行。2014年12月26日，三門峽銀行重組合并為中原銀行。這是一家總部位于鄭州市的股份制商業(yè)銀行。作為主發(fā)起人，中原銀行旗下?lián)碛?家村鎮(zhèn)銀行。時(shí)年49歲的楊振富，不但是盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行董事及股東，并擔(dān)任董事長、法定代表人。讓人匪夷所思的是，衣著光鮮的楊振富竟然是一個(gè)刑滿釋放犯。楊振富因挪用公款罪、挪用資金罪，于2001年4月15日被洛陽市中級人民法院判處有期徒刑十六年。

《公司法》第一百四十七條規(guī)定：因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年的，不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員?！渡虡I(yè)銀行法》第二十七條也規(guī)定，因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級管理人員。

2014年7月初，三門峽銀行職工網(wǎng)上舉報(bào)，三門峽銀行相關(guān)人員2012年提拔因經(jīng)濟(jì)案件而受到刑事處分的楊振富擔(dān)任盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行董事長。2013年11月25日，經(jīng)盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行董事會(huì)通過，楊振富辭去董事長職務(wù)。在楊振富擔(dān)任盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行董事長一年半的時(shí)間里，楊振富的詐騙手段，登峰造極，讓人咂舌。

“借款”5850多萬元

2013年年初，張甲聽三門峽市陜州區(qū)某公司的李某說，他朋友盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行董事長楊振富，在銀監(jiān)會(huì)認(rèn)識人，能審批村鎮(zhèn)銀行，盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行就是他找人審批的。張甲將這個(gè)信息告訴了朋友呂甲，呂甲經(jīng)引薦認(rèn)識了楊振富。呂甲和楊振富見面后，楊振富說他能托關(guān)系審批三門峽市義馬、陜州區(qū)等幾個(gè)地方的村鎮(zhèn)銀行，有好多人都想往村鎮(zhèn)銀行投資，市場前景看好。呂甲認(rèn)為這是一個(gè)不錯(cuò)的投資機(jī)會(huì)，向侄子呂某說了之后，呂某也很感興趣，就托呂甲、李某促成這事。

2013年3月初，李某介紹呂某和楊振富見面，派頭十足的楊振富侃侃而談。他稱，自己可以從國家主管部門爭取到一個(gè)村鎮(zhèn)銀行指標(biāo)，該村鎮(zhèn)銀行由三門峽湖濱農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起，占村鎮(zhèn)銀行35%的股份，確保呂某入股另外65%中的股份，成為銀行的正式股東，2013年9月底能夠取得銀行的金融業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證正式開業(yè)。同時(shí)，楊振富提出一個(gè)條件，那就是呂某借給他2000萬元，盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行作擔(dān)保。呂某見有銀行擔(dān)保且自己有求于楊振富，遂同意。

2013年3月17日，呂某同楊振富簽訂了期限為6個(gè)月的借款合作合同。雙方約定，楊振富幫呂某爭取一個(gè)義馬市村鎮(zhèn)銀行指標(biāo)，確保呂某成為正式股東，并在2013年9月底開始營業(yè)。合同簽訂后第二天，呂某按照約定將2000萬元資金匯入楊振富在建行的個(gè)人賬戶內(nèi)。這年8月份，楊振富故伎重演，對呂某說，他又從主管部門爭取到一個(gè)焦作市修武縣村鎮(zhèn)銀行的指標(biāo)，10月底開始營業(yè)。讓呂某再借給他1600萬元，并確保呂某入股該銀行。對楊振富深信不疑的呂某，再次與楊振富簽訂了一份借款1600萬元的合作合同。

一直到2013年11月份，楊振富承諾的義馬市和修武縣村鎮(zhèn)銀行審批一事仍沒有著落。呂某找楊振富催收借款時(shí)，巧舌如簧的楊振富又讓呂某借錢給他，說村鎮(zhèn)銀行審批的事已經(jīng)到了關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，不借給他錢銀行的事就泡湯了。無可奈何的呂某，只好被楊振富牽著鼻子走，又陸續(xù)借給他750萬元。

到了2014年，楊振富承諾的時(shí)間已經(jīng)過了，入股銀行一事仍遙遙無期。經(jīng)呂某多次催要，楊振富歸還呂某2100余萬元，仍有3000余萬元不能歸還。呂某只好找到盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行，銀行負(fù)責(zé)人看過借款合同后說，他們不知道這件事情，合同上面所蓋擔(dān)保銀行印章是假的。呂某又急忙來到三門峽市湖濱農(nóng)村商業(yè)銀行詢問，被告之河南銀監(jiān)局對申請不予審批，此事也就不了了之。

和呂某一樣，企業(yè)家費(fèi)某也是一個(gè)受騙者。2012年12月27日，楊振富對費(fèi)某說，他能為其辦理三門峽陜州區(qū)村鎮(zhèn)銀行的審批手續(xù)。在取得費(fèi)某的信任后，楊振富以幫其申辦村鎮(zhèn)銀行、自己經(jīng)營活動(dòng)需要資金為由，以盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行名義與費(fèi)某簽訂了為期三個(gè)月的借款1500萬元的合作合同。借款合同到期后，楊振富未能兌現(xiàn)承諾。在費(fèi)某多次催要下，2014年9月，楊振富歸還費(fèi)某本息1630萬元。

2015年1月7日，呂某向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案稱，2013年3月至8月期間，楊振富向其承諾為其辦理村鎮(zhèn)銀行指標(biāo)，先后多次向其借款4350萬元。在楊振富逾期不能歸還借款的情況下，他找盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行要求承擔(dān)保證責(zé)任，但該銀行經(jīng)核對后稱，借款合同上的保證章并非該銀行公章。同年1月26日，費(fèi)某報(bào)案稱，2012年12月27日，楊振富稱其能幫其在陜州區(qū)開辦村鎮(zhèn)銀行，以盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行為借款人，楊振富為擔(dān)保人，向費(fèi)某借款1500萬元，并簽訂了借款合同。借款到期后，盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行及楊振富均未按期歸還借款。2014年10月，費(fèi)某因欠他人借款，將債權(quán)轉(zhuǎn)讓，后債權(quán)人得知，合同上所使用的盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行的公章是楊振富偽造的。同年2月23日，盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行也向公安機(jī)關(guān)報(bào)案稱，2014年12月，費(fèi)某、呂某先后前往該行追索債務(wù)，通過對其二人提供的借款合作合同及借款擔(dān)保合同查驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)該行不存在其所提供的合同，所簽合同中印章與該行印章不一致，此事件已對該行造成嚴(yán)重影響，要求追究楊振富偽造公司印章罪。

楊振富因涉嫌偽造公司印章犯罪，于2015年1月24日被長春市公安局凈月區(qū)分局抓獲，并于同日被三門峽市陜州區(qū)公安局刑事拘留，同年2月6日被陜州區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。經(jīng)公安機(jī)關(guān)查證，在未經(jīng)盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行授權(quán)的情況下，楊振富冒用該銀行名義為與呂某、費(fèi)某簽訂借款合同進(jìn)行擔(dān)保，并在合同中使用虛假的盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行印章。

身犯合同詐騙罪獲刑十四年

三門峽市陜州區(qū)人民檢察院就被告人楊振富涉嫌犯合同詐騙罪一案，于2016年1月6日向陜州區(qū)人民法院提起公訴。

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人楊振富以非法占有為目的，在簽訂、履行合同中，騙取呂某、費(fèi)某財(cái)物，數(shù)額特別巨大，又系在有期徒刑刑罰執(zhí)行完畢后，五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，是累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。

在法庭上，楊振富認(rèn)為其行為不構(gòu)成犯罪，應(yīng)屬民間借貸糾紛；是呂某、費(fèi)某二人主動(dòng)讓其幫忙辦理村鎮(zhèn)銀行，在與二人約定借款時(shí)，二人都要求其用盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行名義借錢或者擔(dān)保。自己將借費(fèi)某的錢都還了，只是因?yàn)槔⒌氖卖[了矛盾。案發(fā)前，自己一直都在積極歸還呂某的借款。盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行證明：該行自2012年5月28日開業(yè)以來一直使用編號為“4112240002014”的行政公章，期間從未更換。經(jīng)查證，該行公章保管員、經(jīng)辦人及行主管領(lǐng)導(dǎo)從未聽說過，從未見過楊振富與費(fèi)某、呂某簽訂的借款合同及借據(jù)，該單位也沒有關(guān)于此借款合同和借據(jù)使用公章的任何登記備案。

法院審理認(rèn)定，被告人楊振富以非法占有為目的，利用擔(dān)任盧氏德豐村鎮(zhèn)銀行董事長、法定代表人的身份，使用虛假印章，騙得他人信任簽訂借款合作合同，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。公訴機(jī)關(guān)關(guān)于被告人楊振富合同詐騙費(fèi)某1500萬元的指控，因被告人沒有非法占有的故意，不予認(rèn)定。

法院認(rèn)定，被告人先后在洛陽、北京等地成立了幾家商貿(mào)、投資、文化傳媒公司，但是這幾家公司均沒有開展業(yè)務(wù)。被告人主觀上具有非法占有他人財(cái)物的故意，客觀上采取了欺騙手段，通過簽訂合同騙取他人財(cái)物，其行為符合合同詐騙罪的犯罪構(gòu)成；被告人到案后能積極歸還被害人呂某250萬元，可酌情從輕處罰。被告人系累犯，依法應(yīng)從重處罰。

2016年5月27日，陜州區(qū)人民法院一審以合同詐騙罪判處楊振富有期徒刑十四年，并處罰金50萬元；公安機(jī)關(guān)查封楊振富的六輛豪車、四套房產(chǎn)以及其在雷州惠民村鎮(zhèn)銀行所持的10%股權(quán)，被處置后將所得款在涉案數(shù)額范圍內(nèi)發(fā)還被害人呂某。不足部分，繼續(xù)追繳。

一審判決后，楊振富認(rèn)為一審法院認(rèn)定其構(gòu)成合同詐騙罪，事實(shí)不清，提起上訴。三門峽市中級人民法院審理查明，一審中楊振富和呂某的供述、陳述以及所有人證物證形成一完整證據(jù)鏈，證實(shí)上訴人楊振富主觀上具有非法占有他人財(cái)物的故意，客觀上采取了欺騙手段，通過簽訂合同等方式騙取他人財(cái)物，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪。2016年12月21日，三門峽市中院終審裁定：駁回上訴，維持原判。

編輯：薛華 icexue0321@163.com