在當前國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟不穩(wěn)定，以及資產(chǎn)荒進一步蔓延的態(tài)勢下，投資于單一資產(chǎn)或在短時間內(nèi)實現(xiàn)盈利已然不再現(xiàn)實，不僅很難實現(xiàn)投資者的期望，且面臨一定程度的風險。因此，做好長期、有效的財富管理成為當下的重點。

由國際金融專業(yè)人士協(xié)會（ISOFP）財富管理中國分會主辦的“四季財富管理論壇”之“新市場、新價值、新模式——2017春生論壇”4月14日在北京成功舉辦。來自金融主管部門和學界的專家，金融財富管理機構的代表及國際金融專業(yè)人士協(xié)會國際認證財富管理師（CWMA）會員代表齊聚一堂，就新形勢下財富管理中的客戶開發(fā)與經(jīng)營這一核心問題進行了專業(yè)研討。

央行政策研究專家指出，當前，無論國際市場還是國內(nèi)市場，所面臨的宏觀環(huán)境都比較復雜。美國總統(tǒng)特朗普上任、美聯(lián)儲加息、全球民粹主義興起和地緣沖突等黑天鵝事件的發(fā)生，令國際市場宏觀形勢的不確定性增加。而國內(nèi)經(jīng)濟金融的運行過程中也出現(xiàn)了一些“異象”，經(jīng)濟轉型期有許多風險點值得關注。隨著供給側結構性改革的深入，各項宏觀政策不斷推陳出新。隨著金融創(chuàng)新和監(jiān)管升級的步伐逐漸加快，財富管理市場的機遇與挑戰(zhàn)并存，投資者必須認識到風險管理在金融改革中的第一性。

金石財策CEO劉干霄認為：“理財顧問要找準自己的目標市場定位，要有明確的個人價值主張，并持續(xù)學習進階，在今天這個大時代轉型成為一個專業(yè)人士和資源人士，成為財富管理服務中對客戶有價值、可仰賴的人?！?/p>

本次論壇上，劉干霄通過經(jīng)典案例進行了高凈值客戶服務的實戰(zhàn)解析。其客戶定位視角，與客戶進行有效溝通的方式與技巧，理財方案的設計、部署及檢視要點等生動地再現(xiàn)了一名杰出財策顧問是如何服務高凈值客戶的。與會的CWMA會員及理財師紛紛表示，這種接地氣的實踐經(jīng)驗令自己受益匪淺，是國際金融專業(yè)人士協(xié)會在制式課程之外，給會員的一項務實的指導。

為開企管總顧問于彤從行業(yè)視角剖析了中國財富管理行業(yè)發(fā)展的脈絡和趨勢。他指出，金融開放與產(chǎn)品創(chuàng)新不斷迭代，投資者風險教育深入進行，互聯(lián)網(wǎng)令信息與資訊的獲取更加便捷，一個金融新世界正在到來。

“巧婦要為有米之炊?！庇谕f，“財務顧問要以終為始，設計自己的職業(yè)路徑。菜譜看得爐火純青，但有鍋沒米和有米無鍋，都做不好財富管理這碗飯。”

于彤強調，財務顧問的所有業(yè)務設計都要從客戶出發(fā)，“不要問你能做什么，而是要知道你的客戶需要什么，然后要明確你能做什么，不做什么。這個過程中，能做什么和不做什么是最重要的”。于彤說。此外，他還提出了財務顧問專業(yè)轉型的5個著力點：清晰的職業(yè)定位、理性的工作哲學、完善的知識結構、精湛的業(yè)務技能和高效的作業(yè)流程。

四季財富管理論壇是國際金融專業(yè)人士協(xié)會CWMA項目的繼續(xù)教育研學課，旨在持續(xù)為CWMA認證學員提供職業(yè)發(fā)展及業(yè)務拓展中急需且落地的實務分享和解決方案，主題聚焦行業(yè)熱點或業(yè)務難點。論壇由國際金融專業(yè)人士協(xié)會財富管理中國分會攜手國內(nèi)外財富管理領域相關學研單位、金融機構及行業(yè)組織共同打造，為會員與國內(nèi)外領域專家、財富管理機構和行業(yè)精英的有效交流搭建專業(yè)平臺，為中國財富管理事業(yè)發(fā)展提供智力支持。