葛景富

[關(guān)鍵詞]律師；非法吸收公眾存款罪；辯護(hù)；注意事項(xiàng)

一、律師在辯護(hù)時(shí)應(yīng)當(dāng)注重相關(guān)的司法解釋

最高人民法院關(guān)于《審理此類(lèi)刑事案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題解釋》中所規(guī)定的四個(gè)構(gòu)成條件：“（一）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；（二）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

二、律師在辯護(hù)時(shí)應(yīng)當(dāng)注重相關(guān)的特點(diǎn)

從其本質(zhì)上分析非法吸收公眾存款的行為，具有四個(gè)共同特點(diǎn)，即“非法性”、“公開(kāi)性”、“利益驅(qū)動(dòng)性”和“不特定性”。

一是非法性。根據(jù)犯罪學(xué)理論的分類(lèi)，犯罪分為自然犯和法定犯。自然犯行為天然地就對(duì)社會(huì)倫理產(chǎn)生巨大的危害性。這種危害性是其行為自然屬性，不需要法律進(jìn)行規(guī)定。相反，法定犯，又稱(chēng)“行政犯”，并非是如自然犯一般在侵害或者威脅法益的同時(shí)，明顯違反倫理道德，所以法定犯的社會(huì)危害性來(lái)自于法律的禁止性規(guī)定，而非自身天然具備?！胺欠ā鳖?lèi)犯罪是違反了國(guó)家某方面的管理規(guī)定因而入罪，屬于法定犯。法定犯行為的社會(huì)危害性與應(yīng)受處罰性的來(lái)源主要在于違反了國(guó)家的規(guī)定，強(qiáng)調(diào)的是違反了國(guó)家的規(guī)定。所謂“非法”即首要強(qiáng)調(diào)主體必須遵守這些維護(hù)國(guó)家、社會(huì)良好運(yùn)行的一般規(guī)則，一旦違反即構(gòu)成相應(yīng)犯罪。自然犯的危害性容易被一般人認(rèn)識(shí)，相比較下法定犯的危害性則難以被一般人認(rèn)識(shí)。

二是公開(kāi)性。非法吸收公眾存款罪本身的特征決定了其必須在一定范圍內(nèi)通過(guò)一定媒介，如媒體、互聯(lián)網(wǎng)、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信、口口相傳等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，否則無(wú)法讓社會(huì)公眾知道，犯罪行為難以達(dá)到目的。當(dāng)然，這種公開(kāi)性的程度可以有深有淺，可以是在報(bào)刊、電視以及互聯(lián)網(wǎng)等媒體上大張旗鼓地公開(kāi)，也可以是在一定范圍內(nèi)公開(kāi)。這種公開(kāi)性往往是有一定范圍的，比如，相對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)和執(zhí)法機(jī)關(guān)而言，可能是秘密的。而且行為人往往以合法的形式和名義進(jìn)行宣傳，以掩蓋其實(shí)質(zhì)的非法目的。

三是利益驅(qū)動(dòng)性。構(gòu)成本罪的一個(gè)條件就是要給予被害人以還本付息的承諾，即行為人承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物等方式還本付息或者給付高額回報(bào)。這也是非法吸收公眾存款罪的應(yīng)有之意，只有承諾一定期限內(nèi)還本付息，才符合“存款”的特征，如果沒(méi)有還本付息的承諾，就不具有“存款”的特征，行為就不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。這種追求高額回報(bào)的利益驅(qū)動(dòng)，導(dǎo)致被害人將其資金交付。當(dāng)然，這種還本付息的承諾，不一定非要以金錢(qián)兌現(xiàn)，以有價(jià)值的實(shí)物歸還，債權(quán)債務(wù)的抵消也可以。

四是不特定性。不特定性是指犯罪對(duì)象的不特定性。構(gòu)成非法吸收公眾存款的行為人必須是面向社會(huì)不特定多數(shù)人吸收資金，而不是僅限于特定對(duì)象。如果僅僅是在本單位職工內(nèi)部籌集資金，或者是在親友內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象籌集資金的，即使籌集的資金數(shù)額再大，也不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

三、律師在辯護(hù)時(shí)應(yīng)當(dāng)注重的事項(xiàng)

第一個(gè)問(wèn)題。“非法吸收公眾存款罪”中的“非法”即為《刑法》中的違法，違反了法律的禁止性規(guī)定，“非法”二字就表明了構(gòu)成該罪的前提是違反了相關(guān)法律法規(guī)。關(guān)于吸收公眾存款行為的行政許可性，相關(guān)的法律法規(guī)對(duì)此有明確的規(guī)定：國(guó)務(wù)院關(guān)于《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第五條規(guī)定：“未經(jīng)中國(guó)人民銀行依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或者擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)”。《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第十一條規(guī)定：“設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)。未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)”?！秲?chǔ)蓄條例》第四條規(guī)定：“本條例所稱(chēng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)是指經(jīng)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，各銀行、信用合作社辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，以及郵政企業(yè)依法辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)”。最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條第一項(xiàng)規(guī)定：“違反國(guó)家金融管理制度”、“未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金的”。 實(shí)踐中通常會(huì)遇到兩種情況，一種情況是主體非法，犯罪行為人根本不具備吸收公眾存款的主體資格而吸收公眾存款；另外一種情況就是行為非法，犯罪行為人雖然具備吸收公眾存款資格，但其吸收方法是非法的。

在我國(guó)對(duì)金融行業(yè)有準(zhǔn)入限制和經(jīng)營(yíng)范圍限制。中國(guó)人民銀行是授權(quán)于商業(yè)銀行及其他有吸收存款經(jīng)營(yíng)權(quán)的金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)營(yíng)吸收存款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。在我國(guó)一切向社會(huì)公眾籌集資金或吸收存款的行為都必須經(jīng)過(guò)中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)，如果吸收公眾存款的行為未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，缺少法定的特別授權(quán)，就為非法這一前提條件。如上所述，按照“非法”類(lèi)犯罪即法定犯的規(guī)律，通過(guò)對(duì)《商業(yè)銀行法》等行政法規(guī)中將非法集資行為的法律責(zé)任上升到刑法層面，就形成了非法吸收公眾存款罪。

第二個(gè)問(wèn)題?！胺欠ㄎ展姶婵钭铩辈惶囟ǖ摹肮姟辈幌抻谧匀蝗?，單位也構(gòu)成，即如果行為人向不特定單位非法集資的，也構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。實(shí)踐中非法吸收公眾存款的行為人其吸收不特定對(duì)象資金的形式一般是發(fā)動(dòng)其親友到處游說(shuō)，廣泛動(dòng)員他人存款或者張貼公開(kāi)的公告通知等招攬存款，針對(duì)的對(duì)象是不特定的，只要能籌集到資金，吸收到公眾存款就行。

第三個(gè)問(wèn)題。對(duì)于各種投資，應(yīng)量力而行。對(duì)于一些以高額利潤(rùn)回報(bào)或者以先付部分貨款等為優(yōu)惠條件，甚至高得離譜的投資項(xiàng)目時(shí)，作為投資人不但要理性投資，更要掌握有關(guān)投資的基礎(chǔ)知識(shí)，了解國(guó)家相關(guān)的宏觀政策，了解投資市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，懂得保護(hù)自身權(quán)益；對(duì)于各種投資，一定要做必要的功課，加以了解，絕對(duì)的不能盲從，不要輕信和貪利，以免上當(dāng)受騙，造成不必要的傷害和經(jīng)濟(jì)損失；同時(shí)，在投資中，要量力而行，即使失誤，也不至于影響正常的生活。