山東：“濟南經(jīng)驗”掐住非法集資七寸

“兩斤雞蛋一桶油，輕松把錢騙到手”

曾幾何時，從事非法集資的不法分子正是以這些蠅頭小利和高回報的虛假承諾為誘餌，騙走大量群眾存款，最終令其血本無歸，釀成一起又一起人間悲劇。

談及此處，山東省濟南市市委政法委副書記、綜治辦主任趙杰眉頭緊皺。趙杰說：“非法集資問題最突出的時候，濟南街面上總能看到一些所謂‘投資送大禮’的攤位。可喜的是，隨著打擊治理力度不斷增大，如今類似的攤位已經(jīng)銷聲匿跡?！?/p>

近年來，濟南市委市政府直面非法集資問題主動出擊，組織開展了為期3年的專項行動，市委政法委、市綜治辦牽頭，協(xié)調(diào)政法部門、工商行政部門、金融管理部門以及綜治委各成員單位，各司其職密切配合，打防管控多措并舉，在破解非法集資困局方面做出諸多有益探索。

濟南市委常委、政法委書記李占國今天接受記者采訪時說，自2014年以來，濟南市非法集資類案件發(fā)案數(shù)、千萬元以上案件數(shù)、直接損失數(shù)連續(xù)3年持續(xù)下降，有效遏制了非法集資犯罪高發(fā)多發(fā)勢頭，維護了經(jīng)濟發(fā)展秩序和社會穩(wěn)定。

打早、打小堅持追贓務(wù)盡

開業(yè)不足兩個月，一家涉嫌非法集資的公司便被濟南公安機關(guān)及時查處。

濟南市公安局市中分局經(jīng)偵大隊大隊長邱圣祥告訴記者，2014年6月，濟南市公安局經(jīng)偵支隊會同市中分局摸排檢查時，發(fā)現(xiàn)山東華東投資擔保有限公司經(jīng)常通過發(fā)放宣傳單和小禮品等形式，吸引中老年人進店咨詢投資，初步判斷其有非法集資嫌疑。

經(jīng)過縝密偵查，警方發(fā)現(xiàn)，華東公司于2014年5月開業(yè)后，在街頭面向不特定人群發(fā)放投資理財廣告，以月息1.2%至1.5%的利息為誘餌，與被吸款人簽訂投資理財合同，不到兩個月便吸引53人投入資金136萬元。

查明情況后，警方果斷立案偵查，一舉抓獲犯罪嫌疑人5名，挽回全部涉案經(jīng)濟損失。目前該案已移送起訴。這僅是濟南公安機關(guān)依法打擊涉嫌非法集資公司的一個縮影。

據(jù)濟南市公安局經(jīng)偵支隊政委張海濤介紹，近年來，濟南公安機關(guān)始終保持對非法集資犯罪的凌厲攻勢，從2002年查處泰靈塔非法集資案以來，先后偵辦了菌肥非法集資、南洋學校和濟正公司等多起涉案金額過億元的大要案件。

濟南市公安局政委王健說，尤其是在近期偵辦的投資類公司非法集資案件中，濟南公安機關(guān)開拓思路，打早、打小，主動打擊案件116起，占全部在偵案件的85%，其中上千萬元的案件僅占全部案件的20.8%，絕大多數(shù)是幾百萬元，有的甚至僅幾十萬元。

趙杰介紹，濟南市委政法委不斷加大統(tǒng)籌協(xié)調(diào)力度，積極推動公檢法機關(guān)密切配合，建立聯(lián)席會議制度，統(tǒng)一非法集資案件證據(jù)標準，定期協(xié)調(diào)溝通疑難、復雜、重大影響案件、民刑交叉案件。

趙杰說，警方對有詐騙嫌疑的，堅決以涉嫌集資詐騙罪偵辦，依法從嚴打擊。目前偵結(jié)的70起案件中，以集資詐騙罪移送審查起訴的占51%。警方及時總結(jié)此類案件發(fā)案特點、規(guī)律，針對犯罪嫌疑人地域性突出的特點，加大打擊重點人員開辦公司力度，及時關(guān)停清理。

據(jù)了解，濟南市政法機關(guān)還把追贓挽損貫穿辦案始終，堅持追贓務(wù)盡，做到案雖終結(jié)但追贓不止，窮盡一切手段追贓，下最大氣力減少群眾損失。

多家聯(lián)手強監(jiān)管嚴預防

“要打得好，更要防得住”，這是濟南市政法機關(guān)在打擊治理非法集資犯罪過程中得出的一條重要經(jīng)驗。

以濟南市公安局為例，在有效打擊非法集資犯罪的同時，還不斷加大防范力度，自2014年5月以來，該局經(jīng)偵支隊及時調(diào)整防范打擊重點，連續(xù)部署加強對投資擔保理財類公司的摸排和對涉嫌非法集資犯罪的查處，先后6次對全市2712家投資擔保理財類公司進行摸排。

王健說：“通過查找公司經(jīng)營地點、查看工商登記注冊資料、查明公司經(jīng)營模式、調(diào)閱公司財務(wù)資料、與負責人簽訂責任書、加強日常巡查等方法，可以實現(xiàn)對此類公司的全面管控?！?/p>

近年來，非法集資犯罪手法不斷翻新升級，非法集資犯罪活動呈高位運行，不同程度地暴露出工作中存在打擊不力、監(jiān)管不嚴、防范不到位等問題。為此，2014年，濟南市委政法委組織市綜治辦、檢察院、公安局、金融辦、工商局五部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于對從事“投資、擔保、理財”類業(yè)務(wù)的公司進一步加強監(jiān)管的通知》，按照屬地管理和“誰審批、誰負責”“誰主（監(jiān)）管、誰負責”的原則，明確對非金融類非法集資企業(yè)進行日常巡查和監(jiān)管的內(nèi)涵、操作標準和要求，理順監(jiān)管體制，堵塞監(jiān)管盲區(qū)。

具體操作上，由各縣（市）區(qū)委政法委統(tǒng)一組織，公安、工商、金融辦等職能部門配合，以鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）為單位，對投資擔保理財類公司開展面上普查、重點檢查，及時發(fā)現(xiàn)并迅速查處違法違規(guī)經(jīng)營行為。

據(jù)濟南市工商局巡視員陳立智介紹，今年以來，工商部門牽頭，依靠基層社區(qū)力量，對全市登記注冊的投資擔保理財類公司進行地毯式排查6次，累計排查1084戶，責令改正企業(yè)名稱、經(jīng)營范圍不規(guī)范20戶，查處違法廣告14戶，移交涉嫌非法集資線索與案件12戶，對存在問題的177家建立企業(yè)經(jīng)營異常名錄。

濟南市金融辦副主任李洪偉說，近年來，市金融辦每年都制定全市防范打擊非法集資專項清理活動方案和廣告資訊信息排查清理活動實施方案，開展統(tǒng)一行動，重點對轄區(qū)內(nèi)各類投資擔保理財咨詢類公司、涉農(nóng)合作組織進行專項排查。今年下半年，還將組織濟南市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治行動，專項整治網(wǎng)絡(luò)借貸、網(wǎng)絡(luò)理財、網(wǎng)絡(luò)股權(quán)眾籌等網(wǎng)絡(luò)金融活動。

正是在這種多部門積極配合、聯(lián)手共管之下，目前濟南市街面上一度泛濫的風險類投資公司基本絕跡，有重大風險隱患的重點監(jiān)管對象，也由179家減少到40余家。

宣傳開路 提高自防能力

為更好地提升群眾防騙意識，濟南市高新區(qū)特意制作印有打擊非法集資醒目字樣的便攜式水杯等宣傳品，免費向群眾發(fā)放。高新區(qū)黨工委政法委副書記董力林說：“醒目的大字不僅對群眾是個提醒，對不法分子也形成震懾與壓力?！?/p>

之所以有這樣的做法，緣于濟南市政法機關(guān)清楚地認識到，打擊防范非法集資必須堅持宣傳開路。

據(jù)悉，濟南市政法機關(guān)在全市廣泛開展以防范非法集資為主題的集中宣傳活動，向社會群眾揭示非法集資的欺騙性、風險性和危害性，引導廣大群眾不參與、能識別、敢揭發(fā)，著力提升法治觀念、自防意識，自覺抵制高息誘惑，遠離非法集資。

濟南市委政法委副書記辛全龍說，宣傳中突出“天上不會掉餡餅，非法集資是陷阱”的主題，不僅使廣大群眾深刻認識到非法集資的危害性，還使其明確應(yīng)當對自己行為的后果承擔責任，通過扎實有效的宣傳，使群眾心中真正扎起自覺抵制非法集資的籬笆。

將群眾對防范非法集資犯罪的知曉率作為衡量工作的一個重要標準，是濟南市政法機關(guān)宣傳工作的一大特色。

據(jù)介紹，濟南市政法機關(guān)建立了雙月集中宣傳機制和宣傳考核機制，組織縣（市）區(qū)和相關(guān)部門每兩個月開展一次集中宣傳周活動，濟南市委政法委委托市民調(diào)中心每半年組織開展一次電話問卷調(diào)查，排名通報縣區(qū)宣傳工作入戶率、群眾知曉率，督促推動縣區(qū)宣傳工作進村居、進家庭。

辛全龍說：“去年我們面向全市發(fā)放打擊防范非法集資的一封信，通過層層落實，基本實現(xiàn)每戶到家一封。統(tǒng)計顯示，社區(qū)群眾非法集資防范常識知曉率已達到90%。”

成功經(jīng)驗 可復制推廣

濟南市打擊非法集資犯罪交出兩張漂亮的成績單，一張有形，一張無形。

有形的一張，寫滿這樣一組數(shù)據(jù)：2014年以來，濟南市依法立案查處非法集資犯罪案件187起，抓獲犯罪嫌疑人519名，上網(wǎng)追逃61人，起訴165人，追回贓款贓物合計6.1億元；組織千余人開展地毯式摸排數(shù)十次，逐一排查街面投資理財公司，主動打擊116起；追繳涉案贓款贓物合計4.3億余元，挽損率42%，追逃率達到89%。

而無形的一張，則是群眾對非法集資危害性認識的不斷升級和自我保護意識的逐步加強，不法分子向濟南市民非法集資，基本無從下手。

趙杰說：“大量外省非法集資不法分子將濟南看作一塊處女地，紛至沓來，都想在此分得一杯羹；沒想到的是，經(jīng)過不斷打擊治理，這些人沒有吃上蛋糕，反倒啃到硬骨頭，如今大多數(shù)外省不法分子已撤出濟南?！?/p>

據(jù)介紹，政法機關(guān)特別是偵查部門主動擔負起打擊犯罪的責任，堅持依法打擊，打早打小打準，始終保持對此類犯罪的高壓態(tài)勢，真正扭轉(zhuǎn)了資金鏈斷后才查、嫌疑人藏匿后才找、資金損失后才追的被動局面。

由于濟南各部門主動作為、協(xié)同配合，很多非法集資規(guī)模尚未做大就被及時發(fā)現(xiàn)，非法集資資金鏈還未斷裂就被及時打掉，雖然全市發(fā)案總量不少，但涉案金額均不大。李占國說：“相對于過去一個案件幾十億元的損失，現(xiàn)在損失總量比較小，追贓追逃難度相對降低。有的案件甚至實現(xiàn)全額挽損，徹底扭轉(zhuǎn)了非法集資打不勝打、防不勝防、追贓追逃難的被動局面?！?/p>

“非法集資經(jīng)濟犯罪案件發(fā)案時間長、涉案人員多，如果得不到及時查處，將造成嚴重的社會危害。”李占國清醒地認識到，打擊非法集資僅憑政法機關(guān)的努力遠遠不夠，有關(guān)職能部門應(yīng)當各負其責、溝通協(xié)作，通過各種綜合防治措施，建立長效打擊機制，才能有效防止非法集資犯罪做大，最大限度地保護群眾利益。

據(jù)了解，打擊治理非法集資犯罪“濟南經(jīng)驗”，具有極強的可復制性，通過進一步宣傳推廣、交流學習，將為更多地區(qū)吸收借鑒，成為打擊治理非法集資犯罪的一大有益參考。