何登香

（東營(yíng)市人力資源和社會(huì)保障局 東營(yíng) 257000）

淺談運(yùn)用工傷保險(xiǎn)基本原則指導(dǎo)工傷認(rèn)定工作

何登香

（東營(yíng)市人力資源和社會(huì)保障局 東營(yíng) 257000）

社會(huì)保險(xiǎn)已突破了侵權(quán)責(zé)任的調(diào)整范圍，著眼于在更廣的范圍內(nèi)補(bǔ)償受害人的損害，不考慮損害的原因和侵權(quán)責(zé)任。職工雖然在工作中傷亡，但其傷亡與工作不具有因果關(guān)系，其行為具有主觀故意性和社會(huì)危害性，應(yīng)由職工本人承擔(dān)相應(yīng)的法律后果，不屬于工傷保險(xiǎn)范圍。

工傷保險(xiǎn)；理論；原則；方法

工傷主要是由于工作原因直接或間接造成的傷害?，F(xiàn)實(shí)中，很多事故發(fā)生經(jīng)常伴隨著這樣那樣的違法違章行為，這種情況下，到底是不是工傷，職工和單位又應(yīng)該承擔(dān)怎樣的責(zé)任，往往成為爭(zhēng)議的根源。筆者發(fā)現(xiàn)，由于對(duì)工傷保險(xiǎn)制度的歷史淵源缺乏了解，沒(méi)有足夠的理論知識(shí)支撐，社會(huì)上一些群眾、單位、甚至律師，乃至部分從事工傷認(rèn)定的專業(yè)人員，都在一些常規(guī)問(wèn)題上概念模糊，存在認(rèn)識(shí)誤區(qū)。經(jīng)常在一些個(gè)案問(wèn)題上爭(zhēng)論不休，反復(fù)論證，結(jié)果各異。筆者認(rèn)為，工傷保險(xiǎn)作為世界上歷史最悠久的一項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)制度，在100多年的發(fā)展歷程中，已形成了一系列自身所特有的基本理論、基本原則和基本方法。我們要重視加強(qiáng)對(duì)這些基本理論、基本原則和基本方法的學(xué)習(xí)和宣傳，理解和掌握其精神實(shí)質(zhì)和豐富內(nèi)涵，學(xué)會(huì)運(yùn)用工傷保險(xiǎn)的基本理論、基本原則和基本方法來(lái)指導(dǎo)工傷認(rèn)定實(shí)踐工作。有了“指路明燈”的指引，一些認(rèn)識(shí)上的疑難和困惑問(wèn)題便會(huì)豁然開(kāi)朗，迎刃而解；有了“尚方寶劍”的助力，一些實(shí)際工作中遇到的類型化問(wèn)題就能“快刀斬亂麻”的處理，實(shí)現(xiàn)化繁為簡(jiǎn)，事半功倍。

那么，工傷保險(xiǎn)都有哪些基本理論、基本原則和基本方法可以拿來(lái)運(yùn)用指導(dǎo)實(shí)踐工作呢？在此，筆者嘗試從以下4個(gè)方面進(jìn)行系統(tǒng)總結(jié)。

1 學(xué)會(huì)運(yùn)用無(wú)過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則

我國(guó)侵權(quán)行為歸責(zé)原則主要包括過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則和無(wú)過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則。過(guò)錯(cuò)責(zé)任是指行為人因過(guò)錯(cuò)侵害他人民事權(quán)益應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的侵權(quán)責(zé)任。過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則是指行為人的過(guò)錯(cuò)是侵權(quán)責(zé)任的必備條件，并以過(guò)錯(cuò)作為確立責(zé)任和責(zé)任范圍的基礎(chǔ)的歸責(zé)原則。如網(wǎng)絡(luò)侵權(quán)、違反安全保障義務(wù)、醫(yī)療損害責(zé)任等。無(wú)過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則，是指行為人損害他人民事權(quán)益，不論該行為人是否具有過(guò)錯(cuò)，如不存在法定的免責(zé)事由，根據(jù)法律規(guī)定均應(yīng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任的歸責(zé)原則。如產(chǎn)品責(zé)任、環(huán)境污染責(zé)任及高度危險(xiǎn)責(zé)任等。

工傷保險(xiǎn)實(shí)行無(wú)過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則。職工發(fā)生工傷后，由用人單位承擔(dān)工傷保險(xiǎn)責(zé)任。其中用人單位已經(jīng)參加工傷保險(xiǎn)的，由工傷保險(xiǎn)基金和用人單位按政策規(guī)定共同支付工傷保險(xiǎn)待遇；未參加工傷保險(xiǎn)的，由用人單位按政策規(guī)定的項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)支付相應(yīng)的工傷保險(xiǎn)待遇。對(duì)用人單位來(lái)說(shuō)，承擔(dān)工傷保險(xiǎn)責(zé)任實(shí)行無(wú)過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則，即不管雇主是否有過(guò)錯(cuò)，都須依照法律法規(guī)對(duì)受傷害的雇員承擔(dān)賠償責(zé)任。

工傷保險(xiǎn)為什么實(shí)行無(wú)過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則？這是因?yàn)?，勞?dòng)者與用人單位（雇主）的地位是不對(duì)等的，如果簡(jiǎn)單適用過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則，按照民法的規(guī)定和程序，就很難使受傷害者得到應(yīng)有的賠償，也很難合理地處理工傷所引發(fā)的社會(huì)問(wèn)題。工傷是工業(yè)化帶來(lái)的職業(yè)傷害后果。回顧歷史，對(duì)工傷職工的賠償經(jīng)歷了由工人自行負(fù)擔(dān)（工傷事故損失）、工傷民事索賠（雇員起訴雇主）、雇主責(zé)任保險(xiǎn)（自?；蛳蛏虡I(yè)保險(xiǎn)公司投保）向社會(huì)保險(xiǎn)制度發(fā)展的演變歷程。做好工傷勞動(dòng)者和其家庭的保障工作是現(xiàn)代國(guó)家的重要命題，社會(huì)保險(xiǎn)已突破了侵權(quán)責(zé)任的調(diào)整范圍，著眼于在更廣的范圍內(nèi)補(bǔ)償受害人的損害，不考慮損害的原因和侵權(quán)責(zé)任。所以說(shuō)，用人單位承擔(dān)工傷保險(xiǎn)責(zé)任實(shí)行無(wú)過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則。單位沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的，也要承擔(dān)工傷保險(xiǎn)責(zé)任。

2 學(xué)會(huì)運(yùn)用無(wú)責(zé)任補(bǔ)償原則。

無(wú)責(zé)任補(bǔ)償，又稱“無(wú)過(guò)失補(bǔ)償”，是指職工發(fā)生工傷事故時(shí)，無(wú)論職工在事故中有沒(méi)有責(zé)任，都應(yīng)依法得到補(bǔ)償。這是工傷保險(xiǎn)有別于其他社會(huì)保險(xiǎn)的一項(xiàng)特殊原則，也是世界各國(guó)的通行做法。工傷事故具有嚴(yán)重性、不可避免性和非個(gè)人性的特征，單純追究“個(gè)人責(zé)任”是不合理的。既然工傷事故是社會(huì)性的問(wèn)題，就需要根據(jù)社會(huì)公正的原則，讓全體社會(huì)成員分擔(dān)損失，保證事故的受害人獲得賠償?？紤]職工在生產(chǎn)工作中遇到事故傷害，不僅身心受到傷害，而且會(huì)影響和中斷正常的收入來(lái)源。實(shí)行無(wú)責(zé)任補(bǔ)償，能夠保障職工在工傷事故發(fā)生時(shí)獲得補(bǔ)償，不會(huì)因責(zé)任問(wèn)題影響本人及家庭的正常經(jīng)濟(jì)生活。實(shí)行無(wú)責(zé)任補(bǔ)償，并不是不追究事故的責(zé)任，對(duì)發(fā)生的事故，應(yīng)該認(rèn)真組織調(diào)查，分析事故原因，總結(jié)教訓(xùn)，提出改進(jìn)措施，避免再次發(fā)生；對(duì)查清的事故責(zé)任者，必要時(shí)可給予一定處罰；但這是另一范疇要解決的問(wèn)題。工傷保險(xiǎn)所關(guān)注的不是追究責(zé)任，而是保障工傷職工的基本生活，這是工傷保險(xiǎn)的首要原則。

因此工傷認(rèn)定過(guò)程中一般不追究傷害事件的原因、程度和性質(zhì)，不追究用人單位和職工是否有過(guò)錯(cuò)。在勞動(dòng)者負(fù)傷后，即使職工個(gè)人負(fù)有一定的責(zé)任，除不得認(rèn)定為工傷或者視同工傷的法定情形外，不管過(guò)失在誰(shuí)，工傷職工均可獲得工傷保險(xiǎn)待遇，保障其基本生活。

3 學(xué)會(huì)運(yùn)用“工作原因推定”原則

“工作原因”推定原則，是指職工有受到傷害的事實(shí)，職工所受傷害發(fā)生在工作時(shí)間、工作場(chǎng)所內(nèi)，在排除所受傷害是非工作原因的情況下，推定職工所受傷害是因工作原因造成的，應(yīng)認(rèn)定為工傷。如，發(fā)現(xiàn)從事高空作業(yè)的職工摔倒在地，游泳池的清潔人員溺死在池中等，在排除非工作原因的情況下，就可適用“工作原因”推定原則認(rèn)定為工傷。再如，職工因工外出期間受到傷害的情形十分復(fù)雜，判斷是否因工作原因，沒(méi)有證據(jù)否定職工因工外出期間受到的傷害與工作之間的必然聯(lián)系的，在排除其他非工作原因后，應(yīng)該認(rèn)定為工作原因。這樣規(guī)定是為了更好地保護(hù)因工外出職工的合法權(quán)益。

為什么要實(shí)行“工作原因”推定？這是因?yàn)椋海ㄒ唬那槔砩现v，實(shí)踐中有很多時(shí)候，職工有受到傷害的事實(shí)，但是由于缺乏目擊證人、有效證據(jù)等客觀情況，是否是工作原因不清楚，也能夠排除非工作原因，如果不考慮這種情況，簡(jiǎn)單粗暴的不予認(rèn)定，職工權(quán)益將受到損害。本著以人為本的精神，為了更好地保障職工的權(quán)益，應(yīng)有“工作原因”推定的理念。（二）從法理上講，《工傷保險(xiǎn)條例》屬于公法范疇，在公法領(lǐng)域，行政主體必須依法行政，作出不得認(rèn)定為工傷的決定時(shí)應(yīng)有充分的證據(jù)；對(duì)于行政管理相對(duì)人來(lái)講，沒(méi)有相應(yīng)的證據(jù)證明其行為的，應(yīng)遵循有利于行政管理相對(duì)人的原則進(jìn)行推定。（三）司法倒逼、行審銜接的要求?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理工傷保險(xiǎn)行政案件若干問(wèn)題的規(guī)定》（法釋[2014]9號(hào)）第四條（一）規(guī)定，職工在工作時(shí)間和工作場(chǎng)所內(nèi)受到傷害，用人單位或者社會(huì)保險(xiǎn)行政部門(mén)沒(méi)有證據(jù)證明是非工作原因?qū)е碌?，社?huì)保險(xiǎn)行政部門(mén)認(rèn)定該情形為工傷的，人民法院應(yīng)予支持。也從司法審判實(shí)踐的角度，支持了“工作原因”推定原則。

實(shí)踐中應(yīng)特別注意“工作原因”推定的適用范圍，僅適用于《工傷保險(xiǎn)條例》第十四條第（一）、（二）、（三）和(五)這4項(xiàng)規(guī)定的情形，不能隨意擴(kuò)大。即僅在這4種情況下：(一)在工作時(shí)間和工作場(chǎng)所內(nèi)，因工作原因受到事故傷害的；(二)工作時(shí)間前后在工作場(chǎng)所內(nèi)，從事與工作有關(guān)的預(yù)備性或者收尾性工作受到事故傷害的；(三)在工作時(shí)間和工作場(chǎng)所內(nèi)，因履行工作職責(zé)受到暴力等意外傷害的；(五)因工外出期間，由于工作原因受到傷害或者發(fā)生事故下落不明的，應(yīng)遵循“工作原因”推定原則。

4 學(xué)會(huì)運(yùn)用快速排查的方法

工傷保險(xiǎn)雖然實(shí)行無(wú)過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則，但國(guó)家有法定的排除情形的，還要執(zhí)行法律的強(qiáng)制性規(guī)定。我們要掌握相關(guān)規(guī)定精神，心中有一根“尺子”，能快速排查出哪些一定不得認(rèn)定為工傷，哪些又不影響認(rèn)定工傷。

根據(jù)社會(huì)保險(xiǎn)法第三十七條和《工傷保險(xiǎn)條例》第十六條的規(guī)定，以下3種情況不得認(rèn)定為工傷和視同工傷：

(一)故意犯罪的；

(二)醉酒或者吸毒的；

(三)自殘或者自殺的。

在這3種情況下，職工雖然在工作中傷亡，但其傷亡與工作不具有因果關(guān)系，其行為具有主觀故意性和社會(huì)危害性，應(yīng)由職工本人承擔(dān)相應(yīng)的法律后果，不屬于工傷保險(xiǎn)范圍。遇到這幾種情況，就可以快速排除，不予認(rèn)定工傷、支付工傷保險(xiǎn)待遇。

根據(jù)社會(huì)保險(xiǎn)法和《工傷保險(xiǎn)條例》的立法精神和一般原則，以下幾種情況不影響認(rèn)定為工傷和視同工傷：

（一）對(duì)于過(guò)失犯罪，如果僅僅因?yàn)橐粫r(shí)的疏忽大意，就剝奪其享受工傷保險(xiǎn)待遇的權(quán)利，有失公平，也有違工傷保險(xiǎn)的初衷。因此不應(yīng)將其排除在工傷保險(xiǎn)制度之外。

（二）對(duì)于輕微違法、違反治安管理秩序，尚不構(gòu)成犯罪的情形，涉案標(biāo)的額小，社會(huì)危害較輕，更不應(yīng)將其排除在工傷保險(xiǎn)制度之外。

（三）對(duì)一般的違反安全生產(chǎn)、技術(shù)性法規(guī)及操作制度、勞動(dòng)紀(jì)律、規(guī)章制度等行為，只要不構(gòu)成故意犯罪，就不影響工傷認(rèn)定和享受工傷待遇。

另外，從1996年《企業(yè)職工工傷保險(xiǎn)試行辦法》到2003年版《工傷保險(xiǎn)條例》，再到現(xiàn)行《工傷保險(xiǎn)條例》，從制度的改變可以看出，排除工傷的范圍正逐步縮小，違法、斗毆、酗酒、蓄意違章、違反治安管理、過(guò)失犯罪，這些一度成為法定不能認(rèn)定工傷的情形，已經(jīng)逐步取消。之所以作這樣的改變，是本著最大限度保護(hù)工傷職工合法權(quán)益的精神，使盡可能多的工傷職工能夠享受到工傷保險(xiǎn)待遇。為了使工傷認(rèn)定工作更加合理合法，我們應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的規(guī)定，避免隨意擴(kuò)大排除范圍，損害職工合法權(quán)益。

此外，還有“以工作原因?yàn)楹诵摹钡脑瓌t，“舉證責(zé)任倒置”原則等，都可以運(yùn)用解決許多實(shí)際問(wèn)題。當(dāng)然，這只是一個(gè)大體的工作方法，現(xiàn)實(shí)生活中的情況十分復(fù)雜，在面對(duì)復(fù)雜疑難案件的情況下，還需要根據(jù)具體事實(shí)和客觀證據(jù)情況做出合理裁量和綜合判斷。

[1]最高人民法院.關(guān)于審理工傷保險(xiǎn)行政案件若干問(wèn)題的規(guī)定（法釋〔2014〕9號(hào)）[Z].2014.

[2]勞動(dòng)和社會(huì)保障部.關(guān)于印發(fā)《工傷保險(xiǎn)條例》宣傳提綱的通知（勞社部發(fā)〔2003〕30號(hào)）[Z].2003.

[3]邱明月.建設(shè)法制工傷保險(xiǎn)亟待破解的困惑與難點(diǎn)[J].中國(guó)醫(yī)療保,2016(08):57-60,62.

[4]工傷保險(xiǎn)制度發(fā)展與相關(guān)法律制度的關(guān)系研討會(huì)會(huì)議材料[R].人社部工傷保險(xiǎn)司，2016.

[5]于欣華.工傷保險(xiǎn)法論[M].北京：中國(guó)民主法制出版社，2011.

[6]黃先.論工傷認(rèn)定中的工作原因[J].企業(yè)技術(shù)開(kāi)發(fā)，2014(3)：98-99.

[7]郭雪.一般工傷認(rèn)定要素探究[J].中國(guó)社會(huì)保障，2012(5)：38-39.

[8]邱明月.漫話工傷保險(xiǎn)制度的系統(tǒng)性與協(xié)調(diào)性建設(shè)[J].中國(guó)醫(yī)療保險(xiǎn)，2011,33(6)：54-55.

Discussion Briefl y on Using the Basic Principle of Industrial Injury Insurance to Identify Injury

He Dengxiang
(Dongying Human Resource and Social Security Department, Dongying, 257000)

Social insurance has expanded its security scope, which emphasizes the expansion of reimbursement but ignore the cause and responsibilities. The employee might be injured or dead on duty. If it is not caused by job itself but is intentionally conducted with social damage, the employee should take the law responsibility, and should not be included in the protection of industrial injury insurance.

industrial injury insurance, theory, principle, method

F840.684 C913.7

A

1674-3830（2017）2-63-3

10.19546/j.issn.1674-3830.2017.2.015

2016-12-22

何登香，山東省東營(yíng)市人力資源和社會(huì)保障局工傷認(rèn)定科科長(zhǎng)，主要研究方向：工傷保險(xiǎn)。