隨著全球資產(chǎn)配置時代的到來，專業(yè)機構(gòu)在幫助國內(nèi)投資者分享全球財富方面不僅需要有頂級的投顧能力，更要具備綜合服務(wù)能力，為客戶提供一站式的海外解決方案。

7月25日，“2016宜信財富首屆海外嘉年華”拉開帷幕，宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧率宜信財富全球高管及頂級合作機構(gòu)專家，首次深度解析宜信財富海外布局。值得一提的是，易信財富對專業(yè)機構(gòu)幫助投資者進行全球資產(chǎn)配置的能力標(biāo)準(zhǔn)進行了重新定義，認(rèn)為海外投資、移民金融、精英教育、家族信托、海外置業(yè)等五大能力是缺一不可的范疇，為投資者提供了重要的參照指標(biāo)。

唐寧指出，隨著全球資產(chǎn)配置時代的到來，幫助國內(nèi)投資者分享全球財富，專業(yè)機構(gòu)不僅需要有頂級的投顧能力，更要具備綜合服務(wù)能力，為客戶提供一站式的海外解決方案。

資產(chǎn)全球配置趨向?qū)I(yè)化

全球資產(chǎn)配置首先是金融資產(chǎn)的配置，投資美股，或者購買美元、歐元、澳元等外幣幣種的理財產(chǎn)品，大多數(shù)投資者都是通過這樣的嘗試體驗全球資產(chǎn)配置。但相對其他國家投資者，國內(nèi)投資者的全球資產(chǎn)配置比例仍有較大的提升空間。

數(shù)據(jù)顯示，全球個人金融資產(chǎn)境外投資占總體可投資金融資產(chǎn)比例的統(tǒng)計中，中國大陸投資者的比例僅為4.8%，是瑞士的1/9，略高于中國臺灣的1/6和美國的1/4。美國占比較低的原因在于，其本國擁有全球化最充分的股票市場，投資者只要投資本國股市，就可以實現(xiàn)全球資產(chǎn)配置。

“雞蛋不要放在同一個籃子里”是每個投資者都耳熟能詳?shù)摹敖鹂朴衤伞?，而全球資產(chǎn)配置強調(diào)的則是 “不要把所有籃子放到一個卡車?yán)铩保蟾M一步分散配置，以避免系統(tǒng)性風(fēng)險的發(fā)生。

“宜信財富一直在強調(diào)，全球資產(chǎn)配置要遵循‘黃金三原則’，即跨地域國別配置、跨資產(chǎn)類別配置、以FOF的方式超配另類資產(chǎn)?！碧茖幷J(rèn)為，只有做好科學(xué)的資產(chǎn)配置，把資產(chǎn)充分的分散到不同國家、資產(chǎn)類別，用足夠分散的投資工具去進行投資，才是最佳的選擇。

唐寧指出，金融資產(chǎn)的配置是全球資產(chǎn)配置的核心和主要載體，宜信財富提供包括私募股權(quán)、資本市場、房地產(chǎn)金融、全球信貸等在內(nèi)全方位的海外投資選擇，同時也為個人及企業(yè)用戶提供海外家族信托服務(wù)，幫助投資者解決從財富再增長到財富傳承的一系列問題。

不僅限于金融資產(chǎn)

“金融資產(chǎn)要全球配置，相關(guān)的服務(wù)能力也需要全球覆蓋。”宜信財富提出，全球資產(chǎn)配置能力需要國際化的高標(biāo)準(zhǔn)。那么，相關(guān)服務(wù)能力包括哪些呢？從數(shù)據(jù)來看，2010-2015年間，中國人在美國購買房產(chǎn)的支出高達1100億美元。另有統(tǒng)計表明，超過9成的中國高凈值人士支持子女接受海外教育，并有著海外投資和實現(xiàn)財富增長的需求。

唐寧認(rèn)為，“這些需求形成了一個完整的服務(wù)鏈”，宜信財富正在把這條服務(wù)鏈變?yōu)楝F(xiàn)實。海外名企考察、名校課程以及人文體驗在內(nèi)的高端海外游學(xué)活動，幫助投資者及其子女提前了解海外學(xué)習(xí)和生活；海外留學(xué)擇校咨詢、留學(xué)后生活指導(dǎo)等服務(wù)，讓海外留學(xué)變得更加簡單；與海外知名房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司及開發(fā)商合作，提供全球一線城市優(yōu)質(zhì)房產(chǎn)投資機會；提供移民服務(wù)，以及移民后的海外生活指導(dǎo)及稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)，讓移民生活后顧無憂；多地域國別、資產(chǎn)類別的海外投資服務(wù)，以及海外家族信托服務(wù)，幫助實現(xiàn)財富再增長及傳承。