金夢媛
當下,中國經(jīng)濟新常態(tài)凸顯,市場格局不斷變幻,如何有效地實現(xiàn)財富管理成為高凈值人群必須面對的問題。
過去一年,中國經(jīng)濟增速雖有所放緩,但在一線城市房價持續(xù)增長的帶動下,高凈值人群數(shù)量增速不減。截至2016年5月,中國大陸千萬高凈值人群約134萬人,同比增長10.7%;億萬高凈值人群約8.9萬人,同比增長14.1%。隨著高凈值人群數(shù)量的不斷增長,其可投資資產(chǎn)隨之增加,如何在當前的經(jīng)濟周期下保障自身財富,成為他們最為關(guān)注的問題之一。
10月29日,由友邦保險主辦的“第七屆高端財富論壇”在北京成功舉辦。論壇的主題為“新常態(tài)背景下的新投資”,財經(jīng)名家秦朔和與會嘉賓共同探討了我國宏觀背景下的經(jīng)濟形勢,為高凈值人群解答資產(chǎn)配置之惑?;顒赢斎者€舉行了友邦保險北京分公司助學金頒發(fā)儀式,向來自北京大學、中國人民大學及中央財經(jīng)大學的30位保險系學子每人頒發(fā)3000元助學金。
在秦朔看來,當下高凈值人群應(yīng)重點關(guān)注股市波動、利率利息及房地產(chǎn)市場分化所帶來的變化。針對中國高凈值人群所呈現(xiàn)的穩(wěn)健的風險偏好,他給出了與之相適應(yīng)的三大投資原則:投資理性化、理財專業(yè)化和配置多元化?!爸灰盐蘸眠@三大原則,并根據(jù)市場變化及時調(diào)整投資策略,高凈值人群就可以更好地實現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)步增長?!鼻厮氛f。
調(diào)查發(fā)現(xiàn),面對巨大的生活壓力,高凈值人群除了期望在事業(yè)上有所突破,逐漸開始關(guān)注身體健康、父母養(yǎng)老、子女教育等一系列問題。而商業(yè)壽險因在提供意外、醫(yī)療、養(yǎng)老等風險保障方案上具備全面性、多樣性,受到越來越多高凈值人群的認可。在財富保值方面,現(xiàn)金及存款、銀行理財產(chǎn)品占據(jù)高凈值人群財富管理工具的第一梯隊;傳統(tǒng)股票及房地產(chǎn)投資緊隨其后。在財富傳承方面,壽險則是他們使用最多的工具。
作為亞太地區(qū)高凈值市場的引領(lǐng)者,友邦保險具有領(lǐng)先的國際視野和豐富的高凈值產(chǎn)品開發(fā)及運營經(jīng)驗。友邦保險北京分公司總經(jīng)理鄭少瑋表示,“高凈值人群始終是友邦保險的重點關(guān)注人群。未來,友邦保險將依靠產(chǎn)品創(chuàng)新性、銷售專業(yè)性和服務(wù)專屬性,為中國高凈值群體提供全方位的服務(wù)方案,幫助其實現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值的財富目標?!?