袁翰（西北政法大學(xué)，陜西 西安 710061）

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淺析不動(dòng)產(chǎn)融資租賃法理基礎(chǔ)

袁翰
（西北政法大學(xué)，陜西 西安 710061）

摘要：融資租賃業(yè)自進(jìn)入我國(guó)以來(lái)發(fā)展迅速，以不動(dòng)產(chǎn)為標(biāo)的物的融資租賃業(yè)務(wù)也在行業(yè)內(nèi)廣泛開(kāi)展。本文以融資租賃合同本質(zhì)，合同法法理和物權(quán)法法理為視角，對(duì)不動(dòng)產(chǎn)融資租賃的法理基礎(chǔ)進(jìn)行淺析。

關(guān)鍵詞：不動(dòng)產(chǎn)融資租；合同本質(zhì)；法理基礎(chǔ)

一、融資租賃合同本質(zhì)淺析

融資租賃法律關(guān)系是融資租賃交易關(guān)系中當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，融資租賃合同是融資租賃法律關(guān)系的體現(xiàn)。

融資租賃合同本質(zhì)的學(xué)理爭(zhēng)議存在兩種主要觀點(diǎn)。一種觀點(diǎn)認(rèn)為融資租賃合同由三方當(dāng)事人：出租人、承租人和出賣(mài)人，兩個(gè)合同：買(mǎi)賣(mài)合同、租賃合同構(gòu)成的，其主要理論依據(jù)是：首先，出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣(mài)人、租賃物的要求，選擇出賣(mài)人，與出賣(mài)人簽訂買(mǎi)賣(mài)合同；其次，出租人與承租人簽訂租賃合同，約定出租人將租賃物交由承租人使用，承租人向出租人按期足額交付租金。出租人與出賣(mài)人簽訂的買(mǎi)賣(mài)合同是租賃合同履行的前提，而買(mǎi)賣(mài)合同訂立的目的是為履行租賃合同。這種觀點(diǎn)被稱為“二合同論”。①

與“二合同論”不同的是“一合同論”。該理論認(rèn)為“二合同論”混淆了融資租賃交易與融資租賃合同的概念。融資租賃交易是指交易類型，融資租賃合同是在交易中存在的合同類型。②在融資租賃交易中，可能會(huì)存在多個(gè)合同，如買(mǎi)賣(mài)合同、融資租賃合同、擔(dān)保合同等，但是占主導(dǎo)地位的是融資租賃合同。

筆者更傾向于認(rèn)同“一合同論”的觀點(diǎn)，理由如下：

（一）融資租賃合同具有融資和融物的雙重性質(zhì)，融物的目的是為了融資③，融資功能相比租賃功能，更能體現(xiàn)融資租賃合同雙方當(dāng)事人的合同目的，是融資租賃合同的首要特征。④主要表現(xiàn)在：其一，出租人根據(jù)承租人的要求購(gòu)買(mǎi)租賃物，以融物的形式為承租人提供融資；其二，租賃期間租賃物的所有權(quán)歸出租人所有，而占有、使用的權(quán)能由出租人轉(zhuǎn)讓給承租人，所有權(quán)的保留是擔(dān)保承租人履行租金義務(wù)的一種擔(dān)保方式，擔(dān)保的目的是為了實(shí)現(xiàn)合同融資目的；其三，租金不僅是租賃物占用、使用的對(duì)價(jià)，而且是租賃物購(gòu)買(mǎi)價(jià)格分擔(dān)的對(duì)價(jià)。⑤

（二）租賃物的瑕疵責(zé)任由出賣(mài)人直接向承租人承擔(dān)，而出租人不承擔(dān)瑕疵責(zé)任。這是因?yàn)椋浩湟?，出租人按照承租人的要求?gòu)買(mǎi)租賃物，出賣(mài)人、租賃物都是由承租人選擇的，承租人對(duì)出賣(mài)人、租賃物的風(fēng)險(xiǎn)具有較為清晰的認(rèn)識(shí)，而出租人并沒(méi)有足夠的專業(yè)預(yù)見(jiàn)能力；其二，租賃物由出賣(mài)人直接交予承租人，出租人僅負(fù)責(zé)協(xié)助租賃物的交付；其三，作為瑕疵擔(dān)保責(zé)任轉(zhuǎn)移的對(duì)價(jià)性，承租人直接向出賣(mài)人行使索賠權(quán)，其依據(jù)的是合同債權(quán)轉(zhuǎn)讓原理，出租人將其享有的對(duì)出賣(mài)人的索賠權(quán)轉(zhuǎn)讓給了承租人。

（三）融資租賃合同僅有兩方當(dāng)事人，出租人的義務(wù)在于提供融資，提供租賃物，保證承租人對(duì)租賃物的占有和使用；承租人的義務(wù)在于交付租金，妥善保管租賃物。

通過(guò)上述分析，融資租賃合同是存在出租人和承租人兩方當(dāng)事人的合同，出賣(mài)人并不是融資租賃合同的當(dāng)事人。出賣(mài)人與承租人之間產(chǎn)生的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，是由融資租賃交易關(guān)系中特有的權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)移機(jī)制決定的。所以筆者認(rèn)為，“一合同論”更能體現(xiàn)融資租賃法律關(guān)系的本質(zhì)。

二、不動(dòng)產(chǎn)融資租賃的合同法理論基礎(chǔ)

《合同法》的價(jià)值追求在于規(guī)范合同當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，秉持合同自由原則。不動(dòng)產(chǎn)作為融資租賃標(biāo)的物，也可以在融資租賃交易關(guān)系中體現(xiàn)兩個(gè)合同、三方當(dāng)事人之間的關(guān)系，有利于節(jié)約交易成本。⑥理由如下：

其一，不動(dòng)產(chǎn)作為融資租賃標(biāo)的物，其所有權(quán)可以從出賣(mài)人轉(zhuǎn)移到出租人，出租人可以將不動(dòng)產(chǎn)使用權(quán)轉(zhuǎn)讓給承租人，出租人在此期間繼續(xù)保留所有權(quán)以擔(dān)保承租人義務(wù)的履行。融資租賃合同可以將以往復(fù)雜繁瑣的交易關(guān)系簡(jiǎn)化，利于合同當(dāng)事人行使權(quán)力、承擔(dān)義務(wù)。

其二，不動(dòng)產(chǎn)作為融資租賃標(biāo)的物是合同雙方當(dāng)事人的意思自治，由雙方當(dāng)事人約定設(shè)立，符合《合同法》的合同自由原則，契合《合同法》精神，是《合同法》價(jià)值追求所在。綜上所述，在合同法視角下，不動(dòng)產(chǎn)作為融資租賃標(biāo)的物具有完備的法理基礎(chǔ)。

三、不動(dòng)產(chǎn)融資租賃的物權(quán)理論基礎(chǔ)

在融資租賃交易中，出租人享有租賃物的所有權(quán)，承租人享有租賃物的使用權(quán)，出現(xiàn)了所有權(quán)權(quán)能的分離。

融資租賃交易中與租賃物的利用有關(guān)的所有權(quán)能，均由承租人享有和行使，租賃物瑕疵的索賠權(quán)、租賃物完好保證責(zé)任與租賃物風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)等與租賃物所有權(quán)相關(guān)的某些權(quán)利和義務(wù)也由承租人行使和承擔(dān)。此時(shí)，承租人對(duì)租賃物的利用已經(jīng)無(wú)需出租人的協(xié)助即可自己完成。由此，出租人的所有權(quán)和承租人的他物權(quán)相結(jié)合的形式在融資租賃法律關(guān)系中得以體現(xiàn)。⑦

我國(guó)《物權(quán)法》第117條規(guī)定：“用益物權(quán)人對(duì)他人所有的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)，依法享有占有、使用和收益的權(quán)利。不動(dòng)產(chǎn)融資租賃法律關(guān)系中，承租人就是用益物權(quán)人，對(duì)不動(dòng)產(chǎn)享有占有、使用的權(quán)利，出租人對(duì)不動(dòng)產(chǎn)享有所有權(quán)，這滿足《物權(quán)法》中對(duì)不動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)權(quán)能分離的規(guī)定。綜上所述，在物權(quán)法視角下，不動(dòng)產(chǎn)作為融資租賃標(biāo)的物具有完備的法理基礎(chǔ)。

注解：

① 徐顯明、張炳生、任小明：“融資租賃合同概念的比較法厘定”，載《浙江學(xué)刊》2007年第2期，第177頁(yè)；朱家賢：《租賃合同·融資租賃合同》，中國(guó)法制出版社1999年版，第151頁(yè)。

② 胡曉媛：《中德融資租賃法律制度比較研究》，中國(guó)法制出版社2011年版，第96頁(yè)。

③ 江必新：《融資租賃合同糾紛》，法律出版社2014年版，第178頁(yè)。

④ 胡曉媛：《中德融資租賃法律制度比較研究》，中國(guó)法制出版社2011年版，第103頁(yè)。

⑤ 奚曉明：《最高人民法院關(guān)于融資租賃合同司法解釋理解與適用》，人民法院出版社2014年版，第37頁(yè)。

⑥ 王利明：《合同法研究》（第三卷），中國(guó)人民大學(xué)出版社2012年版，第349頁(yè)。

⑦高圣平、王思源：《論融資租賃交易的法律構(gòu)造》，載《法律科學(xué)》，2013年第1期。

中圖分類號(hào)：F83211

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：1671-864X（2016）05-0075-01

作者簡(jiǎn)介：袁翰（1991—），男，漢族，甘肅省蘭州市人，法學(xué)碩士；單位：西北政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)院；研究方向：金融法。