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        云南省跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的現(xiàn)狀分析

        2016-10-31 11:10:31湯義成郭劍
        時(shí)代金融 2016年23期
        關(guān)鍵詞:邊境貿(mào)易邊貿(mào)東盟國家

        湯義成+郭劍

        一、云南省跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算現(xiàn)狀分析

        (一)云南省跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算發(fā)展歷程

        第一階段是從1993年到2004年。從1993年開始,云南跨境貿(mào)易中與周邊國家如泰國、緬甸、老撾以及越南等就開始使用人民幣作為交易時(shí)的結(jié)算貨幣,這段時(shí)期內(nèi)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的開展工作主要是通過推行商業(yè)銀行參與鄰國間邊境貿(mào)易的結(jié)算工作,推行商業(yè)銀行的跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù);

        第二階段是從2004年到2008年。在2004年中央正式批準(zhǔn)云南與周邊國家緬甸、老撾以及越南的跨境貿(mào)易可以以人民幣結(jié)算,并且實(shí)行這些跨境小額貿(mào)易人民幣結(jié)算的退稅政策以鼓勵(lì)區(qū)域人民幣結(jié)算的開展;

        第三階段是從2008年至今。2008年以來,我國與越南、老撾等國開始進(jìn)行密切的聯(lián)系,先后簽署了一系列與跨境貿(mào)易結(jié)算有關(guān)的協(xié)定,具體內(nèi)容主要包括:在進(jìn)行雙邊邊境貿(mào)易時(shí)允許使用人民幣或者以對方國家貨幣進(jìn)行結(jié)算;商業(yè)銀行可在邊境地區(qū)設(shè)立兩國貨幣兌換點(diǎn)并可互設(shè)本幣賬戶辦理銀行結(jié)算服務(wù);可在海關(guān)備案后調(diào)運(yùn)大額人民幣現(xiàn)鈔進(jìn)行清算等。

        (二)云南省邊境貿(mào)易現(xiàn)狀分析

        在邊境貿(mào)易中要想使得跨境貿(mào)易中人民幣結(jié)算切實(shí)可行,與周邊國家的貿(mào)易往來將是關(guān)鍵點(diǎn),人民幣跨境結(jié)算不僅需要靠金融發(fā)展驅(qū)動(dòng),而且更需要靠貿(mào)易發(fā)展來驅(qū)動(dòng),貿(mào)易發(fā)展更具有基礎(chǔ)性的作用,如果一國或地區(qū)的邊境貿(mào)易額較小,那么人民幣跨境結(jié)算方式的實(shí)施將會(huì)面臨很大的阻礙。

        云南省的進(jìn)出口總額總體上呈現(xiàn)增長趨勢,從2008年的95.99美元增長到了2014的296.22億美元,云南省進(jìn)出口總額的不斷增加為跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算奠定了基礎(chǔ),邊境貿(mào)易是云南省發(fā)展對外經(jīng)濟(jì)重要的指標(biāo),也是云南省開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的重要依據(jù)。隨著政府對東盟貿(mào)易區(qū)的建立與不斷完善,這對云南發(fā)展邊境貿(mào)易將有非常積極的影響,這些都將使得云南省跨境貿(mào)易中以人民幣結(jié)算有了切實(shí)可行的強(qiáng)有力的依據(jù)。

        在與云南省貿(mào)易的國家中,緬甸和越南分別是對于云南省貿(mào)易的第一和第二大貿(mào)易伙伴,進(jìn)出口額分別為234442萬美元和59523萬美元,分別占云南省東盟外貿(mào)易比重的44.8%和11.4%。東盟各國的經(jīng)濟(jì)水平發(fā)展不均衡,一般將東盟國家分為三個(gè)層次,而越南、緬甸、老撾和柬埔寨四國為第三層次,而云南省東盟邊貿(mào)的對象又主要為越南、緬甸等在東盟內(nèi)經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū),在一定程度上說明了由于云南交通的欠發(fā)達(dá)對省內(nèi)邊貿(mào)質(zhì)量的影響,這在一定程度上制約了云南與距離較遠(yuǎn)的東盟國家的邊貿(mào),也一定程度上制約了云南邊貿(mào)以及跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算增長的空間。

        二、云南省跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算目前主要形式

        (一)互設(shè)賬戶結(jié)算類型

        我省的紅河哈尼族彝族自治州是使用該類結(jié)算方式的主要地區(qū)。從1994年開始紅河哈尼族自治州的河口縣農(nóng)業(yè)銀開始了我省互設(shè)賬戶結(jié)算的跨境貿(mào)易結(jié)算方式。運(yùn)作方式主要是與越南的農(nóng)業(yè)銀行簽訂互開人民幣賬戶協(xié)議完成。進(jìn)入的2003年河口縣的中國農(nóng)業(yè)銀行正式開始了中越兩國調(diào)運(yùn)人民的出入境結(jié)算業(yè)務(wù);同時(shí)在2004年,中國農(nóng)業(yè)銀行河口縣支行繼續(xù)其與其他鄰國的掛鏡人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。截止到目前,中國銀行河口縣支行、中國建設(shè)銀行河口縣支行、中國農(nóng)業(yè)銀行河口縣支行都分別與越南以及其他鄰國簽訂一系列的邊境貿(mào)易結(jié)算協(xié)定,包括互設(shè)賬戶、辦理邊貿(mào)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。

        (二)現(xiàn)鈔和轉(zhuǎn)賬結(jié)算類型

        我省的西雙版納是使用該類結(jié)算方式的主要地區(qū)。由于邊貿(mào)金融結(jié)算服務(wù)的相對滯后,過去很長一段時(shí)間滇緬、滇老和滇越的銀行之間的人民幣結(jié)算的流通并不通暢,許多企業(yè)的邊境貿(mào)易仍然完全采用人民幣現(xiàn)金結(jié)算,一直以來攜帶幾十萬現(xiàn)金入關(guān)便是唯一的辦法,而現(xiàn)金結(jié)算的方式也一直是云南省邊貿(mào)結(jié)算的主要形式,一度占到結(jié)算比例的七成以上。近年來隨著商業(yè)銀行邊境貿(mào)易人民幣結(jié)算轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)以及云南省跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算開展的不斷深化,以轉(zhuǎn)賬方式結(jié)算的比例逐年上升,2009年12月8日,勐臘磨憨中國農(nóng)業(yè)銀行與老撾發(fā)展銀行正式開通邊貿(mào)網(wǎng)銀結(jié)算合作,標(biāo)志著以轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行的跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)正在向著愈發(fā)積極健康的方向發(fā)展。

        (三)異地收匯結(jié)算類型

        我省的玉溪市是使用該類結(jié)算方式的主要地區(qū)。玉溪之所以是該類結(jié)算方式的主要地區(qū)與其地理位置和經(jīng)濟(jì)意義有一定的關(guān)系,玉溪在云南的中部地區(qū)。與云南省內(nèi)其他經(jīng)濟(jì)地區(qū)比如曲靖、紅河、楚雄等都相鄰。同時(shí)玉溪無法完成自己的邊境口岸貿(mào)易,所以在人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算方式主要為異地收匯結(jié)算的方式。玉溪的企業(yè)將當(dāng)?shù)氐囊恍┊a(chǎn)品直接出口至周圍的比鄰國家,比如泰國、馬來西亞、越南、緬甸等國家,這些國家通過香港地區(qū)在人民幣為支付方式的情況下降款項(xiàng)匯回云南玉溪的出口企業(yè)。這樣一來,云南玉溪變成為了第一批云南成功辦理人民幣跨境貿(mào)易以及結(jié)算出口退稅的地區(qū)。

        三、云南省跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的政策建議

        首先,加強(qiáng)國家間合作,加快云南與東盟國家各領(lǐng)域特別是金融領(lǐng)域交流與合作,借助中國東盟自由貿(mào)易區(qū)這一良好契機(jī)及平臺(tái),加強(qiáng)與東盟國家的政治、經(jīng)濟(jì)、文化交流,為人民幣走出去創(chuàng)造條件,為推進(jìn)人民幣區(qū)域化創(chuàng)造條件;

        其次,逐步取消資本流通的限制,實(shí)現(xiàn)與東盟國家資本項(xiàng)目的開放自由流動(dòng)。人民幣與當(dāng)今世界貿(mào)易主要的結(jié)算貨幣美元、歐元、日元相比,在國際上一直是處于弱勢地位,其中不放開資本的自由流通便是遏制人民幣國際化或者區(qū)域化的一大重要因素。只有選擇實(shí)現(xiàn)與東盟國家主要國際結(jié)算貨幣之間的進(jìn)行自由兌換,才能真正促進(jìn)貿(mào)易和特別是投資的自由發(fā)展;

        再次,對于云南的商業(yè)銀行也來說,要加快金融創(chuàng)新的步伐,拓展業(yè)務(wù)模式,努力積極發(fā)展與周邊國家間的金融合作關(guān)系,通過一系列金融政策鼓勵(lì)和支持國內(nèi)商業(yè)銀行到周邊國家設(shè)立大型分支機(jī)構(gòu)。同時(shí)鼓勵(lì)企業(yè)到境外辦廠,促進(jìn)人民幣對外的投資活動(dòng),使得境外有充足的人民幣資源,促進(jìn)邊境貿(mào)易的人民幣結(jié)算;

        最后,為了應(yīng)對邊境貿(mào)易中由于“地?cái)傘y行”存在而帶來的一系列的邊境洗錢等違法犯罪的問題,兩國間應(yīng)該建立完善的人民幣監(jiān)督體系,加強(qiáng)對邊境兩國間人民幣流動(dòng)的監(jiān)測,重點(diǎn)通過商業(yè)銀行人民幣的存款賬戶進(jìn)行監(jiān)控,通過與國外銀行的合作加深對可疑資金的流通管制,將可疑或者游離于銀行結(jié)算體系外的現(xiàn)金交易逐步納入正規(guī)渠道并予以監(jiān)管。

        參考文獻(xiàn)

        [1]鄭建團(tuán).云南省在GMS次區(qū)域開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的可行性研究[D].云南大學(xué),2013.

        [2]梅光婷.跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的現(xiàn)狀和問題分析[D].云南財(cái)經(jīng)大學(xué),2012.

        [3]劉光溪.云南省跨境人民幣結(jié)算試點(diǎn)的特點(diǎn)和做法[J].國際金融,2012(3).

        [4]劉申.跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的影響及對策[J].國際商貿(mào),2012(4).

        [5]楊國輝,孫霞.跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算與昆明區(qū)域性跨境人民幣金融服務(wù)中心建設(shè)[J].經(jīng)濟(jì)問題探索,2011(3).

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