魏斌

集資詐騙大案中的男主人公劉曉頌，他的情人正是章桂香。章桂香在被劉曉頌包養(yǎng)三年零五個(gè)多月時(shí)間里，劉曉頌不僅在她身上花錢如流水，還多次通過他本人及其他銀行賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣4014萬元到章桂香及其持有的章家人的銀行賬戶。在劉曉頌授意下，章桂香協(xié)助劉曉頌將上述資金在不同賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)。

2010年6月起，在劉曉頌的要求下，章桂香先后使用上述款項(xiàng)中的部分資金在杭州以其本人名義購買三套房產(chǎn)及一輛寶馬轎車。這些房產(chǎn)和車子均登記在章桂香名下。此外，2010年底至2011年初，章桂香在杭州開服裝店虧掉五六十萬元。以上五筆開支共約1910萬元。

2011年9月20日，劉曉頌因非法經(jīng)營被永嘉縣公安局刑事拘留。隨后一周內(nèi)，章桂香在明知?jiǎng)皂炓焉嫦臃缸锴闆r下，仍將劉曉頌存放在她本人及其家人賬戶上的贓款120多萬元予以轉(zhuǎn)移，后將該現(xiàn)金用于個(gè)人各項(xiàng)開支。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)定：章桂香明知?jiǎng)皂灥腻X系破壞金融管理秩序犯罪所得，為掩飾隱瞞其來源和性質(zhì)，仍通過取現(xiàn)等其他方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，其行為觸犯刑法，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以洗錢罪追究其刑事責(zé)任。

章桂香1986年11月出生。她和劉曉頌在劉結(jié)婚三個(gè)多月后結(jié)識(shí)在溫州的一家足浴店，章當(dāng)時(shí)是足浴店員工。劉曉頌出手闊綽，經(jīng)常給章桂香零花錢，不久兩人就在一起。2009年4月，章桂香為劉曉頌產(chǎn)下一子。

與劉曉頌辦過喜酒但沒領(lǐng)過結(jié)婚證的“正牌妻子”是施曉潔，兩人在2008年1月結(jié)婚。施曉潔是永嘉的知名大公司順吉集團(tuán)的財(cái)務(wù)人員。為穩(wěn)住丈夫心，討好與滿足丈夫貪婪的欲望，施曉潔甘愿讓劉曉頌以幫助順吉集團(tuán)融資、幫企業(yè)還貸和投資等名義，以高額利息為誘餌瘋狂“借錢”，其間，施曉潔也積極參與集資詐騙在其中。他們分別向溫州、永嘉等地23人（直接受害人）手中集資詐騙共計(jì)7億多元。這些款項(xiàng)被劉曉頌和施曉潔大肆揮霍，購置了大批房產(chǎn)和多輛名車等物，其中數(shù)千萬劉曉頌用在了章桂香身上。

至2011年9月案發(fā)，劉和施兩人還有計(jì)5億多元資金無法歸還。施曉潔和劉曉頌兩人于2014年分別被判處死緩和有期徒刑12年。

“韓國明星”讓她愛得死去活來

2007年10月7日晚，浙江溫州永嘉縣錢塘世紀(jì)大酒店的包廂里，一場目的很明確的宴請正在進(jìn)行。被宴請男女主角是施曉潔和劉曉頌，兩人是被眾親友推著上的酒席。施曉潔年方25歲，畢業(yè)于杭州的浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)財(cái)會(huì)專業(yè)，在永嘉一家大型企業(yè)擔(dān)任出納，集團(tuán)掌門人是施曉潔伯父，省內(nèi)著名企業(yè)家。坐在一旁的劉曉頌，雖不是名門之后，且文化程度小學(xué)都沒畢業(yè)，但人長得英俊瀟灑，身高1.80米以上，很有韓國男星范兒，他深情地注視著身邊長相一般的施曉潔。眾人勸著酒：“你要對她好點(diǎn)哦，快敬酒，敬啊。”劉曉頌鼓足勇氣站起來，彎下腰，低下頭，雙手捧著酒杯向施曉潔敬酒，自己一口而干。

“好好，今天的酒會(huì)很圓滿，曉潔和曉頌認(rèn)識(shí)了，以后看他們交往，幸福路上向前進(jìn)！”一位長輩式人物也是今天宴請主人，作總結(jié)性發(fā)言。一對新人臉上洋溢著幸福笑容，施曉潔心花怒放。

2008年1月30日，農(nóng)歷臘月二十三，俗稱小年夜，劉曉頌和施曉潔結(jié)婚，兩家親戚來了數(shù)百人。劉曉頌老家在永嘉縣碧蓮鎮(zhèn)，施曉潔老家在上塘鎮(zhèn)，兩地距離不遠(yuǎn)，不少親朋好友彼此還都認(rèn)識(shí)，大酒店里擺了38桌，熱鬧非凡。溫州當(dāng)?shù)匕l(fā)行量最大報(bào)紙上還登了結(jié)婚祝賀廣告，風(fēng)光無限。

不過這時(shí)，讓劉曉頌有些不好意思的是，這盛大喜宴，因?yàn)橹八麄兗仪分芏鄠鶆?wù)，這喜酒錢均由施曉潔家出。不出錢辦喜宴的劉曉頌，還得到了施曉潔家送的一輛馬自達(dá)6。劉曉頌感激不盡。但有一樁事讓施曉潔略感不爽，酒席前，兩人竟沒去辦結(jié)婚證，喜宴時(shí)間臨近，結(jié)果不辦手續(xù)就先擺酒席。

而讓施曉潔有所不知的是，劉曉頌的“不辦結(jié)婚證”有著他早已懷揣心中的陰險(xiǎn)目的……

施曉潔后來還是不舒服，結(jié)婚后的幾天里，她天天催劉曉頌去辦證，劉曉頌卻天天以各種理由搪塞。有一天他實(shí)在被逼急，劉曉頌竟抱著施曉潔說：“曉潔，我是愛你的，這輩子只愛你一個(gè)人。結(jié)婚證有什么啦？全永嘉全溫州都知道我娶了你，還不夠嗎？”這樣一說，施曉潔也就不說了，女人總是會(huì)以各種假想幸福來掩蓋真相。

再后來，施曉潔忙于工作，直至案發(fā)，兩人都沒把結(jié)婚證領(lǐng)出。

后來，兩個(gè)人只要到民政局登記處門口，都會(huì)被一些突發(fā)“急事”耽擱，最終沒領(lǐng)成證。施曉潔的另一位親戚說，從結(jié)婚到案發(fā)四年多時(shí)間，兩人到民政局去過不下10趟，好幾次施曉潔從父母那拿來戶口簿，但一放就是一年，證還是沒領(lǐng)，“我們懷疑劉曉頌是故意不去領(lǐng)的?！?/p>

“財(cái)富帝國”的背后

劉曉頌在案發(fā)后曾對辦案檢察官說，他從一開始就沒喜歡過施曉潔，而喜歡他的年輕漂亮女孩很多。他最終選擇施曉潔基于兩點(diǎn)，一是施曉潔家有錢，傍上她可以徹底改變他和他們一家人生活，后來他做到了。還有，施曉潔人樸實(shí)，做事也踏實(shí)，有錢不高調(diào)，在家也節(jié)儉，花錢不大手大腳，為他卻舍得花錢，“這樣的三心老婆，放在家不煩不費(fèi)力。”檢察官問劉曉頌什么叫“三心老婆”？劉解釋：“看上去惡心（相貌不好），想想不稱心，放在家里安心！”從“三心老婆”一說，便可看出劉曉頌是個(gè)心計(jì)男，真實(shí)面目極其險(xiǎn)惡。

辦案檢察官介紹，在查獲的施曉潔與劉曉頌的贓物里，他們除了房子和車子，最奢華的還是劉曉頌，他身上的名表20多萬、名包4萬多、名衣更是不計(jì)其數(shù)，售價(jià)都在幾萬元之上。他用的手機(jī)是一款黃金版奢侈品手機(jī)VERTU——37萬元。

相對于劉曉頌的高調(diào)生活，施曉潔個(gè)人生活十分低調(diào)。案發(fā)后，一位接近施曉潔的朋友說，2009年到2011年上半年，施曉潔集資到手的錢至少超過8個(gè)億，后來檢方認(rèn)定5.2億。突然有了錢的她，比起劉曉頌的為人稍稍好些，因?yàn)橛兴高@個(gè)大靠山在，別人也都相信她，拼命的送錢給她，想賺高額利息。施曉潔雖說手中擁有數(shù)億元，但她還是開著普通轎車，是她丈夫劉曉頌最早換下來的那輛紅色馬自達(dá)6。也見她開過上百萬的保時(shí)捷，但只有二三次，是去溫州出席重大活動(dòng)才開。有時(shí)，她還不開車，走路上下班。在大集團(tuán)公司上班，她拿的工資只有3000來塊，穿著低調(diào)。后來有多個(gè)債權(quán)人證實(shí)，施曉潔平時(shí)所背的包，都是些廉價(jià)仿冒品，身上穿的衣服也只是幾百元價(jià)格，跟朋友一起玩牌，輸贏都只有幾十塊錢。

花不掉的錢都去了哪兒

案發(fā)后，檢察官在每一次提審施曉潔時(shí)，施曉潔都是聲淚俱下的這樣說著：“我真的是太愛他了，而我得到的卻全部是欺騙加欺騙。他給別的女人買車買房買店鋪，幾千萬地用出去，我想問問他，這些錢都去哪兒了？”

施曉潔怎么會(huì)知道，她名下的5.2億元，大約有4.6億元都被劉曉頌給揮霍了。這里面的很多錢去向就是到了情人章桂香或者還有一個(gè)始終沒露面的湖南妹子口袋里。劉曉頌對癡情的施曉潔的回報(bào)就是，給她抱回來一個(gè)他和章桂香生下的女兒，這個(gè)女兒比前面一個(gè)他和章桂香生的兒子劉念要小兩歲多。他讓明明有生育能力的施曉潔成了一個(gè)不會(huì)生育的“養(yǎng)母”。

施曉潔在案發(fā)前曾對自己的兩個(gè)閨蜜這樣說過：“天底下沒有再比我更呆更傻的女人了。我天天抱著的孩子，是我丈夫與其他女人生的，我還要對丈夫感恩戴德，謝謝他為我們劉家和施家?guī)砹撕蟠倚闹信鹑f丈，卻不能說出來。你們也看到過這個(gè)女兒，活脫脫像劉曉頌，他卻說這是他從外面抱養(yǎng)來的，我怕失去他，他就吃準(zhǔn)了這點(diǎn)來對付我?！?/p>

劉曉頌在案發(fā)前將大批坐落在溫州和杭州的房產(chǎn)和車子登記在了章桂香名下。而章桂香在2010年底至2011年2月，她在杭州開的服裝店虧掉了五六十萬。案發(fā)后，僅從章桂香這邊查獲的錢款就達(dá)1910萬元之多。

隨著2011年9月18日，施曉潔以涉嫌集資詐騙罪被警方逮捕后，2011年9月20日，劉曉頌也因涉嫌非法經(jīng)營被永嘉縣公安局刑事拘留。隨后的一個(gè)星期內(nèi)，章桂香在明知?jiǎng)皂炓焉嫦臃缸锏那闆r下，她還是將劉曉頌存放在她本人及其家人賬戶上的贓款上百萬元予以轉(zhuǎn)移，并將這些現(xiàn)金用于個(gè)人的各項(xiàng)開支。

隨后，到案的章桂香向檢方供述，她認(rèn)識(shí)劉曉頌時(shí)，劉對她介紹，說他一直在永嘉甌北開著大酒店，她以為劉給她的這些錢都是他從開著的酒店里賺來的。她知道劉曉頌已結(jié)婚，但不清楚其妻子具體是做什么的。

辦案檢察官認(rèn)為：劉曉頌將大量資金匯入章桂香及其家人賬戶，再通過章桂香及其家人賬戶將資金轉(zhuǎn)給他人或相互間轉(zhuǎn)移，章桂香就此情況無法說明正當(dāng)理由，且自2011年9月21日起，章桂香在得知?jiǎng)皂灡蛔ズ?，明知?jiǎng)皂灹粼谄滟~戶及其家人賬戶的錢來歷有問題，仍將這筆錢用于個(gè)人開支，主觀上有放任的故意，她的行為已構(gòu)成洗錢罪。

檢察機(jī)關(guān)認(rèn)定，章桂香在明知?jiǎng)皂灲o她的錢系破壞金融管理秩序犯罪所得，為掩飾隱瞞其來源和性質(zhì)，仍通過取現(xiàn)等其他方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，其行為已觸犯刑法，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以洗錢罪追究其刑事責(zé)任。

無論是在2014年3月份的庭審中，還是在2015年10月底的追訴庭審中，那些被施曉潔和劉曉頌害苦了的債主們，在庭審中都紛紛提出，他們的這些錢都去哪兒了？這是旁聽席上的被害人最關(guān)心的事！但在庭審時(shí)，他們所看到的施曉潔，除了搖頭，沒有別的，她說自己有很多錢也是向別人借來的，在這些眾多的債主里，23名是直接債權(quán)人，他們背后還有不計(jì)其數(shù)的間接債權(quán)人。這些債主都不相信，錢已被施曉潔和劉曉頌揮霍一空，紛紛搖頭，表示“5億多哪，光是靠花是根本花不掉的”。

23人計(jì)3.05億元，血本無歸。施曉潔說，這些錢大部分用于歸還他人借款、付利息、銀行承兌匯票貼現(xiàn)等。劉曉頌也同樣是以此類方式，從別人那弄來錢，然后還不上再借，最終無法償還。施曉潔、劉曉頌最終被司法機(jī)關(guān)認(rèn)定的涉案金額是5.2億元。

2014年3月18日，溫州市中級(jí)人民法院經(jīng)過庭審認(rèn)為：施曉潔以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，并且給被害群眾造成特別重大損失，且被害人的絕大部分損失不能挽回，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。劉曉頌為施曉潔的非法集資提供幫助，并且為賺取息差，另又從事非法集資，以詐騙方法對集資款予以非法占有，數(shù)額特別巨大，也構(gòu)成集資詐騙罪。據(jù)此，判決被告人施曉潔因犯集資詐騙罪，處死刑緩期兩年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，沒收全部財(cái)產(chǎn)。判決被告人劉曉頌犯集資詐騙罪，處有期徒刑十二年，剝奪政治權(quán)利三年，罰金30萬元。

2014年9月25日，浙江省高級(jí)人民法院對施曉潔、劉曉頌集資詐騙案作出終審裁定，駁回兩人上訴，維持溫州市中級(jí)人民法院2014年3月18日作出的判決。

2015年10月22日，劉曉頌的情婦章桂香被永嘉縣人民檢察院以“洗錢罪”予以起訴。這是永嘉縣歷史上的第一起洗錢案。

編輯：程新友 jcfycxy@sina.com