2014年2月底，中歐溫頓基金管理有限公司總經(jīng)理突然失聯(lián)，北京朝陽區(qū)一位投資者自殺墜樓，慘烈揭開了這樁涉及5億元的P2P詐騙案。這個看起來仿佛有“中歐”背書的公司這才脫去“高大上”的外衣，暴露出騙子的本相。

據(jù)《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者了解，當(dāng)初在外宣時，公司高調(diào)為其董事長貼上“深圳政協(xié)委員”的標(biāo)簽，宣稱高管皆有海外留學(xué)和金融機(jī)構(gòu)工作背景，騙倒了不少迷信“國際范兒”的投資者。但稍有常識的人都能發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，這只號稱“注冊資金1億元，主要產(chǎn)品包括P2P、基金、PE”的“公募基金”業(yè)務(wù)員卻常常出沒于大型商超、廣場、小區(qū)擺攤發(fā)傳單。

在名字上埋有玄機(jī)混淆視聽的手法并不稀奇，有些金融騙子喜歡在名字上大做文章，可以成為投資人去偽存真的第一道紅線。早在2007年，乘著牛市的快車，“瑞士共同基金”悄然上線，來頭更是驚人，自稱是“全球最大基金”，與倫敦證券交易所、摩根大通等合作，由CHEVIOT家族成立于1948年，總部設(shè)于瑞士首都伯爾尼，協(xié)助全球投資者管理資金達(dá)90億美元。

實際上，英國確實有一家名為Quilter Cheviot的知名投資管理公司，但所謂“CHEVIOT家族”無從談起。互聯(lián)網(wǎng)銷售模式使這家根本沒在證監(jiān)會備案的“野雞基金”迅速聚攏了超過13億元投資資金。

近幾年，相同的邏輯還被應(yīng)用于“香港VS投資基金網(wǎng)”“美國華爾街全球私募基金網(wǎng)”“納斯達(dá)克全球投資網(wǎng)”等等，利用耳熟能詳?shù)膰H元素獲得投資者信任成為最簡單粗暴的騙術(shù)，而中投、匯金、建銀、瑞信等一流金融機(jī)構(gòu)的名字也可能被“排列組合”，為互金平臺增信，投資人應(yīng)該深入查清公司真實的“基因”。

“投資人要注意不能輕信‘基金管理公司的名頭，如果是公募，應(yīng)該拿得出證監(jiān)會授權(quán)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資質(zhì)，如果是私募，投資人有100萬起投、凈資產(chǎn)1000萬以上等門檻?！币晃毁Y深互金行業(yè)從業(yè)人士對《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者表示，即使是中歐溫頓，它的整個工商注冊流程也是合法的，“基金”的名號并不一定能夠背書。