錢穎磊

摘要：近年來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)的日益推進(jìn)和迅猛發(fā)展給現(xiàn)貨交易犯罪活動(dòng)提供了可乘之機(jī)，出現(xiàn)了大量以現(xiàn)貨交易為幌子的網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺(tái)，涉及貴金屬、農(nóng)產(chǎn)品、原油煤炭等大宗商品現(xiàn)貨交易。不法分子通過(guò)其操控的網(wǎng)上交易平臺(tái)，人為操縱指數(shù)漲跌，瘋狂詐騙錢財(cái)。此類案情涉及地域廣、受害人員眾多、涉案金額巨大、犯罪手法新穎，社會(huì)影響極其惡劣。筆者根據(jù)工作基層檢察院辦理該類案件的情況，分析了此類犯罪的特點(diǎn)、辦案存在的問(wèn)題和困難，提出對(duì)策建議，以期有助于懲防犯罪，維護(hù)廣大人民群眾利益。

關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng) 現(xiàn)貨交易

一、現(xiàn)貨交易犯罪興起的情況分析及現(xiàn)狀

現(xiàn)貨電子交易平臺(tái)，也被叫做“電子盤”，是交易大宗商品的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。在產(chǎn)能過(guò)剩、需求疲軟的大背景下，石油化工、鋼鐵、煤炭等大宗商品行業(yè)在水深火熱中煎熬，而大宗商品電商平臺(tái)卻站上“互聯(lián)網(wǎng)+”的風(fēng)口，成為眾多資本追逐的寵兒。由于其采用的交易機(jī)制與期貨交易存在諸多相同之處，使得大宗商品電子交易被很多人稱為“準(zhǔn)期貨”、“類期貨”，投資者較難了解到期貨市場(chǎng)和電子交易市場(chǎng)的區(qū)別，而部分不法市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)者則利用這一誤解獲取盈利。

2010年前后，隨著電商的興起、網(wǎng)絡(luò)的普及令一些商家搭建起了“外匯”、“黃金”等美其名日“現(xiàn)貨”的平臺(tái)，因迎合了投資者對(duì)便捷交易軟件、高杠桿“以小搏大”的渴盼而迅速興起，大量經(jīng)營(yíng)大宗商品“現(xiàn)貨”交易場(chǎng)所涌現(xiàn)。據(jù)中國(guó)電子商會(huì)電子交易專委會(huì)統(tǒng)計(jì)，2010年，全國(guó)涌現(xiàn)出100余家涉及大宗商品交易的電子平臺(tái)；2011，這一數(shù)字上升至300；2012年雖有“國(guó)務(wù)院38號(hào)文”影響，但地方交易場(chǎng)所仍然不減反增至500余家；2013年末達(dá)到600家的峰值。轉(zhuǎn)折點(diǎn)出現(xiàn)在2014年年初，央視315晚會(huì)上曝光新天地等貴金屬交易平臺(tái)實(shí)為對(duì)賭平臺(tái)，通過(guò)操控系統(tǒng)后臺(tái)修改交易數(shù)據(jù)，造成資者巨額虧損。針對(duì)連續(xù)發(fā)生的不法分子以買賣大宗商品現(xiàn)貨為誘餌誘騙群眾投資的現(xiàn)象，公安部部署全國(guó)公安機(jī)關(guān)開展打擊網(wǎng)絡(luò)投資詐騙犯罪專案行動(dòng)“春雷行動(dòng)”，多地聯(lián)動(dòng)共打掉網(wǎng)絡(luò)投資詐騙公司。但由于入行門檻低卻有著巨額利潤(rùn)，造成網(wǎng)上“交易所”遍地生花。截止2015年底，我國(guó)大宗商品電子類交易市場(chǎng)共計(jì)1021家，同比增長(zhǎng)38.2%，實(shí)物交易規(guī)模超過(guò)30萬(wàn)億元。但與此同時(shí)，各類現(xiàn)貨投資黑平臺(tái)不斷涌現(xiàn)，讓投資者防不勝防，市場(chǎng)頻出亂象，眾多交易場(chǎng)所不合規(guī)的行為引發(fā)大量投資者維權(quán)行動(dòng)，影響了社會(huì)穩(wěn)定。而北油、北商兩大交易所現(xiàn)貨電子盤業(yè)務(wù)的終止，標(biāo)志著現(xiàn)貨平臺(tái)整頓進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段。

二、查辦現(xiàn)貨交易犯罪的困難和問(wèn)題

2015年年度，筆者工作的XZ檢察院辦理了多起利用現(xiàn)貨交易實(shí)施詐騙的犯罪案件，作案手法大同小異，主要以兩類較為典型：

（一）搭建虛假的交易平臺(tái)的“黑莊”。此類網(wǎng)絡(luò)投資詐騙犯罪一般采用公司化運(yùn)作，犯罪團(tuán)伙主要由“股東”、“分析師”、“操盤手”、“業(yè)務(wù)員”、“代理商”5類人員構(gòu)成：股東負(fù)責(zé)注冊(cè)空殼公司，然后購(gòu)買一套交易平臺(tái)軟件，并在互聯(lián)網(wǎng)上搭建非法交易平臺(tái)；操盤手對(duì)軟件進(jìn)行操控，負(fù)責(zé)按虛構(gòu)的交易活動(dòng)買漲買虛，黑莊用虛擬資金與散戶對(duì)賭。實(shí)際上，很多虛假的交易平臺(tái)就是一個(gè)封閉賭場(chǎng)，并沒(méi)有任何大宗商品的儲(chǔ)備。詐騙公司的利潤(rùn)均來(lái)自于客戶的虧損，而“黑莊”的交易杠桿要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于散戶，相當(dāng)于“作弊”。抽象的說(shuō)即把資金按照一定倍數(shù)放大以后就可以控盤。同樣的資金，客戶花100塊錢只能買10件商品，主力的操盤手可以買100件或者1000件；分析師負(fù)責(zé)指導(dǎo)客戶進(jìn)行所謂的買賣活動(dòng)，誘導(dǎo)投資者操作，為了拉攏客戶，平臺(tái)往往讓客戶先嘗到甜頭，利用客戶的貪婪心理讓其加大資金投入；代理商負(fù)責(zé)招攬、發(fā)展下線；業(yè)務(wù)員往往通過(guò)股票QQ群，微信等交友網(wǎng)站發(fā)展客戶，說(shuō)服客戶開戶。

在司法實(shí)踐中，此類詐騙行為雖有隱蔽性高、專業(yè)分工等特點(diǎn)，但因其平臺(tái)本身的虛假性，以詐騙罪認(rèn)定無(wú)異議，故已受司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊。

（二）合法平臺(tái)以現(xiàn)貨之名實(shí)行非法期貨交易。2015年年末，筆者所在XZ區(qū)檢察院辦理一起涉及SZ市石油交易平臺(tái)的詐騙案件，最初公安機(jī)關(guān)報(bào)捕多達(dá)20余人，最終批準(zhǔn)逮捕僅7人，其余嫌疑人因證據(jù)不足被不批準(zhǔn)逮捕。已被捕嫌疑人均為該石油交易所下屬會(huì)員單位的直接負(fù)責(zé)人，嫌疑人雇傭大批沒(méi)有資質(zhì)和理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的人充當(dāng)理財(cái)“老師”誘導(dǎo)大量客戶開通現(xiàn)貨原油電子盤交易，通過(guò)截圖虛假交易、獲利記錄，誘騙客戶上當(dāng)；安排分析師故意指導(dǎo)反向操作，頻繁刷單，使客戶巨額虧損從而到達(dá)不法占有的目的。其實(shí)質(zhì)是會(huì)員單位與客戶做對(duì)賭盤，客戶盈利，會(huì)員單位虧損；客戶虧損，會(huì)員單位盈利。同時(shí)交易平臺(tái)收取客戶高額手續(xù)費(fèi)，點(diǎn)差。

查辦該案最大的困難在于交易平臺(tái)在詐騙活動(dòng)中所起的作用難以查證，原因有三：一是該交易平臺(tái)系經(jīng)SZ市人民政府批準(zhǔn)成立，通過(guò)了包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)在內(nèi)的國(guó)務(wù)院部際聯(lián)席會(huì)議成員單位的備案審批，不僅系國(guó)有控股企業(yè)，甚至是該市前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)首批入駐重點(diǎn)企業(yè)，故公安機(jī)關(guān)在調(diào)查取證過(guò)程中受到當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)部門施加的壓力；二是電子證據(jù)取證難。因現(xiàn)貨交易集中在線上，產(chǎn)生大量電子化證據(jù)，具有無(wú)形性、易修改、易破壞等特點(diǎn)，對(duì)證據(jù)的提取技術(shù)要求提高，認(rèn)定其客觀真實(shí)性有一定難度；三是跨地區(qū)合作，各代理商聯(lián)手實(shí)施詐騙。如我院辦理的這起詐騙案，各犯罪嫌疑人分屬不同會(huì)員單位，互相介紹客戶，提供技術(shù)支持，聯(lián)手實(shí)施詐騙的行為易于規(guī)避偵查，逃避打擊。

三、現(xiàn)貨交易亂象原因分析和對(duì)策建議

（一）現(xiàn)貨交易行業(yè)法規(guī)缺失、準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)不明。實(shí)際生活中“法無(wú)明文禁止則自由”的行事原則，沒(méi)有可依的法律，沒(méi)有執(zhí)法的部門，也是造成目前交易市場(chǎng)亂象的原因之一，甚至形成很多灰色地帶和所謂的行業(yè)潛規(guī)則。截止到2015年底，有1000余家交易平臺(tái)在全國(guó)范圍內(nèi)如火如荼地鋪開，設(shè)立批文也是多種多樣，有省政府、省金融辦批復(fù)的，也有省商務(wù)廳批復(fù)的，有批準(zhǔn)籌建的，也有批準(zhǔn)開業(yè)的，五花八門。設(shè)立源頭的混亂導(dǎo)致整個(gè)行業(yè)陷入無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)，造成商品現(xiàn)貨交易場(chǎng)所存在魚龍混雜的局面，一些未經(jīng)批準(zhǔn)、不具資質(zhì)的交易場(chǎng)所也借機(jī)非法開展現(xiàn)貨交易活動(dòng)，使人極難辯識(shí)真?zhèn)巍?/p>

針對(duì)現(xiàn)貨交易亂象有必要加快現(xiàn)貨治理領(lǐng)域的立法，增強(qiáng)法律的及時(shí)性、系統(tǒng)性、針對(duì)性、有效性，明確立法權(quán)利邊界，從體制機(jī)制和工作程序上有效防止部門利益和地方保護(hù)主義法律化。（1）明確負(fù)責(zé)日常查處監(jiān)管的責(zé)任部門，設(shè)立國(guó)家層面的中央總監(jiān)控平臺(tái)對(duì)各交易中心的電子軟件進(jìn)行實(shí)際的全程監(jiān)控；設(shè)立國(guó)家層面的中央總結(jié)算平臺(tái)，對(duì)各交易中心的資金建帳、風(fēng)險(xiǎn)保全、利潤(rùn)分配等重要環(huán)節(jié)進(jìn)行系統(tǒng)的管理和結(jié)算。（2）涉及“現(xiàn)貨”的犯罪行為也應(yīng)有專門條款、法律解釋予以規(guī)制，讓維權(quán)者不再報(bào)案乏門。要把市場(chǎng)公正和防范風(fēng)險(xiǎn)并列為立法目標(biāo)，強(qiáng)調(diào)現(xiàn)貨投資者決策自由與風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的同時(shí)，也要關(guān)注現(xiàn)貨投資者的利益保護(hù)。（3）加大對(duì)違法違規(guī)行為的懲處力度，充分發(fā)揮法律對(duì)潛在侵犯投資者權(quán)益行為的威懾力。

（二）現(xiàn)貨交易行業(yè)規(guī)范滯后，監(jiān)管缺失?！艾F(xiàn)貨”電子市場(chǎng)“生長(zhǎng)”于工商、公安、商務(wù)、金融“四不管”地帶，目前我國(guó)尚沒(méi)有關(guān)于現(xiàn)貨市場(chǎng)的法律法規(guī)。規(guī)則的缺失，使行業(yè)的發(fā)展如同脫韁的野馬，一邊是資質(zhì)較低的市場(chǎng)紛紛倒下，另一邊是新開的市場(chǎng)如雨后春筍。2015年10月，《國(guó)務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》明確規(guī)定，“地方交易場(chǎng)所均由省級(jí)人民政府按照屬地管理原則負(fù)責(zé)日常監(jiān)管、違規(guī)處理和風(fēng)險(xiǎn)處置?！倍秶?guó)務(wù)院關(guān)于同意建立清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議制度的批復(fù)》則規(guī)定，“省級(jí)人民政府、有關(guān)部門、公安機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)對(duì)交易場(chǎng)所涉嫌從事違法證券期貨交易活動(dòng)的性質(zhì)認(rèn)定存疑的，可提交聯(lián)席會(huì)議認(rèn)定，由證監(jiān)會(huì)在征求相關(guān)單位意見的基礎(chǔ)上依法出具認(rèn)定意見”。然而出具認(rèn)定并不意味著有權(quán)管理，證監(jiān)會(huì)認(rèn)為自己只有宏觀指導(dǎo)協(xié)調(diào)權(quán)，并沒(méi)有執(zhí)法權(quán)，所有投訴均轉(zhuǎn)屬地政府；各地政府受利益驅(qū)使和交易場(chǎng)所的忽悠，往往象征性轉(zhuǎn)發(fā)中央文件并無(wú)實(shí)質(zhì)性打擊措施。由此陷入“名義上誰(shuí)都管，其實(shí)誰(shuí)也不管”的怪圈。

應(yīng)對(duì)措施主要有二點(diǎn)：一是盡快完善投資信息披露制度。信息披露的完整、真實(shí)、及時(shí)是保證所有投資者正確投資決策的基本前提。我國(guó)應(yīng)從法律上嚴(yán)格規(guī)定信息披露制度，不僅確保投資者及時(shí)全面獲取現(xiàn)貨投資信息，而且還應(yīng)保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、保證獲取信息的機(jī)會(huì)公平公正；二是加強(qiáng)現(xiàn)貨交易行業(yè)從業(yè)人員的管理，制裁欺詐誤導(dǎo)投資者、發(fā)布虛假宣傳等行為。在行業(yè)范圍內(nèi)，建立誠(chéng)信為本、依法經(jīng)營(yíng)的理念。

四、結(jié)語(yǔ)

繼2015“互聯(lián)網(wǎng)+”元年之后，2016年將是現(xiàn)貨交易場(chǎng)所在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下，借助網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢(shì)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的元年。傳統(tǒng)行業(yè)已經(jīng)別無(wú)選擇地被互聯(lián)網(wǎng)囊挾而進(jìn)入變革時(shí)代，作為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)前沿陣地的商品現(xiàn)貨交易市場(chǎng)，只有站在“互聯(lián)網(wǎng)+”的風(fēng)口上才能乘勢(shì)而上，積極嘗試運(yùn)用“互聯(lián)網(wǎng)+”進(jìn)行技術(shù)和交易手段的創(chuàng)新，尋找中國(guó)大宗商品現(xiàn)貨交易發(fā)展新模式。