彭亞楠
摘 要:雖然票據(jù)具有獨(dú)立性,即票據(jù)上的權(quán)力獨(dú)立于票據(jù)基礎(chǔ)原因關(guān)系,但根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定,在一般情況下,是否支付了相對(duì)應(yīng)的代價(jià)仍然是受讓人取得票據(jù)權(quán)利的一個(gè)重要條件。與此同時(shí)《票據(jù)法》也規(guī)定了在幾種特殊情況下,無(wú)需支付對(duì)價(jià)同樣可以取得票據(jù)權(quán)利,主要包括稅收、繼承、贈(zèng)與等。此時(shí),這是否意味著票據(jù)的獨(dú)立性在這里發(fā)揮了作用呢?也就是說(shuō),在這種情況下,持票人的票據(jù)權(quán)利是否會(huì)受到票據(jù)基礎(chǔ)原因關(guān)系的影響?這些問(wèn)題都有待商榷。
關(guān)鍵詞:票據(jù)權(quán)利;票據(jù)性質(zhì);票據(jù)權(quán)利限制
票據(jù)權(quán)利的取得,亦稱為票據(jù)權(quán)利的發(fā)生,票據(jù)權(quán)利是以持有票據(jù)為依據(jù)的,因此,行為人合法取得票據(jù)即取得了票據(jù)權(quán)利,但在現(xiàn)實(shí)生活中,行為人取得票據(jù)的方式是多種多樣的,一般情況下,根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》第十條第一款的規(guī)定:“票據(jù)的取得,必須給付對(duì)價(jià),即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)?!边@里所指的“相對(duì)應(yīng)的代價(jià)”就是指相當(dāng)?shù)幕蛳嗟鹊拇鷥r(jià),至于代價(jià)是否相當(dāng)或相等,一般以票據(jù)雙方當(dāng)事人簽訂的合同或達(dá)成的協(xié)議為準(zhǔn),但在交易中也存在未支付對(duì)價(jià)取得票據(jù)的情況,典型的主要有:稅收、繼承、贈(zèng)與以及企業(yè)合并等方式取得票據(jù),通過(guò)這些方式所取得的票據(jù),其特殊性便在于持票人在取得票據(jù)時(shí)沒有支付相對(duì)應(yīng)的代價(jià),與票據(jù)權(quán)利取得的一般性原理相悖。那么在這些情況下,持票人能否取得票據(jù)權(quán)利?其所取得的票據(jù)權(quán)利與已支付相應(yīng)對(duì)價(jià)而取得票就的持票人相比在權(quán)利范圍及行使方式上是否有一定的差別?當(dāng)票據(jù)的原本持有人試圖撤銷其先前所實(shí)施的無(wú)償轉(zhuǎn)讓票據(jù)的基礎(chǔ)法律行為時(shí),對(duì)持票人的票據(jù)權(quán)利是否會(huì)產(chǎn)生影響?在現(xiàn)實(shí)的交易過(guò)程中,關(guān)于該類行為相對(duì)來(lái)說(shuō)比較常見的便是通過(guò)一個(gè)贈(zèng)與行為使對(duì)方當(dāng)事人取得票據(jù),所以在這里我將從贈(zèng)與票據(jù)的角度,分別情況討論這一問(wèn)題。
一、贈(zèng)與票據(jù)中受贈(zèng)人何時(shí)取得票據(jù)權(quán)利
對(duì)于這一問(wèn)題的回答,首先要解決票據(jù)的性質(zhì)是什么,即票據(jù)到底是物還是權(quán)利?關(guān)于票據(jù)的性質(zhì),學(xué)界說(shuō)法不一。有的學(xué)者認(rèn)為,票據(jù)是一種債權(quán),具有貨幣債權(quán)性,即票據(jù)權(quán)利,不論是付款請(qǐng)求權(quán),還是追索權(quán),本質(zhì)上皆為到期請(qǐng)求他人履行的債權(quán)。這便將票據(jù)上的權(quán)利從票據(jù)本省上剝離開來(lái),換句話說(shuō),于持票人而言,票據(jù)本身僅僅起到一個(gè)證明票據(jù)權(quán)利存在的作用,它僅僅是其所表彰的財(cái)產(chǎn)權(quán)利的物質(zhì)載體,該財(cái)產(chǎn)權(quán)利才構(gòu)成票據(jù)的內(nèi)容;有的學(xué)者認(rèn)為票據(jù)是一種動(dòng)產(chǎn),即票據(jù)本身為有體物(即一張紙),且票據(jù)代表一定的金錢債權(quán),這便意味著票據(jù)具有一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值,符合物的特性。
依上述觀點(diǎn),當(dāng)認(rèn)為票據(jù)是一種動(dòng)產(chǎn)時(shí),在贈(zèng)與票據(jù)這一法律關(guān)系中,根據(jù)《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定,只需要當(dāng)事人完成贈(zèng)與合意并交付票據(jù)時(shí),受贈(zèng)人即可取得票據(jù)以及票據(jù)上所代表的權(quán)利;當(dāng)認(rèn)為票據(jù)是一種財(cái)產(chǎn)權(quán)利時(shí),那么關(guān)于票據(jù)權(quán)利的取得便需要適用《票據(jù)法》的相關(guān)規(guī)定,關(guān)于票據(jù)的轉(zhuǎn)讓,各國(guó)最為普遍的做法是背書并交付,我國(guó)《票據(jù)法》第二十七條第三款規(guī)定:“持票人行使第一款規(guī)定的權(quán)利時(shí),應(yīng)當(dāng)背書并交付票據(jù)?!笨梢娫谖覈?guó)票據(jù)法上,票據(jù)轉(zhuǎn)讓是指且僅指,以背書方式表明明確轉(zhuǎn)讓,受讓人并交付票據(jù)的行為,所以在這種情況下,受贈(zèng)人要取得票據(jù)權(quán)利,除了要通過(guò)贈(zèng)與人的交付行為取得票據(jù)這張紙之外,還要通過(guò)贈(zèng)與人的背書行為才能取得這張紙上所代表的權(quán)利即票據(jù)權(quán)利。
二、贈(zèng)與票據(jù)中對(duì)持票人票據(jù)權(quán)利有哪些限制
對(duì)基于贈(zèng)與等無(wú)償取得票據(jù)的持票人的票據(jù)權(quán)利,各國(guó)均對(duì)其做了一定的限制,英國(guó)和美國(guó)票據(jù)制度認(rèn)為,只有“正當(dāng)持票人”才享有票據(jù)權(quán)利,否則縱然其手持票據(jù)也不享有票據(jù)權(quán)利。大陸法系國(guó)家票據(jù)制度認(rèn)為,因惡意或重大過(guò)失取得票據(jù)的,不享有票據(jù)權(quán)利。這種限制反映在基于贈(zèng)與關(guān)系而所取得的票據(jù)權(quán)利中,則便有以下兩個(gè)方面的體現(xiàn):
1.受贈(zèng)人惡意或重大過(guò)失的,不享有票據(jù)權(quán)利
票據(jù)上的權(quán)利因票據(jù)而移轉(zhuǎn),原則上,持有票據(jù)即可享有票據(jù)權(quán)利,但如果絕對(duì)地遵循這一規(guī)則,則有悖于誠(chéng)實(shí)信用原則,并且不可避免地不利于交易安全的保護(hù),因此,各國(guó)票據(jù)法又規(guī)定,票據(jù)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中受讓人主觀上有惡意或重大過(guò)失的,不享有票據(jù)權(quán)利。比如,《日內(nèi)瓦匯票本票統(tǒng)一公約》第16條第2款規(guī)定:“任何人,不論以何種方式喪失匯票,只要持票人系按上文所述方式確立其權(quán)利者,無(wú)義務(wù)交出匯票,但該持票人以惡意取得或在取得時(shí)有嚴(yán)重過(guò)失者除外?!钡聡?guó)、日本票據(jù)法均有類似規(guī)定。英國(guó)和美國(guó)票據(jù)法將持票人做了正當(dāng)持票人和非正當(dāng)持票人的區(qū)分,只有正當(dāng)持票人才享有票據(jù)權(quán)利。而所謂的正當(dāng)持票人,依英國(guó)票據(jù)法的規(guī)定,是指符合下列兩個(gè)條件而所取得票據(jù)的持票人:第一、在成為持票人時(shí),匯票未過(guò)期,如已有退票之事實(shí),亦不知該事實(shí);第二、以善意并支付對(duì)價(jià)取得匯票,在該匯票流通轉(zhuǎn)讓于正當(dāng)持票人時(shí),不知轉(zhuǎn)讓之所有權(quán)由任何缺陷。所以由此可見,在贈(zèng)與票據(jù)中,如果受贈(zèng)人以惡意或重大過(guò)失的方式取得票據(jù)的,其不能享有票據(jù)權(quán)利。
2.持票人取得票據(jù)時(shí)未支付對(duì)價(jià),不享有優(yōu)于前手的權(quán)利
我國(guó)《票據(jù)法》第11條規(guī)定:“因稅收、繼承、贈(zèng)與可以依法無(wú)償取得票據(jù)的,不受給付對(duì)價(jià)的限制,但是,所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利?!贝颂幩^的無(wú)優(yōu)于前手的權(quán)利是指持票人的地位不高于前手,所享有的票據(jù)權(quán)利可能因前手的權(quán)利瑕疵而受影響,具體地說(shuō),在贈(zèng)與票據(jù)中,倘若受贈(zèng)人的前手即贈(zèng)與人的票據(jù)權(quán)利無(wú)瑕疵,則受贈(zèng)人的權(quán)利亦無(wú)瑕疵,此時(shí)受贈(zèng)人雖然無(wú)對(duì)價(jià)取得票據(jù),其仍享有贈(zèng)與人原本享有的權(quán)利;倘若贈(zèng)與人的權(quán)利有瑕疵,則受贈(zèng)人的票據(jù)權(quán)利也有瑕疵,此時(shí)受贈(zèng)人雖然可以向票據(jù)債務(wù)人主張權(quán)利,但票據(jù)債務(wù)人可以基于對(duì)贈(zèng)與人的抗辯事由對(duì)抗受贈(zèng)人;倘若贈(zèng)與人根本無(wú)實(shí)質(zhì)上的票據(jù)權(quán)利,則受贈(zèng)人也無(wú)票據(jù)權(quán)利。
綜上可知,由于在取得票據(jù)上的特殊性(即未支付相應(yīng)的對(duì)價(jià)),在贈(zèng)與票據(jù)中,受贈(zèng)人在權(quán)利的取得以及范圍上都有一定的特殊性,在實(shí)踐過(guò)程中,應(yīng)結(jié)合具體情況,合理、正當(dāng)?shù)靥幚碣?zèng)與票據(jù)這一法律關(guān)系中受贈(zèng)人的票據(jù)權(quán)利的取得問(wèn)題。