熊小雅

[摘 要] 隨著資本市場產(chǎn)品多樣化、服務(wù)優(yōu)質(zhì)化程度日漸提高，證券從業(yè)人員的能力要求也應(yīng)與時俱進。基于此，證券業(yè)協(xié)會自2015年7月1日起對證券從業(yè)資格考試科目進行改革，高職金融證券類的相關(guān)課程也應(yīng)相應(yīng)調(diào)整以適應(yīng)人才培養(yǎng)要求。以西安職業(yè)技術(shù)學(xué)院開設(shè)的證券投資基金課程為例，分析應(yīng)進行教學(xué)改革的內(nèi)容、教學(xué)方法和考核方式，提出適應(yīng)證券投資基金課程的改革措施。

[關(guān) 鍵 詞] 高職；證券投資基金；教學(xué)改革

[中圖分類號] G712 [文獻標(biāo)志碼] A [文章編號] 2096-0603（2016）31-0156-02

一、課程教學(xué)改革背景

隨著我國資本市場產(chǎn)品多樣化、服務(wù)優(yōu)質(zhì)化的趨勢日漸顯著，我國正著力提高證券經(jīng)營機構(gòu)的競爭能力和風(fēng)險控制水平，相應(yīng)的，證券從業(yè)人員的能力要求也應(yīng)與時俱進。而原本的證券從業(yè)人員資格考試已經(jīng)不能滿足對證券從業(yè)人員多層次的要求?；诖?，中國證券業(yè)協(xié)會于2015年7月1日起對證券從業(yè)資格考試科目進行改革和調(diào)整。改革前的證券從業(yè)資格考試并未按照崗位層次和工作難易程度設(shè)置科目，全部考生考試科目均為《證券市場基礎(chǔ)知識》《證券交易》《證券投資基金》《證券發(fā)行與承銷》《證券投資分析》五門課程。改革后，證券從業(yè)資格考試被劃分成三個層次，分別是：一般從業(yè)資格考試，即“入門資格考試”，主要面向即將進入證券業(yè)從業(yè)的人員，具體測試考生是否具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)所需專業(yè)基礎(chǔ)知識，是否掌握基本證券法律法規(guī)和職業(yè)道德要求；專項業(yè)務(wù)類資格考試，即“專業(yè)資格考試”，主要面向已經(jīng)進入證券業(yè)從業(yè)的人員，主要測試考生是否具備從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員履行法定職責(zé)所必備的專業(yè)知識、專業(yè)技能和專業(yè)操守；管理類資格考試，即“管理資質(zhì)測試”，主要面向擬任證券經(jīng)營機構(gòu)高級管理人員，主要測試考生是否掌握在證券經(jīng)營機構(gòu)履行經(jīng)營管理職責(zé)所必備的管理流程和管理標(biāo)準(zhǔn)。

作為培養(yǎng)初級證券從業(yè)人員的高職院校金融證券類專業(yè)，應(yīng)順應(yīng)改革要求，對相關(guān)課程教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)方法進行改革，將通過入門級一般證券從業(yè)資格考試作為日常教學(xué)的目標(biāo)。一般證券從業(yè)資格考試科目為《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎(chǔ)知識》兩門課程，《證券投資基金》等其余四門科目相應(yīng)取消。為了適應(yīng)證券從業(yè)資格考試內(nèi)容的改革和高職金融證券類專業(yè)的教學(xué)需求，應(yīng)對其他原本屬于考試范圍但改革后取消的幾門課程進行教學(xué)改革。本文以西安職業(yè)技術(shù)學(xué)院開設(shè)的《證券投資基金》為例，根據(jù)高職金融證券專業(yè)的實際情況，分析《證券投資基金》課程改革思路，旨在提高學(xué)生職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)技能，適應(yīng)未來崗位需求。

二、證券投資基金課程特征及現(xiàn)狀

根據(jù)西安職業(yè)技術(shù)學(xué)院證券類專業(yè)近幾年的教學(xué)情況，筆者總結(jié)出證券投資基金課程的特征主要體現(xiàn)在以下幾個方面。

首先，在教學(xué)安排上，證券投資基金安排在第五學(xué)期進行，共安排40課時。對畢業(yè)班學(xué)生而言，學(xué)習(xí)相對被動、浮躁，而精簡的課時量不允許對這門課程進行詳盡而深入的教授。

其次，證券投資基金課程與前導(dǎo)課程相關(guān)度低，而政策理論性較強，內(nèi)容豐富、繁雜，涉及基金設(shè)計、發(fā)行、募集、交易、投資、利潤分配等各個環(huán)節(jié)，與學(xué)生在前兩年學(xué)習(xí)的證券投資類課程差異較大，學(xué)生普遍反映在學(xué)習(xí)過程中非常枯燥，難度大。

最后，對于教師而言，課堂的教學(xué)方式始終貫穿著理論與實踐相結(jié)合的思想，教學(xué)設(shè)計也多為引案例、講理論、練技能的傳統(tǒng)教學(xué)模式。甚至，在較少課時量的限制和之前學(xué)生考證的壓力下，教師往往沒有過多時間和精力關(guān)注實踐層面，而將證券投資基金教成了一門講解基金專有名詞的“概念課”。

綜上所述，基于證券從業(yè)資格考試改革和提高教學(xué)效果兩個目的，亟須對證券投資基金課程進行教學(xué)改革。

三、證券投資基金課程教學(xué)改革思路

（一）關(guān)于教學(xué)內(nèi)容的改革

順應(yīng)證券從業(yè)資格考試的考試科目改革，高職金融證券類專業(yè)教學(xué)的課程內(nèi)容也需要做出相應(yīng)的調(diào)整。過去的教學(xué)是以從業(yè)考試“過關(guān)”為導(dǎo)向，在教材選用上也是直接使用考試輔導(dǎo)教材；改革后證券投資基金的教學(xué)方向不是為了“過關(guān)”，而是更加偏重于在較少的課時量下，讓學(xué)生在充分掌握基本功的前提下，盡可能鍛煉實踐技能，從而提高學(xué)生的職業(yè)素養(yǎng)。

1.課程定位

證券投資基金課程是西安職業(yè)技術(shù)學(xué)院金融證券類專業(yè)的核心課程之一，也是一門理論與實踐相結(jié)合的課程，更是適應(yīng)資市場創(chuàng)新發(fā)展、面向?qū)W生就業(yè)而開設(shè)的必修課程。專業(yè)知識主要涉及證券投資基金管理人業(yè)務(wù)、托管人業(yè)務(wù)、證券投資基金類型、基金募集、交易與登記、基金市場營銷、基金估值、基金利潤分配等內(nèi)容，涵蓋了當(dāng)前證券投資基金的各個環(huán)節(jié)。

2.課程內(nèi)容安排

由于證券從業(yè)資格考試的改革，證券投資基金的教學(xué)內(nèi)容也需要做出調(diào)整。課程教學(xué)內(nèi)容主要根據(jù)基金管理公司及基金操盤人員崗位的職業(yè)需求設(shè)置，主要教學(xué)內(nèi)容做出以下調(diào)整：（1）掌握證券投資基金基礎(chǔ)知識，了解證券投資基金的類型及相關(guān)業(yè)務(wù)，熟悉證券投資基金募集、申購、贖回規(guī)則和要求，掌握證券投資基金運作流程及利潤分配規(guī)則；（2）專業(yè)能力提高，了解基金管理公司組織結(jié)構(gòu)及如何進行證券投資基金運作，理解基金管理公司在交易中所承擔(dān)的作用，能辦理證券投資基金的申購與贖回業(yè)務(wù)，掌握融資融券業(yè)務(wù)操作流程；（3）職業(yè)素養(yǎng)及職業(yè)技能培養(yǎng)，提高學(xué)生主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、學(xué)習(xí)知識的能力和解決問題的能力。

（二）關(guān)于教學(xué)方法的改革

1.分組教學(xué)、分組管理，加強教師與學(xué)生的交流與互動

證券投資基金課程開設(shè)在第五學(xué)期，也是學(xué)生即將畢業(yè)實習(xí)的時間段，為給學(xué)生留出充足的時間實習(xí)和就業(yè)，人才培養(yǎng)方案中將原本72課時壓縮為40課時，教師普遍反映課堂難管理、學(xué)習(xí)氛圍差，再加上一周只上2次課，仍有很多學(xué)生因為各種原因缺勤，一個學(xué)期下來，教師對大部分學(xué)生都不了解，學(xué)生與教師呈現(xiàn)疏離狀態(tài)。因此，有必要創(chuàng)新課堂教學(xué)組織形式，采用分組教學(xué)、分組管理的方式，按學(xué)習(xí)小組布置學(xué)習(xí)任務(wù)，讓學(xué)生參與教學(xué)過程，這樣可以提升課程教學(xué)的效果，加強師生之間的融合與互動。

2.引入翻轉(zhuǎn)課堂，提高學(xué)生自主學(xué)習(xí)能力

自2013年起，西安職業(yè)技術(shù)學(xué)院財政金融系對畢業(yè)班課程進行改革，將原有18周課時壓縮在前10周完成，以期為畢業(yè)班學(xué)生提供充足的實習(xí)和求職時間。課時量的大量壓縮使得證券投資基金的教學(xué)內(nèi)容幾乎不可能在課堂中全部完成。因此，我們在課程教學(xué)中引入翻轉(zhuǎn)課堂。課程教學(xué)過程可以分解為四個階段：教學(xué)準(zhǔn)備、自主學(xué)習(xí)、知識內(nèi)化、總結(jié)反饋。

利用課前資源庫中的微課、教學(xué)視頻等教學(xué)資源，讓學(xué)生在課外時間通過自我學(xué)習(xí)掌握基礎(chǔ)知識，課堂時間主要通過討論、交流或者任務(wù)展示等多種形式來完成知識內(nèi)化，由教師講解重、難點知識，然后通過教師的指導(dǎo)和總結(jié)完成教學(xué)評價，加深學(xué)生對知識點的理解并提高學(xué)習(xí)效果。翻轉(zhuǎn)課堂教學(xué)法以學(xué)生為核心，學(xué)生帶著問題在課前完成知識學(xué)習(xí)，在課中解決疑難問題，并完成知識內(nèi)化和能力提升，把原來的被動“填鴨式”教學(xué)變?yōu)橹鲃印八急媸健苯虒W(xué)。

3.結(jié)合實訓(xùn)情景教學(xué)，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣

實訓(xùn)情景教學(xué)法以基金投資者、基金管理人或基金托管人的模擬情景為載體，通過角色扮演、情景設(shè)置等方法，寓教于樂，提高學(xué)生對證券投資基金基本業(yè)務(wù)的理解，提升學(xué)生解決問題的能力。情景教學(xué)法是將原本固化在課本上的知識變?yōu)殪`活多變的實踐應(yīng)用，逐步將冷冰冰的知識與活生生的社會生活聯(lián)系在一起。實訓(xùn)情景教學(xué)法能夠激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，提升學(xué)習(xí)效率。實實在在體驗基金投資和管理過程，學(xué)生能快速了解基金參與主體的職責(zé)和相關(guān)業(yè)務(wù)，便于學(xué)生接受知識，并且記憶深刻。

（三）關(guān)于課程資源的建設(shè)

課程資源庫建設(shè)是創(chuàng)新教學(xué)模式、支撐課程實踐化的重要平臺，也是適應(yīng)“互聯(lián)網(wǎng)+”時代學(xué)生自主學(xué)習(xí)、在線交流的重要媒介。為此，證券投資基金也應(yīng)配套相應(yīng)教學(xué)資源庫，如，配套教材、教學(xué)課件、授課錄像（包括微課視頻）、blackboard平臺測試題庫等方面。通過課程資源庫建設(shè)整合了本課程各種教學(xué)資料，方便學(xué)生進行在線學(xué)習(xí)、交流和下載。

（四）關(guān)于考核方式的改革

改革后的證券投資基金課程以培養(yǎng)學(xué)生職業(yè)能力為目標(biāo)。證券從業(yè)資格考試改革后，考核的方式也將做出調(diào)整，應(yīng)做到理論知識與實踐能力并重。證券投資基金的考核方式分為兩個層次：第一層次是注重平時實踐能力的平時成績，可以相應(yīng)提高到總成績比重的60%。第二層次是教務(wù)處統(tǒng)一組織的期末閉卷考試成績，占到總成績的40%。其中平時成績包括：學(xué)習(xí)態(tài)度（日常作業(yè)和出勤）、課堂參與、實訓(xùn)課程成績。期末考試內(nèi)容主要是證券投資基金的基礎(chǔ)知識。教學(xué)考核評價方式由原來的單一的為了考試通過率，轉(zhuǎn)變?yōu)楦淖儗W(xué)習(xí)方式，提高學(xué)生職業(yè)技能。最終讓學(xué)生學(xué)習(xí)的知識和實訓(xùn)技能得到證券從業(yè)相關(guān)單位的肯定，具有快速上崗的實踐操作能力。

本文對證券投資基金課程的教學(xué)改革思路符合證券職業(yè)發(fā)展的需要，并順應(yīng)了證券從業(yè)資格考試改革。目前，探討該課程的教學(xué)改革主要集中在教學(xué)的內(nèi)容、教法學(xué)法及考核結(jié)果上。課程教學(xué)改革的最終目的就是讓學(xué)生在原本枯燥的專業(yè)學(xué)習(xí)中找到自主學(xué)習(xí)、主動學(xué)習(xí)的樂趣，掌握證券投資基金的基礎(chǔ)知識，提升學(xué)生的職業(yè)技能和職業(yè)素養(yǎng)，使學(xué)生成為合格的高職金融證券類專業(yè)技能型人才。

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