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        云南省金融資源配置效率研究

        2016-04-27 02:01:07盧國(guó)華
        紅河學(xué)院學(xué)報(bào) 2016年2期

        盧國(guó)華,徐  波

        (云南大學(xué),昆明 650500)

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        云南省金融資源配置效率研究

        盧國(guó)華,徐 波

        (云南大學(xué),昆明 650500)

        摘 要:文章采用數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法(DEA)對(duì)云南省歷年及各地區(qū)金融資源配置效率作出評(píng)價(jià)。結(jié)果表明:云南省金融資源配置整體有效;云南省各地區(qū)金融資源配置效率具有地區(qū)差異,滇西南地區(qū)配置效率最高,滇中經(jīng)濟(jì)次之,滇西北地區(qū)配置效率最低。

        關(guān)鍵詞:金融資源;DEA;配置效率

        引 言

        1998年5月,遼寧大學(xué)金融學(xué)家白欽先教授在一次國(guó)際會(huì)議上系統(tǒng)的提出了“金融是一種資源,是一國(guó)稀缺的、戰(zhàn)略性的核心資源,金融也需要可持續(xù)發(fā)展?!蓖瑫r(shí)指出金融資源包括三個(gè)層次,即基礎(chǔ)性金融資源、中間金融資源、整體功能性金融資源。金融資源有別于自然資源,可以說(shuō)它是資源的資源。楊滌(2002)在《金融資源配置論》一書(shū)指出金融資源的有效配置能夠有效影響其它資源諸如自然資源的配置,同時(shí)指出,金融資源的配置存在三種狀態(tài)。第一種狀態(tài)是“金融適度狀態(tài)”,即社會(huì)經(jīng)濟(jì)中金融資源的總供給與生產(chǎn)可能性邊界對(duì)應(yīng)的金融資源需求相均衡,同時(shí)金融資源的供給結(jié)構(gòu)與需求結(jié)構(gòu)相協(xié)調(diào)??梢?jiàn),在這一種狀態(tài)之下金融資源配置是有效的,是帕累托有效的;第二種狀態(tài)是“金融壓抑狀態(tài)”,即現(xiàn)有的金融資源供給小于生產(chǎn)可能性邊界所需要的資源。這種狀態(tài)下,金融資源配置其他資源的功能不能很好的發(fā)揮,從而阻礙了經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng);第三種狀態(tài)是“金融過(guò)度”,顧名思義就是金融資源供給大于其需求,這時(shí)金融資源就不能很好的促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。因此,在資源金融的視角下,研究其配置效率就顯得很有必要。

        從定量的角度研究金融資源配置效率的文獻(xiàn)還不是很多。向玲、李季剛(2010)利用2008年的數(shù)據(jù)研究全國(guó)30個(gè)省份農(nóng)村地區(qū)金融資源的配置效率,研究結(jié)果發(fā)現(xiàn)各地區(qū)金融資源配置效率低下,同時(shí)存在著空間異質(zhì)性;崔建軍(2012)利用相關(guān)數(shù)據(jù)研究了中國(guó)區(qū)域金融資源配置效率,研究結(jié)果同樣得出中國(guó)金融資源配置的空間異質(zhì)性的結(jié)論;王曉莉、韓立巖(2008)和李紅梅(2012)利用DEA模型研究了中國(guó)各地區(qū)金融資源配置狀況,得出金融資源供給區(qū)域間不平衡的結(jié)論。總體來(lái)看,金融資源配置效率的研究大多是從全國(guó)出發(fā)的,而從省級(jí)為研究對(duì)象的相對(duì)較少。因此,本文以云南省為研究對(duì)象評(píng)價(jià)其金融資源的配置效率。

        一 模型的選擇與數(shù)據(jù)

        評(píng)價(jià)資源配置效率的方法很多,主要有模糊層次綜合評(píng)價(jià)法、 因子分析綜合評(píng)價(jià)法、數(shù)據(jù)包絡(luò)分析模型(DEA)等。模糊層次綜合評(píng)價(jià)法關(guān)鍵在于指標(biāo)的設(shè)定、各指標(biāo)權(quán)重的選擇以及評(píng)價(jià)矩陣的設(shè)定,值得注意的是,指標(biāo)權(quán)重的選擇以及評(píng)價(jià)矩陣的設(shè)定具有很強(qiáng)的主觀性,評(píng)價(jià)結(jié)果可能有偏;因子分析法是將大量的指標(biāo)轉(zhuǎn)換成較少的、彼此不相關(guān)的綜合指標(biāo)的一種多元統(tǒng)計(jì)分析方法,其核心思想是將指標(biāo)變量進(jìn)行分類(lèi),將相關(guān)性較高的指標(biāo)分在同一類(lèi)中,這樣每一類(lèi)變量就是一個(gè)基本結(jié)構(gòu),因子分析主要就是尋找此類(lèi)結(jié)構(gòu),從而評(píng)價(jià)資源利用效率;數(shù)據(jù)包絡(luò)分析方法是一種非參數(shù)模型,在運(yùn)籌學(xué)、管理科學(xué)和數(shù)量經(jīng)濟(jì)學(xué)研究當(dāng)中廣泛應(yīng)用,數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法只需區(qū)分輸入輸出變量,而不必?zé)o量綱化處理。顯然,數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法有它自己獨(dú)特的優(yōu)勢(shì),因此本文選用DEA模型對(duì)云南省金融資源配置有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)。

        對(duì)于DEA模型而言,最重要的是確定輸入輸出指標(biāo),而且DEA模型能夠?qū)崿F(xiàn)多輸入多輸出,從而筆者采用以下指標(biāo)變量:

        輸入指標(biāo):國(guó)外引進(jìn)金融資源、金融信貸資源、保險(xiǎn)資源、政府金融資源、金融業(yè)固定資產(chǎn)投資。

        輸出指標(biāo):地區(qū)生產(chǎn)總值(GDP)、農(nóng)、林、牧漁總產(chǎn)出水平。

        以上數(shù)據(jù)均來(lái)自歷年《云南省統(tǒng)計(jì)年鑒》、中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)庫(kù)。

        二 實(shí)證分析

        運(yùn)用數(shù)據(jù)包絡(luò)分析軟件DEA 2.1,將各投入指標(biāo)和產(chǎn)出指標(biāo)代入求解,得到2005—2012年云南省金融資源配置效率評(píng)價(jià)結(jié)果,見(jiàn)表1。

        表1 2005—2012年 云南省金融資源配置效率

        從表1可知,2005—2012年的樣本區(qū)間內(nèi)除個(gè)別年份外,云南省省金融資源配置整體有效。

        純技術(shù)效率。純技術(shù)效率是假定規(guī)模報(bào)酬可變的技術(shù)效率,表示同一規(guī)模最大產(chǎn)出下的最小投入,衡量的是相關(guān)制度的運(yùn)行效率和管理水平。從測(cè)算結(jié)果看,純技術(shù)效率值除2009、2010年外均為1.000,即除2009、2010年外云南省金融資源配置是純技術(shù)有效的。這說(shuō)明2009、2010年金融效率低下的原因與相關(guān)制度運(yùn)行及管理水平低下有關(guān)。

        規(guī)模效率。規(guī)模效率表示最大產(chǎn)出下生產(chǎn)邊界的投入量與最優(yōu)規(guī)模下投入量的比值,該效率值側(cè)重反應(yīng)資源的利用是否在最優(yōu)的規(guī)模上。除2006,2009和2010年外樣本區(qū)間內(nèi)金融資源配置規(guī)模有效,且2006、2009、2010年規(guī)模效率值均大于0.9。這說(shuō)明云南省金融資源投入基本處于最優(yōu)規(guī)模水平。

        技術(shù)效率。技術(shù)效率是純技術(shù)效率和規(guī)模效率的綜合,技術(shù)效率與生產(chǎn)可能性邊界聯(lián)系在一起,技術(shù)效率越高,產(chǎn)出離生產(chǎn)可能性邊界上最大產(chǎn)出的距離越小。2005—2012年間有5年金融資源配置技術(shù)效率DEA有效,3年金融配置效率低效,低效的年份為2006、2009和2010年??梢?jiàn),云南省金融資源從整體上來(lái)說(shuō)是技術(shù)有效的。

        規(guī)模報(bào)酬。從表1可知,有3個(gè)年份呈現(xiàn)出規(guī)模報(bào)酬遞減的特點(diǎn),說(shuō)明這3個(gè)年份資源配置效率低效是投入過(guò)剩所致。

        為了更進(jìn)一步研究云南省金融資源配置效率,以各州市州市共16個(gè)為決策單元,選取2012年的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行效率評(píng)價(jià)分析,結(jié)果見(jiàn)表2。

        表2 云南省各地區(qū)金融資源配置效率

        從表2的效率值我們可以發(fā)現(xiàn):

        1.滇中地區(qū)從整體來(lái)說(shuō)金融資源配置是DEA有效的,玉溪、曲靖和楚雄地區(qū)各效率值均為1.000。而昆明地區(qū)的金融效率值很低,技術(shù)效率值為0.348,純技術(shù)效率值為0.746,規(guī)模效率為0.466,均低于滇中地區(qū)的平均水平。而且從技術(shù)效率、規(guī)模效率來(lái)看昆明為全云南省最低,這說(shuō)明造成昆明地區(qū)效率低下的原因是多方面的,既包括制度運(yùn)行及管理水平也包括投入技術(shù)有關(guān)。

        2.滇西北地區(qū)共6個(gè)州市其金融資源配置DEA有效的僅為昭通地區(qū),其余均為非DEA有效。其中怒江、麗江和迪慶為最為低效;大理、保山地區(qū)相對(duì)有效。

        3.滇西南地區(qū)共6個(gè)州市,其金融資源配置效率整體非DEA有效。臨滄地區(qū)各效率值均為1.000,即DEA有效;文山、西雙版納的金融相對(duì)有效,其效率值均大于0.9;普洱、德宏的金融效率低下,效率值分別為0.888、0.634.

        表3 金融效率排名

        從表3可看出,云南省各地區(qū)金融資源配置效率具有地區(qū)差異。從技術(shù)效率上看,排名第一的并非經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)的滇中地區(qū),而是滇西南地區(qū),;排名第二的是滇中地區(qū),滇中與滇西南地區(qū)的效率值差距為0.038;排名最后的是滇西北地區(qū),其效率值為0.734,與滇中的差距為0.103,與滇西南地區(qū)的差距為0.141。從純技術(shù)效率來(lái)看,排名第一的是滇中地區(qū),其次是滇西南地區(qū),滇西北地區(qū)排最后;從規(guī)模效率上來(lái)看,排名第一的是滇西南地區(qū),其效率值為0.983,其次是滇西北地區(qū),最后是滇中地區(qū)??梢?jiàn),滇中地區(qū)雖然經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá),但其金融效率并不高,究其原因是因?yàn)榈嶂械貐^(qū)的昆明金融資源配置效率極其低下所致。

        三 研究結(jié)論及啟示

        本文選取2005—2012年的云南省金融資源相關(guān)數(shù)據(jù),利用DEA模型對(duì)云南省歷年及各地區(qū)金融資源進(jìn)行有效性評(píng)價(jià),得出以下結(jié)論:

        1.從時(shí)間軸來(lái)看,云南省金融資源配置整體有效,其效率值基本上均大于0.9。有些年份金融資源配置非DEA有效是由于金融資源投入過(guò)多及管理水平所致。

        2.滇中地區(qū)是云南省經(jīng)濟(jì)最發(fā)達(dá)的地區(qū),然而滇中地區(qū)的金融資源配置效率并非是云南省最有效率的地區(qū),究其原因是昆明地區(qū)相關(guān)制度運(yùn)行效率及管理水平、投入技術(shù)所致。昆明地區(qū)金融資源配置的技術(shù)效率值僅為0.348,為云南省各地區(qū)最低值,純技術(shù)效率值為0.746,處于很低的水平,規(guī)模效率值為0.466,也是云南省各地區(qū)最低水平。可見(jiàn),我們應(yīng)該重點(diǎn)優(yōu)化昆明金融資源配置,提高管理水平、嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)。

        3.云南省各地區(qū)金融資源配置呈現(xiàn)出地區(qū)差異。技術(shù)效率排名第一的是滇西南地區(qū),其次才是滇中地區(qū),最后是滇西北地區(qū)。

        4.滇中經(jīng)濟(jì)帶地區(qū)金融資源配置除昆明外均DEA有效,玉溪、曲靖和楚雄地區(qū)金融效率值均為1.000??梢?jiàn),我們應(yīng)該統(tǒng)籌各地區(qū)金融資源,實(shí)現(xiàn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。

        參考文獻(xiàn):

        [1]白欽先.經(jīng)濟(jì)金融論文集:第二版[C].北京:中國(guó)金融出版社,1999.

        [2]楊滌.金融資源配置輪[M].北京:中國(guó)金融出版社,2011.

        [3]向玲,李季剛.中國(guó)農(nóng)村金融資源配置的區(qū)域效率評(píng)價(jià)[J].區(qū)域金融研究,2010(4):77-80.

        [4]崔建軍.中國(guó)區(qū)域金融資源配置效率分析——金融視角下的“一個(gè)中國(guó),四個(gè)世界”[J].當(dāng)代經(jīng)濟(jì)科學(xué),2012(2):35-42.

        [5]李紅梅.基于DEA方法下的我國(guó)金融資源配置效率研究[J].遼寧大學(xué)學(xué)報(bào):自然科學(xué)版,2012(4).

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        [7]Charnes A,Cooper WW,Rhodes E.Measuring the Efficiency of Decision Making Units[J].European Journal of Operational Reseach,1978,2(6):429—444.

        [8]馬占新.數(shù)據(jù)包絡(luò)分析模型與方法[M].北京:科學(xué)出版社,2010.

        [責(zé)任編輯 劉貴陽(yáng)]

        The Research on Financial Resources Allocation Efficiency in Yunnan

        LU Guo-hua ,XU Bo
        (Yunnan University,Kunming 650500,China)

        Abstract:This paper uses the data envelopment analysis (DEA) to make the evaluation of allocation efficiency of Yunnan Province in recent years.the results show that: the financial resources allocation is overall effective in Yunnan Province; the allocation efficiency of financial resources in different regions has difference,Southwest Yunnan allocative efficiency is highest,Middle Yunnan is second,Northwest Yunnan the lowest efficiency.

        Key words:Financial Resources; DEA; Allocation Efficiency

        收稿日期:2015-03-14

        DOI:10.13963/j.cnki.hhuxb.2016.02.015

        中圖分類(lèi)號(hào):F832

        文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A

        文章編號(hào):1008-9128(2016)02-0053-03

        第一作者:盧國(guó)華(1988-),男,云南麗江人,碩士生,研究方向:經(jīng)濟(jì)模型分析。

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