徐德順 商務(wù)部國(guó)際貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作研究院信用研究所研究員

如何甄別可信的現(xiàn)貨電子交易機(jī)構(gòu)

徐德順 商務(wù)部國(guó)際貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作研究院信用研究所研究員

隨著我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷完善，市場(chǎng)交易關(guān)系和行為更多地表現(xiàn)為信用關(guān)系，我國(guó)信用體系建設(shè)起步晚，發(fā)育程度低，信用秩序混亂，信用缺失現(xiàn)象普遍存在，因此必須塑造合理、完善的社會(huì)信用體系，然而，社會(huì)信用體系構(gòu)建是一個(gè)龐大的系統(tǒng)工程，構(gòu)建的過(guò)程錯(cuò)綜復(fù)雜。務(wù)誠(chéng)信水平是商務(wù)關(guān)系有效維護(hù)、商務(wù)運(yùn)行成本有效降低、營(yíng)商環(huán)境有效改善的基本條件，是各類商務(wù)主體可持續(xù)發(fā)展的生存之本，也是各類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)高效開(kāi)展的基礎(chǔ)保障。

加強(qiáng)商務(wù)全流程信用建設(shè)，完善市場(chǎng)化評(píng)價(jià)體系，強(qiáng)化信用監(jiān)管，營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信的電子商務(wù)發(fā)展環(huán)境，是社會(huì)信用體系建設(shè)的重點(diǎn)。

1、商務(wù)誠(chéng)信體系是社會(huì)信用體系建設(shè)的重點(diǎn)。

根據(jù)個(gè)人研究，我國(guó)信用體系具有復(fù)雜性，主要原因：一是地域遼闊，經(jīng)濟(jì)擦邊線比較明顯；二是人口眾多，每個(gè)人思想不同。因此，中國(guó)的社會(huì)信用體系建設(shè)比較復(fù)雜。

十八大提出了社會(huì)信用體系主要是四信：政務(wù)誠(chéng)信、商務(wù)誠(chéng)信、社會(huì)誠(chéng)信、司法公信。從2003年到2016年，十四年來(lái)每年政府工作報(bào)告都提到社會(huì)信用體系建設(shè)問(wèn)題。從2007年國(guó)務(wù)院辦公廳頒發(fā)的《關(guān)于社會(huì)信用體系建設(shè)的若干意見(jiàn)》標(biāo)志著現(xiàn)階段社會(huì)信用體系頂層設(shè)計(jì)開(kāi)始，到2015年社會(huì)信用體系規(guī)劃實(shí)施出臺(tái)，標(biāo)志著現(xiàn)階段社會(huì)信用體系頂層設(shè)計(jì)基本完成。

推進(jìn)商務(wù)誠(chéng)信建設(shè)，在我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)化和電子商務(wù)迅速發(fā)展的今天，對(duì)于完善社會(huì)信用體系建設(shè)具有必要性和重要意義。提高商

2、規(guī)范現(xiàn)貨電子交易市場(chǎng)是商務(wù)誠(chéng)信建設(shè)的一個(gè)主題。

國(guó)內(nèi)現(xiàn)貨電子交易市場(chǎng)處于一個(gè)比較混亂的階段，不同的違法違規(guī)失信現(xiàn)象比較多。2013年課題研究數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，傳統(tǒng)批發(fā)市場(chǎng)8萬(wàn)家，超億規(guī)模有5000家，正規(guī)的大宗電子交易500多家，到目前為止發(fā)展到1000多家。

目前現(xiàn)貨電子交易市場(chǎng)有四種情形，一種是非法經(jīng)營(yíng)，一些交易平臺(tái)主要盜用知名度高、客戶信賴強(qiáng)的公司網(wǎng)站或仿冒權(quán)威正規(guī)平臺(tái)網(wǎng)站，從事違法行為，或者自編交易所、交易中心；第二種是違法經(jīng)營(yíng)，“后臺(tái)”操作，惡意限制交易，甚至是直接關(guān)閉服務(wù)器造成客戶端掉線，或者暗中影響交易者的進(jìn)出場(chǎng)價(jià)格，減少投資者的利潤(rùn)，增加投資者的風(fēng)險(xiǎn)等；第三種是違規(guī)經(jīng)營(yíng)，這種現(xiàn)象比較普遍，目前關(guān)于現(xiàn)貨和期貨邊界的劃分尚有爭(zhēng)議，快速發(fā)展也讓整個(gè)電子交易市場(chǎng)產(chǎn)生了盲目和紊亂，有些把現(xiàn)貨交易變成期貨或者“準(zhǔn)期貨 ”、“類期貨”模式，不能實(shí)現(xiàn)“交易、托管、清算、倉(cāng)儲(chǔ)”四分開(kāi)，有些國(guó)家未放開(kāi)的大宗商品正在交易的違規(guī)現(xiàn)象；第四種是不善經(jīng)營(yíng)，有些經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)的正規(guī)機(jī)構(gòu)由于管理不善，不能實(shí)時(shí)掌握交易倉(cāng)庫(kù)貨物的情況以及不能對(duì)信用進(jìn)行有效監(jiān)控。存在四種情形，問(wèn)題比較嚴(yán)峻。

徐德順 商務(wù)部國(guó)際貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作研究院信用研究所研究員

3、怎樣度量一個(gè)現(xiàn)貨電子交易機(jī)構(gòu)信用度？

現(xiàn)貨電子交易機(jī)構(gòu)從事的是信息中介而不是信用中介，雖然不是從事信用中介，但作為一個(gè)市場(chǎng)主體，作為一個(gè)經(jīng)濟(jì)主體，其信用可以度量的。從四個(gè)維度來(lái)度量信用狀況，也就是“1+3”四維模型，換言之，一個(gè)較好的規(guī)范的現(xiàn)貨電子交易機(jī)構(gòu)要從四個(gè)維度做好自身工作。

第一個(gè)維度是總體實(shí)力，作為一個(gè)市場(chǎng)主體，總體競(jìng)爭(zhēng)管理水平需要度量，重點(diǎn)有兩方面：第一是硬系統(tǒng)，第二是軟系統(tǒng)。硬系統(tǒng)主要看交易機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)，系統(tǒng)是否穩(wěn)定；軟系統(tǒng)主要看其高管人員、股東背景、股東構(gòu)成、風(fēng)控能力，財(cái)務(wù)狀況、發(fā)展?jié)摿Φ取?/p>

第二是從信用的三個(gè)維度度量其可信水平。三個(gè)維度：第一，合規(guī)度，主要看其對(duì)禁止性條款的執(zhí)行情況，是否存在違法違規(guī)現(xiàn)象，對(duì)于經(jīng)營(yíng)性條款的執(zhí)行情況，信息披露情況等。現(xiàn)貨電子交易會(huì)市場(chǎng)立法可能相對(duì)滯后，當(dāng)下關(guān)于現(xiàn)貨電子交易市場(chǎng)的主要有四個(gè)文件，第一個(gè)是2011年國(guó)務(wù)院38號(hào)文件《關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》，第二個(gè)是2013年商務(wù)部審議通過(guò)的《商品現(xiàn)貨市場(chǎng)交易特別規(guī)定（試行）》，第三個(gè)是大家比較認(rèn)可的2003年中國(guó)物流與中國(guó)采購(gòu)聯(lián)合會(huì)提出并歸口的《大宗商品電子交易規(guī)范》，第四個(gè)是地方政府或者自貿(mào)區(qū)政府出臺(tái)的關(guān)于大宗商品交易的一系列文件，大宗商品交易相關(guān)的法律文件還還在完善當(dāng)中。第二方面是履約度，第三是交易機(jī)構(gòu)的口碑度。