謝國(guó)華

南京市公共信用信息歸集問(wèn)題及對(duì)策

謝國(guó)華

一、信用信息歸集的范圍及現(xiàn)狀

1.歸集范圍

（1）相關(guān)背景。信用工作作為一項(xiàng)全新的開(kāi)創(chuàng)性工作，從信用信息的歸集、整理到應(yīng)用，包括相關(guān)制定規(guī)范的制定都是一項(xiàng)全新的工作，從國(guó)家到省均無(wú)明確總體規(guī)范要求可循，故南京信用信息中心根據(jù)已有的《企業(yè)信用評(píng)價(jià)指標(biāo)體系分類及代碼》（GB/T23794-2009）等標(biāo)準(zhǔn)文件的要求，結(jié)合實(shí)際情況，編制了《南京市法人和個(gè)人公共信用信息分類目錄》（2015版）。

同時(shí)為貫徹《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于運(yùn)用大數(shù)據(jù)加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)主體服務(wù)和監(jiān)管的若干意見(jiàn)》（國(guó)辦發(fā)【2015】51號(hào)）精神，國(guó)家發(fā)改委下發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真做好行政許可和行政處罰等信用信息公示工作的通知》（發(fā)改電【2015】557號(hào)），通知明確了歸集行政許可和行政處罰辦件信息及相應(yīng)的數(shù)據(jù)項(xiàng)要求。

（2）信息范圍?！赌暇┦蟹ㄈ撕蛡€(gè)人公共信用信息分類目錄》（2015版）基本覆蓋政府所有職能部門(mén)及公共企事業(yè)單位，目錄中對(duì)法人和個(gè)人公共信用信息進(jìn)行了明確分類和具體的信息及指標(biāo)項(xiàng)，其中法人公共信用信息分8類，包括法人基本信息、能力信息、失信信息、表彰榮譽(yù)類信息、資產(chǎn)類信息、財(cái)務(wù)類信息、運(yùn)營(yíng)類信息、其他類信息，共計(jì)79項(xiàng)，642個(gè)數(shù)據(jù)指標(biāo)項(xiàng)；個(gè)人公共信用信息分為7類，包括個(gè)人基本信息、能力信息、財(cái)產(chǎn)信息、社保納稅信息、個(gè)人失信信息，個(gè)人榮譽(yù)信息、其他信息，共計(jì)51項(xiàng)，369個(gè)數(shù)據(jù)指標(biāo)項(xiàng)。

另外根據(jù)國(guó)家發(fā)改委下發(fā)的《關(guān)于認(rèn)真做好行政許可和行政處罰等信用信息公示工作的通知》（發(fā)改電【2015】557號(hào)），涉及我市45個(gè)部門(mén)和11個(gè)區(qū)，覆蓋全市所有的行政許可和行政處罰兩類行政執(zhí)法辦件信息。

2.歸集現(xiàn)狀

至2016年7月底，南京市市區(qū)兩級(jí)共歸集符合國(guó)家數(shù)據(jù)規(guī)范要求的非自然人行政許可103943件，自然人行政許可34329件，非自然人行政處罰17993件，自然人處罰10195件，合計(jì)166460件。

從已歸集的數(shù)據(jù)情況來(lái)分析，各單位報(bào)送的數(shù)量、數(shù)據(jù)的覆蓋面和橫向各單位之間差異性等方面，均存在一些問(wèn)題，本文旨在對(duì)存在問(wèn)題進(jìn)行分析，并嘗試提出針對(duì)性的解決辦法。

二、問(wèn)題及原因分析

1.重視程度不夠

對(duì)于包括行政許可、行政處罰在內(nèi)的所有信用信息的歸集，普遍存在階段性完成任務(wù)的心理。信用體系建設(shè)作為一項(xiàng)全新的工作，無(wú)法短期內(nèi)對(duì)各單位行使相關(guān)職能履行管理職責(zé)提供有效幫助。

重視程度不夠，也直接導(dǎo)致了各相關(guān)單位信用工作缺乏有效的組織，包括責(zé)任人員的相對(duì)不固定，以及責(zé)任處室缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)的力度等。

2.歸集覆蓋面不夠廣

信用信息涉及的面廣量大，除了歸集全市政府職能部門(mén)在行政執(zhí)法、日常管理等方面產(chǎn)生的信息以外，還需歸集公共企事業(yè)單位，如水電氣、通訊運(yùn)營(yíng)商等多方面的信息，而目前在歸集政府職能部門(mén)產(chǎn)生的信用信息的工作上，仍有大量的信息缺失，在其他方面信息的歸集上更是存在嚴(yán)重的缺失，嚴(yán)重影響相對(duì)人的公共信用情況的全面性，制約了包括公共信用信息審查報(bào)告的應(yīng)用深度。

3.信息及時(shí)性及質(zhì)量不高

信息的及時(shí)性及質(zhì)量主要依賴于各單位信息化發(fā)展水平以及相關(guān)人員的工作責(zé)任心，目前全市信用信息歸集采取人工錄入、文件導(dǎo)入以及數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)接三種方式，采用前兩種歸集方式的單位，對(duì)于該單位相關(guān)責(zé)任人的要求比較高，需做好業(yè)務(wù)與技術(shù)的有效銜接，而當(dāng)前正是由于缺乏統(tǒng)一有效的扎口，導(dǎo)致了信息的及時(shí)性及數(shù)據(jù)質(zhì)量都不高，影響了信用信息的可用性。

4.協(xié)調(diào)工作難度大

目前整個(gè)政府資源共享交換，主要起因于上級(jí)機(jī)關(guān)的要求以及一些跨部門(mén)的項(xiàng)目和應(yīng)用，隨著上級(jí)考核內(nèi)容及領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注點(diǎn)的轉(zhuǎn)移，包括單位及單位內(nèi)部職能的調(diào)整，人員的調(diào)整等情況的發(fā)生，大部分?jǐn)?shù)據(jù)的交換都無(wú)法有效地持續(xù)。

5.信用信息應(yīng)用深度廣度不夠

雖然目前整個(gè)社會(huì)對(duì)企業(yè)及個(gè)人的信用信息有著迫切的需求，但就當(dāng)前的應(yīng)用來(lái)看，主要在于滿足兩個(gè)方面的需要：一是滿足國(guó)家、省相關(guān)工作考核要求；二是辦理企業(yè)信用審查報(bào)告。國(guó)家和省的考核重點(diǎn)目前仍停留在量、面兩個(gè)方面，對(duì)于信用信息的規(guī)范性、質(zhì)量以及應(yīng)用缺乏有針對(duì)性的指導(dǎo)。而對(duì)于作為產(chǎn)品推出的企業(yè)信用審查報(bào)告，雖近年來(lái)報(bào)告辦理的數(shù)量有明顯增長(zhǎng)，但就報(bào)告運(yùn)用的實(shí)效性未有有效的跟蹤管理手段，信用審查報(bào)告的含金量及在各種運(yùn)用場(chǎng)景中的地位都亟待提升。

6.各種名目的交換導(dǎo)致數(shù)據(jù)共享名存實(shí)亡

現(xiàn)實(shí)中，部門(mén)之間信息共享交換缺乏統(tǒng)一規(guī)劃指導(dǎo)，以各種項(xiàng)目為名義的交換，讓部門(mén)不堪重負(fù)。以行政執(zhí)法信息共享為例，南京作為全國(guó)首先推行權(quán)力網(wǎng)上公開(kāi)透明運(yùn)行的開(kāi)創(chuàng)者，首推包括行政許可、行政處罰在內(nèi)的所有行政執(zhí)法網(wǎng)上運(yùn)行。在隨后政務(wù)服務(wù)中心成立，兩法銜接以及“七日雙公示”等專項(xiàng)工作的開(kāi)展過(guò)程中，均與權(quán)力網(wǎng)上運(yùn)行的信息緊密相關(guān)，但因缺乏高位統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，導(dǎo)致部門(mén)在辦理行政執(zhí)法辦件時(shí)，出現(xiàn)最多需要同時(shí)錄5個(gè)系統(tǒng)的情況，信息孤島未消除，相反產(chǎn)生了更多的并且是數(shù)據(jù)質(zhì)量有問(wèn)題的信息孤島。

三、相關(guān)對(duì)策及建議

1.以企業(yè)、個(gè)人、地理空間信息為基礎(chǔ)，建成全市基礎(chǔ)信息庫(kù)

作為全市數(shù)據(jù)資源中心的定位，首先需在全市基礎(chǔ)信息庫(kù)上尋求突破，充分利用部門(mén)已有的數(shù)據(jù)，確保庫(kù)中信息質(zhì)量的完整性、準(zhǔn)確性以及更新的及時(shí)性，形成一個(gè)過(guò)硬的、各部門(mén)可以依賴的基礎(chǔ)信息庫(kù)，同時(shí)也作為與其他部門(mén)數(shù)據(jù)交換共享的基礎(chǔ)。

2.以部門(mén)業(yè)務(wù)辦理需求為導(dǎo)向，梳理全市政府資源目錄

改變以往讓部門(mén)自己報(bào)本部門(mén)數(shù)據(jù)資源目錄的方式，改為報(bào)本部門(mén)在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中需要用來(lái)支撐其職能行使的數(shù)據(jù)資源目錄。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合對(duì)部門(mén)業(yè)務(wù)的深入學(xué)習(xí)研究，明確每一類信息、每一個(gè)數(shù)據(jù)項(xiàng)的權(quán)威源頭部門(mén)。整個(gè)目錄的梳理應(yīng)該是一個(gè)長(zhǎng)效動(dòng)態(tài)的過(guò)程，對(duì)于部門(mén)提出的需求要及時(shí)響應(yīng)，并將形成的目錄及數(shù)據(jù)歸集情況實(shí)時(shí)發(fā)布，利用社會(huì)對(duì)信用信息的歸集與公開(kāi)形成倒逼機(jī)制。

3.以促進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)為線索，促使信用信息有效歸集和廣泛應(yīng)用

打破以往以單個(gè)項(xiàng)目目標(biāo)為原動(dòng)力的局限，尋求部門(mén)之間業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)點(diǎn)、信息共享的結(jié)合點(diǎn)，形成信息共享的多方共贏局面。目前在企業(yè)設(shè)立、項(xiàng)目審批、市場(chǎng)監(jiān)管等領(lǐng)域內(nèi)，尚未形成業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)，一個(gè)相對(duì)人的相關(guān)信息存在多頭提供，各自采集的情況，一方面增加了部門(mén)的工作量，另一方面也帶來(lái)了由過(guò)多的人工干預(yù)造成的信息質(zhì)量不高等情況。在梳理資源目錄的同時(shí)，通過(guò)信息資源的產(chǎn)生、流向，整理出部門(mén)之間以及部門(mén)內(nèi)部業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)線索，通過(guò)點(diǎn)的突破，實(shí)現(xiàn)線乃至面上的信息有效歸集及流轉(zhuǎn)應(yīng)用。

4.以公共信用信息交換社會(huì)信用信息，形成信用信息匯聚的良性循環(huán)

公共信用信息的價(jià)值體現(xiàn)在用，而因?yàn)槿鄙傧鄬?duì)人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的信息，無(wú)法對(duì)相對(duì)人做出全面的評(píng)價(jià)，故應(yīng)利用市場(chǎng)的力量用好公共信用信息。在開(kāi)放公共信用信息的同時(shí)，廣泛歸集包括金融領(lǐng)域、社會(huì)信用評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)等多方面掌握的社會(huì)信用信息及等級(jí)評(píng)定信息，以反哺公共信用信息面的不足，輔助政府職能部門(mén)更好地行使部門(mén)職能，做到精細(xì)化管理。

5.擴(kuò)大信用信息的使用范圍及深度，有效提升信用信息歸集的時(shí)效及質(zhì)量

目前企業(yè)信用審查報(bào)告作為僅有的信用產(chǎn)品，雖然運(yùn)用的范圍有所拓展，但由于信用審查報(bào)告目前的指導(dǎo)價(jià)值有待提高，包括信用審查報(bào)告運(yùn)用時(shí)未有明確的指導(dǎo)細(xì)則，故尚未引起企業(yè)足夠的重視。同時(shí)按照行政許可和行政處罰等信用信息公開(kāi)工作的要求，已要求將相對(duì)人

的行政許可、行政處罰信息進(jìn)行公示，故建議今后以應(yīng)用場(chǎng)景為線索將信用審查報(bào)告進(jìn)行脫密處理后公示，通過(guò)社會(huì)監(jiān)督提升信用信息歸集的完整性和準(zhǔn)確性。對(duì)于個(gè)人方面，通過(guò)加強(qiáng)與人行個(gè)人信用報(bào)告的合作，在全社會(huì)范圍營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信的氛圍的同時(shí)，有效倒逼個(gè)人信用信息歸集的準(zhǔn)確性和完整性。

6.以強(qiáng)有力的經(jīng)費(fèi)、組織作為保障，確保信用信息及時(shí)有效修復(fù)更新

近年來(lái)，在出具企業(yè)信用審查報(bào)告的過(guò)程中，對(duì)于異議信息的處理一直缺乏有效的途徑，隨著行政許可、行政處罰等信用信息的公示，信用信息的及時(shí)修復(fù)工作已成為亟待解決的問(wèn)題。信用信息主要來(lái)源各相關(guān)職能部門(mén)，故需從信用辦到各信息提供部門(mén)，形成專門(mén)的組織架構(gòu)，責(zé)任落實(shí)到人，依托于信息平臺(tái)，確保信用信息及時(shí)有效修復(fù)更新。

（作者單位：南京市信息中心）

10.16653/j.cnki.32-1034/f.2016.23.026