符 浩

(中國(guó)人民銀行 文昌市支行,海南 文昌 571300)

基層央行制度落實(shí)中存在問題及對(duì)策

符 浩

(中國(guó)人民銀行 文昌市支行,海南 文昌 571300)

制度的有效落實(shí)執(zhí)行，是提高基層央行工作效益和防范風(fēng)險(xiǎn)的重要保障，也是有效履行基層央行職能的關(guān)鍵。通過強(qiáng)調(diào)制度落實(shí)的重要性，深入分析基層央行在制度落實(shí)過程中存在的問題及具體原因，提出如何科學(xué)制定制度、明確制度落實(shí)責(zé)任、強(qiáng)化制度落實(shí)的監(jiān)督和責(zé)任追究。

內(nèi)部管理；制度落實(shí)；對(duì)策措施

抓好制度落實(shí)是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性、基礎(chǔ)性工作?；鶎友胄性陂_展了一系列“制度落實(shí)年”“制度落實(shí)鞏固年”等活動(dòng)后，制度建設(shè)得到不斷強(qiáng)化,制度執(zhí)行力有了明顯提升，初步形成了按制度辦事，靠制度管人，用制度規(guī)范行為的長(zhǎng)效機(jī)制。但是，一些單位、部門和個(gè)人仍存在著有章不循、違規(guī)操作和屢查屢犯問題，容易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)和案件。因此，基層央行繼續(xù)強(qiáng)化制度落實(shí)責(zé)任制，完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理，具有重要現(xiàn)實(shí)意義。

一、基層央行制度落實(shí)的重要性

(一)有利于進(jìn)一步完善制度建設(shè)

強(qiáng)化制度落實(shí)，本身就是對(duì)制度的科學(xué)性和可行性的良好檢驗(yàn)。通過嚴(yán)格各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，能夠促進(jìn)各個(gè)支行按照科學(xué)、有效、簡(jiǎn)化、可行原則，根據(jù)上級(jí)行要求和支行實(shí)際，梳理和制定包括業(yè)務(wù)工作制度、內(nèi)部管理制度和廉政建設(shè)制度等在內(nèi)的各項(xiàng)規(guī)章制度。使制度覆蓋基層央行所有部門和崗位，有利于實(shí)現(xiàn)基層央行管理有章可循。

(二)有利于進(jìn)一步防范案件風(fēng)險(xiǎn)

通過強(qiáng)化制度落實(shí)，能夠促進(jìn)基層央行吸取工作責(zé)任不明確、制度落實(shí)不到位、操作有章不循造成發(fā)生案件的教訓(xùn)，從而加強(qiáng)制度風(fēng)險(xiǎn)教育，明確制度落實(shí)責(zé)任，使干部職工從思想上做到警鐘長(zhǎng)鳴。同時(shí)通過定期組織開展對(duì)規(guī)章制度落實(shí)情況進(jìn)行檢查，針對(duì)存在問題限期整改，并把存在問題同績(jī)效和年終考核掛鉤，也能很好地促進(jìn)基層央行不斷完善制度，落實(shí)責(zé)任追究。在制度落實(shí)每個(gè)環(huán)節(jié)上都能嚴(yán)格把關(guān)，從執(zhí)行制度上堵住各類差錯(cuò)和重大責(zé)任事故的發(fā)生，有利于實(shí)現(xiàn)“零案件”責(zé)任目標(biāo)。

(三)有利于進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)

通過強(qiáng)化制度落實(shí)，能夠很好提高干部職工對(duì)內(nèi)控管理重要性的認(rèn)識(shí)，促進(jìn)干部職工自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，形成團(tuán)結(jié)向上、相互監(jiān)督、共同進(jìn)取的工作氛圍；能夠增強(qiáng)干部職工工作責(zé)任感，使干部職工能夠圍繞支行中心工作，樹立愛崗敬業(yè)精神，真抓實(shí)干，認(rèn)真履行崗位職責(zé)；能夠強(qiáng)化檢查考核結(jié)果運(yùn)用，激發(fā)職工工作熱情，極大調(diào)動(dòng)職工工作積極性，工作效率得到提高；通過加強(qiáng)完善制度和制度落實(shí)監(jiān)督檢查，能促進(jìn)干部職工嚴(yán)格執(zhí)行制度，規(guī)范干部職工行為，有效防范風(fēng)險(xiǎn)隱患，解決工作質(zhì)量不高、制度執(zhí)行不力等問題，有利于干部職工工作作風(fēng)好轉(zhuǎn)。

二、基層央行制度落實(shí)中存在問題及原因

(一)對(duì)制度落實(shí)重要性認(rèn)識(shí)不足

基層央行部分干部職工由于工作責(zé)任心和綜合素養(yǎng)以及業(yè)務(wù)能力水平等因素，認(rèn)為有些制度落實(shí)起來過于煩瑣，便在制度落實(shí)過程中產(chǎn)生了不同程度抵觸情緒;有的干部職工存在著憑經(jīng)驗(yàn)辦事、按習(xí)慣操作，對(duì)新制度執(zhí)行落實(shí)不接受不認(rèn)同;也有少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)干部在制度落實(shí)過程中沒能發(fā)揮表率作用，有時(shí)未能嚴(yán)格執(zhí)行支行各項(xiàng)制度，造成職工心理不平衡，認(rèn)為制度落實(shí)是搞形式走過場(chǎng)，影響了制度的全面落實(shí)。

(二)對(duì)制度落實(shí)情況監(jiān)督檢查有待加強(qiáng)

基層央行日常對(duì)本單位制度落實(shí)情況監(jiān)督檢查主要依賴于紀(jì)檢監(jiān)察和辦公室兩個(gè)部門，目前有相當(dāng)一部分支行沒有單獨(dú)設(shè)立紀(jì)檢監(jiān)察審計(jì)室，紀(jì)檢工作多由辦公室人員兼職，而很多支行辦公室人手相對(duì)比較緊，對(duì)制度落實(shí)情況的檢查只當(dāng)作臨時(shí)性任務(wù)，沒有形成長(zhǎng)期有效的檢查監(jiān)督機(jī)制。各個(gè)股室內(nèi)部對(duì)制度落實(shí)情況自查工作也只依賴股室負(fù)責(zé)人監(jiān)督，有些股室負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)繁忙，自查只是應(yīng)付為主，沒能起到真正監(jiān)督作用。另外，由于受人情關(guān)系影響，有些檢查礙于情面不能深入細(xì)致，造成檢查流于形式，影響了制度的有效落實(shí)。

(三)制度建設(shè)科學(xué)性操作性不強(qiáng)

應(yīng)該說經(jīng)過近幾年來的制度建設(shè)和梳理活動(dòng)，基層央行的現(xiàn)有制度基本覆蓋了所有崗位和相關(guān)操作環(huán)節(jié)，但也存在一些制度建立不合理，不切合崗位工作實(shí)際情況，造成這些制度形同虛設(shè)，沒有實(shí)際操作性。有的制度由于業(yè)務(wù)已經(jīng)發(fā)展變化，操作流程已經(jīng)改變，而又未能及時(shí)梳理修訂，出現(xiàn)制度建設(shè)滯后，造成制度與實(shí)際業(yè)務(wù)脫節(jié)。有些制度在制定時(shí)由于征求意見不足，造成實(shí)施過程中引起職工抵觸，影響了實(shí)際落實(shí)效果。諸如此類制度建設(shè)問題在很大程度上影響到制度的實(shí)施落實(shí)，成為制約制度落實(shí)效果的“瓶頸”。

(四)對(duì)制度的學(xué)習(xí)自覺性不高

經(jīng)過近幾年的“三基”(即:基本政策、基本制度、基本技能)學(xué)習(xí)活動(dòng)，基層央行在制度學(xué)習(xí)方面得到了明顯加強(qiáng)，對(duì)制度熟悉程度有了提高，對(duì)本職工作崗位相關(guān)制度也有了一定了解。但是仍存在部分干部職工對(duì)本職工作以外的制度學(xué)習(xí)自覺性不高，以崗位業(yè)務(wù)量大為借口，對(duì)支行組織的制度學(xué)習(xí)以應(yīng)付為主，沒有養(yǎng)成主動(dòng)學(xué)習(xí)制度習(xí)慣，造成對(duì)分管或本職工作以外的業(yè)務(wù)制度不熟知，未能收到很好學(xué)習(xí)效果。另外，監(jiān)督檢查制度落實(shí)情況人員由于對(duì)全行相關(guān)制度學(xué)習(xí)掌握不全面，在對(duì)其他股室檢查時(shí)難免出現(xiàn)不深入。

三、強(qiáng)化基層央行制度落實(shí)工作的建議

(一)突出制度的科學(xué)性實(shí)效性，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范基礎(chǔ)

一是強(qiáng)化制度建設(shè)的科學(xué)性,按照科學(xué)、有效、簡(jiǎn)化、可行原則，根據(jù)上級(jí)行要求和支行實(shí)際，加強(qiáng)業(yè)務(wù)工作制度、內(nèi)部管理制度、廉政建設(shè)制度和黨建工作制度四大制度體系建設(shè)，制度內(nèi)容要滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有部門和崗位，重點(diǎn)把涉及人、財(cái)、物管理，重大事項(xiàng)決策等潛在風(fēng)險(xiǎn)，容易發(fā)生案件的事項(xiàng)，作為制度建設(shè)關(guān)鍵；二是強(qiáng)化制度建設(shè)實(shí)效性。制度能夠保障各項(xiàng)工作和業(yè)務(wù)規(guī)范實(shí)施，并不是制度制訂越多越好，制度的設(shè)計(jì)要符合基層央行實(shí)際，能夠滿足實(shí)際工作需求，做到切實(shí)管用。同時(shí)制度制訂要體現(xiàn)權(quán)利與義務(wù)對(duì)等原則，明確職責(zé)范圍，增強(qiáng)制度針對(duì)性、合理性和可操作性；三是強(qiáng)化制度創(chuàng)新。根據(jù)形勢(shì)發(fā)展和情況變化，特別是隨著央行職能轉(zhuǎn)變和業(yè)務(wù)發(fā)展,不斷創(chuàng)新內(nèi)部規(guī)章制度。做到業(yè)務(wù)內(nèi)控制度及時(shí)修訂完善，特別是對(duì)容易引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)的崗位和部門，建立和完善監(jiān)督程序、輪崗制度。對(duì)行政審批項(xiàng)目繪制流程圖，清晰標(biāo)明辦事依據(jù)、辦事時(shí)限、監(jiān)督渠道、監(jiān)督方式等監(jiān)督要素，健全行政執(zhí)法和行政處罰程序，規(guī)范行政行為。

(二)突出制度分解，明確制度落實(shí)責(zé)任

一是抓好制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)干部職工對(duì)制度的學(xué)習(xí)是做好制度落實(shí)的基礎(chǔ)和責(zé)任分解的前提，結(jié)合“三基”學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過集中學(xué)習(xí)、個(gè)人自學(xué)和學(xué)習(xí)考核等方式，讓每位干部職工對(duì)全行各項(xiàng)規(guī)章制度都能熟透和理解，特別是要加強(qiáng)對(duì)本職工作崗位相關(guān)制度的學(xué)習(xí)掌握;二是對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行責(zé)任分解,按照上級(jí)行關(guān)于實(shí)行制度落實(shí)責(zé)任制暫行規(guī)定要求，結(jié)合本支行實(shí)際對(duì)全行每個(gè)崗位制度落實(shí)責(zé)任進(jìn)行細(xì)化，明確每一部門崗位責(zé)任，具體到經(jīng)辦人，明確部門主要負(fù)責(zé)人、部門分管負(fù)責(zé)人和崗位責(zé)任人責(zé)任,同時(shí)對(duì)歷次檢查制度落實(shí)不到位的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要重點(diǎn)提示，提出具體落實(shí)要求；三是簽訂“制度落實(shí)責(zé)任書”,加大對(duì)制度落實(shí)工作宣傳發(fā)動(dòng)，在提高干部職工對(duì)制度落實(shí)重要性認(rèn)識(shí)的同時(shí)，建立以教育管理、業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查、責(zé)任追究為重點(diǎn)的制度落實(shí)長(zhǎng)效機(jī)制，注重對(duì)干部職工教育引導(dǎo)，豐富教育形式，以簽訂制度落實(shí)責(zé)任書為主要抓手，不斷提高干部職工執(zhí)行制度自覺性，增強(qiáng)干部職工對(duì)制度落實(shí)認(rèn)同感，確保制度落實(shí)責(zé)任明確到每個(gè)人、每個(gè)崗位。

(三)突出整體聯(lián)動(dòng)，實(shí)行制度落實(shí)監(jiān)督檢查“四個(gè)結(jié)合”

一是常規(guī)檢查和突擊檢查相結(jié)合，從靜態(tài)檢查(定期)向動(dòng)態(tài)(隨機(jī))監(jiān)督轉(zhuǎn)變,如對(duì)風(fēng)險(xiǎn)崗位制度落實(shí)監(jiān)督方式，增加突出檢查頻率，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和整改存在問題；二是部門業(yè)務(wù)自查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合，通過每季度風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查、專項(xiàng)審計(jì)和執(zhí)法監(jiān)察，有效克服原來職能部門護(hù)短、說情、開脫傾向，如實(shí)反映存在問題，采取有效措施防范崗位風(fēng)險(xiǎn)；三是同級(jí)監(jiān)督和上級(jí)檢查相結(jié)合，在開展同級(jí)監(jiān)督基礎(chǔ)上，積極參與配合上級(jí)行業(yè)務(wù)檢查和審計(jì)監(jiān)督,如結(jié)合中支各處室組織的業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查和專項(xiàng)審計(jì)，積極支持配合，認(rèn)真分析存在問題原因，落實(shí)責(zé)任，有效解決存在問題;四是監(jiān)督檢查和落實(shí)整改相結(jié)合，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)制度落實(shí)不到位而引發(fā)的問題由紀(jì)檢監(jiān)察部門和業(yè)務(wù)部門跟蹤監(jiān)督整改，確保存在問題整改到位。

(四)突出獎(jiǎng)罰并舉，完善制度落實(shí)考核評(píng)價(jià)機(jī)制

一是結(jié)合行員績(jī)效考評(píng)，對(duì)崗位制度落實(shí)情況實(shí)行問責(zé)制。崗位人員未按制度操作而導(dǎo)致差錯(cuò)的，視情況進(jìn)行批評(píng)教育、通報(bào)、調(diào)離崗位；二是嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)崗位人員管理和考核。把風(fēng)險(xiǎn)崗位人員落實(shí)制度情況考核作為行員績(jī)效考評(píng)重點(diǎn)，月度考核時(shí)，根據(jù)監(jiān)督人員和股室負(fù)責(zé)人在日常工作中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)崗位人員履行職責(zé)情況、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、遵守行規(guī)行紀(jì)情況的檢查記錄，進(jìn)行實(shí)事求是考核與評(píng)價(jià)；三是對(duì)各股室制度落實(shí)檢查情況進(jìn)行考核與評(píng)價(jià):每月初，紀(jì)檢監(jiān)察審計(jì)室把各股室上月的整體考核結(jié)果在行務(wù)會(huì)上進(jìn)行公布，各股室負(fù)責(zé)人分別對(duì)其他股室進(jìn)行打分評(píng)比，作為年終先進(jìn)股室評(píng)比依據(jù)；對(duì)在崗位上成績(jī)突出、表現(xiàn)優(yōu)秀的員工，同等條件下優(yōu)先考慮評(píng)先、評(píng)優(yōu)；對(duì)違規(guī)違紀(jì)、不認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控制度的，按照有關(guān)規(guī)定從嚴(yán)處理。實(shí)行獎(jiǎng)罰分明的制度落實(shí)考核評(píng)價(jià)機(jī)制，增強(qiáng)干部職工執(zhí)行制度的自覺性，營(yíng)造人人學(xué)制度，人人懂制度，人人守制度的氛圍。

(五)突出嚴(yán)格管理，建立責(zé)任考核追究機(jī)制

一是推行“一票否決”制,規(guī)定支行干部因發(fā)生違規(guī)違紀(jì)問題受到上級(jí)行通報(bào)批評(píng)、黨政紀(jì)處分，股室發(fā)生制度落實(shí)不到位重大責(zé)任事故，分管行領(lǐng)導(dǎo)、股室負(fù)責(zé)人年度考核予以“一票否決”，并向紀(jì)檢組書面檢討，個(gè)人不得評(píng)優(yōu)；二是推行提醒警示制。堅(jiān)持把提醒警示作為干部職工履職盡責(zé)、推動(dòng)制度落實(shí)的有效方法，結(jié)合上級(jí)行關(guān)于做好提醒談話工作意見，針對(duì)支行制度落實(shí)工作實(shí)際，對(duì)全行干部職工實(shí)行提醒談話制度，予以警示提醒、誡勉督導(dǎo)，有效促進(jìn)制度落實(shí)；三是推行問責(zé)制,在對(duì)一般干部職工由于制度落實(shí)不到位進(jìn)行責(zé)任追究的同時(shí)，對(duì)班子成員、股室負(fù)責(zé)人違反制度規(guī)定造成決策失誤，紀(jì)檢組實(shí)行同級(jí)問責(zé)；對(duì)造成損失或不良影響的，在同級(jí)問責(zé)基礎(chǔ)上，可以向上級(jí)行反映，并提請(qǐng)責(zé)任追究，促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部決策行為科學(xué)化。

[1] 左明.制度執(zhí)行力長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的實(shí)踐與思考[J].時(shí)代金融，2012(7Z).

[2] 陳好孟.供給約束與制度缺陷——中國(guó)征信市場(chǎng)發(fā)展路徑研究[J].金融發(fā)展研究，2007(9).

(責(zé)任編輯：趙 峰)

The Problems and Counter measure in Mechanism Implementation of Central Banks for Grass Roots

FU Hao

(Wenchang Municipal Branch，The People's Bank Of China，Wenchang 571300,China)

The effective enforcement of regulations and rules is the guarantee grass root branches and to prevent potential risks. also the key to effectively perform the duty of grass root branches of central bank. This article focuses on the importance of policy enforcement, analyzes problems and reasons that the regulations and rules to be carried out. It discusses some issues, such as how to adopt policies, how to define responsibilities, to supervise the implementation and find out the party who is responsible for the faults.

internal control; policy enforcement;countermeasures.

2016-11-06

符浩，男，漢族，海南文昌人。中國(guó)人民銀行文昌市支行紀(jì)檢組長(zhǎng)。主要研究方向:金融業(yè)內(nèi)部控制。

F832.31

A

1009-9743(2016)04-0048-04

10.13803/j.cnki.issn1009-9743.2016.04.009