著急用錢卻被騙 合同詐騙浮出水面

2016年8月，北京西城警方破獲特大合同詐騙案，鏟除了盤踞在西直門地區(qū)，嚴(yán)重影響社會秩序穩(wěn)定的毒瘤。兩伙犯罪嫌疑人瞄準(zhǔn)急用錢的外地人，號稱可以無抵押貸款、當(dāng)天放款。實際上，事主根本不可能從他們手中借來錢，犯罪嫌疑人就是為了從中騙取手續(xù)費、中介費。目前，兩個團(tuán)伙的41名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，據(jù)其供述，兩個團(tuán)伙共詐騙了1300余名事主，騙取贓款1500余萬元。

案例回放

交6000元沒辦成貸款

顧先生因急用錢給孩子看病，2016年5月18日到西直門一家公司辦理無抵押貸款。交了6000余元，但一分錢貸款也沒辦下來。而在詢問這家公司來來往往來辦貸款的人都沒辦成后，顧先生認(rèn)識到這是個騙局，向西城警方報警。

顧先生講述，自己在北京做買賣有十幾年了，沒掙到什么錢，趕上孩子生病要做手術(shù)，等銀行走正規(guī)程序需要太長時間，剛好有朋友把他拉進(jìn)了一個可以辦無抵押貸款的微信群。一位叫“瑩瑩”的女孩告訴顧先生，她的公司可以辦理無抵押貸款20萬到50萬元，當(dāng)天下款，但是要收取一定的手續(xù)費，如沒貸成，手續(xù)費全部退還。

貸不成給退款打消了顧先生的疑慮，5月18日上午10點左右，顧先生來到西直門這家公司的所在地。當(dāng)天雙方簽了委托協(xié)議，顧先生先交了6000元手續(xù)費。之后，又說要交3萬元錢的押金，可此時顧先生拿不出錢來，工作人員將其領(lǐng)到樓上一個借高利貸的地方，以每天10%的利息借了3萬元錢，但這筆錢都沒有經(jīng)過顧先生的手，他只是簽了個字。

當(dāng)天下午，這家公司的工作人員為顧先生打造了一個白領(lǐng)身份，將其包裝成了一名某酒業(yè)公司的銷售部經(jīng)理，并給他一份特別詳細(xì)的資料，包括工作單位、居住地、交通路線、白酒的種類、度數(shù)等，A4紙總共7頁，把上邊的內(nèi)容背熟后才能去找小額貸款公司面簽。

下午4點左右，顧先生覺得背的差不多了，被他們帶到了西客站的一家小額貸款公司面簽，僅僅是因為一個從家到單位地鐵換乘站回答錯了，顧先生的貸款申請直接被拒絕。而當(dāng)顧先生再回去要手續(xù)費時，這家公司的人說“我們幫你做了那么多，是你自己背錯了、回答錯了，這不是我們的責(zé)任，不能退錢?！?/p>

顧先生此時感覺自己被騙了，而看到來來往往也像是來辦貸款的人也都沒辦成，更堅信這是個騙局，5月19日向西城警方報警。顧先生說，他們提供的資料內(nèi)容實在太多了，不可能記得住，總會有一個問題難倒你，有的是電纜、汽車各種型號，一個字母記錯了都不行。

犯罪團(tuán)伙實為騙取服務(wù)費

西城公安分局經(jīng)偵支隊偵查二中隊副中隊長王繼鋒介紹，這家公司根本就不可能為事主辦貸款，只是為了騙取事主的手續(xù)費。他們給事主簡單包裝，提高信用度，但實際上到面簽時總有一個問題能難住你，之后拒絕你的貸款申請。另外，小額貸款公司、高利貸公司實際上都是同一個團(tuán)伙的。有的對事主說給面簽官點好處費，買兩條煙，其實賣煙的也是與他們一伙的。交保證金借高利貸，也是看穿了事主的心理，如果沒貸下來，就不要再來退手續(xù)費，否則還得還高利貸。

2016年1至5月，西城警方連續(xù)接報反映辦理無抵押貸款被騙警情近100起。西城警方分析匯總后發(fā)現(xiàn)，犯罪分子主要集中在西直門外金貿(mào)大廈、成銘大廈附近。由于被騙事主人數(shù)眾多，且大多數(shù)為急需用錢的外地來京人員，反響十分惡劣。在前期調(diào)查取得一定進(jìn)展的基礎(chǔ)上，西城警方成立了“5·19”專案組，全力開展案件偵破工作。專案組通過便衣偵查、實地走訪、化裝深入等方式，根據(jù)涉案公司、賬戶信息的查詢情況，在市局相關(guān)部門的協(xié)助下，基本查明了涉案公司的組織脈絡(luò)及犯罪手段。

經(jīng)核實金貿(mào)大廈、成銘大廈主要盤踞著兩個以辦理無抵押貸款為名，騙取事主財物的犯罪團(tuán)伙。以劉某、韓某、賈某等人為首，通過QQ、微信、隨機撥打電話等方式，尋找急需資金的事主，后以無條件辦理無抵押貸款為由，誘騙事主至公司進(jìn)行貸款業(yè)務(wù)。辦理貸款過程中，該公司先以收取服務(wù)費、“包裝”費（即為事主提供虛假個人信息）、好處費等為由與事主簽訂合同，騙取事主幾千元至數(shù)萬元不等的手續(xù)費。再以交納高額保證金為由，誘騙事主借取日利息5%至10%不等的高利貸。最后，以事主提供不實信息、不符合貸款條件等為由，拒絕發(fā)放貸款。當(dāng)事主要求退款時，該團(tuán)伙采用人員擺勢、言語恐嚇、收取高利貸利息等方式，威逼脅迫事主放棄訴求。

另一伙人以崔某、孫某等人為首，2015年4月以來注冊成立華禹鑫誠公司。該團(tuán)伙以辦理無抵押貸款為由騙取事主幾千元至上萬元不等的中介費用，后冒充銀行工作人員以事主不符合貸款條件為由拒絕發(fā)放貸款。當(dāng)事主要求退還手續(xù)費時，由專門的打手（持械）對事主進(jìn)行恐嚇，脅迫事主放棄訴求。

兵分9路對7個地點抓捕

在這起案件中，專案組通過便衣偵查、實地走訪、化裝深入等方式，掌握了充足的證據(jù)，將團(tuán)伙的各個組織、分工都了解清楚。“我們有民警去應(yīng)聘了話務(wù)員，這是這家公司最底層的組織，從這兒摸清了這個團(tuán)伙的各個組織、辦公地點。他們分工非常嚴(yán)密，警惕性也很高，在附近的地鐵站都有眼線，只要一有風(fēng)吹草動，公司直接關(guān)門，員工分散到四處?！?/p>

經(jīng)過兩個多月的細(xì)致偵查，專案組基本查明了兩個犯罪團(tuán)伙的犯罪事實。近日，專案組調(diào)集235名抓捕力量，分兵9路，對上述兩個團(tuán)伙7個辦公地點的涉案人員實施抓捕，共抓獲犯罪嫌疑人49名，現(xiàn)場收繳贓款10余萬元，凍結(jié)涉案資金1000余萬元，扣押涉案電腦、POS機、電話60余部，各類合同、文件3000余份。

經(jīng)初步審理，兩個團(tuán)伙共詐騙事主1300余人，騙取贓款1500余萬元，現(xiàn)41名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。

案件分析

這種詐騙類型的手段并不新，在2012年就已接過類似報案，但最近幾個月高發(fā)。之前，有些事主因為借了高利貸，害怕去要手續(xù)費時還得還高利貸，就索性什么都不要了，被騙也不了了之。還有的事主貸款不成回去索要退款時，十幾名膀大腰圓、有刺青的男子一擁而上，被嚇得不敢要。真動起手來，如果事主受傷程度只是輕微傷甚至連輕微傷都不夠，就只能調(diào)解。只有當(dāng)事主構(gòu)成輕傷和輕傷以上的傷情后，才能以刑事案件進(jìn)行處理。不管貸款成不成功，這些公司確實提供了服務(wù)，這只能算是民事糾紛，構(gòu)不成詐騙案件。

警方提示

在需要申請貸款時，要通過銀行等正規(guī)渠道，走正規(guī)的審批手續(xù)辦理，切勿輕信各類電話、短信、QQ、微信等形式的貸款廣告，謹(jǐn)防被騙。