2014年是基金行業(yè)的豐收年，專戶理財(cái)業(yè)務(wù)更是成為這場盛宴中的新寵，新增開戶數(shù)在2014年年末屢創(chuàng)新高，專戶業(yè)務(wù)成為眾多基金公司業(yè)績亮麗的業(yè)務(wù)條線。

作為業(yè)內(nèi)第一批涉足專戶理財(cái)?shù)幕鸸?，建信基金早?006年就看到了這一領(lǐng)域的發(fā)展空間。歷經(jīng)近8年，從逆境中成長到漸入佳境，從夯實(shí)基礎(chǔ)到全面開花，建信基金專戶業(yè)務(wù)在2014年迎來了業(yè)績與規(guī)模盛放。

加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度

專戶業(yè)務(wù)面對的是多樣化的客戶，要滿足特定客戶個(gè)性化的理財(cái)需求，需要專戶團(tuán)隊(duì)深入剖析客戶，針對客戶的流動性要求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和預(yù)期收益率目標(biāo)，訂制專業(yè)的產(chǎn)品方案;并通過投資標(biāo)的的配置，投資策略的選擇，止盈止損的設(shè)置和流動性的安排等實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。因此，要實(shí)現(xiàn)專戶業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，產(chǎn)品的創(chuàng)新能力顯得尤為重要。

2014年建信基金專戶業(yè)務(wù)進(jìn)一步加強(qiáng)了產(chǎn)品創(chuàng)新的力度。在原有產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，順應(yīng)市場發(fā)展和客戶需求研發(fā)出一系列創(chuàng)新型產(chǎn)品，加強(qiáng)了專戶產(chǎn)品的儲備。例如，建信基金以一對多形式推出了多款定增分級產(chǎn)品，一對多的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)能夠覆蓋更廣泛的客戶群體，滿足不同客戶對風(fēng)險(xiǎn)收益的需求。截至2014年年底，建信基金定增產(chǎn)品留存規(guī)模顯著增長，顯示了強(qiáng)大的市場競爭力。

創(chuàng)新對資源的整合能力和項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)把控提出了更高的要求。專戶業(yè)務(wù)的運(yùn)作更貼近項(xiàng)目制，一線的專戶團(tuán)隊(duì)則是每個(gè)項(xiàng)目的牽頭人，需要協(xié)調(diào)前、中、后端各個(gè)環(huán)節(jié)，推動項(xiàng)目前進(jìn)，并對整個(gè)項(xiàng)目負(fù)責(zé)。自2014年起，建信基金針對專戶業(yè)務(wù)創(chuàng)立了項(xiàng)目審批制，即在投資決策委員會的基礎(chǔ)上增加項(xiàng)目審批會，以便更好地審核和篩選項(xiàng)目。目前，專戶項(xiàng)目審批制的實(shí)施有效把控了業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，取得了較好的效果。

專業(yè)服務(wù)按“需”訂制

業(yè)績領(lǐng)先于同類產(chǎn)品

業(yè)務(wù)發(fā)展，業(yè)績先行。目前，建信基金是唯一一家受中國人壽委托管理股票型產(chǎn)品的銀行系基金公司。中國人壽股份股票型產(chǎn)品和中國人壽集團(tuán)股票型產(chǎn)品分別由公司副總經(jīng)理王新艷和公司專戶投資部總監(jiān)袁蓓親自掌管，投資收益領(lǐng)先于同類產(chǎn)品。

在建信基金看來“投資業(yè)績做得好，服務(wù)也必須跟上”。在對專戶客戶的服務(wù)上，建信基金遵循專心、專業(yè)、專注的服務(wù)理念，創(chuàng)立前臺與后臺相配合的全員服務(wù)結(jié)構(gòu);從客戶需求出發(fā)，實(shí)現(xiàn)信息的無障礙溝通、投研成果的及時(shí)共享、對客戶需求的及時(shí)反饋等服務(wù)目標(biāo)。2014年，建信基金加強(qiáng)了與客戶的信息溝通力度，在出現(xiàn)重大的市場變化，例如政策發(fā)布、市場巨幅波動后將市場資訊和研究成果及時(shí)分享給客戶;并根據(jù)客戶對收益和風(fēng)險(xiǎn)的偏好，不定期提供新產(chǎn)品或業(yè)務(wù)推介，實(shí)現(xiàn)了客戶滿意度的全面提升，使建信基金與客戶之間建立起了彼此理解和信任的伙伴關(guān)系。

迎接大資管時(shí)代

全方位開拓業(yè)務(wù)

近年來，建信基金不斷強(qiáng)化與銀行、信托、券商等機(jī)構(gòu)的密切合作，勤練內(nèi)功，積極整合自身的銷售資源，完善銷售團(tuán)隊(duì)的架構(gòu)，加大對一線員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，使專戶業(yè)務(wù)能夠進(jìn)一步借助建信基金公募業(yè)務(wù)現(xiàn)有的銷售平臺，以實(shí)現(xiàn)渠道建設(shè)與客戶資源開拓的多元化發(fā)展。

未來，建信基金將繼續(xù)大力發(fā)展專戶業(yè)務(wù);抓住監(jiān)管層對于大資管業(yè)務(wù)開放的思維，豐富產(chǎn)品線，為投資者創(chuàng)造更好的投資收益。