中國銀行創(chuàng)新現(xiàn)金管理“新模式”支持平煤神馬集團“新發(fā)展”

為適應(yīng)我國經(jīng)濟運行“新常態(tài)”，助力地區(qū)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展，近兩年，中國銀行積極融入“中國制造2025”及“一帶一路” 國家戰(zhàn)略，依托其國際化、多元化經(jīng)營優(yōu)勢和跨境金融產(chǎn)品優(yōu)勢，推出現(xiàn)金管理平臺，優(yōu)化跨境服務(wù)模式，助力企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展，為企業(yè)“走出去”護航。

作為中國銀行總行級重點客戶，中國平煤神馬集團是以能源化工為主營業(yè)務(wù)，跨地區(qū)、跨行業(yè)、跨國經(jīng)營的國有特大型企業(yè)集團，集團旗下?lián)碛衅矫汗煞?、神馬股份和新大新材三家上市公司,與40多家世界500強企業(yè)及跨國集團建立有戰(zhàn)略和貿(mào)易合作關(guān)系，擁有煤炭采選、尼龍化工、煤焦化工、煤鹽化工4大核心產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)、物流貿(mào)易、機械裝備等產(chǎn)業(yè)體系，2014年居中國企業(yè)500強第104位。早在1991年，中國銀行就與中國平煤神馬集團建立了合作關(guān)系，在該企業(yè)最困難時候幫助其度過難關(guān)，并支持集團不斷快速壯大。

隨著企業(yè)的發(fā)展，平煤神馬集團的資金大量沉淀在下屬單位，資金不能得到有效運用，集團整體財務(wù)成本持續(xù)提升，個別下屬公司還開展了部分金融性投資業(yè)務(wù)，給集團帶來了較大的風(fēng)險隱患。為提高集約化管理水平，根據(jù)整體運營需要，平煤神馬集團于2013年組建財務(wù)公司，形成以“集團總部宏觀指導(dǎo)，財務(wù)公司細化運作”的財資管理體制，將資金收入作為各成員企業(yè)重要的考核指標(biāo)，確立以資金收入確定資金支出的基本原則。對此，中國銀行抓準(zhǔn)時機、精確出擊，積極了解客戶需求，針對整個平煤集團在多家商業(yè)銀行開立較多實體結(jié)算賬戶、管理難度較大的

弊端，以及資金結(jié)算無先進系統(tǒng)支持的特點，量身定制營銷方案。根據(jù)客戶的財資管理體制和整體財務(wù)需求，中國銀行充分發(fā)揮自身的系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，針對客戶設(shè)計了現(xiàn)金管理綜合服務(wù)方案。一方面，通過中行的現(xiàn)金管理平臺取得集團所屬單位的資金信息，并導(dǎo)入財務(wù)公司核心的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，形成集團大的“資金池”，采取實體賬戶+自定義內(nèi)部子賬戶的組合服務(wù)方案，滿足平煤集團將實體結(jié)算賬戶、內(nèi)部自定義賬戶進行統(tǒng)一管理、資金調(diào)撥的需求,實現(xiàn)了成員單位資金情況的有效監(jiān)控，最大限度提高了集團資金的使用效率、有效確保了資金的安全。另一方面，利用中國銀行內(nèi)部子賬戶的優(yōu)勢，減少了實體賬戶的開立，一次性清理注銷各類銀行賬戶800多個，規(guī)范賬戶屬性600多個，分類控制了集團成員單位賬戶用途，降低了集團財務(wù)風(fēng)險，極大地優(yōu)化了企業(yè)的融資管理、賬戶管理架構(gòu)、收付款管理和流動性管理功能，降低了企業(yè)的融資成本和資金的流動性風(fēng)險。

同時，中國銀行積極發(fā)揮外匯業(yè)務(wù)優(yōu)勢，大力發(fā)展跨境業(yè)務(wù)，支持中資企業(yè)走向國際。長期以來，中國銀行與中國平煤神馬集團互利共贏，在融資、發(fā)債、投行、并購、外匯及現(xiàn)金管理方面建立了深入的合作關(guān)系。2014年底，中國銀行還成功地為平煤神馬集團做了3.8億元跨境直貸加融資租賃業(yè)務(wù)，極大地降低了企業(yè)的融資成本。