醴陵農(nóng)商銀行樹立大案防意識保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展

醴陵農(nóng)商銀行開業(yè)一年來，堅持發(fā)展是硬道理，效益是總目標，案防是強后盾的思想理念，樹立大案防意識，促進了各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

樹立大案防意識

該行從多方面、廣角度打牢案防工作的基礎(chǔ)，堅持發(fā)展與案防相輔相成，以廣義的案防意識保障各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展：

強化制度管理。醴陵農(nóng)商銀行成立伊始，對該行所有規(guī)章制度進行了一次全面清理，重新修正、制訂161個制度、辦法和細則，分為法人治理、綜合類、人事管理、安全保衛(wèi)、會計財務(wù)、信貸管理、風險管理、中間業(yè)務(wù)、電子銀行、科技信息、資金營運、審計稽核12大類。印刷成一套五冊，全行所有干部員工人手一套，由各網(wǎng)點不定期組織學習。使廣大員工懂得制度，熟悉制度，按制度操作，同時也讓大家知曉違規(guī)操作和違法作案應(yīng)付出的成本和代價，促使大家遵守制度，敬畏制度，奠定案防工作的制度基礎(chǔ)。

加強隊伍培訓。一方面，強化管理團隊的培訓。今年該行派出相關(guān)部室人員參加辦事處、省聯(lián)社和其他專業(yè)機構(gòu)組織的業(yè)務(wù)培訓10人次；與管理能力強、經(jīng)營業(yè)績突出、案防工作系統(tǒng)管理的農(nóng)商銀行團隊互相交流，共達15人次，實實在在提高了管理團隊的結(jié)構(gòu)治理能力、業(yè)務(wù)經(jīng)營能力和審計監(jiān)察能力，提高了案防工作的管理能力。另一方面，加強員工隊伍培訓。聘請上級管理職能部門專業(yè)人士、專業(yè)培訓機構(gòu)從更高層次對該行所有員工分線條集中培訓；該行集中組織操作性培訓，保證員工對各崗位業(yè)務(wù)應(yīng)知應(yīng)會；充分利用標桿網(wǎng)點建設(shè)和申報銀協(xié)會五星級網(wǎng)點建設(shè)的契機，引導(dǎo)員工按規(guī)范流程、規(guī)范動作、規(guī)范語言辦好每一筆業(yè)務(wù)。

改善網(wǎng)點環(huán)境。農(nóng)村金融機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點絕大部分在農(nóng)村，廣大員工的工作和生活大部分時間都在那里，改善營業(yè)場所的工作環(huán)境和創(chuàng)造舒適的生活條件，從工作和生活的環(huán)境排解員工的憂患，釋放員工工作壓力，這不能單純地從環(huán)境角度看問題，應(yīng)該從大案防的角度認為，改善環(huán)境能夠有利于幫助員工泯滅工作中的情緒化苗頭，消除可能存在的隱患。

抓好立體式案防

該行成立以來，對案件防控進行網(wǎng)格化管理，實行立體式案防：

垂直管理到位。案防工作實行監(jiān)事長負總責，班子成員分片管理，部門經(jīng)理協(xié)助，稽核審計人員對網(wǎng)點實行主查責任制；網(wǎng)點負責人與總行簽訂案防工作責任狀，員工簽訂保證承諾書。管理責任層層落實，問題出在哪里,責任就追究到哪里。

橫向聯(lián)保落實。在全行范圍內(nèi)實行員工經(jīng)濟責任聯(lián)保，簽訂聯(lián)保責任狀，對無人聯(lián)保的員工，采取繳納聯(lián)保風險保證金的辦法，并與案防基金相關(guān)聯(lián)，實行網(wǎng)點負責人跟進幫扶。確保人人有聯(lián)保，一人出現(xiàn)風險苗頭，眾人化解處置隱患。

縱觀家庭境況。了解每一個員工的家庭境況，是案防工作的一個重要環(huán)節(jié)，從家庭成員的結(jié)構(gòu)情況、家庭成員的喜好、家庭的經(jīng)濟狀況、家庭的社會背景等等，結(jié)合員工日常中的一些表現(xiàn)，可以發(fā)現(xiàn)一些員工不正常的思想和行為，把問題消滅在萌芽狀態(tài)。實行家庭成員對員工的聯(lián)保責任制，能有效提高風險的防控能力。

設(shè)立案防基金。醴陵農(nóng)商銀行成立以后，設(shè)立了案防基金，制訂了案防基金管理辦法。根據(jù)不同崗位或職務(wù)層次潛在風險程度不同，按不同崗位（職務(wù)）層次確定。特別對待崗員工、年度考核不合格員工、留用察看員工案防保證金的繳納，對明確效益影響都做出了具體規(guī)定；對該行員工正常退休、辭職、調(diào)出該行的，若有違章、違紀、違法行為，則按責任追究的有關(guān)規(guī)定扣除案防基金；對各部室、網(wǎng)點綜治安全、廉政建設(shè)、案件防控目標考核得分按比例扣除案防基金，一個員工的違規(guī)、違法行為都將影響本網(wǎng)點全體人員的案防基金。案防基金的設(shè)立，實際上使每一個員工從經(jīng)濟上簽訂了一份聯(lián)保協(xié)議書。

建立監(jiān)督體系。一是建立案防聯(lián)席會議機制，達到相互交流、取長補短、改進工作的目的。二是建立案防評價淘汰機制。每年對各網(wǎng)點進行年度案防評價，得分最后一名的網(wǎng)點負責人，由稽核審計部門建議予以末位淘汰，解聘職務(wù)。三是建立監(jiān)督舉報機制。向社會發(fā)放“三長”（董事長、監(jiān)事長、行長）監(jiān)督聯(lián)系卡，公布該行“三長”、監(jiān)察和服務(wù)投訴的聯(lián)系電話，公開接受廣大群眾的監(jiān)督舉報。四是建立案防培訓教育機制，提高全員的風險意識、合規(guī)意識和責任意識。五是建立新業(yè)務(wù)開辦準入報備機制，促進新業(yè)務(wù)的穩(wěn)步健康發(fā)展。

注重實效抓落實

該行在案防工作中農(nóng)，采取了一系列行之有效的辦法，確保各項制度的落實，從而達到案防工作的要求：

領(lǐng)導(dǎo)巡視。以董事長牽頭，行領(lǐng)導(dǎo)班子和相關(guān)部室負責人，不分白天晚上，通過視頻監(jiān)控，不定期隨機對全行營業(yè)網(wǎng)點進行巡查。看操作人員的業(yè)務(wù)熟練程度和操作合規(guī)性，看自助銀行設(shè)備運轉(zhuǎn)情況，看安全是否存在隱患，看員工的精神狀態(tài)和行風行貌，發(fā)現(xiàn)問題及時解決。

監(jiān)事長質(zhì)詢。對于各級、各部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題、提出的整改要求、開辦相關(guān)業(yè)務(wù)需要完善的風險控制等等，都由監(jiān)事長向分管領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部室簽發(fā)質(zhì)詢意見書，要求限期書面答復(fù)問題、回復(fù)整改或完善制度辦法等，既提高了工作速度，又提高了工作質(zhì)量。

加大檢查力度。檢查是案防工作的一種有效方法，檢查方式多樣化，有上級管理部門通知的突擊檢查和專項檢查，有該行組織的臨時檢查、序時檢查、移位稽核檢查。醴陵農(nóng)商銀行成立后，又進一步增加了檢查的范圍，如月末、季末、年末突擊大幅增加存貸款，突擊大范圍實用便民卡，新增大額不良貸款，新增不良貸款總額靠前的網(wǎng)點，通過排名機制有針對性的進行重點稽核，發(fā)現(xiàn)案件防控風險點，從多角度防范風險的發(fā)生。

建立廉政陽光責任制。落實案防和廉政工作述職和匯報責任制，各網(wǎng)點負責人和部門負責人每年不少于一次案防和廉政工作的盡責履職情況進行述職和匯報，確保工作落到實處。落實黨務(wù)、行務(wù)公開，推進陽光工程責任制。以信貸、固定資產(chǎn)購置、大宗物品采購、公務(wù)用車、公務(wù)消費作為重點，對大宗物品采購制度建設(shè)是否有效、適當，集中采購的物品是否采取公開競價競標方式等進行有效監(jiān)督，防止發(fā)生腐敗行為。

安保措施有力。安全保衛(wèi)工作是案防工作中非常重要的一部分，該行始終堅持有安全隱患的設(shè)備無條件更換，有思想問題的人員必須調(diào)整，必須確保設(shè)施過硬，隊伍精良，保障有力。還不定期主動邀請公安機關(guān)對各網(wǎng)點進行抽查檢查，發(fā)現(xiàn)隱患，敲響警鐘，及時指正，及時整改，保證設(shè)施有效運行。同時組織到監(jiān)獄參觀并聽取服刑人員服法、悔罪、自新的體會，進一步強化全員安防意識。