王卓婭

現(xiàn)階段企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營中存在的主要問題

（一）依法合規(guī)責(zé)任意識不強(qiáng)

盡管企業(yè)依法合規(guī)工作不斷深入，廣大干部員工依法合規(guī)意識有了明顯提升，但仍有一些部門和人員存在“事不關(guān)己”的思想，認(rèn)為合規(guī)管理就是合規(guī)管理部門或后臺(tái)部門的職責(zé)。這種認(rèn)識上的偏差導(dǎo)致其放松對自身的合規(guī)要求，面對激烈的市場競爭可能鋌而走險(xiǎn)，觸犯國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，最終受到監(jiān)管機(jī)關(guān)的處理，影響公司聲譽(yù)。

（二）依法合規(guī)執(zhí)行力較弱

雖然企業(yè)制定了較為健全的依法合規(guī)制度體系，但一些機(jī)構(gòu)在制度的宣導(dǎo)和落地等方面工作還需加強(qiáng)，依法合規(guī)能力不足，客觀上造成合規(guī)管控措施的執(zhí)行不夠到位。一些機(jī)構(gòu)按制度辦事、按流程操作的意識不強(qiáng)，存在一定的僥幸心理，不能很好地處理短期利益和長遠(yuǎn)利益、局部利益和全局利益的關(guān)系，致使合規(guī)管控制度和措施難以得到有效執(zhí)行，違法違規(guī)問題不斷出現(xiàn)。

（三）銷售渠道的依法合規(guī)問題較為突出

銷售渠道直接面對市場競爭，用工方式多樣，機(jī)構(gòu)人員龐雜，管控手段有限，依法合規(guī)培訓(xùn)難以完全到位。面對激烈的市場競爭，極易因競爭對手或業(yè)績?nèi)蝿?wù)的壓力導(dǎo)致競爭手段變形，出現(xiàn)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，隨著企業(yè)業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，新的業(yè)務(wù)類型不斷出現(xiàn)，但經(jīng)營模式還未成熟，這對企業(yè)政策把握能力及合規(guī)管控能力提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。

（四）依法合規(guī)檢查工作成果運(yùn)用不到位

近年來，企業(yè)依法合規(guī)檢查范圍不斷擴(kuò)展、程度不斷深入、手段不斷豐富，發(fā)現(xiàn)了大量問題和違規(guī)隱患，并及時(shí)予以提示和整改，取得了一定的工作成效。但到目前為止，檢查成果運(yùn)用還不夠到位，各種內(nèi)外部檢查所揭示的大量違規(guī)問題客觀上要求企業(yè)配備足夠的人力進(jìn)行整改督促工作，部分檢查部門提交工作報(bào)告后未持續(xù)跟蹤問題整改，缺乏暢通的信息流轉(zhuǎn)渠道和壓力傳導(dǎo)機(jī)制。

企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營存在問題的對策

（一）注重加強(qiáng)教育培訓(xùn)

應(yīng)將依法合規(guī)教育列入干部員工學(xué)習(xí)計(jì)劃，通過組織黨委中心組學(xué)習(xí)、召開民主生活會(huì)、舉辦專題講座等方式，結(jié)合 “誠信教育”、“廉潔教育”、“普法”等工作，深入開展合規(guī)意識及合規(guī)知識的教育培訓(xùn)，營造良好的依法合規(guī)文化氛圍，不斷推進(jìn)合規(guī)教育培訓(xùn)的制度化、經(jīng)?；?，增強(qiáng)干部員工的依法合規(guī)意識，提高依法合規(guī)經(jīng)營的能力和水平。

（二）積極開展企業(yè)合規(guī)評估工作

每年認(rèn)真開展企業(yè)合規(guī)評估工作，在全面收集分支機(jī)構(gòu)違法違規(guī)情況的基礎(chǔ)上，對企業(yè)合規(guī)經(jīng)營狀況進(jìn)行量化評估，并及時(shí)通報(bào)評估結(jié)果，增強(qiáng)全局的合規(guī)經(jīng)營意識；同時(shí)，要根據(jù)合規(guī)評分評級結(jié)果，找準(zhǔn)合規(guī)工作中存在的薄弱機(jī)構(gòu)和薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)行合規(guī)提示并限期整改，及時(shí)化解違規(guī)問題和隱患，將合規(guī)評估結(jié)果與績效考核和干部使用管理掛鉤，發(fā)揮合規(guī)管理的警示和震懾作用。此外，要組織專業(yè)力量對違法違規(guī)問題進(jìn)行分析，及時(shí)向管理層提出合規(guī)建議，并針對評估中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題和苗頭性傾向進(jìn)行有針對性的重點(diǎn)督導(dǎo)和跟蹤管理，為提升企業(yè)的合規(guī)經(jīng)營管理水平提供有力的支持。

（三）切實(shí)加強(qiáng)制度執(zhí)行力度

依法合規(guī)工作出現(xiàn)問題往往直接影響到企業(yè)品牌形象，進(jìn)而妨礙企業(yè)發(fā)展的大局。企業(yè)要全面建立和推行合規(guī)工作“一把手”負(fù)責(zé)制，要切實(shí)加強(qiáng)對各級機(jī)構(gòu)制度學(xué)習(xí)宣傳和制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違反制度的行為，確保規(guī)章制度得到切實(shí)遵循；同時(shí)，要探索建立一套制度執(zhí)行的考核機(jī)制，加強(qiáng)對制度執(zhí)行的評估工作，進(jìn)一步提升制度的執(zhí)行效果。

（四）加大檢查和問責(zé)力度

一是組織開展全方位的監(jiān)督檢查工作，綜合運(yùn)用各種監(jiān)督手段，開展效能監(jiān)察、內(nèi)部審計(jì)、巡視等專項(xiàng)檢查，推廣內(nèi)控評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)評估、銷售風(fēng)險(xiǎn)督察等日常檢查，加強(qiáng)對關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在違規(guī)隱患并實(shí)施整改，做到業(yè)務(wù)檢查與合規(guī)促進(jìn)同步；二是堅(jiān)決執(zhí)行針對違規(guī)問題的問責(zé)制度，在深入開展各項(xiàng)監(jiān)督檢查工作的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按照有關(guān)問責(zé)制度要求，按照規(guī)定的程序查清問題產(chǎn)生的原因，明確責(zé)任人員及責(zé)任輕重，加大對違規(guī)經(jīng)營行為的責(zé)任追究力度，切實(shí)提高干部員工的管理責(zé)任意識和風(fēng)險(xiǎn)意識，有效防范類似風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生。

（作者單位：中國人壽西安區(qū)域?qū)徲?jì)中心）