外貿(mào)電商風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及防范①

浙江經(jīng)貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院 朱春蘭

本文首先介紹了外貿(mào)電商的類型,即分為電商欺詐和貿(mào)易投訴兩類；然后從謹(jǐn)防郵箱被盜、謹(jǐn)慎轉(zhuǎn)讓賬號(hào)、識(shí)別騙子買家、規(guī)避合同簽訂風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避貨發(fā)后風(fēng)險(xiǎn)和正確處理貿(mào)易投訴六個(gè)方面闡述了外貿(mào)電商風(fēng)險(xiǎn)的防范。

電商欺詐 貿(mào)易投訴 類型 風(fēng)險(xiǎn)防范

1 外貿(mào)電商風(fēng)險(xiǎn)類型

1.1 電商欺詐

1.1.1 電商欺詐含義

電商詐騙，是以非法占有為目的，通過網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相，騙取數(shù)額較大的錢財(cái)?shù)男袨椤Ｔ诜尚问缴?，電子商?wù)中的詐騙罪跨越了現(xiàn)行刑法中規(guī)定的普遍詐騙罪和特別詐騙罪，但在實(shí)際生活中，它又僅僅是這些犯罪的一種表現(xiàn)形式。

1.1.2 電商欺詐類型

電商欺詐從行為人的角度進(jìn)行分類，可以分為兩類。

(1)雙方欺詐。雙方欺詐是指一方主體以非法占有為目的，通過虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取對(duì)方的信任，進(jìn)而使對(duì)方支付貨款或者發(fā)出貨物，而不履行或者不完全履行己方義務(wù)，以騙取對(duì)方財(cái)物。其特點(diǎn)是，自始至終都是雙方在實(shí)施交易行為。如A使用偽造的虛假身份注冊(cè)成為某電商平臺(tái)的賣家，在平臺(tái)上以明顯低于市場(chǎng)價(jià)格的標(biāo)價(jià)出售產(chǎn)品。買家B向A詢價(jià)且經(jīng)過溝通后達(dá)成貿(mào)易協(xié)定，B在付款后發(fā)現(xiàn)再也聯(lián)系不上A，即在交易付款后未收到貨物或貨品嚴(yán)重不符約定。

(2)三方欺詐。三方欺詐涉及電子商務(wù)雙方和第三方，又稱之為“三角電子商務(wù)詐騙”。其特點(diǎn)是，犯罪分子在盜取到交易信息后，冒充其中一方，利用時(shí)間差和雙向蒙騙的手法騙取交易雙方的利益。如A通過利用網(wǎng)絡(luò)信息傳輸過程中的不安全性，竊聽、截取買家B發(fā)送給外貿(mào)電商C的詢價(jià)信息，并冒充C的名義與B進(jìn)行交易實(shí)施詐騙。

1.2 貿(mào)易投訴

1.2.1 貿(mào)易投訴含義

貿(mào)易投訴是指買賣雙方在交易過程中產(chǎn)生交易爭(zhēng)議，若雙方無法協(xié)商或協(xié)商不能達(dá)成一致意見的情況下，一方或雙方可申請(qǐng)?zhí)峤浑娚唐脚_(tái)進(jìn)行斡旋處理。貿(mào)易投訴如果沒有配合及時(shí)解決，將會(huì)很可能升級(jí)成為欺詐案件，被投訴方將有可能承擔(dān)經(jīng)濟(jì)和法律上的責(zé)任。

1.2.2 貿(mào)易投訴類型

(1)未收到貨物。未收到貨物是最為嚴(yán)重的貿(mào)易投訴，分為兩種情況：一是直接不發(fā)貨，即買家付了款之后，供應(yīng)商在收到投訴時(shí)，貨物仍然未發(fā)出。二是虛假發(fā)貨，即買家付款之后，供應(yīng)商提供了虛假發(fā)貨憑證，供應(yīng)商收到投訴時(shí)，投訴方?jīng)]有收到貨物或者提供的物流單號(hào)無追蹤信息。

(2)貨物與約定不符。貨物與約定不符主要有三種情況：一是嚴(yán)重質(zhì)量問題，即買家收到的貨物存在嚴(yán)重的質(zhì)量問題。二是嚴(yán)重短裝，即買家收到的貨物少于合同約定的數(shù)量或者重量。三是假貨，即買家收到的貨物都是假貨，不是正品。

(3)未收到貨款。未收到貨款,是指匆匆收貨不付款，買家收到貨物后，未按照合同約定付款。

2 外貿(mào)電商風(fēng)險(xiǎn)防范

2.1 謹(jǐn)防郵箱被盜

案例：業(yè)務(wù)員小王最近接了個(gè)大單，有一美國(guó)買家JACK訂購(gòu)了100000個(gè)書包，雙方溝通得很愉快，小王也將形式發(fā)票通過郵箱wing_wang@xiwang.com發(fā)給了買家，雙方約定預(yù)付30%貨款，尾款見提單付清，收款人為：浙江新希望文具有限公司，賬號(hào)：527382724。發(fā)完郵件后的兩周后小王都沒有收到買家的郵件。兩周后的某一天小王突然收到了買家JACK的催貨郵件。小王很納悶，為什么預(yù)付款都未打，就讓我發(fā)貨呢？和買家進(jìn)一步溝通后發(fā)現(xiàn)，在發(fā)完形式發(fā)票郵件的第二天，買家收到了另外一封郵件，告訴買家公司賬號(hào)出現(xiàn)問題，需要將款項(xiàng)付到一個(gè)個(gè)人收款賬號(hào)。JACK認(rèn)為既然是供應(yīng)商要求，個(gè)人賬號(hào)就個(gè)人賬號(hào)吧。小王當(dāng)場(chǎng)表示從未要求修改過銀行賬號(hào)，雙方核對(duì)郵件后發(fā)現(xiàn)，交易過程中出現(xiàn)了一個(gè)新的郵箱地址vving_wang@ xiwang.com，這才恍然大悟，郵箱被盜了！

郵箱被盜，騙子慣用手段為：(1)發(fā)布釣魚鏈接；(2)進(jìn)入客戶郵箱獲取雙方郵件信息，或修改郵箱后臺(tái)設(shè)置，設(shè)置自動(dòng)轉(zhuǎn)發(fā)功能；(3)監(jiān)控買賣雙方交易過程；(4)等待至付款階段，屏蔽雙方正常往來，仿冒與買家或者賣家相近的郵箱，誘導(dǎo)付款或者發(fā)貨；(5)款項(xiàng)到手后，逃之夭夭。

郵箱被盜的防范措施有：(1)勿點(diǎn)擊不明鏈接，電腦定期殺毒；(2)不定期查看郵箱后臺(tái)及登陸IP，是否有異常設(shè)置，如設(shè)置自動(dòng)轉(zhuǎn)發(fā)功能等；(3)遇到雙方正常溝通突然中斷，可嘗試用其他郵箱或者電話和買家聯(lián)系；(4)可將公司收款賬號(hào)公布在網(wǎng)站首頁；(5)如已導(dǎo)致買家受損，盡量和買家解釋清楚，并盡可能和郵箱運(yùn)營(yíng)商聯(lián)系，確認(rèn)被盜事宜。

甄別釣魚郵件的方法為：(1)冒充郵箱：請(qǐng)仔細(xì)區(qū)別郵箱是否屬于變形冒用郵箱，如Serve@Alibaba.com和Serve@ Alibba.com；(2)通用性問候：開頭問候不指代姓名，如Dear Alibaba Member，而不是Hi/Dear Jack Ma；(3)假預(yù)警郵件：警告你的郵箱出現(xiàn)問題，需要趕快點(diǎn)擊鏈接提交郵箱地址和對(duì)應(yīng)的密碼來避免賬號(hào)關(guān)閉，正常的平臺(tái)服務(wù)人員是不會(huì)問您要您的郵箱和密碼的；(4)釣魚鏈接：請(qǐng)不要隨意打開郵件中的鏈接以免個(gè)人信息泄露造成損失。

2.2 謹(jǐn)慎轉(zhuǎn)讓賬號(hào)

案例：王先生和某電商平臺(tái)合作已經(jīng)五年，雙方合作得很愉快，生意也比較穩(wěn)定。王先生很喜歡逛外貿(mào)論壇，通過論壇，他認(rèn)識(shí)一些生意上的朋友，其中就有一位小林。小林對(duì)外貿(mào)非常熟悉，有什么問題，王先生總愛向他請(qǐng)教。久而久之，雙方成了非常好的朋友。突然有一天，小林告訴王先生想注冊(cè)成為該電商平臺(tái)的會(huì)員，但希望能先看看效果，問王先生能不能先租個(gè)子賬號(hào)給他。在了解小林經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品和自身沒有沖突后，王先生二話不說就給他注冊(cè)了個(gè)子賬號(hào)。一個(gè)月的時(shí)間過去了，雙方相安無事，突然王先生陸續(xù)收到了8個(gè)國(guó)外買家的投訴，投訴他收款不發(fā)貨。王先生非常納悶，在核實(shí)后發(fā)現(xiàn)系小林收了買家的錢。等再想聯(lián)系小林的時(shí)候，已經(jīng)聯(lián)系不到了。由于涉案金額達(dá)到5萬美金，王先生無法解決問題，最終經(jīng)營(yíng)五年的賬號(hào)被關(guān)閉，王先生欲哭無淚。

騙子或本人或通過中介向中國(guó)供應(yīng)商求購(gòu)子賬號(hào)，部分供應(yīng)商禁不住騙子的誘惑，又因?yàn)槠浣?jīng)營(yíng)產(chǎn)品和本身無明顯利益沖突，于是將子賬號(hào)轉(zhuǎn)讓了出去；騙子拿到子賬號(hào)后專門從事欺詐行為，幾乎100%會(huì)產(chǎn)生欺詐案件，最終需要供應(yīng)商解決問題，因小失大。

賬號(hào)轉(zhuǎn)讓，騙子慣用手段為：(1)準(zhǔn)備階段：論壇發(fā)布求購(gòu)信息，或直接電話聯(lián)系供應(yīng)商(騙子直接收購(gòu)賬號(hào))或騙子從供應(yīng)商熟人、朋友、同學(xué)處下手，通過熟人向客戶求租賬號(hào)；(2)行騙階段：發(fā)布高危產(chǎn)品，如蘋果手機(jī)、自行車、化工等，并以超低價(jià)誘騙買家上當(dāng)；(3)收網(wǎng)：買家付款，騙子逃之夭夭。

賬號(hào)轉(zhuǎn)讓過程中存在以下風(fēng)險(xiǎn)：(1)中國(guó)供應(yīng)商與電商平臺(tái)簽訂的合同中往往規(guī)定：擅自允許他人使用合同項(xiàng)下服務(wù)或?qū)⒎?wù)轉(zhuǎn)讓或者部分轉(zhuǎn)讓給他人使用，平臺(tái)有權(quán)提前終止服務(wù)，且不退尾款；(2)賬號(hào)轉(zhuǎn)讓產(chǎn)生貿(mào)易投訴的幾率非常大，幾乎100%產(chǎn)生案件，且案件量多，涉案金額大，影響較惡劣；(3)法律層面，賬號(hào)屬于會(huì)員財(cái)產(chǎn)，因賬號(hào)問題(盜號(hào)除外)產(chǎn)生的投訴問題，需要會(huì)員承擔(dān)；(4)后續(xù)追償難：會(huì)員自身無權(quán)利向警方求助，因其本身為受害方；會(huì)員幾乎無法通過法律途徑向騙子追償；騙子信息基本造假，會(huì)員無法找到該騙子。

2.3 識(shí)別騙子買家

案例：3個(gè)月前小方通過某電商平臺(tái)結(jié)識(shí)一個(gè)孟加拉國(guó)買家，買家很暢快，認(rèn)識(shí)當(dāng)天就下了個(gè)試訂單(trial order)，雙方合作很愉快。前不久，買家又找到小方，表示對(duì)貨物很滿意，這次決定訂一個(gè)集裝箱的貨物，總金額5萬美金。鑒于老客戶，雙方約定30%T/T，70%見提單付清，貨物需在一個(gè)月內(nèi)發(fā)出。收到買家付款單后，小方催促工廠在一個(gè)月內(nèi)完成了貨物生產(chǎn)，并將貨物發(fā)了出去。貨物到達(dá)對(duì)方港口，小方即催促買家付尾款，但買家遲遲不給回復(fù)。小方心生疑惑，仔細(xì)查看了預(yù)付款水單，并和銀行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)付款水單系仿冒，預(yù)付款并未到賬。正當(dāng)小方想將貨物運(yùn)回時(shí)，發(fā)現(xiàn)買家勾結(jié)了當(dāng)?shù)睾ｊP(guān)，提取了貨物，小方錢財(cái)兩空，損失慘重。

識(shí)別騙子買家要注意以下幾點(diǎn)：(1)行騙準(zhǔn)備階段，該階段買家大單誘惑，賣家要分析這個(gè)大單是否合理正常；(2)行騙手段經(jīng)常為支付預(yù)付款中提供造假水單或拒付尾款、要折扣、與海關(guān)勾結(jié)提貨等；(3)行騙結(jié)果往往為提取貨物后終止溝通。

2.4 規(guī)避合同簽訂風(fēng)險(xiǎn)

合同簽訂時(shí)應(yīng)注意以下幾點(diǎn)來避免或減少風(fēng)險(xiǎn)：(1)避免過度承諾：國(guó)外客戶比較重視合同條款，因此在簽訂合同時(shí)，應(yīng)該盡可能給自己留一點(diǎn)空間，勿為了留住客戶過度承諾，最終導(dǎo)致客戶投訴。(2)避免不理睬：雙方出現(xiàn)糾紛時(shí)，部分客戶會(huì)采取冷處理，即不理睬買家的訴求或者比較敷衍地回復(fù)買家，友好的溝通通?？梢暂^大減少買家投訴。(3)避免欺瞞買家：當(dāng)無法按照合同交貨時(shí)，部分供應(yīng)商會(huì)想出各種借口欺瞞買家，其實(shí)這時(shí)如果供應(yīng)商能夠講實(shí)話告知，更能得到買家的理解。

2.5 規(guī)避貨發(fā)后風(fēng)險(xiǎn)

貨物發(fā)出后應(yīng)注意以下幾點(diǎn)來避免或減少風(fēng)險(xiǎn)：(1)關(guān)注物流運(yùn)輸情況：發(fā)貨后可能因?yàn)槲锪髟驅(qū)е仑浳餃缡У?，?yīng)及時(shí)聯(lián)系物流公司賠償，然后將實(shí)情告知買方，給出賠償方案，避免賣家自己受損。(2)及時(shí)協(xié)助客戶收貨物：貨物到達(dá)買家國(guó)家，可能因?yàn)楹ｊP(guān)導(dǎo)致貨物被退回或者派送不成功，也會(huì)被退回。及時(shí)提醒客戶貨物已經(jīng)到達(dá)目的地，減少因?yàn)榈谌綄?dǎo)致未收到貨物情況。(3)保留發(fā)貨憑證：發(fā)貨后盡量完整保存發(fā)貨憑證以及產(chǎn)品信息，例如產(chǎn)品照片、發(fā)貨批次的產(chǎn)品質(zhì)檢報(bào)告等，保證在產(chǎn)生糾紛時(shí)能有證明無責(zé)任的材料。

2.6 正確處理貿(mào)易投訴

貿(mào)易投訴如果沒有配合及時(shí)解決，將會(huì)有很大可能升級(jí)成為欺詐案件，被投訴方將有可能承擔(dān)經(jīng)濟(jì)和法律上的責(zé)任。根據(jù)貿(mào)易投訴三種類型，對(duì)應(yīng)的解決辦法為：(1)對(duì)于未收到貨物，賣家應(yīng)與買家協(xié)商發(fā)貨或者退款，然后提供發(fā)貨退款底單作為解決問題憑證；(2)對(duì)于貨物與約定不符，賣家應(yīng)與買家協(xié)商補(bǔ)發(fā)貨物或者補(bǔ)差價(jià)或者共同協(xié)商其他解決辦法；(3)對(duì)于未收到貨款，賣家應(yīng)與買家協(xié)商付款，提供完整付款憑證。

[1] 劉穎，楊萌．電子資金類詐騙罪的若干問題[J]．現(xiàn)代法學(xué)，2002(4)．

[2] 王洪濤．網(wǎng)絡(luò)犯罪若干問題探討[D]．長(zhǎng)沙：湖南大學(xué)，2007．

[3] 韓蓓蓓．網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物中的危機(jī)期[J]．價(jià)值工程，2011(12)．

F724.6

A

2096-0298(2015)09(b)-066-03

杭州市哲學(xué)社會(huì)科學(xué)規(guī)劃課題(Z15JC051)成果。

朱春蘭(1974-)，女，浙江杭州人，教授，碩士，主要從事貿(mào)易與經(jīng)濟(jì)方面的研究。