劉瀟

隨著中國(guó)30年經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和高收入人群的不斷增加，催生了強(qiáng)烈的財(cái)富管理需求。財(cái)富增長(zhǎng)與變革正成為中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的新勢(shì)頭。青島作為國(guó)家批復(fù)的財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，承擔(dān)起探索中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展道路、構(gòu)建財(cái)富管理中心城市的歷史使命。為此，6月20日，由山東省青島市人民政府主辦的“2015青島中國(guó)財(cái)富論壇”作為財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)的一項(xiàng)重要品牌活動(dòng)，打造了一個(gè)國(guó)際性的財(cái)經(jīng)、金融領(lǐng)域高端對(duì)話平臺(tái)。

本屆“中國(guó)財(cái)富論壇”圍繞“創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)下的財(cái)富變革”主題展開，就世界經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)與全球財(cái)富格局、大資管時(shí)代的金融業(yè)態(tài)與轉(zhuǎn)型、人民幣國(guó)際化與跨境資本管理、財(cái)富增長(zhǎng)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)、資本市場(chǎng)改革與衍生品創(chuàng)新等具體話題開展深入探討。希冀聚攏行業(yè)精英，為財(cái)富管理行業(yè)提供一個(gè)多元而開放的思想市場(chǎng)。

省委副書記、省長(zhǎng)郭樹清出席論壇，省委常委、市委書記李群致辭，市委副書記、市長(zhǎng)張新起主持論壇開幕式。

中國(guó)工商銀行董事長(zhǎng)姜建清，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)潘功勝，中國(guó)銀行董事長(zhǎng)田國(guó)立，美國(guó)前副國(guó)務(wù)卿、摩根士丹利董事總經(jīng)理兼副主席湯姆·奈茲發(fā)表主旨演講。芝加哥商品交易所集團(tuán)首席執(zhí)行官普彼德·吉爾、美國(guó)布什總統(tǒng)經(jīng)濟(jì)政策及金融市場(chǎng)原首席顧問(wèn)皮帕·馬爾姆格林等眾多嘉賓齊聚論壇并展開精彩討論。

中國(guó)財(cái)富管理規(guī)模龐大 全球屈指可圈

根據(jù)姜建清的演講內(nèi)容，今年一季度，中國(guó)財(cái)富管理規(guī)模首次突破65萬(wàn)億人民幣，即使剔除重復(fù)計(jì)算，這一數(shù)字也在40萬(wàn)億左右。中國(guó)財(cái)富管理規(guī)模之龐大，在全球屈指可數(shù)。展望未來(lái)，眾多的機(jī)遇與挑戰(zhàn)都將在中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)聚集，面對(duì)新趨勢(shì)、新變革、新機(jī)遇，中國(guó)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，特別是大型商業(yè)銀行，要把財(cái)富管理的重點(diǎn)由“量”的增長(zhǎng)轉(zhuǎn)向“質(zhì)”的提升，依靠創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)提質(zhì)增效，轉(zhuǎn)型方向在于：財(cái)富管理要服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)；打造財(cái)富管理的互聯(lián)網(wǎng)信息平臺(tái)；構(gòu)筑全市場(chǎng)覆蓋的資產(chǎn)配置體系；創(chuàng)新拓展多樣化的風(fēng)險(xiǎn)管理手段。

“人民幣熱”全球升溫 政府應(yīng)搭建資本流動(dòng)管理工具體系

中國(guó)銀行董事長(zhǎng)田國(guó)立在論壇上與大家分享了他對(duì)于人民幣國(guó)際化的觀點(diǎn)。田國(guó)立認(rèn)為，短短幾年，人民幣已經(jīng)深受市場(chǎng)青睞，跨境活躍度顯著提升，國(guó)際化進(jìn)展取得了巨大突破。

在可預(yù)見的未來(lái)，人民幣活躍度將日益增強(qiáng)，呈現(xiàn)以下幾個(gè)新的發(fā)展趨勢(shì)：一是從雙邊使用向多邊使用拓展。二是離岸市場(chǎng)與在岸市場(chǎng)日益貫通。三是人民幣將由貿(mào)易結(jié)算貨幣向投資理財(cái)與儲(chǔ)備貨幣拓展。

銀行系統(tǒng)、匯率、股市三大泡沫 對(duì)經(jīng)濟(jì)殺傷力最小的是股市泡沫

中國(guó)國(guó)際金融有限公司董事總經(jīng)理、管理委員會(huì)成員黃海洲認(rèn)為，全球未來(lái)十年最大的財(cái)富創(chuàng)造，很顯然來(lái)自兩大經(jīng)濟(jì)體：一個(gè)是美國(guó)、一個(gè)是中國(guó)。在未來(lái)十年里國(guó)家對(duì)全球GDP增長(zhǎng)貢獻(xiàn)中，只有中國(guó)和美國(guó)會(huì)突破兩位數(shù)。美國(guó)大概有11-12個(gè)點(diǎn)的貢獻(xiàn)，而中國(guó)將達(dá)到25個(gè)點(diǎn)，甚至30-35個(gè)點(diǎn)的貢獻(xiàn)?！叭蛭磥?lái)十年最大的財(cái)富增加量是來(lái)自中國(guó)的。”

這使得中國(guó)有可能培育出幾個(gè)世界級(jí)的財(cái)富管理中心，也成為青島升級(jí)成為金融中心的重要基礎(chǔ)。

但青島要變成中國(guó)重要的財(cái)富管理中心，還要在金融機(jī)構(gòu)里面培育或者引進(jìn)國(guó)家級(jí)的、全球級(jí)的機(jī)構(gòu)，甚至培育自己的交易所?！耙?yàn)橛泻芏嘈碌钠贩N，原來(lái)的交易所創(chuàng)新做不了，我們?yōu)槭裁床挥眯碌慕灰姿臋C(jī)制來(lái)培育新的產(chǎn)品呢？這個(gè)方面青島也是大有所為的?！?/p>

打造銀行資產(chǎn)端的核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

“銀行業(yè)的發(fā)展路徑將從負(fù)債端的競(jìng)爭(zhēng)驅(qū)動(dòng)，逐步向資產(chǎn)端演進(jìn)，即過(guò)去重在爭(zhēng)奪低成本負(fù)債，今后則更加注重爭(zhēng)奪收益較高而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，新的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)將來(lái)源于資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)能力?！闭猩蹄y行前行長(zhǎng)、馬蔚華博士在論壇上做出上述判斷。

打造資產(chǎn)端的核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，為客戶提供受托投資和全方位融資等資產(chǎn)管理服務(wù)的大資管業(yè)務(wù)，已不再是可有可無(wú)的點(diǎn)綴，而是應(yīng)對(duì)外部形勢(shì)變化的戰(zhàn)略舉措。馬蔚華介紹說(shuō)，資管業(yè)務(wù)已經(jīng)發(fā)展成為發(fā)達(dá)國(guó)家金融機(jī)構(gòu)的支柱業(yè)務(wù)和主要盈利來(lái)源之一，收入占比普遍達(dá)到25%以上。在中國(guó)，資產(chǎn)管理市場(chǎng)的發(fā)展空間同樣十分廣闊。對(duì)商業(yè)銀行而言，相比于原來(lái)較為簡(jiǎn)單的理財(cái)業(yè)務(wù)和投行業(yè)務(wù)模式，大資管無(wú)疑具有更加豐富的內(nèi)涵和外延。