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        我國金融服務(wù)貿(mào)易對經(jīng)濟增長的影響研究

        2015-05-30 21:15:44張睿華
        2015年8期
        關(guān)鍵詞:貿(mào)易額金融服務(wù)貿(mào)易

        張睿華

        一、全球金融服務(wù)貿(mào)易背景概述

        世界貿(mào)易組織的建立促進了自由貿(mào)易制度逐漸規(guī)范化、法制化,加深了國際貿(mào)易的開放化和自由化程度。新貿(mào)易格局的形成,不僅要求金融服務(wù)業(yè)數(shù)量和形式多樣化,而且要求金融資源能夠在國與國之間自由的流動。因而促進了與之相適應(yīng)的新國際金融服務(wù)體系的行成,為國際貿(mào)易的資金需求提供便捷。

        近些年來,全球服務(wù)貿(mào)易發(fā)展迅猛,服務(wù)業(yè)在國民經(jīng)濟中扮演的角色越來越重要,已超過貨物貿(mào)易,逐漸引領(lǐng)世界經(jīng)貿(mào)發(fā)展。金融服務(wù)貿(mào)易作為服務(wù)貿(mào)易的重要組成部分,為經(jīng)濟的增長和發(fā)展做出了巨大的貢獻。此外,國際資本快速流動要求國家放松資本管制。一方面這些國家需要資金建設(shè)和發(fā)展,而另一方面世界上的投資者也在尋找能夠獲得投資收益的場所。當(dāng)資本的流通變得順暢起來,金融機構(gòu)也就可以提供更多的服務(wù)項目,進而有了更多的服務(wù)對象,加快金融服務(wù)貿(mào)易自由化的進程。這樣就實現(xiàn)了各國金融機構(gòu)的相互滲透,從而加快了金融資本在全球范圍內(nèi)的自由流動,促進了金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展。

        金融全球化可以大致分為九十年代前后兩個階段。90年代以前,金融全球化呈現(xiàn)出單邊性和自發(fā)性的特點。在1947年關(guān)貿(mào)總協(xié)定初成立之時,國際貿(mào)易表現(xiàn)為側(cè)重貨物貿(mào)易,并沒有對進行資本賬戶交易的國家做出硬性規(guī)定,當(dāng)然也不存在限制國際金融服務(wù)貿(mào)易和國際資本流動的法律框架。1986年烏拉圭回合服務(wù)貿(mào)易談判建立了服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定框架后,這種情況發(fā)生了改變。金融服務(wù)逐漸成為談判內(nèi)容中的核心,并且不斷地發(fā)展完善。尤其是在簽訂國際服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定后,多邊法律體系將金融服務(wù)貿(mào)易作為金融國際化的重要環(huán)節(jié)納入體系。此后,經(jīng)濟和金融全球化開啟了嶄新的篇章。金融全球化在這一階段呈現(xiàn)出多邊性的特點,由國際機構(gòu)推動發(fā)展并開始有一定的法律制約。1997年12月12日,經(jīng)過多次談判后,WTO在日內(nèi)瓦宣布實行《金融服務(wù)協(xié)定》,清晰地表明了幵放金融服務(wù)貿(mào)易的一些積極措施;進行了具有法律約束力的多邊談判,并通過準(zhǔn)司法審議;多數(shù)發(fā)達國家解除了部分市場準(zhǔn)入貿(mào)易壁壘,發(fā)展中國家和新興經(jīng)濟體也相應(yīng)地降低了貿(mào)易準(zhǔn)入條件。

        金融服務(wù)貿(mào)易不僅與一國的經(jīng)濟目標(biāo)密切相連,影響該國的產(chǎn)業(yè)政策目標(biāo),同時國家經(jīng)濟的穩(wěn)定也與金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展密不可分。金融市場既會加快資本的積累速度,也會影響生產(chǎn)效率。金融服務(wù)貿(mào)易的日益發(fā)展,不僅加快了金融資產(chǎn)的流通速度,更增強了金融服務(wù)業(yè)的競爭與合作,進而促進了一國乃至世界經(jīng)濟的增長。

        二、我國金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展現(xiàn)狀

        2001年我國加入WTO,并于2006年12月11日開始取消對外資銀行原有的所有權(quán)、經(jīng)營及法律形式的任何非審慎限制措施,外國金融企業(yè)可以在我國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu),這些都對我國的金融經(jīng)濟產(chǎn)生非常大的影響。我國在進一步開放資本項目的同時,也在緊鑼密鼓地制定與實施一系列推動投資貿(mào)易便利化、鼓勵人民幣跨境使用的制度。在國家優(yōu)化服務(wù)貿(mào)易結(jié)構(gòu)的政策導(dǎo)向下,貿(mào)易附加值較高的服務(wù)項目得到較快發(fā)展。

        根據(jù)外匯管理局?jǐn)?shù)可知,我國2014年金融服務(wù)貿(mào)易增長38%,傳統(tǒng)服務(wù)貿(mào)易項目運輸服務(wù)貿(mào)易額僅增長2%。可見,我國金融服務(wù)貿(mào)易的開放程度在不斷提高。但從金融服務(wù)貿(mào)易占我國服務(wù)貿(mào)易的比重來看,2014年保險服務(wù)占服務(wù)貿(mào)易總額的比重為4.71%,金融服務(wù)占比為1.65%,相比于運輸(23.42%)和旅游服務(wù)(38.65%)比重明顯偏低,與其它服務(wù)部門相比,我國的金融服務(wù)貿(mào)易總額占服務(wù)貿(mào)易總額的比例很低。從金融服務(wù)貿(mào)易的內(nèi)部結(jié)構(gòu)上來看,金融服務(wù)貿(mào)易的內(nèi)部部門結(jié)構(gòu)不均衡,保險服務(wù)貿(mào)易額占我國金融服務(wù)貿(mào)易額的比重遠遠大于其他金融服務(wù)貿(mào)易額占我國金融服務(wù)貿(mào)易額的比重。同時,銀行存款服務(wù)、貸款服務(wù)等金融服務(wù)貿(mào)易額的增長速度明顯低于保險服務(wù)貿(mào)易的增長速度,且波動性較為明顯。這說明,我國金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展都存在明顯的不平衡,需要進行調(diào)整和優(yōu)化。

        換一個角度來看,2000年到2014年我國金融服務(wù)貿(mào)易在總體規(guī)模上不斷增長,但一直處于出口逆差狀態(tài),且逆差日益擴大。我國的金融服務(wù)貿(mào)易進出口總額呈現(xiàn)不斷上升的趨勢,金融服務(wù)貿(mào)易額從2000年的27.54億美元,增加到2014年的361.47億美元。從進出口結(jié)構(gòu)來看,我國金融服務(wù)貿(mào)易始終是進口額大于出口額,一直處于逆差趨勢,且逆差的幅度在不斷的擴大,從2000年的逆差23.84億美元,擴大到2014年的181.13億美元。中國金融服務(wù)貿(mào)易進出口總額從2000年到2014年15年的時間里從約27.54億美元增長到361億美元,增長了12倍??偟膩碚f,中國金融服務(wù)貿(mào)易從2000到2014年進出口總額穩(wěn)步增長,但是進出口結(jié)構(gòu)失衡,內(nèi)部結(jié)構(gòu)不均衡,比例不協(xié)調(diào)。從中國金融服務(wù)貿(mào)易在整個服務(wù)貿(mào)易所占的比重來看,中國金融服務(wù)貿(mào)易占服務(wù)貿(mào)易的比重明顯偏低,近15年來一直不足10%。

        三、我國金融服務(wù)貿(mào)易對經(jīng)濟增長的影響

        1.金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展促進經(jīng)濟増長

        金融服務(wù)貿(mào)易是關(guān)乎經(jīng)濟命脈的行業(yè),其穩(wěn)健地快速發(fā)展極大得促進了我國的經(jīng)濟增長。隨著我國互聯(lián)網(wǎng)金融的技術(shù)提升和制度完善,為金融服務(wù)貿(mào)易的跨國跨區(qū)發(fā)展提供了極大的便捷性和可行性,同時也更進一步地加速了金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展。我們使用以下公式來衡量進出口的增量對經(jīng)濟增長的拉動作用:進(出)口對國民經(jīng)濟增長的貢獻率=進(出)口增量/GDP增量×I00%;進(出)口對國民經(jīng)濟的拉動度(拉動經(jīng)濟增長的百分點)=進(出)口對國民經(jīng)濟增長的貢獻率×GDP增速×lOO%二進(出)口增量/GDP×lOO%。根據(jù)該公式,只要進出口量有增長,其對國民經(jīng)濟的貢獻總為正值,對國民經(jīng)濟的拉動度也為正值。我國金融服務(wù)貿(mào)易出口對經(jīng)濟增長的貢獻率大多年份都在003%左右,這是因為我國金融服務(wù)出口貿(mào)易在國際上沒有十足的競爭力。相對出口來說,我國金融服務(wù)貿(mào)易進口的增長較為明顯,對經(jīng)濟增長的貢獻率和對國民經(jīng)濟的拉動率也都要大一些,只有2009年受到2008年金融危機的影響,受到國際金融市場萎靡的牽連,我國金融服務(wù)進口額相對縮減,反而經(jīng)濟增長產(chǎn)生負(fù)作用。而在其他年份中,金融服務(wù)進口與經(jīng)濟增長都呈現(xiàn)正相關(guān)。

        2.金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展對我國經(jīng)濟的沖擊

        首先,外資金融機構(gòu)的設(shè)立會沖擊國內(nèi)金融體系,與國內(nèi)金融該機構(gòu)進行大客戶市場份額的爭奪。我國實行金融貿(mào)易自由化以來,外資金融機構(gòu)大批進入我國市場,加劇國內(nèi)金融市場的競爭,削弱國內(nèi)金融機構(gòu)的服務(wù)控制權(quán)。更為嚴(yán)重的是,如果外資金融機構(gòu)在我國經(jīng)濟發(fā)展良好的區(qū)域掌握了金融服務(wù)市場的主動權(quán),就占據(jù)了該區(qū)域經(jīng)濟的核心,這對我國金融體系甚至整個經(jīng)濟,都構(gòu)成重大烕脅。

        其次,金融服務(wù)貿(mào)易的開放會削弱金融監(jiān)管機構(gòu)的宏觀調(diào)控效果。金融服務(wù)貿(mào)易自由化加深世界各國經(jīng)濟活動和金融市場之間的交流,增強世界經(jīng)濟發(fā)展的全球一體化。這使得一國的金融發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)濟政策就不再僅僅是該國國內(nèi)的事情了,而是一個能對世界各國經(jīng)濟活動都會產(chǎn)生波動的跨國性行為。

        總之,國際金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展能夠吸引更多的外資流入,但對于大部分發(fā)展中國家,尤其國內(nèi)資本市場尚欠發(fā)達的新興經(jīng)濟體,流入的外資會增加銀行系統(tǒng)的可貸資金規(guī)模。銀行就會因可貸金充足而愿意貸款給更多的企業(yè)和個人,這樣便提高了利潤較低的企業(yè)或信用等級較差的借款人的比例,從而降低信貸資產(chǎn)質(zhì)量,可能產(chǎn)生信用風(fēng)險。(作者單位:上海大學(xué))

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