珊珊

6月26日，“我說理財”征文演講大賽決賽在廣州舉行。本次大賽吸引了來自民間的上百位理財高手參加。參賽者既有專業(yè)理財人士，又有非專業(yè)的金融、理財、投資愛好者，遍布行政、銷售等多個行業(yè)。

在經(jīng)濟全球化的今天，經(jīng)濟因素早已滲透到人們的社會和生活當中?！澳悴焕碡?，財不理你”的觀念已伴隨我國城鄉(xiāng)居民財富意識的不斷增強而被普及，人們對銀行儲蓄、保險、股票、基金、債券等理財需求日益增強，中國已悄然進入全民理財?shù)某跫夒A段。

為了推動金融理財事業(yè)的進一步發(fā)展，為大眾理財提供專業(yè)指引，第四屆中國（廣州）國際金融交易博覽會（以下簡稱“金交會”）期間，金交會組委會舉辦了“我說理財”征文演講大賽，并由中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會作為協(xié)辦單位。此次比賽共收到參賽稿件200多份，經(jīng)過多輪選拔，于6月26日在金交會現(xiàn)場進行了總決賽。以中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會中國香港分會駐廣州首席執(zhí)行官暨榮譽專家顧問、《點金勝手：7天成為金融贏銷高手》作者蘇澤勛博士為首的專家評審團隊為此次大賽進行了評分。

蘇澤勛在開幕致辭中分析了精明理財?shù)闹匾?。他談到，現(xiàn)在大部分人理財是“見步行步——打算買房才準備存錢，打算結婚才著手籌婚錢，這樣的理財方式面臨3個問題：籌備時間太短、理財選擇類型少、回報要求高。”他建議人們應該制訂20～30年的長期理財計劃，這一觀點得到了在場讀者和參賽選手的認可。

廣東匯信財富管理有限公司業(yè)務總監(jiān)、國家理財規(guī)劃師王洪斌在演講中分享了“理財規(guī)劃的藝術”，并提出理財規(guī)劃三部曲的概念，即“在哪里、要去哪、怎么去”。“在哪里”就是要了解個人的財務狀況，具體包括資產(chǎn)、負債、現(xiàn)金流的流入和流出、財務比率指標等。“要去哪”就是要根據(jù)個人及家庭財務狀況制定目標及量化，“教育金儲備、醫(yī)療及健康計劃、養(yǎng)老金管理、債務及稅務安排等，在進行財富管理前要明確自己的目標?！蓖鹾楸髲娬{(diào)說，此外還需考慮時間要素、品質(zhì)要求、資金估算、工具組合等。在做好前期的充分準備和考量后，才是考慮“怎么去”，考慮如何合理利用不同理財工具，在收藏、股票、房產(chǎn)、外匯、基金、銀行、保險等不同業(yè)務中挑選符合自己條件和目標的類別。

本文編輯：金夢媛。如對本文有任何意見或其他精彩觀點，請加大眾理財顧問讀者QQ群：320188318進行即時交流