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        天津金融業(yè)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級關(guān)系的實證研究

        2015-05-10 01:16:48張婷婷
        天津經(jīng)濟 2015年8期
        關(guān)鍵詞:第二產(chǎn)業(yè)金融業(yè)第三產(chǎn)業(yè)

        ◎文/張婷婷

        天津金融業(yè)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級關(guān)系的實證研究

        ◎文/張婷婷

        產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的過程就是經(jīng)濟資源不斷優(yōu)化配置的過程,而優(yōu)化資源配置正是金融市場的基本功能。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級必須有相應(yīng)的金融支持才能高效進行。但金融對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的促進作用并不是不變的,不同國家、不同地區(qū)或者不同時間的同一地區(qū),由于產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平和金融發(fā)展?fàn)顩r不同,它們之間的關(guān)系也可能不同。本文以天津市金融業(yè)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的關(guān)系為研究對象,收集2000-2013年的數(shù)據(jù),選擇金融發(fā)展指標(biāo)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級指標(biāo)分別作為解釋變量和被解釋變量。其中,金融發(fā)展指標(biāo)選擇FIR、DCR、TR,產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級指標(biāo)選擇ER和SR。針對天津市金融發(fā)展與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級之間的關(guān)系,本文建立經(jīng)濟計量模型進行研究,基于實證研究結(jié)論,提出健全金融服務(wù)機構(gòu)、擴大整個金融系統(tǒng)的規(guī)模、加大金融業(yè)對第三產(chǎn)業(yè)的服務(wù)力度、加快金融業(yè)在第三產(chǎn)業(yè)中的發(fā)展、為金融業(yè)的各項發(fā)展提供政策上的支持和優(yōu)惠這些建議,以促進天津市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級。

        產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級;金融發(fā)展指標(biāo);產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級指標(biāo)

        金融業(yè)是現(xiàn)代經(jīng)濟穩(wěn)定運行的核心,是推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的重要動力。國內(nèi)外學(xué)者選取數(shù)據(jù)對一些國家和地區(qū)做了實證分析,但研究的只是金融發(fā)展與經(jīng)濟增長之間的關(guān)系,并沒有研究金融發(fā)展與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級之間的關(guān)系。本文選取天津為研究對象,重點考察天津金融業(yè)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的關(guān)系。

        一、天津市金融業(yè)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的發(fā)展歷程及現(xiàn)狀

        金融業(yè)在天津的發(fā)展歷程中有重要地位。早在明清期間,天津就以其優(yōu)越的地理位置,在商業(yè)的發(fā)展上取得了重大的優(yōu)勢,成為我國北方重要的商業(yè)城市。新中國成立后,尤其是改革開放后,天津市的金融業(yè)又有了新的發(fā)展。

        (一)改革開放以來天津市金融業(yè)發(fā)展歷程

        表1給出了天津市1980到2013年金融業(yè)產(chǎn)值及增長率,圖1是天津市改革開放以來金融業(yè)發(fā)展及增長態(tài)勢的變化曲線。根據(jù)表1及圖1可以大概看出,天津金融業(yè)發(fā)展共分為4個階段:第一階段(1980-1996)為天津市改革開放金融業(yè)調(diào)整階段,第二階段(1997-2000)為亞洲金融危機階段,第三階段(2001-2007)為金融業(yè)平穩(wěn)發(fā)展階段,第四階段(2008-2013)為經(jīng)濟危機后金融業(yè)緩勢上升階段。

        第一階段(1980-1996):天津市改革開放金融業(yè)調(diào)整階段

        表1 天津市金融業(yè)產(chǎn)值及增長率

        圖1 天津市1980-2013金融業(yè)增長率趨勢圖

        這一階段天津市金融業(yè)產(chǎn)值起伏較大,總體上不平穩(wěn)。原因是在初期摸索階段,金融發(fā)展經(jīng)驗不足。

        在這一階段,最高的增長率達(dá)到了442.86%,最低又出現(xiàn)了-25%的產(chǎn)業(yè)增長率。但是經(jīng)過這十幾年的摸索,天津市金融業(yè)發(fā)展開始趨于平穩(wěn)。

        第二階段(1997-2000):亞洲金融危機階段

        20世紀(jì)90年代末的亞洲金融危機,波及全球,我國雖然通過實施政策“軟著陸”,但還是受到了一定的影響。從1998年到2000年天津市金融業(yè)增長率一直都是負(fù)的。

        第三階段(2001-2007):金融業(yè)平穩(wěn)發(fā)展階段

        進入21世紀(jì)以來,天津市金融業(yè)發(fā)展開始穩(wěn)定增長。到2007年底,金融業(yè)產(chǎn)值達(dá)到288.17億元,比2001年增長了224.79億元。

        第四階段(2008-2013):經(jīng)濟危機后金融業(yè)緩勢上升階段

        受2008金融危機影響,天津市2008年金融業(yè)產(chǎn)值相比2007稍有下降。但隨著相應(yīng)調(diào)整措施的推出,天津市金融業(yè)又開始了穩(wěn)步上升的發(fā)展。

        (二)天津市金融業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

        目前天津已經(jīng)逐步形成了以商業(yè)銀行、政策性銀行、區(qū)域性銀行、金融機構(gòu)為主體,證券、期貨、保險、信托、融資租賃、財務(wù)公司、公司等非銀行金融機構(gòu)蓬勃發(fā)展的全方位、多層次的金融機構(gòu)管理體系。從下表可以看出,各類金融機構(gòu)的存貸款余額逐年增加,金融相關(guān)比率不斷上升,這也就意味著天津市的金融規(guī)模正在不斷擴大。

        表2 存貸款額及金融相關(guān)率

        1.銀行體系建設(shè)逐漸完善

        改革開放以來,天津市銀行體系建設(shè)逐步完善,銀行類金融機構(gòu)數(shù)目不斷增多。截止到2013年底,全市共有銀行類金融機構(gòu)2698家,比上年增加211家,其中政策性銀行13家,國有商業(yè)銀行1249家,外資銀行57家,股份制商業(yè)銀行221家,城市商業(yè)銀行234家,農(nóng)村合作金融機構(gòu)627家,郵政儲蓄416家,其他城市商業(yè)銀行82家,中德住房儲蓄銀行8家。天津市銀行類金融機構(gòu)不斷增加的同時,業(yè)務(wù)范圍也在不斷拓寬,與證券業(yè)和保險業(yè)有著密切的聯(lián)系,各個行業(yè)密切配合相互合作,謀求發(fā)展。

        2.證券保險業(yè)平穩(wěn)發(fā)展

        2013年,天津證券期貨業(yè)發(fā)展平穩(wěn),法律法規(guī)體系逐漸有序,市場額逐步擴大。截至2013年底,證券經(jīng)營公司達(dá)到111家,保險公司605家,為金融發(fā)展和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整做出了重要貢獻。

        2013年天津市保險業(yè)繼續(xù)發(fā)展。截至2013年末,全市共有保險總公司5家,分公司49家。保險金額達(dá)到 76630.97億元,其中人身險保費達(dá)到1745237萬元,財產(chǎn)險保費達(dá)到1022783萬元。人身險賠付430278萬元,比上年增長了18.6%;財產(chǎn)險賠付為589752萬元,比上年增長了31.81%。

        表3 天津市GDP、第二、三產(chǎn)業(yè)及金融業(yè)的產(chǎn)值及二、三產(chǎn)業(yè)的增加值

        圖2 天津市2000-2013部分產(chǎn)業(yè)增值圖

        從圖2可以看出,自2000年以來,第三產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值不斷增加,并且金融業(yè)產(chǎn)值也隨著不斷增加。從表3我們可以清晰的看出,金融業(yè)產(chǎn)值的增長率自2008年以來,一直高于第三產(chǎn)業(yè)的增速。由此我們可以看出,天津市金融業(yè)目前正在蓬勃地發(fā)展。

        (三)天津市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)發(fā)展歷程及現(xiàn)狀

        在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的發(fā)展過程中,每個國家產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的一般趨勢和歷程基本上是一致的,即第一產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值在國內(nèi)生產(chǎn)總值所占的比重降低,逐步向第二、三產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移,第二產(chǎn)業(yè)在國內(nèi)生產(chǎn)總值中的比重會迅猛提升,第三產(chǎn)業(yè)則會緩慢提高。從圖3我們可以看出,改革開放初期天津市第一產(chǎn)業(yè)比重有所上升,但是隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展,所占的比重持續(xù)下降。第二產(chǎn)業(yè)在改革開放初期所占比重較大,將近60%,第三產(chǎn)業(yè)比重較小。但隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展,第二、三產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值比重都幾乎平穩(wěn),但總體上第二產(chǎn)業(yè)仍然占GDP的比重較大。

        圖3 三次產(chǎn)業(yè)占GDP比重

        隨著天津市經(jīng)濟的高速發(fā)展,天津市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)也得到了進一步優(yōu)化。由表3看出,目前,天津市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的構(gòu)成仍然是“二、三、一”模式。但隨著今后經(jīng)濟水平的提高、技術(shù)進步速度的加快、社會需求的變化,天津市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)最終會向“三、二、一”的格局轉(zhuǎn)變。

        天津市第二產(chǎn)業(yè)比重仍然占較大的份額,第三產(chǎn)業(yè)比重仍然較低,產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)應(yīng)該繼續(xù)優(yōu)化調(diào)整。2013年天津市人均GDP達(dá)到66907萬元,按當(dāng)年匯率換算達(dá)到10828美元。國內(nèi)外大都市經(jīng)驗表明,在人均GDP超過10000美元之后,產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)多以第三產(chǎn)業(yè)為主,特別是服務(wù)業(yè)比重相對較高,服務(wù)業(yè)產(chǎn)值比重應(yīng)超過50%。但天津市第二產(chǎn)業(yè)對全市GDP的增加仍占有較大比重,說明天津仍然處于高化工業(yè)與現(xiàn)代制造業(yè)高速發(fā)展階段。天津市第三產(chǎn)業(yè)比重提高較緩慢,這與世界范圍內(nèi)的一般規(guī)律有很大偏差。

        最后,本文利用天津市1995-2013年等重要年份的數(shù)據(jù)來考察天津產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變化。從以上數(shù)據(jù)可以看出,自1995年以來,天津市第一產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)值占GDP的比重以及對生產(chǎn)總值的拉動不斷下降,第二產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)值占GDP的比重以及對全市生產(chǎn)總值的拉動,1995到2002有所下降,2002年后增長一直較穩(wěn)定,但在2008年后一直處于下降狀態(tài)。然而,第三產(chǎn)業(yè)卻相反,從1995年到2002年第三產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值占GDP的比重及對全市生產(chǎn)總值的拉動,一直處于穩(wěn)步上升趨勢,但在2003年后有所下降,2008年在全球金融危機的形勢下,第三產(chǎn)業(yè)卻在天津市的經(jīng)濟拉動中越來越重要,但是比重仍然沒有第二產(chǎn)業(yè)大,仍然需要進一步發(fā)展。

        表4 天津市三次產(chǎn)業(yè)占全市GDP的比重 單位(%)

        表5 三次產(chǎn)業(yè)對天津市生產(chǎn)總值增長的拉動

        二、天津市金融業(yè)發(fā)展與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的實證分析

        (一)模型設(shè)定和變量說明

        本文以天津市金融業(yè)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的關(guān)系為研究對象,選擇金融發(fā)展為解釋變量,金融發(fā)展指標(biāo)從金融效率(DCR)、金融產(chǎn)值比重(TR)和金融規(guī)模(FIR)來反映,采用第二產(chǎn)業(yè)的增加值占GDP的比重(ER)、第三產(chǎn)業(yè)的增加值占GDP的比重(SR)來代表產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的狀況,從而建立多元線性回歸模型:

        其中Y表示因變量,βi表示自變量的系數(shù),Ni、Pi、Ri表示自變量,μi表示殘差。

        產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級指標(biāo)(ER)=第二產(chǎn)業(yè)增加值/本年GDP

        產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級指標(biāo)(SR)=第三產(chǎn)業(yè)增加值/本年GDP

        金融相關(guān)率=金融總資產(chǎn)/本年GDP=(金融機構(gòu)存、貸款余額+股票市值+保費收入)/本年GDP

        貸存率=金融機構(gòu)貸款余額/金融機構(gòu)存款余額

        金融業(yè)產(chǎn)值比重=金融業(yè)產(chǎn)值/當(dāng)年GDP

        (二)數(shù)據(jù)來源

        為了更加真實且準(zhǔn)確的研究金融發(fā)展與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級到關(guān)系,本文主要從《天津統(tǒng)計年鑒》中選取2000-2013年的數(shù)據(jù)。

        (三)實證檢驗結(jié)果

        1.單位根檢驗

        判斷時間序列的平穩(wěn)性,必須知道什么是平穩(wěn)性。而判斷平穩(wěn)性的方法有序列自相關(guān)函數(shù)和單位根方法,本文將通過單位根方法對該序列進行判斷。

        根據(jù)時間序列回歸原理,只有當(dāng)時間序列數(shù)據(jù)平穩(wěn)時,建立回歸方程才有意義。接下來將檢驗各個序列的對數(shù)形式作單位根檢驗:

        本文采用ADF檢驗方法對每個序列分別作水平序列檢驗,檢驗結(jié)果如表6所示。由表6可以看出,五個時間序列的水平檢驗中FIR與DCR的T值在10%水平上是平穩(wěn)的,而TR的T值大于各個水平下的臨界值,故需對TR作一階差分作單位根檢驗,DR與SR在10%水平下也是平穩(wěn)的。

        表6 FIR、DCR、TR、ER、SR單位根檢驗結(jié)果

        表7 單位根檢驗結(jié)果

        故對TR作一階差分序列單位根檢驗結(jié)果如下:

        從以上數(shù)據(jù)可以看出在對TR做完一階差分之后,該序列是平穩(wěn)的。

        2.誤差修正模型

        由 于 變 量 lnFIR、lnDCR、lnTR、lnER、lnSR 中l(wèi)nTR是做一階差分后作的一階差分而平穩(wěn)的,而其他數(shù)據(jù)是沒有做一階差分即為平穩(wěn)的,則根據(jù)誤差修正模型估計可以得到出lnFIR、lnDCR、lnTR、lnER、lnSR長期均衡關(guān)系式。具體模型如下:

        lnER =-0.050445 -0.225512dlnFIR -0.016137dlnDCR +1.320815dlnTR9 (-1) -0.144841ECM-1

        DW=1.081 R2=0.92634 F=25.1518調(diào)整后的

        R2=0.88951

        從以上數(shù)據(jù)我們可以看出,模型的F值是25,在顯著性水平為5%時能通過假設(shè)檢驗,表明各個變量間的線性關(guān)系顯著。而且DW值為1.081,可以在顯著性水平為5%的條件下通過檢驗,表明誤差回歸模型不存在自相關(guān)問題。而且調(diào)整后的R2值為0.88,表明回歸方程可以說明各解釋變量與被解釋變量之間的關(guān)系,具有較強的解釋力。經(jīng)過回歸分析,自變量FIR、DCR在5%的顯著性水平下可以通過顯著性檢驗,說明金融相關(guān)率、貸存率是影響第二產(chǎn)業(yè)增加值的影響因素,F(xiàn)IR的系數(shù)為-0.22,表明FIR增加1億元,而ER將減少0.22億元,DCR的系數(shù)為-0.016,表明DCR增加1億元,而ER將減少0.016億元。而滯后的一階金融業(yè)產(chǎn)值比重他的系數(shù)為1.32,表明TR增加1億元,ER將會增加1.32億元,這說明了ER將會受到上年金融業(yè)產(chǎn)值比重的影響,同時也說明了金融業(yè)產(chǎn)值比重和自身的經(jīng)營狀況有關(guān)。

        lnSR=-0.014556+0.050077dlnFIR+0.083330dlnDCR+0.543667dlnTR9(-1)-1.185759SCM-1

        DW=2.193322 R2=0.894970 F=17.0422

        調(diào)整后的 R2=0.842455

        從以上數(shù)據(jù)我們可以看出,模型的F值是17.04,在顯著性水平為5%時能通過假設(shè)檢驗,表明各個變量間的線性關(guān)系顯著。而且D.W.值為2.19,可以在顯著性水平為5%的條件下通過檢驗,表明誤差回歸模型不存在自相關(guān)問題。而且調(diào)整后的R2值為0.84,表明回歸方程可以說明各解釋變量與被解釋變量之間的關(guān)系,具有較強的解釋力。經(jīng)過回歸分析,自變量FIR、DCR在5%的水平可以通過顯著性檢驗,說明金融相關(guān)率、貸存率是影響第三產(chǎn)業(yè)增加值的影響因素,F(xiàn)IR的系數(shù)為0.05,表明FIR增加1億元,而SR將增加0.05億元,DCR的系數(shù)為0.08,表明DCR增加1億元,而SR將增加0.08億元。而滯后的一階金融業(yè)產(chǎn)值比重他的系數(shù)為0.54,表明TR增加1億元,SR將會增加0.54億元。此外,滯后一階的金融業(yè)產(chǎn)值比重TR系數(shù)大于0,這說明了SR將會受到上年金融業(yè)產(chǎn)值比重的影響,同時也說明了金融業(yè)產(chǎn)值比重和自身的經(jīng)營狀況有關(guān)。

        (四)實證結(jié)論

        因本文選取了兩個被解釋變量,故通過對比我們可以清楚地發(fā)現(xiàn),第一個被解釋變量中FIR、DCR的系數(shù)為負(fù)數(shù),第二個被解釋變量中FIR、DCR的系數(shù)為正數(shù),因此我們可以看出近些年來FIR、DCR對第三產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值的占GDP的比重的影響更大。第一個被解釋變量中TR的系數(shù)為1.32,第二個被解釋變量中的系數(shù)為0.54,故我們可以發(fā)現(xiàn)金融業(yè)產(chǎn)值比重對第二產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值的影響要高于第三產(chǎn)業(yè)。這就說明了天津市當(dāng)前的金融業(yè)扶植的側(cè)重點依然是第二產(chǎn)業(yè),這與當(dāng)前天津市的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級政策不符。另外我們可以看出,第一個被解釋變量中的F值與調(diào)整后的R2值都比第二個被解釋變量大,從而我們可以更好地看出,當(dāng)前天津市金融業(yè)對第二產(chǎn)業(yè)的扶植比第三產(chǎn)業(yè)要更大。

        三、結(jié)論及建議

        本文以多元回歸模型為基礎(chǔ),采用單位根檢驗,最后建立了誤差修正模型。并在此基礎(chǔ)上得出了各解釋變量與被解釋變量之間的關(guān)系,從模型中我們可以得出的結(jié)論是,F(xiàn)IR、DCR對第三產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值影響更大,而TR在第一個被解釋變量中系數(shù)為1.32,在第二個被解釋變量中系數(shù)為0.54,這說明了TR對第二產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值的影響更大。

        下面我們將結(jié)合以上實證結(jié)論和天津市的現(xiàn)實情況,為天津市金融業(yè)發(fā)展能夠更好地推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級,提出相應(yīng)的政策及及建議。

        (一)健全金融服務(wù)機構(gòu),擴大整個金融系統(tǒng)的規(guī)模

        目前天津市的金融系統(tǒng)規(guī)模,和一些一線大城市相比仍然較小,應(yīng)加大對金融系統(tǒng)建設(shè)的投資力度,并且積極引導(dǎo)國外或國內(nèi)一些一線的金融機構(gòu)落座天津,為天津市金融規(guī)模的擴大及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級做堅強的后盾。

        (二)加大金融業(yè)對第三產(chǎn)業(yè)的服務(wù)力度

        雖然天津市近年來第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展較快,但是與其他一些先進省份以及國際都市相比還有很大的差距,第三產(chǎn)業(yè)占GDP的比重依然較第二產(chǎn)業(yè)低。金融業(yè)應(yīng)加大對本市第三產(chǎn)業(yè)的融資力度,引導(dǎo)各類型金融機構(gòu)支持第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展,并支持第三產(chǎn)業(yè)各個行業(yè)利用資本市場進行直接融資。

        從以上實證我們可以看出,TR對第三產(chǎn)業(yè)的影響比對第二產(chǎn)業(yè)的影響要小,原因是天津目前主要的經(jīng)濟增長方式,依然是靠第二產(chǎn)業(yè)。因此,天津市金融業(yè)應(yīng)加快發(fā)展的腳步,增加金融業(yè)的產(chǎn)值,從而改變整個社會的資金流動方式,從而促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級。

        (三)利用政策優(yōu)勢加速轉(zhuǎn)變制造業(yè)的轉(zhuǎn)型升級

        2014年4月,天津市確定了1.2萬家制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級的目標(biāo)。天津市制造業(yè)應(yīng)當(dāng)利用本次機會,抓緊自身的轉(zhuǎn)型升級,為城市經(jīng)濟更好的發(fā)展貢獻自身的力量。

        (四)為金融業(yè)的各項發(fā)展提供政策上的支持和優(yōu)惠

        從我國目前的形勢下看,政府對經(jīng)濟的干預(yù)在很大程度上是引領(lǐng)整個社會經(jīng)濟運行的風(fēng)向標(biāo)。因此,要想金融業(yè)持續(xù)且穩(wěn)定的發(fā)展,政府的支持是必不可少的。故天津市應(yīng)繼續(xù)深化各個對金融業(yè)發(fā)展有幫助的政策和條件。

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        責(zé)任編輯:崔 寅

        F426.82

        A

        1006-1255-(2015)08-0033-06

        天津科委戰(zhàn)略規(guī)劃項目(14ZLZLZF00069);天津外國語大學(xué)拉美研究中心項目(14LMJJ03)

        張婷婷(1978—),天津外國語大學(xué)國際商學(xué)院經(jīng)濟系。郵編:300270

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