為客戶有效解決資金業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理分析、統(tǒng)計(jì)難題

近年來，隨著金融市場(chǎng)的高速發(fā)展和銀行資金規(guī)模的不斷擴(kuò)大，商業(yè)銀行的投資工具品種不斷增加，內(nèi)部管理要求也日益精細(xì)，日常工作的數(shù)據(jù)量呈現(xiàn)急劇增長(zhǎng)，亟需建立高效的數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)對(duì)投資進(jìn)行管理。同時(shí)，監(jiān)管部門對(duì)銀行業(yè)新資本管理辦法實(shí)施要求的推進(jìn)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理精細(xì)化程度的增加，使銀行在交易管理、業(yè)績(jī)分析和經(jīng)營(yíng)決策等方面對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)產(chǎn)生了深入挖掘和分析的需求。目前，很多商業(yè)銀行尤其是中小商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行，受制于業(yè)務(wù)發(fā)展水平和技術(shù)實(shí)力，缺乏相應(yīng)的系統(tǒng)支持，只能手工進(jìn)行各類數(shù)據(jù)的計(jì)算，無法保證效率和準(zhǔn)確性，急需電子化工具的輔助。

作為中國(guó)金融市場(chǎng)核心基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)者，中央結(jié)算公司在2012年末推出中債金聯(lián)資金交易管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，將功能進(jìn)一步延伸，打造了中債金聯(lián)經(jīng)營(yíng)管理分析系統(tǒng)。該系統(tǒng)側(cè)重于為金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)提供經(jīng)營(yíng)分析和決策支持，通過對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行詳細(xì)記錄、加工、統(tǒng)計(jì)、整合，幫助商業(yè)銀行全面提升經(jīng)營(yíng)分析、風(fēng)險(xiǎn)管理的能力和水平，并能從容應(yīng)對(duì)日常大量?jī)?nèi)部報(bào)表及監(jiān)管報(bào)表報(bào)送的工作。2015年10月23日，中債金聯(lián)經(jīng)營(yíng)管理分析系統(tǒng)在洛陽銀行實(shí)現(xiàn)上線運(yùn)行。

系統(tǒng)的三大特點(diǎn)

一是功能全面。該系統(tǒng)不僅提供了債券臺(tái)賬、回購臺(tái)賬等前、中、后臺(tái)數(shù)據(jù)共享平臺(tái)，將交易要素、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、會(huì)計(jì)信息進(jìn)行有效結(jié)合，還在此基礎(chǔ)上提供了流動(dòng)性管理報(bào)表、風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表、限額管理報(bào)表、銀監(jiān)會(huì)1104工作底稿及管理層決策報(bào)表等五大管理模塊。該系統(tǒng)由點(diǎn)及面、由微觀到宏觀，充分滿足了金融機(jī)構(gòu)從不同角度對(duì)自身金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理的需要。

二是融合中央結(jié)算公司的服務(wù)優(yōu)勢(shì)。該系統(tǒng)與中央結(jié)算公司直聯(lián)接口緊密連接，自動(dòng)抓取中債信息產(chǎn)品這一及時(shí)、權(quán)威、全面的資訊，并在與資金交易管理系統(tǒng)配套使用的模式中，通過標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)接口實(shí)現(xiàn)了債券資料、機(jī)構(gòu)資料、交易信息的自動(dòng)獲取，實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)的“不落地”傳送。

三是自動(dòng)化程度高。該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了會(huì)計(jì)分錄的自動(dòng)拆分、臺(tái)賬及管理報(bào)表的自動(dòng)生成，全程無需人工干預(yù)。同時(shí)系統(tǒng)還實(shí)現(xiàn)了逐日計(jì)提、攤銷等繁復(fù)的計(jì)算，極大地釋放了人力。通過自動(dòng)化處理，該系統(tǒng)對(duì)內(nèi)能夠快速、方便地向各級(jí)管理層提供各個(gè)維度清晰簡(jiǎn)練的報(bào)表，作為決策依據(jù)；對(duì)外能夠?yàn)橄蛉嗣胥y行、銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)提供工作底稿，提高數(shù)據(jù)報(bào)送的質(zhì)量和效率。

初步得到客戶認(rèn)可

經(jīng)過近兩月的平穩(wěn)運(yùn)行，洛陽銀行操作人員認(rèn)為該系統(tǒng)能夠與資金交易系統(tǒng)配套使用，無需數(shù)據(jù)二次錄入，方便快捷。而且該系統(tǒng)能自動(dòng)生成臺(tái)賬及各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表并支持導(dǎo)出，便于銀行從不同角度對(duì)債券資產(chǎn)進(jìn)行管理，大大提升了工作效率和管理質(zhì)量。

中債金聯(lián)經(jīng)營(yíng)管理分析系統(tǒng)的推出，是中央結(jié)算公司著力深化客戶內(nèi)部服務(wù)的又一行動(dòng)，旨在幫助中小市場(chǎng)成員快速提升綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。同時(shí)，中債金聯(lián)系統(tǒng)作為中央結(jié)算公司的自主品牌，多條產(chǎn)品線已經(jīng)搭建完成，在自營(yíng)業(yè)務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)方面都形成了較為成熟的系統(tǒng)解決方案，更好地支持了商業(yè)銀行高效、健康地開展資金、理財(cái)業(yè)務(wù)。

作者單位：中央結(jié)算公司資金管理系統(tǒng)部

責(zé)任編輯：羅邦敏 劉穎