靳子君　孫高杰

1河南省建筑科學(xué)研究院有限公司（450000） 2三門峽市建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督站（411200）

建筑工程項目風(fēng)險的分析和管理

靳子君1孫高杰2

1河南省建筑科學(xué)研究院有限公司（450000） 2三門峽市建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督站（411200）

主要對建筑工程項目的風(fēng)險分析和管理進行了綜述，著重探討了建筑工程項目風(fēng)險的分類和內(nèi)容，論述了建筑工程項目全面風(fēng)險管理的各個方面、建筑工程風(fēng)險管理中存在的問題，并提出了針對性的風(fēng)險控制措施。

建筑工程項目；風(fēng)險分析；風(fēng)險管理

建筑工程項目是一種綜合性社會活動，具有投資大、工期長、人員流動大、涉及范圍廣、社會影響大、產(chǎn)品壽命周期長等特點，建設(shè)過程中不可預(yù)見的因素大量存在，并不斷變化，這就決定了建筑工程項目具有一定的高風(fēng)險。這些風(fēng)險因素通常來自項目的技術(shù)的復(fù)雜性、規(guī)模的大型化、投資與管理的多元化、項目實施環(huán)境的多變性、合同條件的嚴格性等諸多方面［1］。如果對這些風(fēng)險不加防范，不僅會影響工程建設(shè)的順利進行，而且有可能帶來災(zāi)難性的損失。因此，在現(xiàn)代的建筑工程項目管理中進行風(fēng)險分析是十分必要的。對建筑工程項目的風(fēng)險分析就是通過對可能影響項目實施的各種風(fēng)險因素進行識別，在采用定性和定量分析方法估計各風(fēng)險因素發(fā)生的可能性及其對項目的影響程度，提出相應(yīng)的解決方案，從而降低風(fēng)險程度，保證項目的順利實施，提高項目的盈利空間。

1　建筑工程項目風(fēng)險的分類

據(jù)建筑工程項目自身的特點，從風(fēng)險管理需要出發(fā)，建筑工程項目風(fēng)險可分為項目外風(fēng)險和項目內(nèi)風(fēng)險。

1.1項目外風(fēng)險

項目外風(fēng)險是指有工程項目建設(shè)環(huán)境的不確定性而引起的風(fēng)險，主要包括：

1）自然風(fēng)險

自然風(fēng)險是指建筑工程項目所在地區(qū)客觀存在的不利自然條件引起的風(fēng)險，通常由惡劣的氣象條件、惡劣的現(xiàn)場條件、不利的地理位置等因素引起。

2）政治風(fēng)險

政治風(fēng)險是指政治方面的各種事件和原因引起的風(fēng)險，通常包括政府主管部門的行政干預(yù)、工程建設(shè)政策法規(guī)發(fā)生變化、重大事故造成的社會風(fēng)險等。

3）經(jīng)濟風(fēng)險

經(jīng)濟風(fēng)險是指經(jīng)濟領(lǐng)域中各種導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營遭受厄運的風(fēng)險，主要由宏觀經(jīng)濟形式不利、投資環(huán)境差、材料價格上漲、通貨膨脹嚴重等因素引起。

1.2項目內(nèi)風(fēng)險

項目內(nèi)風(fēng)險是指建筑工程項目本身的不確定性引起的工程項目質(zhì)量、進度、成本和安全目標不能實現(xiàn)的可能性。

1）技術(shù)風(fēng)險

技術(shù)風(fēng)險是指技術(shù)條件的不確定性而引起的損失。主要表現(xiàn)在：工程方案的選擇和設(shè)計過程中在技術(shù)標準的選擇、計算分析模型的選用、安全系數(shù)的確定等問題上出現(xiàn)偏差。在工程方案的施工過程中，施工工藝落后、施工技術(shù)和方案不合理、應(yīng)用新技術(shù)新方法失敗等，還包括工藝流程不合理、工程質(zhì)量檢驗和工程驗收未達到規(guī)定要求等。

2）非技術(shù)風(fēng)險

非技術(shù)風(fēng)險是指計劃、組織、管理、協(xié)調(diào)等非技術(shù)條件的不確定性而引起的損失。在項目組織管理方面，非技術(shù)風(fēng)險包括缺乏項目管理能力、項目目標不適當、項目規(guī)劃不恰當?shù)龋辉谶M度計劃方面，非技術(shù)風(fēng)險包括進度調(diào)整規(guī)則不適當、材料設(shè)備供應(yīng)不暢通、設(shè)計圖紙供應(yīng)滯后等；在成本控制方面，非技術(shù)風(fēng)險包括工期延誤、不適當?shù)墓こ套兏?、預(yù)算偏低、不恰當?shù)牟少彶呗缘取?/p>

2　建筑工程項目風(fēng)險管理的內(nèi)容

建筑工程項目的各個參與方都需要協(xié)同參與項目風(fēng)險的防范與管理，現(xiàn)代大型工程項目投資高，施工環(huán)境復(fù)雜，進行過程中不確定因素多，傳統(tǒng)風(fēng)險管理的一些手段在應(yīng)用時有局限性，這些都促使大型建筑工程項目需要更多的風(fēng)險管理。因此在建筑工程項目管理中需采用全面風(fēng)險管理模式［2］。

建筑工程項目全面風(fēng)險管理是項目管理班子通過對建筑工程項目活動中涉及到的風(fēng)險進行識別、估計、評價并制定相應(yīng)的對策，對工程項目中涉及的風(fēng)險進行有效控制，采取主動行動，盡量擴大風(fēng)險事件的有利結(jié)果，妥善處理風(fēng)險事故造成的不利后果，以最小的代價在最大程度上實現(xiàn)項目成本、精度、質(zhì)量和安全目標的工作過程。

建筑工程項目全面風(fēng)險管理主要包括：

1）風(fēng)險識別

風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的第一步，是對建筑工程項目所面臨的和潛在的風(fēng)險加以分析、判斷、歸類的過程。風(fēng)險識別的效果在很大程度上取決于項目決策者和風(fēng)險分析者的經(jīng)驗與知識。風(fēng)險識別的主要方法包括專家調(diào)查法和技術(shù)工具法。前者有頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法等，后者有核查表法、故障樹分析法和流程圖法等。

2）風(fēng)險估計

風(fēng)險估計是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上對收集的大量資料進行分析，利用概率統(tǒng)計理論，預(yù)測風(fēng)險發(fā)生的可能性和相應(yīng)損失的大小。定量化的風(fēng)險分析可為風(fēng)險管理者進行決策、管理提供可靠的科學(xué)數(shù)據(jù)。

3）風(fēng)險評價

風(fēng)險評價是在風(fēng)險識別和風(fēng)險估計的基礎(chǔ)上，根據(jù)規(guī)定的或公認的安全指標綜合考慮建筑工程項目風(fēng)險發(fā)生頻率的高低和損失程度的大小，通過定量和定性分析，以確定是否要采取控制措施以及采取風(fēng)險控制措施的力度。常用的風(fēng)險評價方法有敏感性分析法、層次分析法、專家調(diào)查法和模糊綜合評價法等。

4）風(fēng)險應(yīng)對

風(fēng)險應(yīng)對是風(fēng)險管理人員根據(jù)項目風(fēng)險的性質(zhì)及潛在影響，以工程總體目標為依據(jù)，規(guī)劃并選擇合理的風(fēng)險處置對策，從而盡可能減小項目風(fēng)險的潛在損失，提供對整體目標風(fēng)險的控制水平。風(fēng)險應(yīng)對措施包括兩類：一類為控制型風(fēng)險對策，即針對風(fēng)險因素采取控制措施，以避免、消除或減少風(fēng)險發(fā)生頻率及控制風(fēng)險損失擴大的方法。其具體的措施包括避免、預(yù)防、抑制和轉(zhuǎn)移等。另一類為財務(wù)型風(fēng)險對策，即通過提留風(fēng)險準備金，事先作好吸納風(fēng)險成本的財務(wù)安排來降低風(fēng)險成本的方法，包括自留和轉(zhuǎn)移兩種措施。

5）風(fēng)險監(jiān)控

風(fēng)險監(jiān)控是隨著建筑工程項目的進展，跟蹤已識別的風(fēng)險，監(jiān)視殘余風(fēng)險和識別新的風(fēng)險，分析工程項目目標的實現(xiàn)程度、風(fēng)險因素的變化和風(fēng)險應(yīng)對措施產(chǎn)生的效果，進一步尋找機會，細化風(fēng)險應(yīng)對措施，實現(xiàn)消除或減輕風(fēng)險的目標。

6）風(fēng)險決策

風(fēng)險決策是項目管理人員在風(fēng)險識別和風(fēng)險分析的基礎(chǔ)上，根據(jù)決策準則、目標對方案抉擇的一種行為。為了達到理想的決策效果，常借助效用函數(shù)、決策樹等數(shù)學(xué)工具。

3　建筑工程風(fēng)險管理存在的主要問題

3.1建設(shè)各方對建筑工程風(fēng)險意識淡薄

工程擔(dān)保和工程保險建筑企業(yè)和金融業(yè)缺乏對工程擔(dān)保和工程保險的重要性的認識。商業(yè)銀行對政策性貸款投資的工程項目沒有必須進行投保的要求。投資主體雖然從所有制結(jié)構(gòu)上發(fā)生了變化，但工程風(fēng)險意識依然不強，未能從工程風(fēng)險管理入手，降低和轉(zhuǎn)移風(fēng)險條件。

3.2設(shè)計人員與開發(fā)商溝通不夠

項目設(shè)計前期，開發(fā)商提供的設(shè)計資料過于簡單，使得工程設(shè)計人員在初步設(shè)計階段出現(xiàn)技術(shù)標準的選擇、計算模型的選擇、安全系數(shù)的確定等方面的偏差而形成風(fēng)險。設(shè)計時間緊迫，設(shè)計人員與開發(fā)商就設(shè)計任務(wù)未進行細致反復(fù)溝通，設(shè)計人員業(yè)務(wù)不熟練，致使施工圖的設(shè)計深度不夠，造成施工過程中的設(shè)計變更，不但影響工程進度而且影響工程成本，造成經(jīng)濟損失。

3.3簽訂合同引起的風(fēng)險難規(guī)避

承包企業(yè)簽定的是高質(zhì)量的建筑施工合同，但利用合同的風(fēng)險預(yù)防和風(fēng)險轉(zhuǎn)移的能力不足，進行工程索賠的意識不強、知識不足、能力不夠、條件欠缺等，是導(dǎo)致經(jīng)濟風(fēng)險產(chǎn)生的主要原因。

4　加強建筑工程風(fēng)險管理的對策

4.1加大人才的培養(yǎng)力度

企業(yè)的一切管理工作中，大到企業(yè)的發(fā)展，小到項目管理標準的實施，最終都必須依靠人去完成。沒有人才，只能是紙上談兵［3］。目前存在的一個突出問題就是人才短缺。對人才的使用，尤其是年輕人，既要敢于壓擔(dān)子，大膽使用，也要正確對待成長過程中出現(xiàn)的問題，不夸大、不縮小，評價客觀公正，使人才得到成長。

4.2采用系統(tǒng)綜合評估法

系統(tǒng)綜合評估法是參照經(jīng)濟計算的定量指標，結(jié)合各種非經(jīng)濟因素描述的定性指標，集中專家和評估者的經(jīng)驗及智慧，對工程項目風(fēng)險管理過程進行綜合分析的評估方法。它能比較客觀地反映建筑工程項目風(fēng)險管理周期長、風(fēng)險處理對策復(fù)雜、影響后果深遠等特征，以模糊數(shù)學(xué)、灰色系統(tǒng)理論及區(qū)間分析理論等為理論基礎(chǔ)，具有理論與經(jīng)驗互補、定量分析與定性分析相結(jié)合、可操作性強的特點。

4.3風(fēng)險轉(zhuǎn)移

風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指一些經(jīng)營者或單位為了保護和減輕自己所受風(fēng)險的損害，有意識地將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給他人。風(fēng)險轉(zhuǎn)移有控制型非保險轉(zhuǎn)移、財務(wù)型非保險型轉(zhuǎn)移及保險轉(zhuǎn)移三種形式?？刂菩头潜ｋU轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)移的是損失的法律責(zé)任，通過合同或協(xié)議消除或減少轉(zhuǎn)讓人對受讓人的損失責(zé)任和對第三者的損失責(zé)任。財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)移是轉(zhuǎn)讓人通過專門的機構(gòu)，根據(jù)有關(guān)法律尋求外來資金補償損失。保險轉(zhuǎn)移通過獲得保險公司的補償，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司。

5　加強建筑工程風(fēng)險的措施

5.1加強預(yù)測與決策過程中的風(fēng)險管理

在投標決策過程中，每個承包商面對可能出現(xiàn)的風(fēng)險應(yīng)進行風(fēng)險調(diào)查和預(yù)測，主要包括分析和研究相關(guān)文件，調(diào)查和了解當?shù)厮?、氣侯、地形，當?shù)氐脑牧?，當?shù)氐拿袼奏l(xiāng)規(guī)，有關(guān)政策文件等，將有關(guān)風(fēng)險因素分門別類地進行歸納，找出影響較大、出現(xiàn)概率較高、產(chǎn)生損失較大的風(fēng)險因素，對每一類風(fēng)險提出防范風(fēng)險的對策，制定相應(yīng)的防范措施［4］。

5.2加強企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險管理

在項目管理過程中，多數(shù)風(fēng)險都可以預(yù)防和化解，這就要求每個承包商對不同的項目應(yīng)選派不同的項目經(jīng)理和管理人員。對工程復(fù)雜、風(fēng)險較大的項目，應(yīng)選派經(jīng)驗豐富、知識水平較高的項目管理人員，并充分論證施工組織設(shè)計（施工方案）的可行性，加強各職能部門對工程項目的管理和支持，合理配置和使用資源，盡量減少由于承包者自身原因帶來的各種風(fēng)險。

5.3采用合理的方式分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險

建筑工程項目管理中的風(fēng)險是大量存在的，但有些風(fēng)險在發(fā)生之前是可以分散、轉(zhuǎn)移甚至消除的，關(guān)鍵是要方法正確、策略對路、技巧得當。承包商在工程實施之前，就應(yīng)該利用技巧轉(zhuǎn)移風(fēng)險，如聯(lián)合承包、將某些單項工程分包、工程保險等。

5.4減少人為因素造成的風(fēng)險

在工程項目建設(shè)中，參與工作的人員來自方方面面，每個人都在為各自的利益工作，在客觀上都造成了承包方要應(yīng)對許多不可確定的風(fēng)險因素。同時項目管理從某種程度上來講也是人的管理。所以，加強各方面的聯(lián)系和協(xié)調(diào)，有助于減少人為因素造成的風(fēng)險，避免許多不應(yīng)有的麻煩，從而有利于工程進度。

6　結(jié)語

建設(shè)工程項目管理的風(fēng)險是客觀存在的，只有根據(jù)建設(shè)項目的特點及企業(yè)自身的實施情況，及時分析建設(shè)項目管理中可能產(chǎn)生風(fēng)險的因素，并有針對性地采取控制措施。做好建筑工程的風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險評價、風(fēng)險對策和風(fēng)險控制等一系列完善和系統(tǒng)的風(fēng)險管理，對于促進企業(yè)發(fā)展、減少社會成本、厲行節(jié)約有著十分重要的意義。

［1］朱佐全.我國建筑工程項目風(fēng)險的分析與防范對策［J］.企業(yè)導(dǎo)報，2009（7）：170-171.

［2］王卓甫.工程項目管理：風(fēng)險及其應(yīng)對［M］.北京：中國水利水電出版社，2005.

［3］烏云娜.工程建設(shè)全過程項目管理策劃［J］.中國工程咨詢. 2007，（10）（總第86期）.

［4］梁建國，李佳山.業(yè)主對工程風(fēng)險的應(yīng)對措施［J］.山西建筑，2005，（7）.