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        安邦 “霸氣收購”

        2015-02-27 10:12:13文暉
        英才 2015年2期
        關(guān)鍵詞:銀行

        文暉

        安邦、安邦,又見安邦。

        2014年12月25日,民生銀行發(fā)布公告稱,安邦人壽保險(xiǎn)股份有限公司、安邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、安邦保險(xiǎn)與和諧健康保險(xiǎn)股份有限公司合計(jì)持有民生銀行(600016.SH)普通股股票共計(jì)47.87億股,占該行總股本的14.06%,為公司第一大股東。

        安邦“猛虎下山”。

        霸氣外露

        在不到三個(gè)月的時(shí)間,安邦保險(xiǎn)集團(tuán)耗資約350億元完成了從民生銀行第六大股東到第一大股東的飛躍,持股數(shù)量從截至2014年9月30日的9.16億股飆升至47.87億股,持股比例從2.69%飛至14.06%。

        更不要忘記,這三個(gè)月可是A股市場多年未遇的暴漲階段。

        安邦增持民生銀行,不計(jì)成本,霸氣十足。

        2014年12月23日,民生銀行在京召開股東大會(huì)。會(huì)上補(bǔ)增安邦保險(xiǎn)集團(tuán)副總裁姚大鋒為董事會(huì)董事的議案已獲民生銀行股東大會(huì)審議通過。

        股東大會(huì)投票現(xiàn)場,新希望集團(tuán)董事長劉永好坦言:“對于安邦的大筆增持,我們考慮了好久,是好還是壞?實(shí)際上,誰給民生銀行帶來價(jià)值就擁護(hù)誰,安邦可能對民生銀行的存款和業(yè)務(wù)發(fā)展帶來很多積極影響。”

        據(jù)媒體統(tǒng)計(jì),安邦保險(xiǎn)目前在A股市場上持有9只股票,分別為金地集團(tuán)(600383.SH)、招商銀行(600036.SH)、金融街(000402.SZ)、民生銀行(600016.SH)、華業(yè)地產(chǎn)(600240.SH)、吉林敖東(000623.SZ)、中國電建(601669.SH)、工商銀行(601398.SH)和萬科A(000002.SZ)。其中4只為地產(chǎn)股,3只為銀行股。

        2014年的安邦堪稱“高光”,除了對于招商銀行、金地集團(tuán)的收購?fù)?,其海外投資也有“霸氣”的一面。

        2014年10月6日,安邦保險(xiǎn)斥資19.5億美元,從希爾頓手中接盤美國紐約地標(biāo)建筑,擁有83年歷史的華爾道夫酒店,引發(fā)全球媒體關(guān)注。這次交易成為中國公司在美最大一筆地產(chǎn)交易,創(chuàng)下美國單一酒店成交額的最高紀(jì)錄。一周之后,安邦保險(xiǎn)收購了比利時(shí)有著百年歷史的保險(xiǎn)公司FIDEA,據(jù)稱收購成本超2.209億歐元,約合人民幣17億元。就在大筆增持民生銀行的同時(shí),12月16日,安邦保險(xiǎn)收購比利時(shí)金融機(jī)構(gòu)德爾塔·勞埃德銀行100%的股權(quán)。該銀行開業(yè)至今已260多年,主要面向高端私人銀行和企業(yè)客戶,提供存貸款和資產(chǎn)管理等金融產(chǎn)品和服務(wù),消息顯示,此次收購價(jià)格為2.19億歐元。

        安邦保險(xiǎn)3次海外收購至少投入150億元人民幣。

        皆大歡喜

        目前大型銀行里只有民生銀行是民營銀行且沒有實(shí)際控制人,是戰(zhàn)略投資的合適標(biāo)的。

        實(shí)際上,這樣的股權(quán)結(jié)構(gòu)對于民生銀行來說在初創(chuàng)時(shí)期應(yīng)該是一件好事,但在金融混業(yè)趨勢和國內(nèi)金融行業(yè)大變革的時(shí)代似乎并非好事,因?yàn)槊裆y行股權(quán)較為分散,一直以來缺乏一個(gè)強(qiáng)有力的股東背景,支持其發(fā)展混業(yè)經(jīng)營,甚至在發(fā)展戰(zhàn)略上也是很難達(dá)成一致,可是經(jīng)過2008年的金融危機(jī)的事實(shí)證明,沒有混業(yè)經(jīng)營,未來很難立足。

        實(shí)際上,近年來快速補(bǔ)充資本金的安邦保險(xiǎn)集團(tuán),無論高管還是資金均實(shí)力雄厚,安邦保險(xiǎn)成為第一大股東,民生銀行將會(huì)擁有更多的發(fā)展機(jī)遇。

        目前,安邦保險(xiǎn)已經(jīng)獲得保險(xiǎn)、銀行、金融租賃和證券四個(gè)牌照,馬上要取得基金、信托和期貨牌照。

        安邦和民生銀行合作,可以資源互補(bǔ),發(fā)揮協(xié)同效應(yīng),保險(xiǎn)資金可以為銀行提供廉價(jià)的資金來源,而銀行可以為保險(xiǎn)資金尋找到具有更高回報(bào)率的投資領(lǐng)域。

        安邦在權(quán)益變動(dòng)書中也表示,“此次增持是出于對民生銀行未來發(fā)展前景的看好?!?/p>

        當(dāng)然,安邦有的是錢。

        12月4日,保監(jiān)會(huì)一紙批復(fù),同意安邦保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司增加注冊資本到619億元人民幣,這是其繼4月從180億元增加到300億元之后的二次增資,此次增資幅度為319億元。

        至此,安邦資本金規(guī)模已躍居保險(xiǎn)集團(tuán)首位,高于次位的人保集團(tuán)195億元。

        安邦收購民生銀行,至少目前看來,股民、安邦和民生的股東和民生銀行,皆大歡喜。

        博弈繼續(xù)

        對安邦而言,分析人士大都認(rèn)為,安邦保險(xiǎn)的海內(nèi)外收購動(dòng)作意在爭取金融全牌照,布局金控集團(tuán)的動(dòng)作十分明顯。安邦通過旗下成都農(nóng)商銀行獲得了銀行牌照,而其對海內(nèi)外地產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)的收購,也顯示出安邦的雄心可能更加宏大。

        市場人士認(rèn)為,安邦保險(xiǎn)是在走“投資反哺承?!钡陌l(fā)展路徑,即一改國內(nèi)險(xiǎn)企“負(fù)債驅(qū)動(dòng)資產(chǎn)”的擴(kuò)張之法,通過將投資做大,將總資產(chǎn)做大,再反過來在承保端吸引客戶資金的流入,故而在投資上,往往積極主動(dòng)甚至不乏激進(jìn)。

        保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示,截至2014年10月安邦保險(xiǎn)集團(tuán)旗下安邦財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入為41.87億元,在中資保險(xiǎn)公司中位列第17位;安邦人壽保費(fèi)收入為430.43億元,同比增長122倍,排名第八位。

        根據(jù)安邦集團(tuán)官方網(wǎng)站信息,目前安邦集團(tuán)控股8家保險(xiǎn)領(lǐng)域公司,已成為擁有全牌照經(jīng)營的綜合保險(xiǎn)集團(tuán)。同時(shí)還控股邦銀租賃和成都農(nóng)商行。集團(tuán)網(wǎng)絡(luò)遍布全國31個(gè)省市自治區(qū),擁有3000多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、2000多萬客戶以及海外資產(chǎn)管理公司,是全國分支機(jī)構(gòu)最全的保險(xiǎn)集團(tuán)之一;總資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到7000億元。

        安邦進(jìn)入后,民生銀行會(huì)否轉(zhuǎn)向成為市場關(guān)注的焦點(diǎn),一直以來以關(guān)注民營企業(yè)自居的民生銀行在經(jīng)營壓力面前似乎也在發(fā)生著細(xì)微的改變,2014年12月23日,民生銀行召開股東大會(huì)時(shí)洪崎表示,除了小微和民營企業(yè)客戶,民生銀行還將重點(diǎn)攻戰(zhàn)略客戶,“更關(guān)注在混合所有制方面以及大型的、能帶動(dòng)中間收入的客戶,包括同業(yè)的戰(zhàn)略客戶等”。

        更重要的是,現(xiàn)在市場的猜測已經(jīng)轉(zhuǎn)換為:安邦會(huì)滿足僅僅成為一個(gè)簡單的收購者角色嗎?

        安邦如此快速大比例增持民生銀行頗令市場意外,且目前還不清楚15%的持股比例是否是其對民生銀行胃口的終點(diǎn)。

        需要指出的是,持股比例達(dá)到30%會(huì)觸及要約收購。

        安邦會(huì)這樣做嗎?

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