融入大資管時(shí)代向養(yǎng)老資產(chǎn)全面管理轉(zhuǎn)型

2014年8月，國(guó)務(wù)院出臺(tái)《關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)的若干意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱《若干意見(jiàn)》），將保險(xiǎn)行業(yè)地位提升到前所未有的歷史高度。日前，為了學(xué)習(xí)貫徹《若干意見(jiàn)》，平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“平安養(yǎng)老”）在北京召開(kāi)“千億年金及投資產(chǎn)品創(chuàng)新匯報(bào)會(huì)”。來(lái)自電網(wǎng)、鐵路、銀行等重要行業(yè)、近百家重要企業(yè)及合作伙伴參加此次會(huì)議。

會(huì)上，平安養(yǎng)老董事長(zhǎng)兼CEO杜永茂表示，“平安養(yǎng)老將按照《若干意見(jiàn)》的要求，布局未來(lái)新的五年戰(zhàn)略規(guī)劃，努力實(shí)現(xiàn)‘兩個(gè)領(lǐng)先、三大轉(zhuǎn)型’：即定位于‘領(lǐng)先的養(yǎng)老資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)’‘領(lǐng)先的民生福利保障業(yè)務(wù)提供商’。同時(shí)，實(shí)現(xiàn)三大轉(zhuǎn)型：由單一的年金管理拓展到養(yǎng)老資產(chǎn)全面管理、由單一的傳統(tǒng)保險(xiǎn)深入到政府醫(yī)保服務(wù)領(lǐng)域全面發(fā)展、由團(tuán)體法人客戶經(jīng)營(yíng)進(jìn)軍團(tuán)體和個(gè)人客戶全面經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)B2B2C業(yè)務(wù)模式?！?/p>

截至目前，平安養(yǎng)老企業(yè)年金投資管理規(guī)模已達(dá)到1015億元，市場(chǎng)份額約15%；企業(yè)年金基金受托管理規(guī)模約860億元，預(yù)計(jì)年底受托管理規(guī)模也將突破1000億元。平安養(yǎng)老管理的企業(yè)年金基金受托、投資及養(yǎng)老保障委托資產(chǎn)合計(jì)規(guī)模已突破2000億元。根據(jù)人社部公布數(shù)據(jù)， 2013年，平安養(yǎng)老投資業(yè)績(jī)4.24%，高于年金市場(chǎng)平均54個(gè)基點(diǎn)。在人社部21家投管人中，平安養(yǎng)老企業(yè)年金基金單一計(jì)劃組合投資收益率排名進(jìn)入前25%，單一權(quán)益類收益率在五家養(yǎng)老保險(xiǎn)公司中排名第一。截至目前，年金總體投資收益率7.19%，年化收益率8.30%。特別是針對(duì)中小企業(yè)的集合計(jì)劃賬戶，業(yè)績(jī)已達(dá)到7.75%，年化收益率9%。

平安養(yǎng)老投資總監(jiān)王承煒在分析了成熟市場(chǎng)養(yǎng)老金投資管理模式的基礎(chǔ)上，詳細(xì)論證了中國(guó)市場(chǎng)的養(yǎng)老金創(chuàng)新之路以及平安養(yǎng)老未來(lái)的管理理念，為客戶展現(xiàn)了平安投資管理清晰的目標(biāo)與實(shí)現(xiàn)路徑。平安養(yǎng)老研究總監(jiān)萬(wàn)建軍分享了對(duì)2015年年金投資市場(chǎng)的展望，使與會(huì)嘉賓對(duì)當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)以及平安養(yǎng)老下一步的投資策略有了更清晰的認(rèn)識(shí)。平安養(yǎng)老副總經(jīng)理鞠維萍表示，“未來(lái)，平安養(yǎng)老將不斷加強(qiáng)年金資產(chǎn)整合與創(chuàng)新能力，以更加專業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念和優(yōu)異的投資業(yè)績(jī)回饋社會(huì)、回報(bào)客戶?！?/p>

隨著《關(guān)于企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品有關(guān)問(wèn)題的通知》《養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等多項(xiàng)政策出臺(tái)，平安養(yǎng)老緊緊抓住政策機(jī)遇，取得突破性進(jìn)展：2013年12月公司獲保監(jiān)會(huì)批復(fù)，將“養(yǎng)老資產(chǎn)管理”正式納入業(yè)務(wù)范圍；前不久，平安養(yǎng)老獲得“受托管理保險(xiǎn)資金資格”和“基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃創(chuàng)設(shè)資格”兩大牌照，進(jìn)一步拓展了平安養(yǎng)老資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展空間，公司的資產(chǎn)整合與創(chuàng)新能力進(jìn)一步增強(qiáng)。

隨著投資范圍不斷擴(kuò)大，投資產(chǎn)品也越來(lái)越多元化。在養(yǎng)老金產(chǎn)品運(yùn)作方面，平安養(yǎng)老目前正在運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)型養(yǎng)老金產(chǎn)品有五只，包括混合型、固定收益型、貨幣型各一只，股票型產(chǎn)品兩只；創(chuàng)新型養(yǎng)老金產(chǎn)品三只，即：農(nóng)行和中行優(yōu)先股養(yǎng)老金產(chǎn)品，信托型養(yǎng)老金產(chǎn)品發(fā)行在即。目前，公司運(yùn)作的四只非貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，年化收益率超過(guò)了12%。未來(lái)將在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，開(kāi)發(fā)更多的創(chuàng)新型養(yǎng)老金產(chǎn)品，給廣大客戶更多的投資選擇。

為滿足客戶多元化投資需求，近年，平安養(yǎng)老在業(yè)務(wù)模式上積極創(chuàng)新，先后在團(tuán)體養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)、個(gè)人養(yǎng)老保障業(yè)務(wù)及另類投資業(yè)務(wù)方面領(lǐng)先行業(yè)。目前，個(gè)人托管型養(yǎng)老保障產(chǎn)品，即個(gè)人理財(cái)型，2014年已發(fā)行150億元。而團(tuán)體托管型養(yǎng)老保障產(chǎn)品，目前累計(jì)已至15億元。此外，平安養(yǎng)老基于養(yǎng)老資金的另類投資業(yè)務(wù)不斷發(fā)展和創(chuàng)新，既配置市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)另類產(chǎn)品又自身創(chuàng)設(shè)極具投資價(jià)值的產(chǎn)品，既滿足年金客戶個(gè)性化、定制化的投資需求，同時(shí)又可以作為股票、債券市場(chǎng)投資的有利補(bǔ)充。未來(lái)，隨著規(guī)模增長(zhǎng)，產(chǎn)品不斷細(xì)分和創(chuàng)新，將形成基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃、項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃、信托計(jì)劃、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃、私募基金等各種資產(chǎn)管理產(chǎn)品形態(tài)，滿足不同客戶需求，為客戶做好全方位的投資、融資、咨詢、資本運(yùn)作、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面的增值服務(wù)。

投資范圍不斷擴(kuò)大以及產(chǎn)品多元化，對(duì)于投資運(yùn)營(yíng)平臺(tái)要求越來(lái)越高。2014年7月，平安養(yǎng)老投資運(yùn)營(yíng)交易平臺(tái)正式上線運(yùn)營(yíng)。截至目前，運(yùn)營(yíng)平穩(wěn)，沒(méi)發(fā)生交易事故，月均成交筆數(shù)超過(guò)41萬(wàn)筆，月均交易規(guī)模達(dá)到665.8億元，管理年金各類交易賬戶7986個(gè)。

未來(lái)，公司將不斷提升投資、服務(wù)、創(chuàng)新、合規(guī)風(fēng)控四大能力，向“領(lǐng)先的養(yǎng)老資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)”和“領(lǐng)先的民生福利保障服務(wù)提供商”邁進(jìn)。■

（供稿：平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司）