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        金融“自由行”自貿(mào)區(qū)大戲迎來最爆點

        2014-08-02 22:07:32王媛
        決策探索 2014年11期
        關(guān)鍵詞:可兌換細(xì)則賬戶

        王媛

        在上海市委常委、常務(wù)副市長屠光紹看來,5月22日央行上??偛筷P(guān)于自貿(mào)區(qū)分賬核算細(xì)則的發(fā)布,猶如“連續(xù)劇第二季的一個高潮”。

        5月22日,央行上??偛堪l(fā)布了《中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)實施細(xì)則(試行)》和《中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)審慎管理細(xì)則(試行)》,這意味著央行支持上海自貿(mào)區(qū)金融改革的七項細(xì)則已全部出齊。這也標(biāo)志著“央行三十條”中創(chuàng)新有利于風(fēng)險管理賬戶體系的政策框架已經(jīng)成型。

        央行上??偛扛敝魅渭嫔虾7中行虚L張新說,雙細(xì)則為后續(xù)改革提供了操作載體和空間。自由貿(mào)易賬戶為資本項目可兌換等后續(xù)改革提供了很好的載體。今后,證券、保險等監(jiān)管部門均可利用這個載體和工具,對相應(yīng)的改革予以推動和開展,不再需要人民銀行出臺相應(yīng)的賬戶細(xì)則。

        FT賬戶服務(wù):先從人民幣業(yè)務(wù)起步

        作為自貿(mào)區(qū)的最受關(guān)注的政策,央行5月22日發(fā)布《分賬核算業(yè)務(wù)細(xì)則》的同時,也出臺了《風(fēng)險審慎管理細(xì)則》。其重點是分賬核算業(yè)務(wù)的管理,包括分賬核算單元的建立、自由貿(mào)易賬戶的開立、賬戶資金使用和管理等。

        自由貿(mào)易(FT)賬戶,是央行支持自貿(mào)區(qū)發(fā)展30條意見中的關(guān)鍵內(nèi)容。對此,張新指出,創(chuàng)新有利于風(fēng)險管理的自貿(mào)區(qū)賬戶體系,是探索投融資匯兌便利、擴(kuò)大金融市場開放和防范金融風(fēng)險的一項重要制度安排。

        FT賬戶按照不同的開立主體分為五類。其中,機構(gòu)可開立的賬戶有三種,包括區(qū)內(nèi)機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(FTE)、境外機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(FTN)、同業(yè)機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(FTU)。

        而金融機構(gòu)為個人開立的自由貿(mào)易賬戶也分為兩類,包括區(qū)內(nèi)個人自由貿(mào)易賬戶(FTI)、區(qū)內(nèi)境外個人自由貿(mào)易賬戶(FTF)。根據(jù)細(xì)則,境內(nèi)區(qū)外的企業(yè)和個人不能開立自由貿(mào)易賬戶。

        有了上述FT賬戶,可辦理經(jīng)常和直接投資項下的跨境資金結(jié)算,同時也可按規(guī)定辦理投融資匯兌創(chuàng)新及相關(guān)業(yè)務(wù)。

        “為穩(wěn)妥推進(jìn)自貿(mào)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù),F(xiàn)T賬戶相關(guān)金融服務(wù)應(yīng)遵循“先本幣、后外幣”的原則,分步推進(jìn)?!睉?yīng)從本幣起步,條件成熟時再擴(kuò)展到外幣,自細(xì)則發(fā)布6個月后,人民銀行和外匯局將對自貿(mào)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行評估,擇機啟動外幣業(yè)務(wù)。

        同名賬戶間:按規(guī)定渠道“有限滲透”

        “我們一接到細(xì)則,就馬上開會討論?!庇浾咧码娔炒笮蜕虡I(yè)銀行貿(mào)易與現(xiàn)金管理部負(fù)責(zé)人時,他對記者說,對于機構(gòu)FT賬戶與境內(nèi)非FT賬戶之間資金劃轉(zhuǎn),仍被視為跨境業(yè)務(wù)管理,應(yīng)屬于統(tǒng)計口徑的選擇,并不太影響資金效率。

        上述負(fù)責(zé)人告訴記者,這種資金劃轉(zhuǎn)雖被視同跨境業(yè)務(wù)管理,但更多的是在統(tǒng)計口徑上的,如納入國際收支申報等統(tǒng)計工作,或并不影響資金劃轉(zhuǎn)效率,因此仍被視為一種放開。

        張新表示,通過同名賬戶間按規(guī)定渠道進(jìn)行有限滲透的安排,也體現(xiàn)了風(fēng)險可控原則下對實體經(jīng)濟(jì)的支持,支持實體經(jīng)濟(jì)依托國內(nèi)市場開辟國際市場業(yè)務(wù)。

        細(xì)則規(guī)定,同一非金融機構(gòu)FT賬戶與其開立的境內(nèi)其他銀行結(jié)算賬戶之間,也可辦理人民幣資金劃轉(zhuǎn),但可辦理業(yè)務(wù)范圍有限。

        可以辦理的四種業(yè)務(wù)包括:經(jīng)常項下業(yè)務(wù);償還自身名下且存續(xù)期超過6個月(不含)的上海市銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)放的人民幣貸款、償還貸款資金必須直接劃入開立在貸款銀行的同名賬戶,此外,還包括新建投資、并購?fù)顿Y、增資等事業(yè)投資;央行上??偛恳?guī)定的其他跨境交易。

        農(nóng)業(yè)銀行上海分行國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理朱楹對記者說,總體來看,從FT賬戶直接往境外賬戶劃款,還是變得便利很多,對銀行來講,只要根據(jù)展業(yè)原則做出必要的審核、了解客戶等,在宏觀審慎的原則下資金是可以自由劃轉(zhuǎn)的。

        分賬核算體系構(gòu)建“電子圍網(wǎng)”

        記者獲悉,央行上??偛空酝瞥鲎杂少Q(mào)易賬戶的細(xì)則為契機,推動投融資匯兌便利,探索分類別、有步驟、有管理的資本賬戶可兌換,它既是滿足自貿(mào)區(qū)實體經(jīng)濟(jì)需求的需要,也是建設(shè)上海國際金融中心的重要契機。

        “但投資貿(mào)易便利化雖然與資本項目可兌換相關(guān),但不能將兩者畫上等號?!睆埿抡f,不是“自由的可兌換”,而是“有管理”的可兌換,對決定要實行的可兌換項目仍會實行有效的宏觀和微觀審慎管理。

        而分賬核算體系,就是審慎管理的一個具體表現(xiàn)。張新表示,分賬核算管理為試驗區(qū)提供“電子圍網(wǎng)式”的金融環(huán)境,有利于在風(fēng)險可控的前提下推進(jìn)創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展。

        所謂分賬核算單元(FTU),是指上海金融機構(gòu)在其市一級的機構(gòu)內(nèi)部建立的一個專門機制,金融機構(gòu)將按照管理要求,將自貿(mào)區(qū)FTU與現(xiàn)有業(yè)務(wù)分開,將自由貿(mào)易賬戶內(nèi)資金與境內(nèi)區(qū)外相對隔離,避免直接沖擊境內(nèi)市場。

        央行指出,所有上海地區(qū)的金融機構(gòu)均可按要求建立分賬核算單元。不限于銀行業(yè)金融機構(gòu),證券、保險等非銀行機構(gòu)可參照本細(xì)則辦理自貿(mào)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù),從而為自貿(mào)區(qū)金融改革發(fā)展提供了更加廣闊的政策空間。

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