張細(xì)松，董西明

（山東財經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院，山東濟(jì)南 250014）

周期性視角的社會保險發(fā)展同步性比較研究
——基于參保人數(shù)、基金收入和基金結(jié)余增長維度

張細(xì)松，董西明

（山東財經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院，山東濟(jì)南 250014）

社會保險存在上下空間，然而中國社會保險增長呈現(xiàn)出非平衡的狀況。本文運用HP濾波分解和統(tǒng)計描述的方法對中國社會保險發(fā)展的周期性階段和同步性分布進(jìn)行檢驗。實證檢驗顯示：第一，養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險、生育保險在參保人數(shù)增長、基金收入增長、基金結(jié)余增長三個維度均存在正缺口或負(fù)缺口；第二，在三個維度上，社會保險發(fā)展所處的繁榮或衰退階段是不同的；第三，在三個維度上社會保險發(fā)展的同步性概率也存在差別。本文最后得出兩點政策啟示。

社會保險；周期性階段；同步性概率；HP濾波

一、引 言

作為應(yīng)對年老時、疾病時、失業(yè)時和工傷時以及生育時等面臨主要風(fēng)險的一種核心社會保障項目，社會保險有上下兩大空間。所謂上空間是由那些收人較高和部分收人中等的人群提出，他們基于對社會保險基本待遇的高要求，獨自購買商業(yè)保險。所謂下空間是由收入較低和沒有收入的人群提出，他們基于在完全或者部分情況下享受不到社會保險的基本待遇，只能依賴社會救助維持最低生存狀況［1］。社會保險制度作為新時期一項經(jīng)濟(jì)保障政策，一方面包含傳統(tǒng)社會保障思想的“內(nèi)核”，另一方面還包含保險精算技術(shù)的“外殼”。通過商業(yè)保險的精算技術(shù)，對社會救助的乏力進(jìn)行克服，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)保障的社會化。同時，通過“政府之手”，對私人保險市場的“市場失靈”進(jìn)行糾正，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)保障的公平化［2］。

中國的社會保險制度在從先前以企業(yè)為基礎(chǔ)的勞動保險、社會化管理的社會保險，發(fā)展到當(dāng)前逐步完善的養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險和工傷保險以及生育保險等多險種社會保險體系，其覆蓋逐步涉及越來越眾多的人群［3］。根據(jù)《2012年度人力資源和社會保障事業(yè)發(fā)展統(tǒng)計公報》公布的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，2012年中國五項社會保險（不含城鄉(xiāng)居民的社會養(yǎng)老保險）基金收入為2．89萬億元，相對2011年增長0．48萬億元，增長率為20．2%，基金支出為2．21億元，相對2011年增長0．41萬億元，增長率為22．9%，參保人數(shù)為13．37億人次，相對2011年增長1．20億人次，增長率為9．9%［4］。從這些數(shù)據(jù)不難發(fā)現(xiàn)，中國社會保險各險種有了較快的發(fā)展，但其增長呈現(xiàn)出非平衡的狀況。本文即是從參保人數(shù)、基金收入和基金結(jié)余增長三個維度對中國養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險和生育保險發(fā)展的同步性進(jìn)行實證比較分析。

二、中國社會保險發(fā)展的歷年數(shù)據(jù)比較

通過對不同時期社會保障政策在數(shù)量方面的統(tǒng)計分析，可以將各個國家的社會保障政策劃分為四個不同的發(fā)展階段。第一，濟(jì)貧階段，其特征是構(gòu)建那些以年老者、疾病者以及孤兒等特定弱勢群體為防護(hù)核心的社會保障體系。第二，社會保險階段，其特征是重點和主要解決那些工薪勞動者們的后顧之憂，其表現(xiàn)是出臺一系列相關(guān)法律和法規(guī)等。第三，系統(tǒng)全面發(fā)展階段，其特征是各個國家建立起與本國情況適應(yīng)的特色社會保障體系。第四，改革完善階段，其特征是將主要精力放在如何籌集、分擔(dān)以及支付社會保障基金等方面。［5］從本世紀(jì)開始，中國各社會保險在參保人數(shù)、基金收入和基金節(jié)余方面也經(jīng)歷了明顯的變化。

圖1 社會保險參保人數(shù)的歷年比較

（一）參保人數(shù)

中國社會保險中養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險、生育保險的參保人數(shù)2001年分別為14183萬、7630萬、10355萬、4345萬、3455萬；之后逐年上升，2012年分別達(dá)到30427萬、53641萬、15225萬、19010萬、15429萬。總體來看，五大險種參保人數(shù)是逐年增加的，其中醫(yī)療保險的參保人數(shù)增加最多，其絕對數(shù)也最大，其次是養(yǎng)老保險和工傷保險。其具體的情況如圖1所示。

（二）基金收入

中國社會保險中養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險、生育保險的基金收入2001年分別為2489億元、384億元、187億元、28億元、14億元；之后逐年上升，2012年分別達(dá)到20001億元、6939億元、1139億元、527億元、304億元?？傮w來看，五大險種基金收入是逐年增加的，其中養(yǎng)老保險的基金收入增加最多，其絕對數(shù)也最大，其次是醫(yī)療保險和失業(yè)保險。其具體的情況如圖2所示。

圖2 社會保險基金收入的歷年比較

（三）基金結(jié)余

中國社會保險中養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險、生育保險的基金結(jié)余2001年分別為168億元、140億元、30億元、12億元、4億元；之后逐年上升，2012年分別達(dá)到4439億元、1395億元、688億元、121億元、85億元。總體來看，五大險種基金結(jié)余是逐年增加的，其中養(yǎng)老保險的基金結(jié)余增加最多，其絕對數(shù)也最大，其次是醫(yī)療保險和失業(yè)保險。其具體的情況如圖3所示。

圖3 社會保險基金結(jié)余的歷年比較

三、平穩(wěn)性檢驗與HP濾波分解

（一）參數(shù)、數(shù)據(jù)處理

為分析中國社會保險發(fā)展的平衡問題，分別選取養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險、生育保險的參保人數(shù)、基金收入、基金結(jié)余三個維度來衡量各社會保險發(fā)展的同步性狀況。以上參數(shù)數(shù)據(jù)采取2001年至2012年的年度數(shù)據(jù)，考慮到檢驗的方便性，在實際分析時對以上時間系列數(shù)據(jù)取自然對數(shù)。其資料數(shù)據(jù)來源于中國人力資源與社會保障部官方網(wǎng)站（數(shù)字人社）公布的統(tǒng)計數(shù)據(jù)并經(jīng)整理。

對于以上自然對數(shù)系列分別以YANGL（養(yǎng)老保險）、YIL（醫(yī)療保險）、SHIY（失業(yè)保險）、GONGSH（工傷保險）、SHENGY（生育保險）和rsh（參保人數(shù)）、shr（基金收入）、jy（基金結(jié)余）表示。各具體時間系列以它們的交叉組合表示，如YANGL_rsh表示養(yǎng)老保險的參保人數(shù)時間系列等。

（二）平穩(wěn)性檢驗

對以上不同組合的時間系列分別進(jìn)行ADF平穩(wěn)性檢驗，其檢驗結(jié)果如表1所示。

表1 各社會保險系列ADF檢驗結(jié)果

表1中，各社會保險的原系列都是不平穩(wěn)的（不顯著），其一階差分系列則是在各自相應(yīng)的顯著性水平下是都是平穩(wěn)的（顯著）?？紤]到原系列是原始數(shù)據(jù)系列經(jīng)自然對數(shù)處理后得到，其一階差分系列即為各自的增長率系列［6］。將各社會保險的一階差分系列另外分別命名為養(yǎng)老保險增長率、醫(yī)療保險增長率、失業(yè)保險增長率、工傷保險增長率、生育保險增長率，分別以VYANGL、VYIL、VSHIY、VGONGSH、VSHENGY表示。各具體增長率時間系列以它們的交叉組合表示，如VYANGL_rsh表示養(yǎng)老保險參保人數(shù)增長率時間系列等。

（三）循環(huán)要素分析

通過Eviews統(tǒng)計軟件分別從各社會保險參保人數(shù)增長率、基金收入增長率、基金結(jié)余增長率三個方面進(jìn)行HP濾波趨勢分析。

假設(shè)Wt是包括趨勢部分WTt和波動部分Wct的時間序列，即

則HP濾波就是將WTt從Wt中分離出來。其中波動部分Wct是循環(huán)要素，也稱為缺口［7］。也就是

根據(jù)各社會保險年度時間系列HP濾波分析對參數(shù)的設(shè)定，分別進(jìn)行參保人數(shù)增長率、基金收入增長率、基金結(jié)余增長率趨勢部分和波動部分的估計。

1．參保人數(shù)增長

各社會保險參保人數(shù)增長率的HP濾波分解分別如圖4、圖5、圖6、圖7、圖8所示。

圖4 養(yǎng)老保險參保人數(shù)HP分解

圖5 醫(yī)療保險參保人數(shù)HP分解

從圖4至圖8來看，各社會保險參保人數(shù)增長率的趨勢（Trend線）既有向上增長的（如，養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、生育保險），也有比較平緩的（如工傷保險），還有向下減少的（如醫(yī)療保險），這說明各社會保險參保人數(shù)增長的速度是有差異的。同時，各社會保險參保人數(shù)增長的缺口（Cycle線）的變化也是存在差異的（既有正缺口，也有負(fù)缺口），其中養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險是從較高的正缺口向下波動變化的，而工傷保險、生育保險則是從負(fù)缺口向上波動變化的。

圖6 失業(yè)保險參保人數(shù)HP分解

圖7 工傷保險參保人數(shù)HP分解

圖8 生育保險參保人數(shù)HP分解

圖9 養(yǎng)老保險基金收入HP分解

2．基金收入增長

各社會保險基金收入增長率的HP濾波分解分別如圖9、圖10、圖11、圖12、圖13所示。

圖10 醫(yī)療保險基金收入HP分解

圖12 工傷保險基金收入HP分解

圖11 失業(yè)保險基金收入HP分解

圖13 生育保險基金收入HP分解

從圖9至圖13來看，各社會保險基金收入增長率的趨勢（Trend線）既有向上增長的（如，養(yǎng)老保險），也有比較平緩的（如失業(yè)保險、工傷保險、生育保險），還有向下減少的（如醫(yī)療保險），這說明各社會保險基金收入增長的速度是有差異的。同時，各社會保險基金收入增長的缺口（Cycle線）的變化也是存在差異的（既有正缺口，也有負(fù)缺口），其中醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險是從正缺口開始波動變化的，而生育保險、養(yǎng)老保險則是從負(fù)缺口（或接近零位置）波動變化的。

3．基金結(jié)余增長

各社會保險基金結(jié)余增長率的HP濾波分解分別如圖14、圖15、圖16、圖17、圖18所示。

圖14 養(yǎng)老保險基金結(jié)余HP分解

圖15 醫(yī)療保險基金結(jié)余HP分解

從圖14至圖18來看，各社會保險基金結(jié)余增長率的趨勢（Trend線）既有向上增長的（如失業(yè)保險），也有比較平緩的（如工傷保險、生育保險），還有向下減少的（如養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險），這說明各社會保險基金結(jié)余增長的速度是有差異的。同時，各社會保險基金結(jié)余增長的缺口（Cycle線）的變化也是存在差異的（既有正缺口，也有負(fù)缺口），其中養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險是從較高的正缺口向下波動變化的，生育保險則是從較高的負(fù)缺口向上波動變化的，而工傷保險、失業(yè)保險則分別從正缺口（或零缺口）附近開始波動變化的。

圖16 失業(yè)保險基金結(jié)余HP分解

圖17 工傷保險基金結(jié)余HP分解

圖18 生育保險基金結(jié)余HP分解

四、周期性階段確定與同步性比較

（一）社會保險發(fā)展周期性階段確定

對HP濾波分解中的循環(huán)要素Wct取一階差分，并命名為ΔWct，當(dāng)ΔWct≥0時，表示相應(yīng)的參數(shù)變量處于發(fā)展的加速度期間，即處于周期增長的繁榮階段，當(dāng)ΔWct＜0時表示相應(yīng)的參數(shù)變量處于發(fā)展的減速度期間，即處于周期增長的衰退階段。［8］通過對各社會保險參保人數(shù)增長率、基金收入增長率、基金結(jié)余增長率取一階差分，看一階差分系列的實際值是負(fù)數(shù)還是非負(fù)數(shù)來判定其所處的發(fā)展階段。

1．參保人數(shù)增長

通過Eviews統(tǒng)計軟件計算出各社會保險參保人數(shù)增長階段如表2所示。

從表2得知，在2001年至2012年間，各社會保險參保人數(shù)發(fā)展處于繁榮階段的年數(shù)是28年（帶“√”年數(shù)），處于衰退階段的年數(shù)是32年（帶“－”年數(shù)）。在2002年、2009年各社會保險參保人數(shù)增長同時處在衰退階段，這可能與1998年東南亞金融危機(jī)以及2008年全球金融危機(jī)對中國經(jīng)濟(jì)的影響有關(guān)，而2003年各社會保險參保人數(shù)增長同時處于繁榮階段。

表2 各社會保險參保人數(shù)增長階段

表3 各社會保險基金收入增長階段

2．基金收入增長

通過Eviews統(tǒng)計軟件計算出各社會保險基金收入增長階段如表3所示。

從表3得知，在2001年至2012年間，各社會保險基金收入發(fā)展處于繁榮階段的年數(shù)是35年（帶“√”年數(shù)），處于衰退階段的年數(shù)是25年（帶“－”年數(shù)）。在2009年各社會保險基金收入增長同時處在衰退階段，這可能與2008年全球金融危機(jī)對中國經(jīng)濟(jì)的沖擊有關(guān)，而2011年各社會保險基金收入增長同時處于繁榮階段。

3．基金結(jié)余增長

通過Eviews統(tǒng)計軟件計算出各社會保險基金結(jié)余增長階段如表4所示：

從表4得知，在2001年至2012年間，各社會保險基金結(jié)余發(fā)展處于繁榮階段的年數(shù)是26年（帶“√”年數(shù)），處于衰退階段的年數(shù)是34年（帶“－”年數(shù)）。在2009

表4 各社會保險基金結(jié)余增長階段

年、2012年各社會保險基金結(jié)余增長同時處在衰退階段，這可能與2008年全球金融危機(jī)的影響以及2012年中國對通貨膨脹宏觀調(diào)控后經(jīng)濟(jì)增長趨緩有關(guān)，而2011年各社會保險基金結(jié)余增長同時處于繁榮階段。

（二）社會保險發(fā)展的同步性比較

2．同步性概率比較

通過逐項計算，各社會保險參保人數(shù)、基金收入、基金結(jié)余方面發(fā)展的同步性概率分別如圖19、圖20、圖21所示。

1．同步性概率計算

在進(jìn)行社會保險發(fā)展同步性概率檢驗時，分兩大步驟：第一，判斷整體社會保險發(fā)展所處的階段，整體社會保險發(fā)展所處的階段以各社會保險處于繁榮階段與衰退階段年數(shù)總和中最大者為準(zhǔn)，如果處于繁榮階段的總年數(shù)大于處于衰退階段的年數(shù)則表示整體社會保險發(fā)展處于繁榮階段，反之亦然；第二，分別以各社會保險與整體社會保險發(fā)展階段相同的年數(shù)去除整體社會保險所處發(fā)展階段的年數(shù)。其比值即為各社會保險的同步性概率，公式如下：

圖19 各社會保險發(fā)展同步性分布

圖20 各社會保險發(fā)展同步性分布

圖21 各社會保險發(fā)展同步性分布

從圖19、圖20、圖21可以看出：對于參保人數(shù)增長，工傷保險發(fā)展的同步性概率最大（衰退階段），其次是失業(yè)保險和生育保險，然后是養(yǎng)老保險，最后才是醫(yī)療保險；對于基金收入增長，生育保險發(fā)展的同步性概率最大（繁榮階段），其次是醫(yī)療保險，然后是失業(yè)保險和工傷保險，最后才是養(yǎng)老保險；對于基金結(jié)余增長，失業(yè)保險和工傷保險發(fā)展的同步性概率最大（衰退階段），其次是醫(yī)療保險，然后是養(yǎng)老保險，最后才是生育保險。

五、結(jié)論及政策啟示

（一）結(jié)論

第一，中國各社會保險各個維度的發(fā)展并非總是處于發(fā)展的繁榮階段，也并非總是同步的。對于各社會保險參保人數(shù)增長來說，從2001年至2012年的12年中處于衰退階段的年份比處于繁榮階段的年份多，其中工傷保險發(fā)展整體處于衰退階段的年份最多，醫(yī)療保險發(fā)展整體處于繁榮階段的年份最多；對于社會保險基金收入增長來說，12年中處于繁榮階段的年份比處于衰退階段的年份多，其中生育保險發(fā)展整體處于繁榮階段的年份最多，養(yǎng)老保險發(fā)展整體處于衰退階段的年份最多；對于社會保險基金結(jié)余增長來說，12年中處于衰退階段的年份比處于繁榮階段的年份多，其中工傷保險與失業(yè)保險發(fā)展整體處于衰退階段的年份最多，生育保險發(fā)展整體處于繁榮階段的年份最多。

第二，中國社會保險各個維度的發(fā)展并非總是處于發(fā)展的繁榮階段，也并非總是同步的。對于社會保險參保人數(shù)增長來說，從2001年至2012年的12年中處于衰退階段的年份比處于繁榮階段的年份多，其中工傷保險發(fā)展整體處于衰退階段的年份最多（同步性概率為25%），醫(yī)療保險發(fā)展整體處于繁榮階段的年份最多（同步性概率為12%）；對于社會保險基金收入增長來說，12年中處于繁榮階段的年份比處于衰退階段的年份多，其中生育保險發(fā)展整體處于繁榮階段的年份最多（同步性概率為26%），養(yǎng)老保險發(fā)展整體處于衰退階段的年份最多（同步性概率為11%）；對于社會保險基金結(jié)余增長來說，12年中處于衰退階段的年份比處于繁榮階段的年份多，其中工傷保險與失業(yè)保險發(fā)展整體處于衰退階段的年份最多（同步性概率各為23%），生育保險發(fā)展整體處于繁榮階段的年份最多（同步性概率為15%）。

第三，總體來看，各社會保險發(fā)展都有自己的特點。對于養(yǎng)老保險，參保人數(shù)與基金結(jié)余增長加速的年份最多（即發(fā)展最快），基金收入增長加速的年份最少（即發(fā)展最慢）；對于醫(yī)療保險，參保人數(shù)與基金收入增長加速的年份最多（即發(fā)展最快），基金結(jié)余增長加速的年份最少（即發(fā)展最慢）；對于失業(yè)保險，基金收入增長加速的年份最多（即發(fā)展最快），基金結(jié)余增長加速的年份最少（即發(fā)展最慢）；對于工傷保險，基金收入增長加速的年份最多（即發(fā)展最快），參保人數(shù)與基金結(jié)余增長加速的年份最少（即發(fā)展最慢）；對于生育保險，基金收入增長加速的年份最多（即發(fā)展最快），其次是基金結(jié)余（即發(fā)展較快），參保人數(shù)增長加速的年份最少（即發(fā)展最慢）。

第四，中國各社會保險發(fā)展的周期性并不完全吻合，其發(fā)展的水平也存在差異。這是中國社會保險體制和政策雙重作用的長期結(jié)果，在短期內(nèi)是很難完全解決的。這也造成需要制定不同的針對各自發(fā)展周期性階段的社會保險政策與措施，同時商業(yè)保險在各自保險領(lǐng)域的補(bǔ)充作用也不可忽視。

（二）政策啟示

在應(yīng)對人類面臨的風(fēng)險方面，商業(yè)保險是作為一種市場機(jī)制，而社會保險是作為一種社會機(jī)制。它們分工明確，社會保險旨在維護(hù)社會公平和解除國民后顧之憂，而商業(yè)保險旨在利用市場規(guī)則，彌補(bǔ)社會保險社會機(jī)制帶來的不足。［9］鑒于中國社會保險發(fā)展的非平衡性和非同步狀況，得出兩點政策啟示。

第一，建立社會保險預(yù)算制度，實行精細(xì)化管理，不斷擴(kuò)大社會保險覆蓋面。一方面，建立并完善社會保障方面的預(yù)算制度，將其納入國家財政通過復(fù)試預(yù)算，廣泛接受社會的監(jiān)督。另一方面，整治和規(guī)范社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，建立統(tǒng)一的信息化網(wǎng)絡(luò)、經(jīng)費保障機(jī)制以及費用征繳體制，實行精細(xì)化管理。［10］另外，通過不斷擴(kuò)大其覆蓋面，促進(jìn)其基金規(guī)模能夠不斷增長。

第二，建立社會保險與商業(yè)保險的整合機(jī)制，提升社會保險體系的運行效率。建立保險客戶、社會管理以及機(jī)構(gòu)人才等資源的整合機(jī)制，積極探尋社會保險與商業(yè)保險的合作途徑。一方面，商業(yè)保險需要借助社會保險部門的廣闊平臺積極參與社會化風(fēng)險保障服務(wù)。另一方面，社會保險需要引入商業(yè)保險的市場機(jī)制，提升社會保險體系的運行效率，促進(jìn)商業(yè)保險公司能夠承接社會保險的一些服務(wù)工作。［11］通過不斷地整合風(fēng)險保障服務(wù)的資源，能夠大大降低國民管理社會風(fēng)險的成本，最終提升全社會的風(fēng)險保障技術(shù)。

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A Periodicity－Perspective Com parative Study of Social Insurance Development Synchronization——Based on Growth Dimensions of Insurance Number，F(xiàn)und Income and Fund Balance

ZHANG Xi-song，DONG Xi-ming
（School of Public Management，Shandong University of Finance and Economics，Jinan 250014，China）

Social insurance has its top and bottom space，but China social insurance growth presents a non－equilibrium．This paper tests the periodic phase and synchronic distribution of China social insurance development by HP filter decomposition and statistical description．The empirical test shows that pension insurance，medical insurance，unemployment insurance，industrial injury insurance andmaternity insurance have positive or negative gaps in terms of insurance number growth，fund income growth and fund balance growth，and that in the above three dimensions social insurance development is different both in developing phases，prosperous or declining，and in synchronization probability．And two policy implications are derived．

social insurance；periodic phase；synchronization probability；HP filter

F840．613

A

1008－2670（2014） 06－0014－10

（責(zé)任編輯 劉小平）

2014－05－21

山東省自然科學(xué)基金項目（ZR2011GL008）；山東省社會科學(xué)規(guī)劃重大委托項目“金融產(chǎn)業(yè)優(yōu)化與區(qū)域發(fā)展管理協(xié)同創(chuàng)新研究（14AWTJ01－7）”；受泰山學(xué)者建設(shè)工程專項經(jīng)費資助。

張細(xì)松，男，湖北黃岡人，博士，山東財經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院副教授，研究方向：社會保險；董西明，男，山東蒙陰人，山東財經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院教授，研究方向：社會保險。